Renata Romanelli Trondi

Os títulos atrelados ao IPCA são mais difíceis de entender porquê eles não valerão R$ 1.000,00 no vencimento, eles valerão 100% do VNA (valor nominal atualizado) mais a taxa fixa. O VNA depende do IPCA e ele valia R$ 1.000,00 no ano 2000. Desde lá ele vem sendo atualizado e hoje está aproximadamente R$ 4.125,00.

Conforme a sugestão do Adriano abaixo está a planilha atualizada com a taxa no vencimento também. Agradeço a sugestão, sempre é bom melhorar 😊 Marcação a mercado para títulos pré fixados.xlsx

Tenta agora Marcação a mercado para títulos pré fixados.xlsx

Boa noite Ramon. Pelo que entendi você comprou um título antigo do tesouro quando este título estava pagando IPCA+2,51% e hoje este mesmo título está pagando IPCA+1,1%. É isso? Se for isso você ganhará na marcação a mercado pela taxa ter caído.

Percebi que muita gente tem dúvida sobre o cálculo da marcação a mercado e como funciona. A balança explica muito bem como funciona a marcação a mercado, mas não o cálculo do lucro ou do prejuízo. Vocês podem ver os valores que pagaram em um título e quanto ele está valendo agora diretamente no site do tesouro direto, mas se quiserem fazer simulações podem usar a planilha em anexo. Marcação a mercado para títulos pré fixados.xlsx Marcação a mercado para títulos pré fixados.xlsx

Vários fundos possuem apenas uma taxa ou uma taxa sobre o patrimônio líquido, mas o fundo que citei sobre o IFIX é o GTWR11

Agradeço Adriano e entendo a sua explicação, mas minha dúvida é outra. Talvez eu não tenha conseguido explicar de forma clara, mas não tenho dúvida sobre o que é a taxa de administração, tenho dúvidas sobre as diferentes formas de cobrança desta taxa.

Não consegui entender a diferença entre as taxas cobradas no fundos imobiliários, por exemplo. - alguns fundos cobram uma taxa fixa, por exemplo, 1% A.A. (será cobrado 1% sobre o valor investido?) - outros fundos cobram uma taxa de 1% A.A. sobre o patrimônio líquido (não interessa o valor que investi, mas sim o valor do patrimônio do fundo?) - outros cobram 1% A.A. sobre o patrimônio líquido ou valor de mercado do fundo se o fundo fizer parte do IFIX. Como assim "se" o fundo fizer parte do IFIX? Outra dúvida é se no dividend yield apresentado nos sites as taxas já estão descontadas ou não? Desde já agradeço