Antonio Campos

Olá, pessoal Resumo Gostaria de ver novos pontos de vista e escutar sugestões de como está minha carteira. Distribui esse post em tópicos para ficar mais fácil de entender, estou detalhando bastante para ficar claro como quero investir, facilitando analise da minha carteira e possíveis sugestões. Abaixo estão os tópicos: 1_ Vou me descrever e mostrar meus pontos de vista nos investimentos internacionais 2_ Minha primeira carteira internacional, selecioneis ETFs para me posicionar nos setores do meu interesse 3_ Reestruturação da carteira, revendo as minhas escolhas e aprendendo com a comunidade 4_ Conclusão Visão sobre investimentos 1_ Eu tenho 20 anos de idade, tenho foco atualmente em crescimento patrimonial para longo prazo, vou começar a investir 200 a 300 dólares pela IBKR mensalmente, penso em começar investindo em ETFs internacionais para com o tempo e mais estudo fazer stock picking. A meta de como a carteira vai ficar quando completa é: 50% internacional, sendo 37,5% renda variável internacional e 12,5% renda fixa internacional. O conjunto é 50% renda variável nacional + internacional, 40% de renda fixa nacional + internacional. Minha carteira internacional 2_ A princípio queria investir nos setores: Tecnologia, Saúde, Financeiro, Utilidade Pública e Consumo não Cíclico. Selecionei ETFs para me posicionar nos setores de maior interesse, com base no material da ”base de conhecimento” da comunidade. Assim Cheguei a essa carteira com os respectivos índices, setores de exposição e porcentagens : IUAA - Vanguard Total Bond Market - renda fixa da carteira - 25% EQQQ - Nasdaq 100 - principal exposição em tecnologia - 25% SXLV - The Health Care Select Sector - 100% setor de saúde - 17,5% EMIM - Vanguard Emerging Markets - principal exposição China, Índia e Taiwan - 15% IQLT - iShares MSCI Intl Quality Factor - as empresas mais sólidas do mundo ex-US - 10% SXLF - The Financial Select Sector - 100% setor financeiro - 7,5% Obs: todos os ETFs são Irlandeses exceto o IQLT. Devido ao número de ETFs e à taxa mínima de corretagem, pensei em fazer aportes mensais seguindo um ciclo de 4 meses. Em cada mês, invisto em apenas uma parte da carteira, o que reduz custos e mantém a alocação próxima do planejado. Sendo o primeiro mês IUAA, o segundo mês EQQQ, o terceiro mês SXLV e SXLF e o quarto mês EMIM e IQLT (tudo isso é para diminuir a porcentagem da taxa que pagaria caso investisse em todos os ETFs todos os meses). Reestruturando a carteira 3_ Quando descobri da taxa de corretagem do IBKR percebi que poderia estar diluindo muito minha carteira, principalmente por ter muitos ETFs Irlandeses que tem taxa mínima de £1.00, desse forma demoraria muito tempo para a rentabilidade cobrir o custo dos aportes. Ao analisar e ver os tópicos semelhantes da comunidade percebi duas coisas, a primeira, que um ETF já é extremamente diversificado e 6 ETFs é um mar de empresas para o tamanho do aporte que vou fazer, segundo, é o tempo que isso vai me custar, apesar de eu gostar de fazer contas posso dedicar o tempo que gastaria acompanhando e balanceando a carteira em novos conhecimentos e em enriquecimento. Assim decidi simplificar, mas ainda estou em dúvida de como devo investir. Abaixo estão os ETFs com os respectivos indices, setor e porcentagem: IUAA - Vanguard Total Bond Market - renda fixa da carteira - 25% VWRA - Vanguard FTSE All-World - os ETFs que eu tinha compilados no mundo inteiro - 65% a 70% Stock Picking (investir em ações internacionais) - 5% a 10% Obs: Não analisei muitos ETFs de renda fixa ainda, mas como essa parte é para ser a mais sólida acho que esse ETF de High Grade atende bem. Conclusão 4_ Não tem nada certo ainda estou analisando. Não gosto da exposição especificamente no setor financeiro e saúde com o ETF VWRA, pois não tenho nenhuma exposição no setor de saúde no Brasil, por outro lado já tenho uma exposição grande no setor financeiro no Brasil, apesar dos setores no Brasil e EUA não serem totalmente correlacionados ainda tem uma correlação. Tenho uma ressalva quanto ao índice do VWRA, pois gostaria de usar um ETF irlandês que replicasse o mesmo índice do ETF VT (FTSE Global All Cap), que inclui small, mid e large caps. O VWRA, por outro lado, segue o FTSE All-World, que exclui as small caps. Sei que a diferença de exposição pode não ser tão grande, mas ainda assim considero relevante no longo prazo.. Dessa forma adicionei o stock picking para já aumentar minha exposição no setor de saúde nos EUA e ir aprendendo na prática a fazer uma analise fundamentalista das empresas americanas. Estou aberto a sugestões, críticas construtivas ou comentários sobre minha alocação, escolha de ETFs e forma de aportar. Qualquer feedback será muito bem-vindo!

Corretagem de Renda Variável BTG 20 US$ a 100 US$ US$ 1/ordem 100,01 US$ a 1000 US$ US$ 2,5/ordem 1000,01 US$ a 2000 US$ US$ 5/ordem mais de 2000 US$ US$ 7,5/ordem IBKR Plano Tiered (gratuito, melhor plano para pequenos aportes) Varia dependendo da bolsa que estiver operando, nas bolsas americanas é: 0,0035 US$ por cada cota, sendo no mínimo 0,35 US$ Exemplo: uma cota custa 100 US$, para ser 0,0035 US$ por cota o aporte teria que ser no mínimo de 10.000 US$ (assim o valor de corretagem por cota passa do mínimo de 0,35 US$). Caso compre menos de 100 cotas, por exemplo 200 US$ pagaria 0,35 US$ de corretagem. Nomad Corretagem zero para a maioria das operações de compra e venda de ações, ETFs (Exchange Traded Funds) e REITs (Real Estate Investment Trusts) listados nas bolsas de valores americana. A NOMAD GANHA NO SPREAD CAMBIAL E NO CUSTO DE MANDAR OS DÓLARES PARA SUA CONTA NACIONAL OU INTERNACIONAL. Conclusão Pela transparência e menores taxas o IBKR é o melhor, em segundo fica o BTG e terceiro a Nomad. A Nomad até tem a menor corretagem, mas as taxas escondidas que ela cobra passa das taxas do IBKR e BTG. TUDO ISSO ESTÁ NO MODULO 6

Olá, pessoal! Tenho um aporte mensal entre US$200-US$300 e pago $1+£1 de taxa de corretagem por aporte (aproximadamente 0,9% por aporte). Atualmente, invisto em 8 ETFs (3 EUA, 5 Irlanda/LSE), fazendo 2 aportes por mês. Percebi que meus investimentos estão muito diluídos e a diversificação em setores específicos (como tecnologia) leva muito tempo. Gostaria de simplificar e otimizar para o longo prazo. Estou aberto a novas estratégias.