Como se proteger da volatilidade do mercado financeiro

[Paula Borges Falcão]

A primeira regra dos investimentos é a SEGURANÇA, como visto nas aulas com o Raul.

Aprender a investir no mercado financeiro não é tão fácil, pode levar tempo, dedicação e investimentos prévios em cursos de finanças, até que a pessoa se sinta apta para operar nesse mercado.

A segurança é um fator fundamental na hora de investir, principalmente no que consiste à volatilidade do mercado financeiro que indica a variação/flutuação de preços de ativos, como ações, moedas, títulos, commodities etc, sendo um indicador importante para determinar o sucesso ou o fracasso de operações, especialmente na bolsa de valores.

Essa oscilação do mercado afeta a relação entre o risco e a rentabilidade, exigindo que o investidor tenha nervos de aço, sendo paciente e não cedendo às suas baixas, por falta de entendimento nessa àrea.

Por isso, é importante que o investidor iniciante seja mais conservador preservando o seu capital e evitando riscos, mesmo que isso signifique um retorno menor, pois sem conhecimento suficiente, inevitavelmente ele será intolerante à volatilidade do mercado.

Os ativos de renda fixa e os títulos do tesouro, são mais seguros do que os ativos de renda variável, como as ações da bolsa de valores, embora esses investimentos mais seguros, sejam também menos rentáveis.

Assim, na minha opinião, como o longo prazo é imprescindível para o desenvolvimento dos juros compostos, demorar a investir pode atrasar, em anos e até em décadas, a conquista da liberdade financeira.

Logo, começar a investir o quanto antes de forma moderada e conservadora até que se obtenha o domínio do mercado financeiro, me parece a melhor opção.

[Alikaelli Porciuncula]

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

A primeira regra dos investimentos é a SEGURANÇA, como visto nas aulas com o Raul.

Boa tarde, @Paula Borges Falcão.

A segurança é um dos fatores essenciais para o desenvolvimento dos investimentos, no entanto, o @Raul coloca que o equilibrio e o respeito a diversificação vão ser o que te garantirão, não a segurança total, mas a redução dos riscos no seu caminho dos invetimentos. Segurança é o essencial para a reserva de emergência, mas na motagem da carteira, após a construção da reserva de emergência, o equilíbio e a diversificação são os balizadores da nossa caminhada.

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

A segurança é um fator fundamental na hora de investir, principalmente no que consiste à volatilidade do mercado financeiro que indica a variação/flutuação de preços de ativos, como ações, moedas, títulos, commodities etc, sendo um indicador importante para determinar o sucesso ou o fracasso de operações, especialmente na bolsa de valores.

A volatilidade do mercado nos afeta mais no curso prazo, no entanto, quando seguimos a extrutura de diversificação e respeito ao equilíbrio, ela não vai nos atingir de forma tão brusca no longo prazo, porque não ficamos acompanhando mostradores de preço, mas os indicadores fundamentalistas.

A disciplina em seguir a estratégia, na verdade, é o que vai garantir o nosso sucesso, porque se ficarmos acompanhando a flutuação/variação do mercado vamos cair na tentação de escutar as "vozes" que gritam as "oportunidades do momento".  A bolsa de valores, quando seguimos a estratégia que o Raul vai no ensinar ao longo das aulas, nada mais é que um mostrador de ofertas de negócios disponíveis para fazermos parte. A cotação é um fator, porém o menos relevante em relação a decisão de se a empresa é boa ou não. A cotação serve para você observar se, em conjuto com os demais indicadores (P/L, P/VP...), a empresa está cara ou barata. 

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

Essa oscilação do mercado afeta a relação entre o risco e a rentabilidade, exigindo que o investidor tenha nervos de aço, sendo paciente e não cedendo às suas baixas, por falta de entendimento nessa àrea.

O investidor que segue o seu próprio perfil de risco, respeitando as proporções que esse perfil indica, não precisa ter nervos de aço, você vai perceber isso ao longo das aulas do curso, porque o equilíbrio da carteira vai garantir que ele tenha um sono traquililo, posto que seu perfil de risco foi respeitado na sua monstagem de estratégia e carteira e a oscilação que a carteira apresenta ao longo está, na verdade, dentro de uma perspectiva inicialmente compreendida já e suportada por ele sem que isso afete os seus nervos (rarara). Se a carteira está afetando os nervos, ela está em desacordo com o perfil de risco do investidor. Ao fim do curso, assistindo todas as aulas da AUVP, entendemos como podemos fazer o nosso caminho, respeitando o nosso limite e o nosso apetite a risco.

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

Por isso, é importante que o investidor iniciante seja mais conservador preservando o seu capital e evitando riscos, mesmo que isso signifique um retorno menor, pois sem conhecimento suficiente, inevitavelmente ele será intolerante à volatilidade do mercado.

Concordo com você sobre ser importante ao investidor iniciante ser mais conservador, no entanto, no curto prazo, até o tesouro direto tem risco. Na aulas de marcação a mercado e nas discussões aqui na comunidade você verá que, por exemplo, o Tesouro IPCA+ de longo prazo, como o 2045 (que não está mais disponível), pode possior uma volatilidade de ação, porque seu praza dele faz com que qualquer alteração de taxa impacte significativamente preço. 

Vou pontuar aqui uma opinião pessoal que carrego sobre tolerância e intolerância a volatilidade: o conhecimento não nos dá uma tolerância maior a volatilidade. Para mim, é uma questão de personalidade. O que o conhecimento dá, para mim, é segurança. Ele nos deixa mais seguro sobre as decisões, no entanto, quando não é da nossa personalidade o apetite ao risco e vemos o mercado em caos, tendo nossa exposição em ativos de risco alta e por isso uma volatilidade brutal, podemos tremer e nos abalarmos, mas se termos uma naturalização do risco, então absorvemos melhor o momento. Por isso é tão importante respeitar o próprio perfil ao montar a carteira. Na partes finais do curso o Raul explica bantante sobre o perfil e a montagem da carteira com base nele.

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

Os ativos de renda fixa e os títulos do tesouro, são mais seguros do que os ativos de renda variável, como as ações da bolsa de valores, embora esses investimentos mais seguros, sejam também menos rentáveis.

Uma coisa engraçada sobre o Brasil é que, aqui, não há garantia que a renda variável vai bater os rendimentos de renda fixa. Somos o pais do rentimo e, historicamente, garantimos rendimentos quase imbatíveis em renda fixa. O tesouro, na marcação a mercado, por exemplo, já garantiu rendimentos significativos a diversos investidores. Como disse o @Raul em um vídeo: "a renda variável é mais sexy...", no entanto é um erro ignorar os ganhos expressivos que determinadas janelas (como agora) oferecem em renda fixa. A renda fixa no Brasil é uma mãe, por isso, tem cenários que os títulos do Tesouro Nacional além de mais seguros são mais rentáveis.

 

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

Assim, na minha opinião, como o longo prazo é imprescindível para o desenvolvimento dos juros compostos, demorar a investir pode atrasar, em anos e até em décadas, a conquista da liberdade financeira.

É importante e essencial começar a investir, mas esperar concluir o curso deixando o dinheiro em Tesouro Selic já nos garante uma rentabilidade ótima e, aos poucos e com análise, vamos montando as nossas posições. A bao notícia é que estando dentro do curso, já estamos a meio caminho de ajustarmos nossa jornada até a liberdade financeira.

Eu, por exemplo, comecei a investir em 2020. Minha carteira está com diversas distorções, porque alguns ativos tiveram uma grande valorização. No início, invetia apenas em renda variável, porque pensava, erroneamente, que não fazia sentido ter uma posição mais robusta em renda fixa. Hoje, penso exatamente o contrário e estou procurando corrigir as distorções com o novos aportes. Apesar de ser uma entusiasta de crypto e também manter uma posição grandes em cryptos. 

3 horas atrás, Paula Borges Falcão disse:

Logo, começar a investir o quanto antes de forma moderada e conservadora até que se obtenha o domínio do mercado financeiro, me parece a melhor opção.

Talvez, depois de concluir o curso, você perceba que o seu perfil é conservador e moderado. Essa é uma das belezas sobre o curso: a AUVP não nos transforma em investidores agressivos, ela nos ensina a respeitar o nosso perfil e construir nossa carteira de investimento considerando o que nos deixa confortável e nos faz dormir tranquilos.

[Paula Borges Falcão]

53 minutes ago, Alikaelli Porciuncula disse:

Boa tarde, @Paula Borges Falcão.

A segurança é um dos fatores essenciais para o desenvolvimento dos investimentos, no entanto, o @Raul coloca que o equilibrio e o respeito a diversificação vão ser o que te garantirão, não a segurança total, mas a redução dos riscos no seu caminho dos invetimentos. Segurança é o essencial para a reserva de emergência, mas na motagem da carteira, após a construção da reserva de emergência, o equilíbio e a diversificação são os balizadores da nossa caminhada.

A volatilidade do mercado nos afeta mais no curso prazo, no entanto, quando seguimos a extrutura de diversificação e respeito ao equilíbrio, ela não vai nos atingir de forma tão brusca no longo prazo, porque não ficamos acompanhando mostradores de preço, mas os indicadores fundamentalistas.

A disciplina em seguir a estratégia, na verdade, é o que vai garantir o nosso sucesso, porque se ficarmos acompanhando a flutuação/variação do mercado vamos cair na tentação de escutar as "vozes" que gritam as "oportunidades do momento".  A bolsa de valores, quando seguimos a estratégia que o Raul vai no ensinar ao longo das aulas, nada mais é que um mostrador de ofertas de negócios disponíveis para fazermos parte. A cotação é um fator, porém o menos relevante em relação a decisão de se a empresa é boa ou não. A cotação serve para você observar se, em conjuto com os demais indicadores (P/L, P/VP...), a empresa está cara ou barata. 

O investidor que segue o seu próprio perfil de risco, respeitando as proporções que esse perfil indica, não precisa ter nervos de aço, você vai perceber isso ao longo das aulas do curso, porque o equilíbrio da carteira vai garantir que ele tenha um sono traquililo, posto que seu perfil de risco foi respeitado na sua monstagem de estratégia e carteira e a oscilação que a carteira apresenta ao longo está, na verdade, dentro de uma perspectiva inicialmente compreendida já e suportada por ele sem que isso afete os seus nervos (rarara). Se a carteira está afetando os nervos, ela está em desacordo com o perfil de risco do investidor. Ao fim do curso, assistindo todas as aulas da AUVP, entendemos como podemos fazer o nosso caminho, respeitando o nosso limite e o nosso apetite a risco.

Concordo com você sobre ser importante ao investidor iniciante ser mais conservador, no entanto, no curto prazo, até o tesouro direto tem risco. Na aulas de marcação a mercado e nas discussões aqui na comunidade você verá que, por exemplo, o Tesouro IPCA+ de longo prazo, como o 2045 (que não está mais disponível), pode possior uma volatilidade de ação, porque seu praza dele faz com que qualquer alteração de taxa impacte significativamente preço. 

Vou pontuar aqui uma opinião pessoal que carrego sobre tolerância e intolerância a volatilidade: o conhecimento não nos dá uma tolerância maior a volatilidade. Para mim, é uma questão de personalidade. O que o conhecimento dá, para mim, é segurança. Ele nos deixa mais seguro sobre as decisões, no entanto, quando não é da nossa personalidade o apetite ao risco e vemos o mercado em caos, tendo nossa exposição em ativos de risco alta e por isso uma volatilidade brutal, podemos tremer e nos abalarmos, mas se termos uma naturalização do risco, então absorvemos melhor o momento. Por isso é tão importante respeitar o próprio perfil ao montar a carteira. Na partes finais do curso o Raul explica bantante sobre o perfil e a montagem da carteira com base nele.

Uma coisa engraçada sobre o Brasil é que, aqui, não há garantia que a renda variável vai bater os rendimentos de renda fixa. Somos o pais do rentimo e, historicamente, garantimos rendimentos quase imbatíveis em renda fixa. O tesouro, na marcação a mercado, por exemplo, já garantiu rendimentos significativos a diversos investidores. Como disse o @Raul em um vídeo: "a renda variável é mais sexy...", no entanto é um erro ignorar os ganhos expressivos que determinadas janelas (como agora) oferecem em renda fixa. A renda fixa no Brasil é uma mãe, por isso, tem cenários que os títulos do Tesouro Nacional além de mais seguros são mais rentáveis.

 

É importante e essencial começar a investir, mas esperar concluir o curso deixando o dinheiro em Tesouro Selic já nos garante uma rentabilidade ótima e, aos poucos e com análise, vamos montando as nossas posições. A bao notícia é que estando dentro do curso, já estamos a meio caminho de ajustarmos nossa jornada até a liberdade financeira.

Eu, por exemplo, comecei a investir em 2020. Minha carteira está com diversas distorções, porque alguns ativos tiveram uma grande valorização. No início, invetia apenas em renda variável, porque pensava, erroneamente, que não fazia sentido ter uma posição mais robusta em renda fixa. Hoje, penso exatamente o contrário e estou procurando corrigir as distorções com o novos aportes. Apesar de ser uma entusiasta de crypto e também manter uma posição grandes em cryptos. 

Talvez, depois de concluir o curso, você perceba que o seu perfil é conservador e moderado. Essa é uma das belezas sobre o curso: a AUVP não nos transforma em investidores agressivos, ela nos ensina a respeitar o nosso perfil e construir nossa carteira de investimento considerando o que nos deixa confortável e nos faz dormir tranquilos.

Oi, Alikaelli, obrigada pelo textão! Meu perfil deve ser bem conservador porque eu prefiro, mesmo, dormir tranquila, mas, na prática, se vc visse a minha carteira de investimentos, vc me chamaria de doida varrida.

Eu acredito, realmente, que até o final do curso, o Raul vai me ajudar, com suas aulas, a corrigir as burradas que eu fiz ao longo desses 3 anos. 😁