Como faz para separar carteiras de investimento?

Lai Cheng · 22 de Agosto de 2021

Estou começando a investir (IVVB11 e BOVA11) para minha filha que vai nascer logo logo, com objetivo de pagar colegial, faculdade, etc dela.
Queria saber se tem alguma forma fácil de separar com os meus investimentos, tanto que eu também estou com intenção de comprar outros tipos de ativos (Renda Fixa) pra ela.

Judson Benévolo Xavier Junior · 22 de Agosto de 2021

Oi Lai, bom dia. Algumas corretoras (https://Isaex.app, por exemplo) permitem que você crie subcontas para separar seus investimentos. Dessa forma, você pode ter uma subconta para sua filha, outra subconta para sua pós-graduação, outra subconta para sua viagem ao exterior, etc. E em cada subconta você pode montar sua carteira (Renda Fixa + renda Variável) de acordo com os prazos que você definir. Sucesso e saúde para você e sua família! (Editado por Raul Sena - publicado originalmente em domingo, 22 Ago 2021, 10:52.)

Cézar Romero De Oliveira Filho · 22 de Agosto de 2021

Talvez seja mais facil ter duas contas. Eu faria isso se fosse o meu caso.

Luiz Carlos De Castro Ferreira · 22 de Agosto de 2021

Eu tenho contas separadas para os objetivos de curto, médio e longo prazo. De curto e médio tenho só renda fixa e de longo só variável. Aí fica mais fácil não misturar…

William Redig · 22 de Agosto de 2021

Eu prefiro fazer contas separadas para os filhos. Os meus investimentos eu separo em 3 tipos e com pesos percentual diferentes: Para aposentadoria; para metas de curto e médio prazo e para experimentar. As duas primeiras são mais conservadoras e a última mais arrojada. Quando uma meta de médio-curto prazo é atingida, se não tiver outra para entrar no lugar, a grana que sobra vai 80\% para a aposentadoria e 20\% para a carteira mais arrojada.

Cézar Romero De Oliveira Filho · 23 de Agosto de 2021

Para filhos eu faria separado, para dividir as metas eu juntaria tudo, pq aí eu organizo em uma planilha. No momento só tenho investido em ações e fiis, então está fácil de organizar.