Nelson Pimentel Carriati

Só hoje vi esse post. Sensacional @Edison Luis Paulini Atualmente estou estranhando o fato de que o fundo GGRC vai fazer emissão, já notificou muitas pessoas...mas eu não recebi nada. Tenho o fundo já a alguns meses e tenho 500 "ações" dele, então acho que eu deveria poder participar né? Realmente não recebi email falando de direitos nem nada...Só vi o aviso da emissão que deixa público pra todos verem. Sabe se eu tenho como conferir se tenho esses direitos? E, se descobrir que tenho, como executo esse direito?

Parabéns e muito sucesso que com certeza virá. 👏

Precisava de uma conquista desbloqueada no seu perfil só por conta dessa piada...rsrs

Boa @Victor Hugo da Franca Arantes! Comentando as coisas uma a uma... "Se já vai montar reserva de valor em ouro, acho um etf de boa, só não sei se já faz algum sentido na sua carteira (na minha opinião depende do momento de acumulação que você se encontra. É um ativo defensivo, não acho que faça sentido um ativo defensivo se a carteira ainda for pequena e tiver muito tempo de fase de acumulação pela frente)." A carteira já tem uma quantia significativa (pra mim). 1/4 do que calculo precisar pra minha liberdade financeira, então por isso acho que já faz sentido pensar nisso. "Como estou na fase de acumulação e no começo, eu, particularmente, não gosto de etf de renda fixa americana. Acredito que as oportunidades de renda fixa aqui no brasil estão melhores para a fase de acumulação, compensando ainda que aqui seja um país muito mais inseguro." Concordo. Inclusive, estou pensando até em excluir ele da lista (com meta de %) e usar na verdade só como meu fundo de viagem mesmo, separando do objetivo de investimento. "Acredito que seja um bom ETF, embora, historicamente renda menos do que o XLRE (foca em reits só do S&P 500 e sem incluir mortgage)." Confesso que me aprofundei praticamente nada em REITs. Como foi o maior de referência que pesquisei e ainda é um dos sugeridos pelo pessoal da AUVP, fui nele mesmo. haha "Botar mais % ou menos nele, para mim, depende: se você não tivesse abandonado o stock picking, iria continuar investindo nas empresas que estão no IVV? se a resposta for sim, a sobreposição não faz sentido se preocupar, você iria continuar os investimentos, só mudou a forma. Se a resposta for não e achar que está muito posicionado nas outras, e não quer vender, aí sim faz sentido se preocupar com a sobreposição para não aumentar demais a sua posição em empresas que não são mais do interesse." Então, aí entra o cálculo que argumentei nuns posts seguintes. Se eu for contar tudo que já tenho de tecnologia em stockpicking + a fatia que o IVV representa dentro dessa % que coloquei, daria basicamente 35% em exposição no setor de tecnologia, que é uma fatia que me agrada. E ainda de quebra invisto em alguns setores diversos que tem no IVV que eu não investiria de outra forma. "Quanto aos últimos três, eu, particularmente, não gosto de investimentos em setores ou países específicos, acho que o risco não compensa. Eu invisto via ETF's para não gastar tempo buscando agulha no palheiro, lendo relatórios, etc. Prefiro seguir o mercado de forma global, aproveitando o fluxo do próprio mercado e me protegendo via diversificações setoriais e geográficas Dito isso, eu não gosto de investir diretamente em algum setor ou em alguma geografia, porque prefiro utilizar ETF's neutros e 'turbiná-los' com fatores." Concordo com seu racional, mas nesses casos específicos eu acho que faz sentido por os considerar setores defensivos. 1 é o próprio setor financeiro em si....e o outro, de saúde, além de também ser defensivo, acho o potencial de crescimento indiscutível. E eu curti sua carteira, mas confesso que, além do meu país...fora os EUA eu sinto uma resistência natural em investir....medo, sei lá. Por desconhecimento mesmo. Mas no caso da India que eu acabei estudando mais a fundo, acabou entrando na carteira. Talvez até ganhe mais espaço conforme eu tiro o da Renda Fixa haha

Exato. Tipo comprar IVVB11 ao invés de comprar o IVV diretamente.

@Matheus Passos Silva Resgatando o assunto pra dizer que, pelo que pesquisei do Xetra, é um tipo de investimento um tanto exclusivo aí da Europa. Ao menos foi o que percebi tentando encontrar ativos semelhantes no Brasil ou Estados Unidos. Até temos opções que também permitem usar as cotas pra resgatar ouro físico, mas mesmo assim é sempre feito por ETF. Portanto a vantagem de não ter taxa de adm nenhuma fica de fora... Ponto pra Europa rsrs

Bom dia Deborah Por conversas passadas que tive com o Adriano sobre o assunto, creio que seja isso mesmo. O fato de ser um ativo dolarizado realça mais esse perfil de ser um ativo que vai na contramão dos demais em momentos de crise, que por via de regra...o dólar também sobe. E outro diferencial que acredito ser válido trazer é que a taxa de administração. Como o GOLD11 compra do próprio IAU, você acabaria tendo uma dupla taxação.

Boa noite Gustavo! O VOO não é praticamente idêntico ao IVV? Seguindo o SP500?

Curti! Mas essa fica bacana pq mistura os desenvolvidos com os emergentes né? Será que não daria muita correlação com o que eu já tenho dos EUA? Aliás, até pausei o comentário e fui comparar. A correlação com o IVV é pesada sim e tem até com o INDA hehe Quando olha para as economias emergentes é bem complicado, muito instável pro longo prazo...

De fato não faz... Se somar XPCA + RURA , meus 2 FIAGRO, dão 1,5% da minha carteira. Mas é triste pq dentro dos meus FIIs, eram as melhores performances. Agora tá tudo xoxo...rs

Isso que falei de punição é referente a uma matéria que vi, dos casos de inadimplência aumentando muito...e chegam a citar uma falta de segurança jurídica sobre o assunto. Enfim, me lasquei rs

Sim, a algumas semanas eu já tinha visto o risco da alta inadimplência dos Agros, que cada vez tem mais (basicamente pq quase não tem punição pra isso). Eu devia ter sustentado minha ideia inicial de só ter FII de tijolo viu rs

Então, ela conseguiu ser superior mesmo numa análise de 5 anos. E por curiosidade acabei de pesquisar nos últimos 10....também ganha. As vezes a qualidade superior da gestão compensa a taxa... Vou olhar, valeu!

Fato Relevante de hoje....calote de um CRA, Agrogalaxy declarando falência. Impactando quase 8% do Patrimônio Líquido do fundo. Hoje já caiu mais de 7% o valor da Cota do Fundo... Pelo que vi, isso não é tão incomum assim. O que vocês acham? Não em relação a vender, mas uma perspectiva geral sobre esse tipo de investimento. As vezes me parece mais vantajoso investir diretamente nos próprios CRIs e CRAs na renda fixa do que depender de fundo de papel e Fiagro pra isso.

Então pessoal, uma coisa que também estou considerando é o seguinte... No começo do post falei que pela forma que comecei a investir (só em Stocks) e agora começando nos ETFs, eu ficaria um tempo investindo só nos ETFs até reequilibrar a carteira do jeito que eu quero. Mas uma coisa que eu também considero mais pra frente é parar de vez com o aporte nos stocks e focar só nos ETFs....E aí faria isso aí mesmo, esses 32% que atualmente estão nos stocks, distribuo nos ETFs já citados. E de quebra, posso aumentar especialmente minha exposição no INDA, fora dos Estados Unidos como o @Gustavo C Dantas Agora...eu dei uma olhada nos ETFs que acompanham economias subdesenvolvidas, e confesso que fiquei assustado, pelo menos dos que eu vi, nos últimos 10 anos não achei nenhum ciclo que pareceu ser mesmo vantagem rsrs

Então, mas como a ideia desse montante é deixar o dólar pra gastar em viagem, seria ruim deixar em qualquer coisa que possa ter volatilidade, mesmo que de risco menor né. Pra isso a renda fixa atende bem. Então, isso realmente me deixa com dúvida... No caso do IYH, ele se expõe de forma mais abrangente, pegando até empresas pequenas e de médio porte. Tem um custo e risco maior, com maior potencial de ganho. Eu achei isso interessante e aí fui ver os últimos 5 anos: IYH: 69,40% VHT: 65,42% XLV: 69,35% FHLC: 65,57% Claro que isso não quer dizer que o padrão vai se repetir, mas considerando que a diferença da taxa é razoável, me parece que o fundo da BlackRock pra conseguir até ficar acima, mostra que tem uma estratégia mais afiada, apostando mais em empresas de crescimento. O que acha?

Pra isso temos o Diagrama do Cerrado. Permite fazer exatamente isso. Você ficou em dúvida de seguir com essa estratégia?

@Matheus Passos Silva Eu já usei muito chatgpt pra entender coisas mais complexas...Por isso, senti a porrada nessa kkk Mas então, olha...eu faria no máximo um stock picking de empresas que você além de gostar muito, domina. Pq é um mercado tão gigantesco, com múltiplos tão mais complexos que o nosso, que é embaçado viu. E isso em momentos de volatilidade faz a insegurança ficar ainda maior. Por isso ETFs que acompanham índices ou setores, realmente caem melhor pra mim, descobri isso na marra. Mas nada impede das duas coisas andarem juntas também, é bolar uma boa estratégia. Achei interessante isso do ETC, no caso como a nossa ideia é de fato comprar a commoditie em si, pode ser mesmo mais interessante. Vamos ver se a galera mais experiente cola aí pra fazer um comparativo. rs Da Renda fixa é o seguinte, ela não valoriza praticamente nada saca? Coisa de menos de 1% ao ano. Então, tanto faz se tomarem tudo rs Tá lá só por conta dos dividendos mesmo. E como falei, tá mais pra um fundo de viagem do que investimento em si rs 😂

Vai ser a primeira vez que passo por isso de nova emissão. Tenho GGRC na carteira a alguns poucos meses. Devo ser notificado por email qdo trouxerem a opção de participar né?

Bom dia @Matheus Passos Silva! Então, vamos por partes: Sobre o IVV, explicando mais a fundo: Se pegar as stocks que realmente fazem parte do IVV da minha lista, a somatória de todas elas no ETF dá 30% Então dos 10% que eu invisto no IVV, é como se estivesse jogando + 3% da minha carteira nelas...que já são 30%. Acaba representando no final 33% do total da minha carteira, o que é um valor que eu acho razoável, creio que muitos tenham uma quantia assim em ETF de tecnologia. (como QQQ e afins). Daí os outros 70% do IVV (7% da carteira) acaba sendo pra diversificar em segmentos diversos que compõe o índice. Sei que parece meio confusão à toa, mas foi a forma de transicionar bem do stockpicking pros ETFs que eu encontrei kkkk Sobre o Ouro: Rapaz, vou ficar devendo. Isso teve no curso? ETC? Não lembro nem de nome 😐 Vou pesquisar do 0. Sobre os 3 últimos ETFs Aí foi a forma que eu achei de terminar bem a diversificação. 1 ETF do setor financeiro (maiores bancos e seguradoras americanas), 1 ETF do setor de saúde (tudo, laboratórios, farmácias, etc etc também dos EUA)...e o último é "tipo" um SP500 só que da Índia, um mercado que vem crescendo absurdos e creio eu um dos maiores potenciais de seguir subindo. Daí seria legal comparar com a galera, além disso, se possuem dicas de ETFs melhores nesses segmentos. Eu tentei pesquisar bem, analisando histórico de rentabilidade, taxa de ADM, o que cada uma põe no portfólio, mas as vezes as pessoas acham algo melhor, sempre bom trocar ideia. Sobre Renda Fixa Você diz não entender pq? Pq rende pouco? Realmente, mas pelo menos pra diversificar. Mas também confesso que é o "fundo" que eu uso pra ir guardando a grana pra quando eu for viajar pro exterior ano que vem rsrs Sobre não pegar REITs diretamente Tipo stock picking de REITs?, vixe, aí não dá...já to no limite do que consigo acompanhar com a carteira kkk

Sim a correlação me preocupa. É que tirando WBD e SGML, meus stocks parecem mais o QQQ do que o IVV né rs. IVV ainda tem mais de 50% do portfólio fora do setor de tecnologia pelo menos. De ETF diferente eu curti o INDA citado. Depois recomendo dar uma olhada, não só pela rentabilidade passada mas pelas perspectivas futuras do mercado indiano....

Opa Deborah boa noite! Então, a taxa do IAU é 0,25%. Seu maior concorrente, o GLD, tem uma taxa de 0,40%. E se eu for investir no GOLD11, eu acabo pagando dupla taxação né...rsrs Então, única opção melhor seria o tio do ouro mesmo, mas como não manjo e nem tenho vontade de lidar com ouro físico....haha Sobre o montante, representa 15% da minha carteira total. Não é muito... E vou te falar, talvez se eu pudesse começar do 0, talvez nem fizesse stock picking. Mas como já foram alguns meses de aporte forte e não gosto de vender ativos, deixando eles nessa %, vou ficar um bom tempo só aportando em ETFs agora com certeza.

Apenas para complementar um pouco... No site da B3 (e também no aplicativo HUB3 que acho bem interessante usar, da própria B3) o único título de renda fixa que é apresentado são os que você possui diretamente no Tesouro Direto.

Boa tarde Laura ITSA4; BBAS3 Banco do Brasil...dispensa comentários. Excelente. Itaúsa é bom também, apesar de eu particularmente preferir Itaú sozinho. Mas enfim, motivos técnico e pessoais rs A questão aqui é ter 2 Bancos praticamente. Só tem que se ligar pra isso não gerar uma exposição muito grande na sua carteira. Eu tenho BB e Itaú e faço esse controle pra evitar super exposição no setor. PSSA3 Na mina opinião, a melhor seguradora pelos fundamentos. Também tenho na carteira! Não é um banco, mas ainda é setor financeiro né, outra coisa pra você levar em conta. Eu tenho um número maior de ativos na carteira e por isso acaba pesando menos pra mim. Apenas se atente a isso. TAEE11; CMIG4; Uma transmissora e uma geradora (majoritariamente). Boa combinação e boas empresas. Não tenho Taesa, preferi a ISA CTEEP, mas o histórico da Taesa é muito bom. E CEMIG é ótima. Também tenho na carteira. Balanços cada vez melhores nos últimos anos e até a perspectiva de uma privatização que seria quase uma "loteria" pros sócios rs Tem a questão do Tag Along como citaram, aí você faz sua análise, se for algo que te tire o sono, tem outras boas pra substituir. SAPR11; Pra mim você escolheu a melhor de Saneamento! Tenho ela junto com a Copasa. Está ciente que vai ter uma bolada entrando na empresa ano que vem né? E isso nem está totalmente precificado (apesar que esse aumento recente indica que o mercado já acordou pra isso rs) VALE3; Empresa excelente (pra quem investe nela, pelo menos). Agora, super dependência de commoditie né, tem que analisar bem o momento de comprar. Tenho ela, não me arrependo, mas investi antes de fazer o curso...então comprei muito de uma vez só e num preço que nem fazia sentido. Se você comprou recente, está super bem posicionada. Apenas reforço: Entenda os ciclos de todas as commodities que for investir. PRIO3; CSAN3; KEPL3; UNIP6 e RANI3 Essas todas nunca cheguei a estudar, não posso contribuir com nada =( Agora quanto à sua ansiedade sobre os preços...valorização e desvalorização... Já comentaram sobre. No curto prazo terão essas flutuações, isso faz parte, não pode te desanimar nem animar só por conta disso. Os fundamentos são mais importantes. Dito isso, no curso também aprendemos sobre valuation e a respeitar o método, então se por acaso for algo que te deixe mais confortável, sei lá.... fazer cálculo de preço teto, margem de segurança e etc...acho bem tranquilo. Recentemente fiz um comentário sobre isso, em que até uso esses métodos a depender da natureza da empresa. Como sua carteira você já parece estar criando com um perfil totalmente previdenciário, pode ser interessante mesmo fazer isso. Espero ter ajudado, valeu!

Após reconsiderar e ver que os ETFs são muito bons mesmo rs Fiz essas modificações. Gostaria de opiniões, críticas, dicas, tudo que puderem contribuir... Aqui está a carteira e breves explicações da ideia por trás dela. Stocks (32%) AAPL - 3% MSFT - 3% JPM - 3% JNJ - 3% Meta - 3% PG - 3% AMZN - 3% NVDA - 3% Googl - 3% TSLA - 3% WBD - 1% SGML - 1% Sem segredos na maior parte. Muitas das BIG TECHS, algumas mais defensivas como PG, JPM e JNJ...e minhas pimentinhas, WBD e SGML. ETFs (68%) IAU - 3% (reserva de valor) SGOV - 10% (Renda FIxa) VNQ - 5% (REIT) IVV - 10% (ótimo ETF, mas como meus stocks já possuem muita correlação com ele, achei justo colocar numa quantia modesta) IYG - 15% (um ETF focado especificamente no setor financeiro norte americano, ao meu ver, rentável e + defensivo) IYH - 15% (um ETF focado especificamente no setor de saúde norte americano, bem diversificado dentro dessa área) INDA - 10% ( Um ETF que acompanha a economia da Índia, o mercado fora dos EUA que acredito ter o maior potencial de expansão daqui pra frente) É isso, opinem sem dó...rs