Gustavo Zerbinatti Afonso

Mas a marcação a mercado deveria oscilar por conta da taxa pré fixada que é acrescentada a taxa pós fixada selic. E mesmo que haja a marcação a mercado, tanto a plataforma da auvp como a do tesouro direto contam com a marcação a mercado, ainda pra mim não fazendo sentido isso influenciar na diferença das duas plataformas. Outro ponto é, como ele calcula essa taxa "acum anualizada" e "acumulada"? Porque quero entender como é feito o cálculo desses valores e da marcação a mercado para o tesouro selic para não ser refém do número que me informam sem saber de onde ele veio.

Estou sem entender o motivo da posição informada na plataforma da AUVP constar um valor e no site do tesouro direto constar outro. alguem poderia me ajudar a entender o motivo? (Pelo Tesouro direto mostra um valor maior que o da plataforma da AUVP) Outro ponto que nao entendi é que deveria estar rendendo a SELIC over + 0,13%, que é o que contratei, mas verificando o aumento está aparentemente rendendo mais que isso. Quando consulto o site do tesouro direto ele da essas duas rentabilidades: De onde ele tirou esse SELIC + 1,060%? Achei que tesouro Selic tava simples mas nao to entendendo essas rentabilidades e diferenças de plataformas kkkkk

@Flavio Prado, essa foi a "pequena" duvida que me surgiu a partir do outro tópico KKKKKKKKKKKKKKKKKK

Gostaria de entender a diferença de taxas de debentures entre corretoras e até dentro da propria plataforma da AUVP que nao entendi muito bem como funciona. pegando como exemplo o título PEJA22 (PETRO RIO JAGUAR PETROLEO S.A.) No site da ANBIMA peguei que a empresa remunera IPCA + 6,47% a.a Dentro da plataforma da AUVP diz que será remunerado IPCA+ 6,84% (Acima do que aparece na ANBIMA) entretanto quando abro a taxa das parcelas semestrais que serão pagas diz que é 6,47% (Igual da ANBIMA) Peguei a Toro para ter um comparativo e lá o titulo diz remunerar IPCA+ 6,35% (Abaixo da ANBIMA) Minha suposição inicial é que isso é devido ao método de como cada corretora ganha dinheiro, uma no padrao fee based (AUVP) e outra acho que é commission based (toro), então a corretora coloca o spread dela em cima do título para conseguir monetizar em cima dele. Mas como que a AUVP passa uma taxa maior que o que é dito na ANBIMA? (longe de mim reclamar disso KKKKKK) mas quando abro os juros que serão pagos por período diverge do valor de 6,84%. Gostaria de entender os seguintes pontos: 1- a Diferença de valores na oferta do título, é o spread da corretora? 2- O título pela AUVP está remunerando o que diz no "titulo" ou no que diz no "quebrando as parcelas"? e porque diverge? 3- Caso o titulo remunere o que está no título, como é possivel remunerar mais do que a empresa prometeu pagar? KKKKKKKKk

Acabei de baixar uma base que achei interessante pela ANBIMA. Me surgiu outra duvida mas vou fazer em outro tópico para nao fugir do tema do tópico valeu!

Gostaria de fazer uma planilha com os dados dos ratings das empresas que emitiram debentures, CRIs ou CRAs, e o valor negocioado desses titulos (IPCA + X %). Gostaria de visualizar a média de valor ofertado pelos titulos ponderado pelo risco (ratings), e se possível até setor de atividade (CNAE). Consigo obter esses dados de forma massiva? Alguma dica para como posso obter esses dados da forma mais eficiente possivel?

Agora fiquei com mais dúvida do que cheguei Kkkkkk mas de uma forma boa. Não tinha visibilidade desse mundo dentro das debentures. Recomenda algum local pra eu me aprofundar no entendimento de cada uma delas? E como sei qual tipo a debenture é na hora de contratar?

É que por exemplo, quando olho debentures, dentro de debentures tenho distintas classificações, mesmo todas sendo debentures. O que ele olha ? Score de crédito, histórico de pagamentos?

Quando vamos consultar os investimentos na corretora, a própria corretora já dá uma classificação de risco para o investimento como moderado, conservador, sofisticado, etc. No que a corretora se baseia para dar essa classificação de risco? Quais os critérios? Caso isso se enquadre mais no suporte me avisem para eu mudar o local da pergunta

Caso uma empresa que tenha emitido uma debenture ou cri ou cra , caso no vencimento ela não pague no prazo combinado. Existe algum juros de mora?

@Edison Paulini, não sei se respondeu o post, aparece nos avisos mas nao aparece resposta aqui pra mim

Reaproveitando o mesmo tema@Edison Paulini. Imagino que não seja muito comum um banco não pagar o título. Mas o fgc garante caso um banco "opte" por não pagar as aplicações feitas nele? Mesmo que ele não quebre.

Reaproveitando o topico @Henrique Magalhães e @Edison Paulini. Porque aparece opção de mercado secundário somente em títulos bancários? Porque debentures, cri, cra não tem essa opção?

Fiz a contratação mínima de um título de lci e uma debenture para acompanhar a evolução delas no tempo. Apesar de ser um título de liquidação no vencimento, vi que é possível resgatar antes com um valor abaixo do que investi. Isso é uma função que vai depender de aceite da corretora ou é uma pré definição da própria corretora que consigo liquidar no momento que quiser so que pagando o "fee" definido na solicitacao de liquidacao? Não pretendo liquidar título antecipadamente, apenas quero entender o funcionamento.

Testando aplicar em alguns tipo de investimento, vi o cdb do btg com liquidez diária, mas quando abre detalhes diz que os juros são no vencimento. Caso eu contrate esse cdb e restage antes do vencimento, somente poderei recuperar o principal investido?

Muito obrigado @Edison Paulini e @Henrique Magalhães!

Então quem vende no mercado secundário sempre é com perdas? Ou existe possibilidade de ganhos com isso? Pergunto pra entender a lógica de quem está vendendo no mercado secundário.

Gostaria de entender um pouco melhor como funciona o mercado secundário. Caso eu tenha um lci, eu consigo criar oferta de venda no mercado secundário?

Caso eu contrate um título público pré fixado a 11% e os títulos públicos pré fixado passem a rentabilizar 10%, isso faria com que ocorresse um ágio no meu título. Esse ágio é contabilizado como um ajuste do valor principal investido ou como um incremento da rentabilidade? A pergunta é para saber se eu vou precisar pagar, ou não, IR sobre o agio caso eu liquide o título antes do vencimento.

Então, por exemplo, um titulo do tesouro que rende a selic, a taxa que será aplicada é a selic meta ou selic over? Entao deixa eu ver se entendi, o Overnight que os bancos realizam entre eles é com base em uma operação compromissada onde quem está tomando o crédito vende momentaneamente os seus titulos publicos com o compromisso de recompra no dia seguinte?

Fiquei um pouco confuso entre a relação da Taxa DI e a Selic. O Copom define a cada 45 dias a taxa basica de juros (Selic), mas pelo que entendi do módulo 4 da aula 3, a taxa muda diariamente baseado no overnight, e o overnight usa como base a taxa DI. Na aula 10 do módulo 4 diz que a Taxa DI seria a Selic menos 0,10%. ou seja, no momento atual que a Selic está 10,4% a.a , o CDI deveria estar 10,3% a.a fiz alguns calculos sobre CDI e Selic conforme abaixo: SELIC (anual) - calculo dias uteis (visão Julho) =((0,0091+1)^(252/23)-1) = 10,43% a.a SELIC (anual) - calculo dias uteis (visão Agosto) =((0,0087+1)^(252/22)-1) = 10,43% a.a Para chegar com mais precisão creio que faltaria algumas casas decimais que nao consegui encontrar, mas no geral a taxa selic e a taxa DI no mês possuíam o mesmo valor (pelo menos até a segunda casa decimal). Gostaria de entender alguns pontos: Pra eu converter a taxa selic do mês a uma visão anual, preciso usar os dias úteis ou os dias corridos? E fazendo o calculo não consegui chegar no valor de TAXA DI = TAXA SELIC - 0,10 A Selic depende da taxa DI ou a taxa DI depende da taxa selic? Gostataria de entender como funciona na prática, por exemplo, os bancos no momento do overnight definem a taxa de juros aplicada ou existe um terceiro que "força" a prática de uma determinada taxa de juros? Como é levantado a taxa de juros que ocorreu de fato para a SELIC e para a TAXA DI? se puderem me explicar um pouco mais como funciona essa relação me ajudaria muito. valores obtidos dos sites abaixo: SELIC (Mensal) - https://www.gov.br/receitafederal/pt-br/assuntos/orientacao-tributaria/pagamentos-e-parcelamentos/taxa-de-juros-selic#Taxa_de_Juros_Selic CDI (mensal) - https://statusinvest.com.br/indices/cdi META SELIC/ TAXA SELIC (COPOM/BACEN)- https://www.bcb.gov.br/controleinflacao/historicotaxasjuros Obrigado desde já

Tentando entender um pouco melhor sobre como funciona o FGC vi que o valor da garantia é obtido a partir de recolhimento de 0,01% do valor dos depósitos totais das empresas filiadas, ou seja, todo depósito e aplicação em renda fixa feita nos bancos, o FGC arrecada 0,01% desse valor. Gostaria de entender alguns pontos: - O método de recolhimento que comentei acima é correto? Gostaria de ter a certeza que realizei a pesquisa corretamente. - Existe a possibilidade de um banco nao ser filiado e por consequencia não possuir a garantia do FGC? Caso sim, como sei quais bancos possuem a garantia pelo FGC? Obrigado desde ja