Gustavo Bervian Brand

Tb recebi do Itau o email com a mesma info:

Pelo que li até agora ela esta listada na Hong Kong Stock Exchange e na Shenzhen Stock Exchange. Eu daria uma olhada na Interactive Brokers se consegue operar algum ativo de lá por ela. Outras formas de ficar exposto a ela é via ETFs e nesse link https://www.justetf.com/en/stock-profiles/CNE100000296#financials vc pode verificar 151 ETFs que tem algum nivel de compra da BYD. Por fim, a Berkshire Hathaway (BRK.B) tem alguma fatia tb.

Sem pré conceitos, averiguando a lamina do fundo, não tem taxa alguma, 0% de taxa de adm e liquidez diaria. Enquanto o Tesouro Selic inclui uma taxa de custódia de 0,20% ao ano sobre o valor total investido. Isso pode ser sim uma vantagem para até 6 meses. O que falta analisar é a questão de IR. Se como fundo ele vai seguir um come cotas a cada 6 meses, enquanto no tesouro selic será somente ao final do prazo, é uma questão de avaliar o tempo de alocação.

Os riscos principais para o doador da ação ficam na questão de perda de liquidez, pois durante o período de aluguel, as ações não podem ser vendidas, o que impede a liquidez imediata caso o doador precise de dinheiro. E tb no risco de inadimplência mas que é muito baixo pois a B3 atua como contraparte central, exigindo garantias do tomador. Caso o tomador não cumpra a obrigação de devolver as ações, a B3 pode executar as garantias para garantir a devolução, o que minimiza o risco de inadimplência. Eu nunca vi dar problema, e recomendo. Mes passado entrou alguns trocados de aluguel da ABEV que foi bom... o pessoal deve ter tido que segurar o aluguel por mais de mês pois a ação subiu e deviam estar vendidos.

Dando outra perspectiva aqui ... eu dou aula em tempo parcial em um curso superior de ADS (Analise e Desenvolvimento de Sistemas) e alguns dias atrás estava falando para os alunos sobre mecanismos de controle de erros, dae no final da aula um aluno veio conversar a respeito e ficou claro que ele estava usando os prompts como ChatGPT e outros para gerar codigo mas não estava entendendo oq estava sendo gerado, a ponto de não entender o pq de uma excessão (esse é um dos mecanismos de controle de erro que falei na aula) estava construida da forma que foi proposta ou sequer entendendo como ela funcionava. Infelizmente esse tipo de cenário será cada vez mais comum, onde os hoje alunos e logo mais profisionais no mercado irão deixar de estudar muita coisa para confiar totalmente nas ferramentas de IA.

Eu entendo o comportamento, mas também pensando no formato do diagrama que usamos, se ele estiver equilibrado naturalmente uma ação que tiver subido muito não irá pedir por aportes, certo? A prioridade será sempre para o rebalanceamento com relação aos papeis que ficaram para tras. Exemplo de carteira com ação A, B, C com todas tendo peso/força 8. Ou seja, todas irão ocupar cerca de 33% da carteira. Agora a ação A evoluiu mais no seu preco e agora está ocupando cerca de 50% da carteira. Oq o diagrama vai lhe pedir naturalmente é para alocar mais capital nas ações B e C até vc conseguir atingir novamente a distribuição de 33%.

Em geral vc não irá ver conteúdo sobre opções e contratos futuros aqui na AUVP pois não é a proposta, mas vamos ao questão: no caso de produtores que queiram garantir um preço para os seus produtos, é interessante realizar um hedge com relação ao preço de venda para proteção. Isso pode ocorrer via compra de Puts (opcoes de venda) ou via venda de contratos futuros. No caso de venda de Contratos Futuros: Se o produtor quer se proteger da queda do preço, ele irá "vender" contratos futuros de soja na bolsa. Ao fazer isso, ele "trava" o preço de venda da sua produção para a data futura. Exemplo: O produtor estima colher 10.000 sacas de soja em maio. Em dezembro, o preço do contrato futuro de soja para maio está em R$ 150/saca, um preço que ele considera bom. Ele decide vender 5.000 sacas (50% da produção) no mercado futuro a R$ 150/saca. No caso de compra de Opções de Venda (Put): Ao invés de vender o futuro, o produtor pode comprar uma opção de venda (put). Isso lhe dá o direito de vender a soja a um preço mínimo (strike), pagando um prêmio pela opção. Exemplo: O produtor paga um prêmio para ter o direito de vender a soja a R$ 145/saca em maio. Se o preço cair para R$ 130, ele exerce a put e vende a R$ 145. Se o preço subir para R$ 160, ele simplesmente não exerce a put (perde o prêmio), mas vende sua soja no mercado físico a um preço mais alto. O produtor não precisa (e geralmente não deve) fazer hedge de 100% da sua produção. É comum fazer hedge de 30% a 70% da produção esperada. Isso permite alguma flexibilidade caso o preço suba muito. Decida em qual mês de vencimento do contrato futuro você quer se proteger (geralmente próximo à sua colheita ou momento de venda da soja) e monitore o preço dos contratos futuros de soja na B3 e compare-o com o seu preço de venda desejado. Eu não vi opção na B3 para entrega fisica de produto, mas isso não tira as vantagens de usar o mecanismo acima com liquidação financeira.

Eu sempre tenho recomendado uma conferida nas opções em https://comparaconta.com/corretoras-exterior/. Na BTG temos algumas vantagens quando se tem R$50mil investidos no BR ou $10k lá fora.

Eu tb não curto muito FIIs e não tinha posições ali até algum tempo atras. Mas fiz a analise principalmente de fundos de logistica e tijolo, e quando estavamos num momento de queda acentuada ali pelo final de 2024 entrei em algumas posições, por enquanto sem realizar novas adições, mas eventualmente quando o diagrama pedir algum aporte vou analisar. E vou fazer algo similar para introduzir ouro na carteira (via ETFs)

Sendo um ETF que acompanha o indice Russell 1000, ele é mais amplo que o SP500, pois abrange 1000 empresas americanas, e não somente empresas grandes, mas médias tb. Com isso, tem mais volatilidade. Pesquisando sobre o Russell 1000 me parece que ele conseguiu sistematicamente ter uma performance melhor que o SP500 ao longo do tempo. Me parece uma opção interressante (falando com relação ao Russell 1000), para analisar ETFs relacionados.

De forma objetiva, em geral existe vantagem no uso de PGBL quando vc faz a declaração completa do IRPF e consegue colocar em um PGBL até 12% da sua renda tributável, de forma que esse valor é deduzido da base de calculo do imposto. E com relação a VGBL, em geral pode ser vantajoso pensando em casos de herança, pois se fica livre de impostos como ITCMD ... mas tem que estudar mais a respeito. De resto, vale mais seguir a metodologia estudada aqui para montar a sua carteira.

Nesse caso uma boa solução é o uso do um cliente de sincronização de arquivos, tipo o dropbox, onedrive, google drive. Eu deixo o dropbox pra documentos e coisas do tipo, na versão gratuita mesmo. Basta configurar ele pra salvar a sua pasta de documentos e não tem mais como perder.

A decisão é de cada um, mas antes de qualquer coisa recomendo estudar os prós e contras de cada plataforma. Nesse link tem uma comparação de varias delas: https://comparaconta.com/corretoras-exterior/. Oq acho fundamental é ter liberdade de movimentar o dinheiro via ACH ou Wire a um custo baixo, assim como corretagens acessiveis. Algumas alternativas como a XP não permitem, enquando outras como a Avenue cobram a partir de $25, caro demais.

Indo na linha do que foi dito pelos colegas, comece com um setor perene como Financeiro/Bancos, ou Utilidade Publica/Saneamento, ou Utilidade Publica/Eletrica, compare 3 ou 4 papeis de cada para escolher 1 e começe o investimento. Na medida que for estudando outros setores, va introduzindo outros papeis na carteira, de forma incremental e contínua, equilibrando com renda fixa.

Parece uma boa alternativa, só avalie a questão do IOF. Se ao comprar na Travelex vc consegue 0,38% justificando investimento, excelente, mas se tiver que pagar 1,1%, acaba tendo um custo de 1,6% (1,1 + 0,5).