Rai Nunes Espindola

Não entendi kkkkkk

Eu já fiz PIX errado e liguei para a pessoa... Me devolveu direitinho ☺️ Mas eu era o remetente né, então tranquilo.

Primeiro passo é reconhecer. Aí você já está no segundo passo que é procurar resolver. Eu ainda estou no processo de melhoria kkkkkk

Sem problemas

Salvo engano, é para sua empresa nova, certo? Talvez o caminho correto nesse início seja um empréstimo de pessoa física mesmo, para ir crescendo a empresa e criando relacionamento em algum bancão. Também existem programas do governo, como o Pronampe.

Vou mirar no bom para caralho, vai que acerto kkkkk Como diriam os Mamonas: Se tiver uma chuva de Xuxa no meu colo cai Pelé 😂

Deus me livre, ser perfeito. Mas bom serei.

Eu sou contra colher o que não plantei. Os golpistas estão sempre buscando novas maneiras de explorar a boa fé e a falta de informação das pessoas para aplicar golpes financeiros. É essencial nunca devolver o dinheiro diretamente para uma conta indicada por alguém que ligue ou envie mensagem, especialmente se o contato for inesperado.

Postou duas vezes amigo?

Mas já perdi até em pirâmide hahahaha

Bom demais Edu! Parabéns @Eduardo Coelho.

Nessa do Fundo Imobiliário eu peguei um simbólico só, foi de boa. Acho que vendi até com lucro.

Quando você compra títulos pré-fixados, você trava a rentabilidade que receberá no vencimento desses títulos, independentemente das flutuações nas taxas de juros futuras. Se, após a compra, a taxa Selic cai (como no seu caso, de 12,75% para 11,25%), os novos títulos emitidos terão rentabilidades mais baixas que os seus. Isso torna seus títulos mais atrativos no mercado secundário, valorizando-os. Logo, se você vender esses títulos antes do vencimento, poderá sim obter um lucro extra devido a essa valorização. Até concordo que antecipa um lucro futuro. Mas daí essa grana fica disponível para ter novos lucros que você ainda não teria, então considero como lucro extra.

Se você comprou suas cotas no dia 10/01/2024 e já recebeu os dividendos do XPML11, mas não recebeu os do KNRI11 e do KNCA11, uma explicação provável é, de fato, a questão da data "ex-dividendo". A data "ex-dividendo" é um termo utilizado no mercado financeiro para indicar o primeiro dia em que a compra de um ativo (como ações ou cotas de FIIs) não garante o direito ao próximo pagamento de dividendos. Ou seja, se você comprar o ativo após essa data, não terá direito aos dividendos anunciados para o período. Essa data é definida porque os fundos precisam determinar quem são os cotistas elegíveis para receber os dividendos em uma data específica, conhecida como "data de corte" ou "data-com". Se a data "ex-dividendo" do KNRI11 é no décimo dia útil do mês e a do KNCA11 é todo nono dia útil, e você realizou a compra no dia 10/01, é muito provável que você tenha adquirido as cotas após a data "ex-dividendo" para o pagamento de janeiro de 2024. Isso explicaria por que você não recebeu os dividendos desses dois fundos. Normalmente, os fundos divulgam as informações sobre pagamentos de dividendos, incluindo as datas "ex-dividendo" e de pagamento, em seus comunicados e relatórios mensais. Se essas informações não estavam disponíveis ou claras no site ou nos relatórios da Kinea para o mês de janeiro, pode ter havido um atraso na atualização desses dados, o que às vezes ocorre.

Agora, assustar as pessoas que estão assistindo é ótimo kkkkkkkkk

Também já comprei fundo imobiliário sem fazer ideia alguma... Magalu eu peguei a R$ 16 kkkkkkkkkkk Pior que vendi ali entre 3 e 4... Paciência!

Eu já fiz a proeza de Magalu

Pois é, às vezes aparece na live pessoal querendo fazer Trade com a própria casa também kkkk vc vai gostar

Quero ver se consigo fazer um exercício ainda de manhã. Daí final do dia saio com os cachorros, que é um exercício também kkkkk

Tem algum vídeo aí que explica bem o negócio, pra quem não manja nada, para me indicar?

Joga aqui pra galera do futuro:

Rapaz, acho que uma merdinha nesse nível aí todo mundo já fez kkkkkkkkkk Tem um pessoal que insiste até depois do cvrso.

Bom dia pessoal! Hoje que realmente começa o desafio. Quem por aí já está pronto ou já fez algum exercício hoje? Eu ainda preciso tomar vergonha, mas vou começar hahaha

Bom dia lindão. O spread refere-se à diferença entre o preço de compra e o preço de venda de um título. Sim, é possível que o spread cobrado pela corretora ao vender um título no mercado secundário seja elevado a ponto de consumir a rentabilidade obtida e, em casos extremos, até mesmo parte do valor principal investido. Isso geralmente acontece em mercados com baixa liquidez ou em situações de alta volatilidade, onde o spread pode aumentar significativamente. A liquidez de um título é determinada pela facilidade com que ele pode ser comprado ou vendido no mercado sem causar uma grande alteração em seu preço. Corretoras e plataformas de negociação avaliam a liquidez com base em fatores como o volume de negócios recentes do título, a demanda dos investidores e a proximidade do vencimento. Títulos com maior demanda e volumes de negociação tendem a ter maior liquidez. O valor de um título no mercado secundário é influenciado por vários fatores, incluindo as taxas de juros de mercado, a demanda do título, e o tempo restante até o vencimento. No exemplo dado, o título que originalmente valia R$ 2000 e rendeu R$ 200 em dois anos, seria precificado com base na taxa de juros corrente comparada à taxa de juros original do título, bem como o tempo restante até o vencimento. Não há uma regra fixa, mas sim um cálculo baseado na expectativa de retorno até o vencimento. O novo comprador do título receberá o rendimento de acordo com as condições originais do título até o vencimento. No entanto, o retorno efetivo que o novo comprador obterá depende do preço pago pelo título no mercado secundário. A taxa de juros nominal permanece a mesma, mas o rendimento real depende do preço de compra. A marcação a mercado é o processo de atualização do valor de um ativo para refletir seu preço de mercado atual. Para títulos como CDBs, LCIs, LCAs, a marcação a mercado pode afetar o valor contábil desses ativos, especialmente em contextos de flutuações nas taxas de juros. Diferentemente dos títulos pré-fixados e atrelados ao IPCA do Tesouro, cuja marcação a mercado é mais transparente devido à sua liquidez diária e precificação pública, os CDBs, LCs, etc., podem ter sua marcação a mercado menos visível, dependendo da política da instituição emissora e da plataforma de investimento. Ao vender CRIs ou CRAs que pagam juros semestrais no mercado secundário, o novo comprador passa a ter direito aos pagamentos de juros subsequentes até o vencimento. A venda não altera as condições originais de pagamento de juros do título; apenas transfere o direito aos pagamentos futuros do vendedor para o comprador.