Diagrama do cerrado

[Eden Mol]

Duvida sobre o alocação do diagrama do cerrado, Eu adicionei as porcentagem de cada Ativo nas metas e 20% é em ações internacionais, porem é o único Ativo que ainda não tenho na carteira, porem quando adiciono um novo aporte ele não me manda para ativos internacionais, a duvida é ele aloca o novo aporte somente nos Ativos que já possuo?

[Pablo Rickson]

2 minutes ago, Eden Mol disse:

Duvida sobre o alocação do diagrama do cerrado, Eu adicionei as porcentagem de cada Ativo nas metas e 20% é em ações internacionais, porem é o único Ativo que ainda não tenho na carteira, porem quando adiciono um novo aporte ele não me manda para ativos internacionais, a duvida é ele aloca o novo aporte somente nos Ativos que já possuo?

Oi, Boa noite

Sim, o diagrama só trabalha e gospe dados daqueles ativos que já avaliou e inseriu dentro do diagrama.

Voce tem que avaliar a empresa, estudar todos indicadores, e depois classificar nas perguntas do diagrama, ai ela começa a sugerir a alocação.

Espero ter ajudado.

[Carlos Filho]

Olá Eden, tudo bem?

A questão que você levanta é fundamental para o correto funcionamento do Diagrama do Cerrado como ferramenta de alocação estratégica. Porém, se você definiu 20% para ações internacionais e atualmente tem 0% alocado nesta classe, este é justamente o ativo que apresenta maior distância em relação à meta estabelecida. Portanto, o novo aporte deveria priorizar esta alocação.

Razões técnicas para isso acontecer seria aportar em ativos ausentes ou subponderados evita a necessidade de vendas futuras para rebalanceamento, minimizando custos de transação e impactos tributários. Assim como, postergar a compra de ações internacionais mantém sua carteira com correlação mais alta entre ativos, aumentando o risco não-sistemático. E por fim, iniciar posições gradualmente através de aportes permite beneficiar-se do preço médio, reduzindo o timing risk.

Se seu novo aporte for suficiente para atingir os 20% de ações internacionais de uma só vez, você pode direcioná-lo integralmente para esta classe. Caso seja insuficiente, a abordagem mais eficiente seria:

• Calcular a distância percentual de cada ativo em relação à sua meta.
• Direcionar o aporte prioritariamente para os ativos mais distantes (neste caso, ações internacionais).
• Em aportes subsequentes, continuar o processo até que todas as classes estejam alinhadas com suas metas.

Forte abraço. Espero ter ajudado!

[Eden Mol]

1 hora atrás, Carlos Filho disse:

Olá Eden, tudo bem?

A questão que você levanta é fundamental para o correto funcionamento do Diagrama do Cerrado como ferramenta de alocação estratégica. Porém, se você definiu 20% para ações internacionais e atualmente tem 0% alocado nesta classe, este é justamente o ativo que apresenta maior distância em relação à meta estabelecida. Portanto, o novo aporte deveria priorizar esta alocação.

Razões técnicas para isso acontecer seria aportar em ativos ausentes ou subponderados evita a necessidade de vendas futuras para rebalanceamento, minimizando custos de transação e impactos tributários. Assim como, postergar a compra de ações internacionais mantém sua carteira com correlação mais alta entre ativos, aumentando o risco não-sistemático. E por fim, iniciar posições gradualmente através de aportes permite beneficiar-se do preço médio, reduzindo o timing risk.

Se seu novo aporte for suficiente para atingir os 20% de ações internacionais de uma só vez, você pode direcioná-lo integralmente para esta classe. Caso seja insuficiente, a abordagem mais eficiente seria:

• Calcular a distância percentual de cada ativo em relação à sua meta.
• Direcionar o aporte prioritariamente para os ativos mais distantes (neste caso, ações internacionais).
• Em aportes subsequentes, continuar o processo até que todas as classes estejam alinhadas com suas metas.

Forte abraço. Espero ter ajudado!

Tudo em ordem Carlos,

concordo com você, na minha opinião não faz sentido ter que inserir a empresa primeiro já que tenho 0% alocado em Ativo internacionais para depois pedir para o diagrama Fazer o calculo, ele deveria me informar que a alocação nos ativos internacionais seria a prioridade (sem necessariamente informar a Stock) já que não tenho na carteira, bom só uma opinião.