Líderes

Oi S@rdinhas!! Quem é do ramo de varejo (do ramo, NÃO investidor - rsssss) sabe que a forma errada de um vendedor abordar um cliente na loja não é perguntando: "Oi tudo bom? Posso lhe ajudar?". A resposta que nós todos sabemos dar a essa pergunta é "Não obrigado, estou só olhando" e é nessa hora que o vendedor despreparado põe o rabinho entre as pernas e sai de perto todo sem graça.... O correto seria o vendedor cumprimentar e abrir uma conversa com um assunto que nada tenha haver com venda, tentando iniciar uma conversa para depois concluir com ".... mas o que trouxe você à nossa loja hoje?" e assim iniciar o diálogo comercial. Do mesmo modo, um bom gerente de conta de investimentos de corretoras não deveria nunca abordar um investidor com frases do tipo: "Eu tenho aqui um COE sensacional, onde mesmo quando você perde, você ganha (parece frase de PresidANTA)", ou ainda "Temos um fundo de investimentos recomendado aqui que performou um zilhão de % acima do IBOV ou da inflação" e outras frases similares que, para um bom s@ardinha acende logo 3 alertas vermelhos e 5 amarelos, dizendo para a gente para cortar logo o papo - equivalente ao "não obrigado, estou só olhando" do varejo. Acho que, com muito raras excessões (ISA-EX encabeçando essa lista) isso é uma pratica normal no mercado e deve pegar muitos outros peixes pequenos, mas nunca um S@rdinha legítimo. Situações como a descrita acima já aconteceu comigo com gerente de bancão, de banco digital, de casas de análises. A gente também vê isso a todo momento em propagandas no Youtube, do tipo "tem um investimento em um ativo que se valorizou 5000% nos últimos 15 dias e quem contratou/assinou/me seguiu ganhou milhões muito rápido e que você não pode ficar de fora". Eu ponho logo esses PDM (profissionais de M&rd@) em seus devidos lugares passando um mini-curriculum dos meus conhecimentos, falando sobre alguns cursos que fiz e assim eles não me perturbam nunca mais, ou ainda perguntado: "É mesmo, que legal!! E você, investe nisso? Não ficou rico o suficiente para se aposentar e deixar de ser corretor de investimentos?" Será que lá no purgatório tem um setor especial para esses PDMs que ficam empurrando pseudo-investimentos ótimos para os desavisados, idosos aposentados e outros que, por falta de conhecimento seguem dicas de quem é, no geral, despreparado para orientar corretamente seus clientes? Os nomes dessas "profissões" também variam: advisor, corretor, gerente de investimentos, etc.... Alguém mais já passou por situação similar e despachou o PDM para seu devido lugar? (Estou achando que esse meu texto vai cair na malha-fina do block.... rssss)

Talvez esse post ajude a entender kkkkk

@Flavio Prado capricharam mais no Android hein heheh pelo q entendi o status é o mesmo nos nois casos mas o app Android está mais bunito ! O bradescao esta igual um jacaré de boca aberta esperando o depósito! Eita vontade de torrar tudo em ações 😁😁😁

Rapaz, esses dias um assessor do BTG veio falar comigo (nem tenho conta lá, não faço ideia de como conseguiram meu contato) e agendou uma reunião para ver meus investimentos, aceitei só pra ver o desastre que seria. Na hora que abri minha carteira (bem diversificada como um Sardinha Raiz), o sujeito me fala que está pulverizada e deveria concentrar mais para aumentar os ganhos, e ainda por cima fundamenta seus argumentos no livro Axiomas de Zurique, o pior livro de "investimentos da história"! Como se não bastasse, disse que os analistas recomendavam venda em quase todas as minhas empresas, para aproveitar melhores oportunidades na renda fixa e alguns fundos "maravilhosos". Esse sujeito foi o suprassumo do PDM, e teve a cara de pau de pedir para eu abrir conta com ele.

@Gustavo Papeschi Mariano não vale a pena não. O de folha tripla acaba muito rápido. O de folha dupla é muito bom também e o rolo dura mais kkkkk

Não sou do direito, mas se não me engano existe um princípio no direito que diz que você não pode ser inocentado só por não conhecer a lei... Ou seja, sabendo ou não sabendo que é crime, você cometeu um crime e pode sim responder por ele

Bom, todos os dias alguém novo cria um tópico pedindo sugestões de livros. Criei então o tópico oficial dos livros, que é uma excelente maneira de aumentar os lucros da empresa e facilitar a vida de vocês. Então todos os links abaixo levam direto para uma compra favorecendo a sua facilidade e o meu lucro, nada melhor que o bom e velho capitalismo e seu efeito ganha-ganha. Segue a lista bonita, eu vou atualizando ao longo dos dias quando me lembrar de mais livros: ⛏️ Iniciantes Os Segredos da Mente Milionária - T. Harv Eker - https://amzn.to/3ueEorO Pai Rico, Pai Pobre - Robert T. Kiyosaki - https://amzn.to/3SDPqAb Bola de Neve - Warren Buffet (Ghost Writers) - https://amzn.to/3Si2IBb Sonho Grande - 3g Capital (Cristiane Correa) - Vale a pena ler não é sobre investimentos em si - https://amzn.to/3u3Zg5e 🕵️‍♂️Intermediários Princípios - Ray Dalio - https://amzn.to/3HL1fOI O mais importante para o investidor - Howard Marks - https://amzn.to/3HHtbDc A lógica do Cisne Negro - Nassim Taleb - https://amzn.to/42nk7gf Antifrágil - Nassim Taleb - https://amzn.to/3UnPyW2 Investindo em Ações no Longo Prazo - Jeremy Siegel - https://amzn.to/3Sjr7WT 🐟 Os importantes Investidor Inteligente- Benjamin Graham - https://amzn.to/3Us6VVL Ações Comuns Lucros Extraordinários - Philip A. Fisher - https://amzn.to/3Une9tZ Investidores conservadores dormem tranquilos - Philip A. Fisher - https://amzn.to/47Ws90W Lembrando que QUALQUER um de vocês poderia ter feito isso e eu teria linkado... Sejam mais espertos! Eu indico livros direto espaçadamente, era só reunir e colocar seus links, ia fazer sucesso e dinheiro.

Eae Sardinha, o Blusão de vocês já chegaram?

Galera, vamos tomar cuidado com as confissões de crimes nas Lives... não declarar alugueis recebidos é crime, não pagar DARF é crime... As lives ficam gravadas e são escutadas por centenas de pessoas... eu estou assustada com a facilidade que as pessoas acabam produzindo provas contra elas mesmas... E mais, se houver alguma decisão judicial mandando a AUVP entregar a cópia das gravações não tem conversinha não... Fica a dica.

A Apple é muito travada, Android hoje já ta substituindo maquininha de cartão de crédito recebendo cartão por NFC, no RJ e SP já valida, recarrega e consulta saldo do Vale Transporte, enquanto isso a maça tá lá apodrecendo sem liberar o acesso ao NFC.

Fala galera, Alguém aqui já deixou um capital em carteiras de corretoras e, ao longo dos vídeos do Economista Sardinha, foi percebendo que não era tão "buy and hold" quanto você pensava? Acabei de entrar na AUVP e já tenho quase certeza de que foi um mal negócio. kkk

@Mônica Andressa Nitsche Santos estamos assim:

Chega a ser divertido, você não acha?

Ouça as notícias pelo nosso podcast! Bom dia, Investidor Sardinha. Este é o Soco Matinal, as principais notícias do dia no mercado financeiro, tudo em 5 minutos, para você já começar o dia zonzo. IBOVESPA De antemão, no pregão de quarta-feira, (22/03/2023) o IBOVESPA (índice da nossa bolsa de valores) fechou em queda de 0,77%, aos 100.220 pontos. Inicialmente vamos falar do que aconteceu aqui: A taxa básica de juros foi mantida em 13,75%, não adiantou nada todo aquele trololó (conversa fiada) do Lula, ele ficou enchendo o saco do Campos Neto para baixar os juros, mas assim: Sem um plano alternativo não tem o que fazer. Se o arcabouço fiscal for tecnicamente viável a conversa pode ser outra. (agora me conta, você acertou naquela aposta sobre o rumo da taxa básica de juros?) E nos EUA, o FED já aumentou 0,25 ponto percentual a taxa básica de juros, mesmo com toda essa crise bancária, eles até pensaram em dar uma pausa, mas depois seguiram o plano: controlar a inflação. Inicialmente, as empresas com os melhores desempenhos dentro do índice foram: MRV +4,60% EZTEC: +4,57% CCR: +2,72% Por outro lado, as empresas com as maiores quedas: BRF: -6,83% VIBRA: -6,46% ASSAÍ: -5,70% Enquanto isso, o dólar fechou em R$ 5,23 com queda de 0,12%. Por fim, saindo um pouco do mercado nacional, vamos falar sobre as bolsas mundiais e os índices de mercado internacional. Morning call de Índices Internacionais Imagem: Foto de Campos Neto - Fonte: CNN Atualmente no cenário internacional as bolsas mundiais fecharam majoritariamente positivas, com exceção dos EUA. Nos Estados Unidos as bolsas tiveram os seguintes desempenhos: DOW JONES: -1,63% S&P 500: -1,65% NASDAQ: -1,60% Já nas bolsas europeias os resultados foram os seguintes: DAX (Alemanha): +0,14% FTSE 100 (Inglaterra): +0,41% CAC 40 (França): +0,26% FTSE MIB (Itália): -0,12% Por fim, nas bolsas asiáticas: Nikkei (Japão): +1,93% Shangai (China): +0,31% KOSPI (Coreia do Sul): +1,20% Enquanto isso, as criptomoedas nas últimas 24h (7h08min): Bitcoin: -1,85% (US$ 27.653) Ether: -1,75% (US$ 1.755) Ainda, nas commodities: Ouro: +0,44% (US$ 1.949,60/Onça Troy) Petróleo Brent (Futuros): +1,82% (US$ 76,69/Barril) Gás Natural: -7,54% (US$ 2,17/m³) Minério de Ferro (Futuros): -0,22% (US$ 127,73 a tonelada) Agora vamos falar de ações e stocks (ações no exterior). Morning call de ações Imagem: palavra "Braskem" seguida da logo da empresa - fonte: Suno BALANÇOS Os dados são relacionados ao quatro trimestre de 2022, indicados por 4T22 e sempre comparados em relação ao quatro trimestre de 2021, referenciado como 4T21. BRASKEM A Braskem é a única petroquímica integrada de primeira e segunda geração de resinas termoplásticas no Brasil, isso lhe confere vantagens competitivas, como escala de produção e eficiência operacional. Entre os segmentos nos quais atua estão: adesivos, agronegócio, automotivo, bens de consumo, borrachas, calçados, combustíveis, construção, eletrodomésticos, embalagens, impressão 3D, indústria, saneamento e etc. Inclusive, ela tem um problemão lá em Alagoas pelo fato de que a extração de sal-gema acabou danificando estruturas de uma boa parte de casas, com asfalto que cedeu, inclusive a defesa civil determinou que as pessoas deixassem o local. A empresa hoje enfrenta ações judiciais por causa disso, mas agora vamos falar dos números de seu resultado: Inicialmente já te falo que ela reverteu o lucro de R$ 530 milhões que havia registrado e agora tem um prejuízo de R$ 1,710 bilhão. O Ebitda (lucro antes dos juros, impostos, depreciação e amortização) recorrente foi de R$ 168 milhões, mas negativo. Antes tinha sido positivo e no valor de R$ 6,317 bilhões. A receita líquida de vendas teve queda de 33% com R$ 18,990 bilhões e o resultado financeiro dela também foi negativo em R$ 384 milhões, já no 4T21 tinha sido negativo em R$ 2,474 bilhões. A dívida bruta em sua maior parte tem vencimento par ao longo prazo além de ser em moeda estrangeira, mais da metade delas vencem depois de 2030. A empresa justificou seus resultados pela questão de oferta e demanda global, além das incertezas no cenário econômico dos EUA e Europa, além de outros pontos. PETRORECONCAVO A PetroReconcavo é uma das principais operadoras independentes com foco em campos maduros em terra no Brasil. Seu portfólio inclui concessões de petróleo e gás natural, nas quais atuam como concessionários e/ou operadores. Nos campos que estão nas fases de declínio, desenvolvem uma sistemática de revitalização da produção. Agora falando de números: A companhia informou que teve um lucro líquido de R$ 408,6 milhões, 465% maior e o Ebitda ajustado (excluindo os efeitos dos resultados dos instrumentos financeiros derivativos liquidados no período) com alta de 137%, com R$ 490 milhões. Por outro lado, o Ebitda foi de R$ 391 milhões, com alta de 185%. Da mesma forma, a receita líquida de R$777 milhões mostrou uma alta de 172%. Em seu informe, a empresa ainda destacou que: " A Companhia registrou uma produção que superou 23 mil barris de óleo equivalente por dia no quarto trimestre e 21,3 mil BOED no consolidado de 2022, uma marca que representa um crescimento de 72% na comparação anual. Somam-se a esta forte performance operacional as melhorias nos preços dascommodities, em especial o aumento do preço médio do petróleo tipo Brent, bem como as significativas melhorias na precificação do nosso gás natural e seus derivados, a partir do nosso pioneirismo nacomercialização destes produtos após a abertura do mercado de gás em 2022." EXTERIOR TENCENT A gigante chinesa de tecnologia acabou de informar que sua receita do último trimestre veio melhor do que se esperava. Inicialmente ela informou que os números vieram melhor pelo crescimento dos anúncios no seu crescente negócio de contas de vídeo. Por outro lado, os anúncios são menores do que um quinto da receita da empresa que foi de 144,95 bilhões de yuans (US$ 21,07 bilhões) em 31 de dezembro de 2022. Por fim, a receita com publicidade subiu 15% e isso veio em parte das empresas de comércio eletrônico, bens de consumo e jogos. No quatro trimestre foram mais de 1 bilhão de yuans dos anúncios nessas contas de vídeo. FORD A transição da montadora de carros convencionais para veículos elétricos está deixando os investidores e Wall Street com uma expectativa sobre os seus resultados. Além de toda a questão voltada para a transição, inclusive sobre a demonstração desses resultados, há uma preocupação sobre os efeitos trazidos pelas mudanças nas condições do mercado, problemas na cadeia de suprimentos e assim pode ser que os ganhos trimestrais sejam decepcionantes. A gente não pode negar que a Ford está concorrendo com empresas que são puramente montadoras de carros elétricos enquanto ela vem de um mercado de motores à combustão, então ela tem um trabalho a mais, claro. Inclusive, o modelo de motor de combustão interna, as picapes da série F, estão no topo de vendas dos EUA há mais de 40 anos. Então é um salto bem distante para se manter um certo nível nessa troca. A aposta principal para o resultado do trimestre é a Ford Pro, pois ela teria uma margem Ebitda de 23,5% no ano de 2022. Vamos ver depois qual vai ser. CHINA EVERGRANDE PODE PARAR PRODUÇÃO A China Evergrande New Energy Vehicle Group anunciou que poderá interromper a produção de veículos elétricos por não conseguir financiamento. Sem uma liquidez adicional, vai ter que parar sua produção, pois eles estão passando por uma reestruturação na China Evergrande Group que acabou apertando as contas. Anteriormente já foram tomadas medidas sobre o caso, foram feitas demissões e cortes de salários para diminuir os custos, mas com essa crise de dívida que já vem de um tempo e foi o maior bafafá um tempo atrás, não resta muita saída. Agora vamos às notícias do cenário interno e mundial: Resumo de notícias do Brasil e exterior Imagem: bandeira da China e do brasil meio a meio - fonte: G1 BRASIL Brasil e China vão assinar um acordo para compromisso de combate à fome e a pobreza extrema. A segurança alimentar é algo que está na pauta de todos os países, obviamente, inclusive depois da pandemia e da Guerra entre Rússia e Ucrânia. Considerando a nossa capacidade e como já temos parcerias, é mais um passo para fortalecer os laços com os chineses. E já que estamos falando de alimentos, hoje já voltamos a enviar carnes para a China. E falando de China e Brasil, os EUA querem que a gente faça uma escolha, que a gente diga de que lado está nessa briga que eles têm, mas o Brasil sempre teve e agora quer manter essa pluralidade que mantém o diálogo com vários parceiros. Como mencionei na abertura desta edição, a taxa de juros foi mantida em 13,75% e com isso o Haddad ficou preocupado, diz ele. Isso pelo fato de que na ata há indicações de que possa haver até um aumento dessa taxa no futuro, sendo que o Governo tem estimativas do aumento de receitas e redução do déficit primário sobre o valor sancionado no Orçamento. O Banco Central, por sua vez, olha o cenário exterior onde a inflação não dá trégua, mas demonstra que é preciso atenção para o longo prazo em razão da condução da política econômica. Por fim, o Haddad acha que a gente está num momento diferente dos outros países. Petrobras reduz o preço do diesel para as distribuidoras e hoje já será com desconto de R$ 0,18 o litro. Para o bolso do consumidor a parcela da Petrobras será de R$ 3,45 por litro, em média. Estados Unidos pretende investir no Brasil para extrair minerais críticos que são usados para fabricação de baterias de energia limpa. Entre os minerais estão o lítio, magnésio, cobre, níquel e outros. EXTERIOR Macron, o presidente da França, quer implementar a reforma previdenciária que aumenta a idade para aposentadoria, mas ele está enfrentando uma explosão de protestos. E aí a coisa tá ficando pior a cada dia. Ele chegou a comparar os atos violentos por lá aos atos ocorridos aqui no Brasil no dia 8 de janeiro. É, a gente vê que nenhum governo parece conseguir sustentar sua pirâmide de aposentadoria. O comentarista Jim Cramer (aquele que dá uns pitacos errados e mandou a galera comprar ações do banco que faliu) falou que o mercado desabou depois dos comentários da secretária do Tesouro e não da fala do presidente do FED. Para o comentarista, a ideia passada por Janet Yellen de que o governo não ia socorrer os acionistas, detentores de títulos ou depositantes nos bancos que falharam é que foram o problema. E com toda essa questão de falência dos bancos, os reguladores dos EUA sofrem críticas por não seguirem regras de supervisão e gerenciamento de risco, o que chamam de Basileia III, para bancos com balanço inferior a US$ 250 bilhões. Sem esse compromisso, o que se teme é que haja um potencial contágio por toda a Europa no setor bancário com essa turbulência nos EUA. O Banco Nacional Suíço aumentou sua taxa básica de juros em 50 pontos-base. Ainda, o Banco não descarta possíveis novos aumentos mais pra frente, caso a pressão inflacionária não dê trégua. Agora, as notícias sobre Fundos Imobiliários: Morning Call de Fundos Imobiliários Descrição de imagem: prédios espelhados, ângulo da foto debaixo para cima e o céu - Fonte: Money Times Primeiramente, no pregão de quarta-feira (22/03) o nosso IFIX fechou aos 2.768 pontos depois da queda de 0,03%. Ao passo que o índice tem queda anual de 3,44% e enquanto o mês tem queda de 1,42%. Inicialmente as maiores altas foram: ARRI11: +2,57% RELG11: +1,45% RBRY11: +1,12% Por outro lado, os destaques negativos da sessão foram: DEVA11: -2,65% RBFF11: -2,31% VINO11: -1,39% Assim termina nosso morning call. Bons investimentos.

Not your keys not your coins hahaha

Bom dia, Raphael! Pelos prazos de vencimento talvez os CDBs pudessem ser mais interessantes, mas depende das taxas (inclusive, faltou postar elas hehe). Agora uma dica das boas: pare de comprar em diferentes corretoras e compra na iSaEx, todos os investimentos são pré-selecionados antes de serem ofertados, e temos a melhor rentabilidade do mercado na renda fixa. É interessante fazer essa diversificação, mas tudo depende da taxa ofertada. Não adianta comprar um CRI pra diversificar se você tem um CDB com uma melhor relação risco/retorno. Anote para diversificar, mas só invista se for uma boa oportunidade.

Marcos, para verificar o que o @Marcelo Ribeiro falou do Nubank, tente pegar as chaves dos seus Bitcoins. Se você conseguir, então estão negociando criptomoedas, mas se naopermitirem, é porque estão negociando "recibos" que equivalem a criptomoedas.

hehehehehehehehe, é folha dupla viu; do jeito que eu gosto!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Supostamente!!!!!

Mas afinal o que rolou ? Seu avô foi enganado ?

Jonathan ótima história. Como dizem por aí: é raro, mas acontece sempre kkkkk

Criei minha hot wallet da HNT... Sabe como é né... Mandei 1 HNT pra ver se estava tudo certo, antes de mandar mais e fazer mer.... kkkkkkk Recomendo, sempre que forem mexer com cripto ou fazer operações de deposito e saque em carteira que você recém criou, da uma testada antes... Porque neste ambiente é onde a criança chora e a mãe não vê !! se escolher rede errada, ou se fizer alguma caca, não tem pra quem reclamar, só pode chorar mesmo e perder tudo !

Usando blockchain mesmo , na verdade acabei seguindo as aulas e usei Binance pra comprar e a blockchain pra armazenar numa hot wallet! Mas como ainda sou novatao com BTC eu já compro e ja mando p carteira (mas fiz 4 compra até agora , este mês segurei a mão pq achei índice de ganância alto )

Qual hot esta usando ? A mão chega a tremer na hora de escrever as 24 palavras kkkkkkkkkkkkkk

A primeira transação que fiz estava com o cool na mão heheh, mas agora a minha hot wallet tá engordando , já já adquiro uma hard wallet (mas vai levar um tempinho ainda )

Bom dia, Yasmin! A Klabin tem uma dívida alta por causa dos grandes investimentos em Capex da empresa, como o Puma II, o maior investimento da história de empresa. Mas de qualquer forma, a dívida não cheaga a ser preocupante, principalmente por conta do indicador Dívida Líquida/EBITDA < 3.

@Henrique Magalhães história longa mesmo. Eu acho que a minha relação chega aos 50 anos. Meu pai abriu poupança para cada filho. Lembro de ir lá com a caderneta de papel fazer depósito e atualizar o saldo, que levava alguns dias. Tudo datilografado na caderneta de papel. Coisa de doido.

Os patos são polígamos, então ele nunca fica viúvo, logo ele fica manco kkkkkkk

Folha tripla é como limpar o bumbum com uma nuvem, fica a dica

Leve 12 pague 11 ainda, folha dupla

@Muriel Da Silva Pinheiro cada Turma tem uma cor exclusiva de blusão, que a cor é escolhida quando finalizam as 8 semanas de curso. E você compra o blusão.

Boa @Jerfesson Da Silva Melo. O blusão é Personal e VIP hahahaha

que top, nao ganhei nao

@Henrique Magalhães eu tenho o Excel onde lanço todas as notas de corretagem para controle da quantidade e principalmente do preço médio. E também tenho um texto padrão para colocar no campo da declaração referente a cada classe de investimento. Para JCP não-pago, uso: CREDITO EM TRANSITO DE JUROS SOBRE CAPITAL PROPRIO (JSCP) REFERENTE AS ACOES DE WEG S.A. Para Ações, uso: 250 ACOES DE WEG S.A. ORDINARIAS (WEGE3) AO PRECO MEDIO DE R$34,146 - TOTAL R$8.536,57. CUSTODIADAS NA CORRETORA ORAMA DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. CNPJ 13.293.225/0001-25 Para FIIs, uso: 75 COTAS DE CSHG LOGISTICA FII (HGLG11), CNPJ11.728.688/0001-47, AO PRECO MEDIO DE R$168,042 - TOTAL R$12.603,15. CUSTODIADAS NA CORRETORA ORAMA DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. CNPJ 13.293.225/0001-25 Para CDB, uso: CDB BRK FINANCEIRA 145,00% DO CDI COM VENCIMENTO EM 03/06/2024 INVESTIMENTO FEITO PELA CORRETORA ORAMA DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. CNPJ 13.293.225/0001-25 Para Tesouro Direto, uso: 0,20 COTA DE LFT TESOURO SELIC 2027 (SELIC+0,340%). DATA DA APLICACAO 20/04/2021, COM VENCIMENTO EM 01/03/2027. INVESTIMENTO FEITO PELA CORRETORA ORAMA DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. CNPJ 13.293.225/0001-25

Hahahaha, na Loja que eu sou gerente de caixa kkk

o meu chegou, verdão da turma 12

Sempre tem a opção: Tem uma amigo meu... hahahahahahah

eu também gosto de Supostamente...rsrsrsrsrsrsrs

O pessoal está esquecendo de colocar a palavra hipoteticamente antes das falas… ou até mesmo, supondo… rsrsrs Mas você tem razão, é que as vezes o pessoal nem sabe que cometeu um crime, pois foi na inocência por isso fala e pergunta