Dúvida no Lançamento de RF na Carteira

[Luiz Filho]

Boa tarde, no "Local de Alocação" eu coloco o nome da corretora ou da empresa em que a Renda Fixa está aplicada? Tipo, tenho uma Renda Fixa no Nu Invest que é do banco BMG. E "Nota" eu coloco que informação?

[Guilherme Barufi]

Boa noite Luiz Filho,
No "Local alocação" você coloca a corretora onde foi efetuado o investimento.

Já a nota funciona de forma semelhante à "Resistência" do Diagrama do Cerrado. Ao cadastrar uma ação, por exemplo, você perceberá que a partir das respostas ao diagrama será atribuído um valor de resistência ao ativo. Quanto maior a resistência, mais seguro é o investimento.
Para a Renda Fixa, porém, não existe um diagrama. Sendo assim, é importante que você faça uma avaliação de risco por conta própria, lembrando sempre que o Tesouro Direto deve ter a nota máxima e os outros investimentos devem se "balizar" por ele, afinal são mais arriscados.
Abaixo lhe apresento um exemplo apresentado pelo colega Flavio Prado em outro tópico: Se você definiu 10 para Tesouro, partindo dele, um CDB pode ter uma nota menor com base na segurança do banco, por exemplo de 5 a 9. Uma debênture por não ter FGC pode ter uma nota ainda menor. E assim você vai formando a tabela de notas.

Espero ter ajudado.