Vitor Travessolo

Assim, VT já investe de forma global e diversificada, na minha opinião o VT serve só pra quem quer comprar o VT apenas, e mais nada, quer ter um investimento em moeda forte e diversificada por setores e geograficamente! Ele já faz tudo isso, bom para quem está próximo da aposentadoria também... taxa de adm apenas 0.07% a.a. Aí, vc adiciona outros ETfs que vai recomprar o que o VT já tem, e ainda aumenta a taxa de adm da sua carteira para 0.09% a.a. (mas não se preocupe com isso) Com um valor inicial de 1000 dólares e aportes mensais de 200 dólares o desempenho de sua carteira (azul escuro) ficou assim, veja que é superior a aplicar apenas em VT (verde piscina), porém o IVV (S&P 500) (azul claro) está superior. (sem rebalanciamento, apenas fazendo aportes distribuídos pelos ETFs (não acredito que vender um ETF que se valorizou mais, para comprar mais de um que valorizou menos, faça sentido) = (tirar do que está ganhando pra colocar no que está perdendo) Sua Carteira ganha da média neutra do mercado (VT) (verde piscina), mas eu tentaria chegar mais próximo ao S&P500 (que só investe nos EUA) Então em meus estudos, para ter uma diversificação Global, mais próxima do S&P 500 escolhi ter uma carteira de ETFs com uma taxa de adm de 0.17 % a.a. (ainda é considerada uma taxa bem baixa) Ela ficou assim... Assim ficou 1- S&P 500 2- Minha Carteira 3- Sua Carteira 4- VT OBS. Se colocar um pouco de Bitcoin (em ETF) em qualquer uma das nossas carteiras, elas irão vencer o S&P 500 com folga! Lembrando também que não há certo ou errado, há o que faz mais sentido pra você e o que faz mais sentido pra mim, precisa saber quais são seus objetivos, quanto tempo vai aplicar, se está perto da aposentadoria, essas coisas Como você é bem novo, ter VT realmente não me faz mto sentido, estude aumentar um pouco o risco para poder ter maiores rendimentos

Que tal procurar algum ETF que investe nesse setor então? Alguns exemplos... XLE - Energy Select Sector SPDR Fund Este é um dos ETFs mais conhecidos que investe em grandes empresas de energia dos EUA, incluindo gigantes do petróleo e gás como ExxonMobil e Chevron. É uma opção ampla para exposição ao setor de energia tradicional. IXC - iShares Global Energy ETF Focado em empresas de energia ao redor do mundo, o IXC oferece uma diversificação global, investindo tanto em empresas americanas quanto estrangeiras de petróleo, gás e energia. VDE - Vanguard Energy ETF Este ETF também foca em empresas americanas de energia, com uma estrutura de baixo custo típica dos ETFs da Vanguard. Suas principais participações incluem ExxonMobil, Chevron e ConocoPhillips. ICLN - iShares Global Clean Energy ETF Para quem busca exposição à energia renovável, o ICLN investe em empresas globais de energia limpa, como solar e eólica. Empresas como Enphase Energy e Orsted fazem parte da carteira. XOP - SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF Este ETF se concentra especificamente em empresas envolvidas na exploração e produção de petróleo e gás natural. Ele tende a ser mais volátil do que os ETFs de energia mais amplos.

@Nelson Pimentel Carriati Gosto sempre de olhar para a Sobreposição de empresas na minha carteira de ETFs Por exemplo, sua carteira tem IVV e VNQ, com isso é possível ver que 31 empresas repetem, ou seja IVV compra e VNQ também compra a mesma empresa, com isso você tem uma exposição maior a tal empresa atrapalhando um pouco a diversificação da sua carteira. Entre IVV e IYG 43 empresas se repetem IVV e IYH 53 empresas se repetem Isso não é um problema desde que você saiba disso e aceite em sua estratégia... O site que uso é o https://www.etfrc.com/funds/overlap.php

www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults Esse não bem avalia um ETF, mas a carteira de ETFs como um todo. Com ele dá pra saber a taxa de ADM total da carteira, basta montar sua Carteira com as % em cada ETF e ver a performance que sua carteira teve, bem como Taxas e o % a.a. de valorização que ela teve, entre outros dados, também é possível comparar até 3 carteiras de ETFs Tudo Grátis! A simulação pede alguns parâmetros como recorrência de aportes, aplicação inicial, balanceamento, data inicial e data final... tudo isso é ajustável

ETFs Internacionais? na minha opinião tranquilamente será 70% NO MÍNIMO do meu patrimônio hoje já é 22% Talvez seja interessante montar as duas posições ao mesmo tempo, se vc aporta 2k por mês, coloca 1000 aqui e 1000 na Gringa Avenue com 3 corretagens grátis por mês, eu faço assim Porque? se pegar o EWZ (bovespa em dólar) e comparar com o IVV vc vai ver que Brasil é horrível , então quanto antes você se expor a moedas fortes como o dólar melhor , seu dinheiro vai capturar a valorização das ações e se proteger da desvalorização do Real O dólar esteve em torno de R$ 2,70 pela última vez em 2014, em 10 anos só por ter exposição ao do dólar seu patrimônio teria dobrado! O IVV, que é um ETF que rastreia o S&P 500, valorizou significativamente desde 2014. Em janeiro de 2014, o preço do IVV estava em torno de US$ 180, hoje está em 574,32 dólares Gráfico em Dólar... Gráfico em Reais...

Pelo que estudei até agora sobre os ETFs, criei minha carteira com SOXX - Empresas de Tecnologia (Semi-condutores) MGK - Empresas americanas (Mega Caps) IJH - Empresas americanas (Mid Caps) SLYV - Empresas Americanas (Small Caps Value) VTV - Empresas Americanas (Fator Valor) (DBEF E EFV) - Países desenvolvidos fora da América do Norte / Países desenvolvidos (Fator Valor) ISVL - Países desenvolvidos (Small Caps) IEMG - Mercados Emergentes OBS: DBEF faz hedge ao dólar, a sobreposição que esta carteira tem é intencional (DBEF E EFV formam a exposição em desenvolvidos juntos) (SOXX aumenta a exposição a empresas de semicondutores ), a diversificação sobre as geografias que gosto ficam 60% EUA 30% Desenvolvidos e 10% Emergentes Para proteção estou estudando acrescentar : MXI - Empresas ligadas a exploração de Commodities JXI - Empresas ligadas a utilidades públicas IXJ - Empresas do setor de Saúde KXI - Empresas de Consumo não cíclico

Pelo que estudei até agora sobre os ETFs, criei minha carteira com SOXX - Empresas de Tecnologia (Semi-condutores) MGK - Empresas americanas (Mega Caps) IJH - Empresas americanas (Mid Caps) SLYV - Empresas Americanas (Small Caps Value) VTV - Empresas Americanas (Fator Valor) (DBEF E EFV) - Países desenvolvidos fora da América do Norte / Países desenvolvidos (Fator Valor) ISVL - Países desenvolvidos (Small Caps) IEMG - Mercados Emergentes OBS: DBEF faz hedge ao dólar, a sobreposição que esta carteira tem é intencional, a diversificação sobre as geografias que gosto ficam 60% EUA 30% Desenvolvidos e 10% Emergentes CARTEIRA DE DIVIDENDOS SÓ É UMA BOA OPÇÃO CASO ESTEJA NA FAZE DE APOSENTADORIA

Sites que uso para avaliar um ETF... etfrc . com /IVV Com ele você pode ver as geografias, maiores posições do ETF e comparar 2 ETFs para que sua carteira tenha a menor sobreposição possível... etf . com /IVV Gosto para me aprofundar em determinado ETF especifico, nele clicando em Holdings, você consegue ver todas as empresas no qual o ETF IVV investe.

Sugiro que estude sobre o ETF MXI (etf internacional) O ETF MXI, ou iShares Global Materials ETF, foca em ações de empresas do setor de materiais em todo o mundo. Ele busca refletir o desempenho do índice S&P Global 1200 Materials, que inclui empresas que operam em mineração, produtos químicos, papel e celulose, entre outros. Em momentos de crise, o setor de materiais pode ser volátil, mas algumas empresas desse setor tendem a se beneficiar de demanda por commodities essenciais. No entanto, a resiliência depende de fatores como a natureza da crise e a demanda global. É importante avaliar a diversificação e o contexto econômico antes de investir. Considere diversificar com ETFs que focam em setores defensivos, como saúde e consumo básico, que tendem a se comportar melhor em crises. O KXI foca em consumo básico, o IXJ em saúde e o JXI em serviços públicos. Cada um oferece estabilidade em diferentes contextos econômicos.