O que acham da minha carteira? (Atualizado)

[Adryan Figueira]

bom dia bom dia, tudo bom??

Voltei para atualizar vocês sobre minha carteira e ouvir opiniões. Fiz alguns ajustes desde o último post sobre ela e estou tentando alinhar tudo

Distribuição atual da carteira:

• Renda Fixa: 21%
• Criptomoedas: 16%
• Fundos Imobiliários: 8%
• Ações Nacionais: 30%
• Ações Internacionais / ETFs: 25%

Renda Fixa

• Atualmente tenho um CDB pré-fixado a 18% até 16/06/2025 (Banco Master).

(Ainda pretendo fazer novos investimentos baseados na estratégia de contrafluxo, pois alem de ter somente 1 ela esta com o vencimento curto)

 Ações Nacionais
Adicionei novos ativos apos alguns estudos, no geral ficou assim:
 

• ABEV3
• VALE3
• BBAS3
• WEGE3
• EGIE3
• BBSE3
• SBSP3
• (Possivel espaço para TAEE3 como Transmissão, ja que EGIE3 e de Geração)

 Fundos Imobiliários

• XPML11
• CPTS11 (mantido, mas sem novos aportes)
• HGLG11 

Ações Internacionais / ETFs
Reduzi a exposição americana e retirei o IVV por conta da correlação muito forte com outros. 

• VT – nota 9
• VWO – nota 9
• KO – nota 9
• MCHI – nota 7
• INDA – nota 7
• QQQ – nota 5

Criptomoedas

• Bitcoin

Notas finais:

• A carteira ainda não está 100% balanceada, pois algumas ações e FIIs foram adicionados recentemente e ainda não aportei nelas.
• Estou usando as notas do Diagrama como base para os aportes futuros.

Se puderem deixar sugestões, pontos de atenção ou críticas construtivas, agradeço demais.

[José Cleber Marques De Sousa]

Bom dia, Adryan! Tudo bem? Essa porcentagem de 16% em cripto foi devido à alta recente do Bitcoin, certo? Cara, se fosse eu, aumentaria um pouco mais a posição em fundos imobiliários. Quando a curva de juros da Selic começar a cair, a tendência é que os fundos imobiliários valorizem. Assim, você terá comprado a preços mais vantajosos. Há vários fundos abaixo do P/VP, a maioria, na verdade.

[Adryan Figueira]

8 minutes ago, José Cleber Marques De Sousa disse:

Bom dia, Adryan! Tudo bem? Essa porcentagem de 16% em cripto foi devido à alta recente do Bitcoin, certo? Cara, se fosse eu, aumentaria um pouco mais a posição em fundos imobiliários. Quando a curva de juros da Selic começar a cair, a tendência é que os fundos imobiliários valorizem. Assim, você terá comprado a preços mais vantajosos. Há vários fundos abaixo do P/VP, a maioria, na verdade.

Bom dia, meu amigo! Tudo certo, e com você?

A posição atual de cripto na minha carteira tá acima de 23%, principalmente por causa da valorização recente. Meu objetivo é justamente reduzir isso e deixar mais próximo de 16%.

Sobre os FIIs, vou pensar na ideia. No geral, eles não têm me atraído tanto no momento porque sinto que posso estar perdendo oportunidades de crescimento em outras áreas. Como ainda sou jovem, tenho espaço pra correr mais riscos sem grandes consequências.

Mas você trouxe um ponto muito bom. De fato, tem vários fundos abaixo do P/VP, com preços bem interessantes agora. Pode ser uma boa entrar um pouco mais pesado nesse momento pra aproveitar um preço médio melhor lá na frente.

[Thiago M Borges]

Também baixaria a % alvo em cryptos pra por mais em FIIs, tenta por mais uns 2~3 na carteira pelo menos de setores diferentes.

A ideia de por FIIs na carteira não é só pelas características do ativo sozinho, mas pelo poder de ganhos utilizando o diagrama do cerrado. Quanto mais ativos descorrelacionados você tem utilizando a estrategia que sempre vai te mandar aportar nas baixas o ganho de valorização e do yield on cost se potencializam.

Eu pensaria em adicionar REITs na carteira também, pelo motivo parecido de aumentar exposição em FIIs. REITs americanos em alguns anos estão no topo das rentabilidades de ativos a nível mundial. Eu tenho exposição tanto em REITs 100% americanos quanto em outros países com ativos diferentes. Sempre buscando a descorrelação.

[Ademilton Carvalho]

10 horas atrás, Adryan Figueira disse:

A posição atual de cripto na minha carteira tá acima de 23%, principalmente por causa da valorização recente. Meu objetivo é justamente reduzir isso e deixar mais próximo de 16%

Sobre esses ajustes. Uma ideia é simular quanto você vai ter até o fim do ano com os aportes e qual a porcentagem que os criptoativos vão representar até lá. Falo isso para caso você pense em vender para balancear.

No meu caso, eu costumo investir bem antes e desbalanceio já pensando na posição final. Eu faço isso para aproveitar melhor as oportunidades nas quedas.

[Ademilton Carvalho]

Gostei da sua carteira. Alto risco, alta volatilidade, mas ao mesmo tempo você se mantêm bem seguro ao escolher empresas grandes, de setores consolidados, além de diversificar bastante por conta dos ETFs.

Não tenho certeza se foi você que tinha chegado aos 10mil recentemente, mas assumindo uma carteira ainda na fase inicial, tá tudo bem assumir alguns risco, principalmente considerando sua idade,  que também assumo estar alí pelos 20. 16% em criptos é bem arriscado, mas você pode diminuir essa porcentagem ao decorrer dos anos conforme o patrimônio for crescendo. 16% em 10mil é ok, agora em 1mi já é loucura.

A única coisa que eu mudaria, seria a renda fixa, eu manteria algo um pouco acima, em 25%. Muito pelo o que eu li de Graham e também por conta do momento atual, onde os títulos estão pagando tão bem.

[Adryan Figueira]

10 horas atrás, Ademilton Carvalho disse:

Gostei da sua carteira. Alto risco, alta volatilidade, mas ao mesmo tempo você se mantêm bem seguro ao escolher empresas grandes, de setores consolidados, além de diversificar bastante por conta dos ETFs.

Não tenho certeza se foi você que tinha chegado aos 10mil recentemente, mas assumindo uma carteira ainda na fase inicial, tá tudo bem assumir alguns risco, principalmente considerando sua idade,  que também assumo estar alí pelos 20. 16% em criptos é bem arriscado, mas você pode diminuir essa porcentagem ao decorrer dos anos conforme o patrimônio for crescendo. 16% em 10mil é ok, agora em 1mi já é loucura.

A única coisa que eu mudaria, seria a renda fixa, eu manteria algo um pouco acima, em 25%. Muito pelo o que eu li de Graham e também por conta do momento atual, onde os títulos estão pagando tão bem.

Fui eu mesmo que cheguei aos 10k, e é exatamente por isso que estou disposto a correr esse risco mais elevado.

Meus investimentos ainda são pequenos, então na pior das hipóteses, que seria perder tudo, isso não destruiria minha vida.

Quase acertou hahaha, tenho 19 anos.

Eu pretendo seguir por esse caminho justamente por ter essa linha de raciocínio. Esses 16% em cripto na minha carteira atual representam só R$1760, não é algo tão significativo.

Conforme meu patrimônio for crescendo, aí sim pretendo ir reduzindo essas porcentagens. pois tambem acho 16% de 1M loucura 

obg pelas dicas, tmj

[Adryan Figueira]

10 horas atrás, Ademilton Carvalho disse:

Sobre esses ajustes. Uma ideia é simular quanto você vai ter até o fim do ano com os aportes e qual a porcentagem que os criptoativos vão representar até lá. Falo isso para caso você pense em vender para balancear.

No meu caso, eu costumo investir bem antes e desbalanceio já pensando na posição final. Eu faço isso para aproveitar melhor as oportunidades nas quedas.

Nao entendi,_,

[Adryan Figueira]

20 horas atrás, Thiago M Borges disse:

Também baixaria a % alvo em cryptos pra por mais em FIIs, tenta por mais uns 2~3 na carteira pelo menos de setores diferentes.

A ideia de por FIIs na carteira não é só pelas características do ativo sozinho, mas pelo poder de ganhos utilizando o diagrama do cerrado. Quanto mais ativos descorrelacionados você tem utilizando a estrategia que sempre vai te mandar aportar nas baixas o ganho de valorização e do yield on cost se potencializam.

Eu pensaria em adicionar REITs na carteira também, pelo motivo parecido de aumentar exposição em FIIs. REITs americanos em alguns anos estão no topo das rentabilidades de ativos a nível mundial. Eu tenho exposição tanto em REITs 100% americanos quanto em outros países com ativos diferentes. Sempre buscando a descorrelação.

okok, vou dar uma estudada sobre isso

Obrigado pelas dicas, tmj

[Daniel Van der Veen Santos]

22 horas atrás, Adryan Figueira disse:

bom dia bom dia, tudo bom??

Voltei para atualizar vocês sobre minha carteira e ouvir opiniões. Fiz alguns ajustes desde o último post sobre ela e estou tentando alinhar tudo

Distribuição atual da carteira:

• Renda Fixa: 21%
• Criptomoedas: 16%
• Fundos Imobiliários: 8%
• Ações Nacionais: 30%
• Ações Internacionais / ETFs: 25%

Renda Fixa

• Atualmente tenho um CDB pré-fixado a 18% até 16/06/2025 (Banco Master).

(Ainda pretendo fazer novos investimentos baseados na estratégia de contrafluxo, pois alem de ter somente 1 ela esta com o vencimento curto)

 Ações Nacionais
Adicionei novos ativos apos alguns estudos, no geral ficou assim:
 

• ABEV3
• VALE3
• BBAS3
• WEGE3
• EGIE3
• BBSE3
• SBSP3
• (Possivel espaço para TAEE3 como Transmissão, ja que EGIE3 e de Geração)

 Fundos Imobiliários

• XPML11
• CPTS11 (mantido, mas sem novos aportes)
• HGLG11 

Ações Internacionais / ETFs
Reduzi a exposição americana e retirei o IVV por conta da correlação muito forte com outros. 

• VT – nota 9
• VWO – nota 9
• KO – nota 9
• MCHI – nota 7
• INDA – nota 7
• QQQ – nota 5

Criptomoedas

• Bitcoin

Notas finais:

• A carteira ainda não está 100% balanceada, pois algumas ações e FIIs foram adicionados recentemente e ainda não aportei nelas.
• Estou usando as notas do Diagrama como base para os aportes futuros.

Se puderem deixar sugestões, pontos de atenção ou críticas construtivas, agradeço demais.

É uma grande porcentagem em BTC, mas acredito que você vai acabar balanceando pra diminuir ela e colocar em FII.

Não entendi porque suas ações estão todas com nota 3, você é muito criterioso ?

[Adryan Figueira]

1 hour ago, Daniel Van der Veen Santos disse:

É uma grande porcentagem em BTC, mas acredito que você vai acabar balanceando pra diminuir ela e colocar em FII.

Não entendi porque suas ações estão todas com nota 3, você é muito criterioso ?

açoes com nota 3?? 

acho que voce esta confundido com o ticker da ação, nao? acho que nenhuma das minhas açoes tem nota 3

 

[Jaimson Bispo]

1 hour ago, Daniel Van der Veen Santos disse:

É uma grande porcentagem em BTC, mas acredito que você vai acabar balanceando pra diminuir ela e colocar em FII.

Não entendi porque suas ações estão todas com nota 3, você é muito criterioso ?

Mas ele não colocou as notas das ações, ali é o ticker.

[Gabriel Novais Caetano]

23 horas atrás, Adryan Figueira disse:

bom dia bom dia, tudo bom??

Voltei para atualizar vocês sobre minha carteira e ouvir opiniões. Fiz alguns ajustes desde o último post sobre ela e estou tentando alinhar tudo

Distribuição atual da carteira:

• Renda Fixa: 21%
• Criptomoedas: 16%
• Fundos Imobiliários: 8%
• Ações Nacionais: 30%
• Ações Internacionais / ETFs: 25%

Renda Fixa

• Atualmente tenho um CDB pré-fixado a 18% até 16/06/2025 (Banco Master).

(Ainda pretendo fazer novos investimentos baseados na estratégia de contrafluxo, pois alem de ter somente 1 ela esta com o vencimento curto)

 Ações Nacionais
Adicionei novos ativos apos alguns estudos, no geral ficou assim:
 

• ABEV3
• VALE3
• BBAS3
• WEGE3
• EGIE3
• BBSE3
• SBSP3
• (Possivel espaço para TAEE3 como Transmissão, ja que EGIE3 e de Geração)

 Fundos Imobiliários

• XPML11
• CPTS11 (mantido, mas sem novos aportes)
• HGLG11 

Ações Internacionais / ETFs
Reduzi a exposição americana e retirei o IVV por conta da correlação muito forte com outros. 

• VT – nota 9
• VWO – nota 9
• KO – nota 9
• MCHI – nota 7
• INDA – nota 7
• QQQ – nota 5

Criptomoedas

• Bitcoin

Notas finais:

• A carteira ainda não está 100% balanceada, pois algumas ações e FIIs foram adicionados recentemente e ainda não aportei nelas.
• Estou usando as notas do Diagrama como base para os aportes futuros.

Se puderem deixar sugestões, pontos de atenção ou críticas construtivas, agradeço demais.

Diversificado ta daora mas eu baixaria essas criptos e jogaria em ações br 

[Daniel Van der Veen Santos]

1 hora atrás, Adryan Figueira disse:

açoes com nota 3?? 

acho que voce esta confundido com o ticker da ação, nao? acho que nenhuma das minhas açoes tem nota 3

 

Puts verdade, eu comecei a ler de baixo pra cima, e os últimos tinham nota e só agora reparei que as ações não kk

[Lucas Melo]

Caramba! Muito bom 👍

Tenho tambem um pre-fixado que comprei antes de fazer o curso, 13,5%a.a com tempo bastante longo, pequei, agora quero proveitar a marcação a maercado quando houver oportunidade.

Boas ações nacionais, comparando com a minha tenho tambem, ABEV3, VALE3, WEGE3, EGIE3, SBSP3, TAEE3 e EGIE3, bastante solido;

Perfil que achei bem conservador, imaginei que teria mais Fii, como eu, tenho todos esses.

[Adryan Figueira]

19 horas atrás, Lucas Melo disse:

Caramba! Muito bom 👍

Tenho tambem um pre-fixado que comprei antes de fazer o curso, 13,5%a.a com tempo bastante longo, pequei, agora quero proveitar a marcação a maercado quando houver oportunidade.

Boas ações nacionais, comparando com a minha tenho tambem, ABEV3, VALE3, WEGE3, EGIE3, SBSP3, TAEE3 e EGIE3, bastante solido;

Perfil que achei bem conservador, imaginei que teria mais Fii, como eu, tenho todos esses.

que conhecidencia, hahaha

nao gosto tanto dos FIIs, mas provavelmente vou aumentar para ter preços melhores quando essa taxa diminuir

[Ademilton Carvalho]

On 15/05/2025 at 06:42, Adryan Figueira disse:

Nao entendi,_,

Vou tentar deixar simples, mas não prometo muito.

Se você tem 2k em BTC de um total de 10k, isso é 20%, certo? Vamos dizer que você quer ter só 10% e você vai aportar 1k todo mês na sua carteira, até o fim do ano. Seu patrimônio previsto no fim do ano vai ser 22k (10k inicial + 12*1k = 22k).

Se você quer ter 10% em BTC, você precisaria ter 2.200 até o fim do ano (10% de 22k). Se o BTC tiver num preço bacana, eu já investiria esses 200 reais que falta direto, mesmo que nesse momento a carteira fique desbalanceada. Entende?

Outro exemplo, supondo que você queira manter os 20%. Como 20% de 22k = 4.4k ainda falta aportar 2.4k em BTC. Se a janela de compra aparecer, eu invisto direto ou vou aportando semanalmente já que dessa vez o valor é um pouco mais alto. 

Isso vai um pouco contra o que vai sendo ensinado aqui, mas o BTC abre janelas mais claras de investimento, como foi o caso antes do Halving ano passado. Eu aplico isso só para o BTC e um pouco para a Renda fixa, mas na renda fixa é por conta que normalmente só dá pra comprar de mil em mil, então eu arredondo o aporte para cima e desbalanceia levemente.

Riscos? Eu to tentando investir na baixa, logo se o BTC cair mais, eu errei o momento da compra e talvez não obtenha um rendimento tão alto comparando com compras mensais.

Também não digo para aplicar isso nesse momento, se você olhar o index do Fear and Gread e do Mayer multiple, vai ver que esse não é momento tão adequado para aumentar tanto a posição.

[José Cleber Marques De Sousa]

On 14/05/2025 at 09:25, Adryan Figueira disse:

Bom dia, meu amigo! Tudo certo, e com você?

A posição atual de cripto na minha carteira tá acima de 23%, principalmente por causa da valorização recente. Meu objetivo é justamente reduzir isso e deixar mais próximo de 16%.

Sobre os FIIs, vou pensar na ideia. No geral, eles não têm me atraído tanto no momento porque sinto que posso estar perdendo oportunidades de crescimento em outras áreas. Como ainda sou jovem, tenho espaço pra correr mais riscos sem grandes consequências.

Mas você trouxe um ponto muito bom. De fato, tem vários fundos abaixo do P/VP, com preços bem interessantes agora. Pode ser uma boa entrar um pouco mais pesado nesse momento pra aproveitar um preço médio melhor lá na frente.

Há entendi mano, você tá buscando mais volatilidade para aumentar mais rápidos os ganhos.

 

Sua carteira tá muito boa, bem diversificada. Eu só aumentaria mais uns 2-3% em FII.