Edison Paulini

Rapaz, isso vai ajudar muita gente aqui.

Boa tarde, Lui! Gostei da sua carteira. Muito bem diversificada e acho que está bem coerente. Tentando então dar um pitaquinho em suas dúvidas: 1 - não tem uma conta ao certo para se fazer do quanto pegar do eu valor para investir ou algo que seja mais assertivo. É bem pessoal. Mas no seu lugar eu pensaria no seguinte. O seu ganho é uns R$15.000 sem considerar os extras que são variáveis. Tomando com este valor, levaria quase 3 anos para reaver os 500 mil com seus ganhos brutos. Então eu dividiria esse valor para ser aportado durante os próximos 1 ano e meio ou até mesmo 2 anos. Dividindo então, por exemplo, 500 mil nos próximos 24 meses você somaria aproximadamente R$21.000 aos seus aportes. Assim você vai fazendo aportes regulares aproveitando diversas fases de mercado sem colocar todo seu dinheiro em um momento específico. 2 anos acho que dá pra deixar bem distribuído. Use este exemplo para fazer um exercício de raciocínio e chegar em algo que fique bom para você =) 2 - Se você estou a empresa e ela tem realmente fundamentos de acordo com seus princípios e estratégia, não vejo motivos para não seguir o diagrama. Veja que ela não possui a nota máxima (ou nota mais alta com 11 pontos como alguns ativos na sua carteira) então não seria o maior peso e estaria distribuído com outros ativos que possuem a mesma nota. E se me permite, gostaria de tirar umas dúvidas. Mais curiosidade na verdade mesmo. SAPR parece estar bem penalizada. Fiquei curioso com isso 😂 E qual foi a proposta de uma exposição maior no setor de energia e bens industriais?

Boa trade, Maurício! Apenas complementando a resposta dos nossos amigos. Consultar os relatórios via RI vale tanto para FIIs como para ações pois vira e mexe encontramos algum tipo de divergência. Por exemplo: BBAS no investidor10 mostra que o banco teve um prejuízo em 2013. Se olhar no RI do ano em questão verá que não houve tal prejuízo. Estes sites ajudam bastante mas não tem nada mais confiável do que buscar a informação direto da fonte.

Fala, Lucas! Rapaz, andei lendo um pouco sobre e é praticamente uma LCI ou LCA. Não sei se você teve este mesmo entendimento. Acho que vai ser legal a título de investimento de curto prazo como os irmãos LCA e LCI bem como ter proteção do FGC. Quem sabe por ser uma categoria nova não haja pouca procura e consequentemente as ofertas sejam melhores? É aguardar para ver

Além de não ter tag along, pensar em aquisição na baixa é pensar em especulação. Não faz sentido nenhum em nossa estratégia como buy and holders.

Gabriel, eu ainda diria que apesar dos pesares, os varejos saem e entram novos. É um tipo de mercado que na minha visão sempre terá mesmo que com certa rotatividade.

Valeu, Gu! Estão aqui na lista para estudos. Ainda acho que levarei um bom tempo para aportar neles se assim eu decidir. Acho que estou com um percentual pequeno ainda na categoria para ver mais um ativo mas não deixarei de dar uma estudada nele. Esse é um ponto legal mesmo de ressaltar com as sobreposições. No caso do IVV e VNQ foi realmente intencional. Quando avaliei eles usei também o overlap e fiquei tranquilo nessa parte. E realmente dá pra fazer algo assim sem querer mesmo. Sem me atentar a esses detalhes em dada ocasião quase fiquei com IVV e um outro fundo (não me recordo qual agora) com este tipo de sobreposição e estava muito alta. Muito obrigado novamente pelas dicas =)

Boa tarde, Emir! Começar a estudar os FIIs de logística e depois os de shopping são os melhores na minha opinião. Tem FIIs grande (patrimônios bilionários) que já estão há um tempinho no mercado e seus pagamentos são constantes. O site do funds explorer tem ferramenta para pesquisas de FIIs onde se pode filtrar setor e outros dados. Dá uma olhadinha que pode te ajudar na escolha de alguns ativos grandes para estudo.

Olha os 200k chegando aí rapidinho! Parabéns, amigo! Bela conquista!

E ai, Gustavo! Boa noite! Olha, não seria má ideia. Acho que vale como uma diversificação expondo um valor no exterior que acompanha o ouro que tende a valorização no longo prazo. Traz uma certa estabilidade pra carteira. Nunca cheguei a estudar outros mercado. Mas interessante o ponto de vista sobre em determinados ciclos outros mercados se beneficiarem. Você tem alguma sugestão de estudo? Pergunto pois não sei mesmo de nada de mercado no exterior, quanto muito sei um pouquinho dos EUA.

Boa tarde, Lucas! Sim, existe um aumento de risco e correlação no setor. Em um evento onde o setor seja afetado, a carteira por ter um percentual maior no mesmo irá balançar mais além de estar havendo também uma competição de marketshare algo que venho compreendendo mais após ver o @Adriano Umemura comentando sobre o tema. Todavia, ao menos ainda acho que faz algum sentido possuir essa exposição dado os segmentos dos mesmos. No meu entendimento eles são descorrelacionados neste ponto e estou arcando com a ciência do risco setorial (que também chamamos de risco sistemático). Da mesma forma quando fui avaliar RANI e KLBN ou quando verifiquei as empresas que tenho no setor de energia onde uma já possui margens consolidadas e é "estável" no sentido de ser mais concisa e a outra aparentar uma linha de crescimento interessnate.

Ia ser engraçado Huahuhaua

Boa tarde, amigo! De forma sucinta é basicamente o que você falou mesmo. É escolher um indicador (IPCA, CDI ou prefixado) em algum momento do mercado. Vamos então estender um pouquinho tema para enriquecer o conhecimento. Sabemos que o mercado é feito de ciclos. Hora estamos com a inflação estralando, hora são os juros, hora ambos estão baixos ou mais elevados, etc. Dito isso, vamos pensar no que a maioria dos investidores fazem. Vamos pegar como exemplo um cenário que tivemos recentemente de taxa de juros alta na casa dos 13% e uns quebrados beirando 14. A maioria gostará de investir em títulos atrelado ao DI pois de bate pronto é um bom investimento. Por exemplo, 100% do CDI significa 13% de rentabilidade. E o que ninguém olha? De modo geral sabemos que a taxa de juros elevada é uma maneira de controlar a inflação. Logo, depois de um período com taxa de juros alta estaríamos tendo a inflação mais baixa. Mas aqui tem um porém. Emissores de títulos que querem pagar IPCA+ não conseguem captar recursos. Imagine dentro do mesmo cenário de taxa de juros em 13% com uma inflação de 3%. Mesmo um título pagando IPCA + 9% estaríamos abaixo do rendimento da taxa de juros. Os emissores começam a colocar essas taxas altas tentando atrair investidores. E aqui que entramos. Novamente, sabemos que o mercado é feito de ciclos. Então, por que não travar esses belos 9% de um IPCA. Em teoria, em um dado momento a inflação irá subir. Vamos imaginar que ela suba para 8%. Com a taxa travada anteriormente a 9%, temos uma bela rentabilidade de 17%. Maravilha, não?! E isso só acontece porque travamos essa taxa antes. Em um cenário de inflação a 8% JAMAIS acharíamos algo oferecendo IPCA + 9. Seria algo em torno de 2, 3 chutando alto. Então essa é a estratégia. Saber qual o melhor indexador para comprarmos títulos no momento objetivando travar essa taxa para nos beneficiarmos muito futuramente. A lógica via se aplicar também para o cenário contrário do que sugeri acima. Por exemplo, inflação nas alturas, taxa de juros baixa com emissores oferecendo 150% do CDI (percentual hipotético). Pense que legal ter uma rentabilidade de 150% do CDI onde a taxa de juros chegou a quase 14%. Espero que tenha esclarecido mais o tema!

Boa tarde, Ricardo! Acredito que vá depender mais de seu objetivo. A casa financiada é sua moradia? Se sim, penso que vale mais a pena quitar logo para você ter o lugar para chamar de seu com segurança. Independente de CET neste caso, trazer tranquilidade para você seria o melhor ainda mais em casos quando a pessoa tem família, filhos. Ter tranquilidade e deitar tranquilo a noite é o melhor. Eu daria prioridade nisso Caso não seja este seu caso, vale a pena pensar em fazer aportes mais gordinhos para a liberdade financeira podendo ser dividindo os valores como comentou. Espero que ajude a pensar!

A atitude é igual de assessores e vendedores de seguro. Sempre pedem uma indicação e gostam de ficar enchendo o saco por isso.

Bom dia, Emerson! Não conseguiu direto pelo RI do banco? Lá é para ter na parte de fatos relevantes e comunicados ao mercado os pagamentos que são propostos e os que já foram realizados.

Caraca, que legal ver isso! Parabéns, Alexandre! Agora a brincadeira começa com uma grana trabalhando muito mais rápido. Os próximos 100 virão mais rápidos. Bora pra cima fazer esse número crescer e conquistar ainda mais coisas!

Fala, Nelson! Respondendo sobre a renda fixa, hoje tenho uns títulos legais IPCA+ em sua maioria, alguma coisinha em prefixado e a maior parte do tesouro selic onde começarei a fazer um remanejamento vendendo este tesouro e ir realocando. Acho que não é contra as regras não. Inclusive já vi algum tópico por aqui falando sobre sugestões de FIIs para estudo. Sei que tem a parte de infra estrutura mas não me apeteceu Huahuhaa e o de hotéis que julgo como muito sazonais. FOFs prefiro não investir, desenvolvimento nunca estudei assim como habitacional e os educacionais e hospitais não me despertaram interesse. São essas as classes que me lembro 😅 Pois penso o mesmo que citou. Eu só ainda não aumento mais pois não sei acho que meu patrimônio investido hoje ainda precise de um percentual maior. Mas realmente é de se pensar assim como estou posso dizer que aguardando um momento para pecar um pouquinho com as criptos Huhauha Avisado que não é pra copiar está Huhahuahha Acho que se não saiu do ar até agora o tópico é porque não deve ferir regras 😂 Se você se sentir a vontade, seria legal ver mais uma carteira também =)

Nelson, mesmo não vendo ao vivo lembre-se que dá pra assistir a aula gravada.

Acho que muita gente fez isso (eu fui um também Hauhuahua)

Boa tarde, sardinhas! Tudo certo? Gostaria de colocar aqui para vocês a exposição de parte de minha carteira só não dando muita ênfase nos FIIs que ainda estou terminando meus estudos e avaliações. (Espero não estar ferindo nenhuma regra da comunidade com este tipo de postagem). Levei um bom tempo para falar desse tema pois queria ter alguns pontos mais consolidados. Mesmo tendo entrado na turma de abril/2023 levaram uns bons meses aí estudando 😅 Conclui o cvrso há um tempo mas vira e mexe quando sobra um tempinho dou uma revisitada em alguma aula. Estudo é constante. Então vamos lá! Meu objetivo com isso é até mesmo ouvir opiniões sobre, debater algo se for o caso, gerar uns insights e mais alguns pontos que com certeza serão de valia não só para mim como para mais sardinhas. E importante falar também que não estou recomendando minha carteira nem a compra de nenhum ativo. O exposto abaixo é o que faz sentido para mim com meus estudos, minha realidade e meus objetivos. Minhas metas atuais da carteira: Ações internacionais - 5% Ações nacionais - 40% FIIs - 23% Criptos - 2% Renda fixa - 30% Atualmente está tudo bem próximo: Atualmente estou exposto na parte de ações nos seguintes segmentos e ações: BBAS3, BBDC3, ITSA4, BBSE3, KLBN4, RANI3, TAEE4, CPFE3, SAPR4, WEGE3, ROMI3. Existem outras ações que acabaram sendo congeladas. Vieram fruto de escolhas alla car#lh@ antes de fazer o cvrso 😅 Tem outros bancos, elétricas e mais umas duas que foram compradas como especulação. Então isso acho que nem vem ao caso. Entendo que na parte de ações como a maior parte é distribuída no setor financeiro e utilidade pública, acredito estar com uma carteira deveras conservadora. Está também na lista um estudo sobre empresas do consumo não cíclico o qual estou pensando em abrir uma posição em apenas uma empresa deste setor. Acabará tendo obviamente mais um ativo para ser acompanhado mas acredito estar dentro de minha disponibilidade de estudo. Agora falando de FIIs, tenho basicamente a mesma situação que as ações, ou seja, alguns ativos congelados que também foram escolhas ruins no passado. Abaixo deixo também a exposição e os ativos que já são certeza que farão parte: Tijolo: TRXF11, TVRI11, HGLG11, XPML11, BTLG11, XPLG11. Papel: KNCR11, MXRF11. A exposição no que diz respeito entre papel X tijolo ainda segue muito desbalanceada e será majoritariamente tijolo. A correção ainda vem sendo feita com aportes. Tenho também um pequeno resquício de Fiagro na carteira mas não chega a ser nada relevante então nem vou entrar em detalhes sobre. Na parte de criptos temos: E por último falando um pouquinho do exterior, a maior parte da exposição está em ETFs: ETFs: IVV, SCHD, VNQ, IAU. Estes ETFs já me dão uma exposição em setor de tecnologia, um pouquinho da parte de saúde e também algo no consumo não cíclico como, por exemplo, ter PEP e KO na composição dessa área de ETFs no exterior. Aqui acredito que eu ganhe um bônus da diversificação bvem como ter uma pequena proteção de meu patrimônio devido a dolarização. Futuramente a exposição em ativos no exterior pensando no percentual que hoje é de apenas 5% irá aumentar. Não pensei ainda em quantos per cento e quando será aumentado de fato. Se alguém tiver alguma curiosidade ou pergunta é só dizer!

O professor Clóvis é sensacional! Tive o prazer de conhecer ele pessoalmente. Adoro o jeitão nem humorado (as vezes de humor ácido) que ele tem pra ensinar e fazer a gente pensar.

Parabéns pela conclusão, Luiza! Eu aproveito pra fazer um jabá aqui com o que o @Flavio Prado disse sobre a AUVP Sempre. Sou da turma 20 (abril do ano passado) e curto muito. Aprendi e sigo aprendendo muita coisa aqui na comunidade e com as lives de segunda onde vira e mexe até tiro umas dúvidas ou peço algum conselho também. Acho que só temos a ganhar =)

Boa tarde, Lucas! Apenas complementando a resposta do @Flavio Prado. Pense na amortização como uma antecipação do valor aplicado. Vamos supor que você aporte R$1000 no título. Podemos dizer a grosso modo que você emprestou R$1000. A diferença é que na maioria dos títulos você recebe este valor de volta acrescido dos juros no vencimento do título. A amortização é você receber parte destes R$1000 periodicamente. Já os pagamentos de juros são referentes a rentabilidade obtida. Mesmo raciocínio acima. Ao invés de receber de uma única vez os juros obtidos no vencimento, periodicamente você receberá os valores. Espero que complemente!

O melhor é quando a pessoa que usa foto muda pra uma outra. Sempre dá nó na cabeça até sacar quem é 😂