Units são considerados ETFs?

[Lucas Eduardo Wendt]

Um resquício de cagada que eu tenho de antes do curso é ter um tanto de TAEE4, apesar de hoje em dia crescer só em TAEE11 seguindo o diagrama, só que me bateu uma dúvida.

Ações tem aquela isenção dos 20k em vendas, só que no caso de units, as units são tributariamente consideradas ações ou ETFs?

Como ETF no Brasil não tem a questão da isenção pode ser menos interessante, pelo menos assumindo que um dia eu possa vender essas units para depois realocar em outra coisa para viver de renda.

Cresço em ordinária/preferencial direto ou cresço em unit tratando tributariamente como ação?

[Carlos Filho]

9 minutes ago, Lucas Eduardo Wendt disse:

Um resquício de cagada que eu tenho de antes do curso é ter um tanto de TAEE4, apesar de hoje em dia crescer só em TAEE11 seguindo o diagrama, só que me bateu uma dúvida.

Ações tem aquela isenção dos 20k em vendas, só que no caso de units, as units são tributariamente consideradas ações ou ETFs?

Como ETF no Brasil não tem a questão da isenção pode ser menos interessante, pelo menos assumindo que um dia eu possa vender essas units para depois realocar em outra coisa para viver de renda.

Cresço em ordinária/preferencial direto ou cresço em unit tratando tributariamente como ação?

@Lucas Eduardo Wendt, tudo bem?

As UNITs (como TAEE11) são sim consideradas ações para fins tributários! Elas entram na famosa isenção dos R$20 mil mensais em vendas, exatamente igual às ações ordinárias e preferenciais.

UNITs não são ETFs - são apenas um "pacote" que contém uma combinação predefinida de ações ON e PN da mesma empresa. No caso da TAEE11, cada unit é composta por 1 ação ON + 2 ações PN.

Do ponto de vista tributário, não faz diferença se você cresce na posição via TAEE3 (ON), TAEE4 (PN) ou TAEE11 (UNIT) - todas têm o mesmo tratamento fiscal e se beneficiam da isenção.

A vantagem das UNITs geralmente (nem sempre) é a maior liquidez no mercado, o que facilita compras e vendas com spreads menores. Por isso muita gente prefere as UNITs quando disponíveis.

Para seu objetivo futuro de viver de renda, tanto faz crescer em qualquer uma das três - a tributação no momento da venda será a mesma. Escolha a que tiver melhor liquidez e preço (ON, PN ou UNIT).

Forte abraço, espero ter te ajudado.