Nelson Pimentel Carriati

Então, ela conseguiu ser superior mesmo numa análise de 5 anos. E por curiosidade acabei de pesquisar nos últimos 10....também ganha. As vezes a qualidade superior da gestão compensa a taxa... Vou olhar, valeu!

Fato Relevante de hoje....calote de um CRA, Agrogalaxy declarando falência. Impactando quase 8% do Patrimônio Líquido do fundo. Hoje já caiu mais de 7% o valor da Cota do Fundo... Pelo que vi, isso não é tão incomum assim. O que vocês acham? Não em relação a vender, mas uma perspectiva geral sobre esse tipo de investimento. As vezes me parece mais vantajoso investir diretamente nos próprios CRIs e CRAs na renda fixa do que depender de fundo de papel e Fiagro pra isso.

Então pessoal, uma coisa que também estou considerando é o seguinte... No começo do post falei que pela forma que comecei a investir (só em Stocks) e agora começando nos ETFs, eu ficaria um tempo investindo só nos ETFs até reequilibrar a carteira do jeito que eu quero. Mas uma coisa que eu também considero mais pra frente é parar de vez com o aporte nos stocks e focar só nos ETFs....E aí faria isso aí mesmo, esses 32% que atualmente estão nos stocks, distribuo nos ETFs já citados. E de quebra, posso aumentar especialmente minha exposição no INDA, fora dos Estados Unidos como o @Gustavo C Dantas Agora...eu dei uma olhada nos ETFs que acompanham economias subdesenvolvidas, e confesso que fiquei assustado, pelo menos dos que eu vi, nos últimos 10 anos não achei nenhum ciclo que pareceu ser mesmo vantagem rsrs

Então, mas como a ideia desse montante é deixar o dólar pra gastar em viagem, seria ruim deixar em qualquer coisa que possa ter volatilidade, mesmo que de risco menor né. Pra isso a renda fixa atende bem. Então, isso realmente me deixa com dúvida... No caso do IYH, ele se expõe de forma mais abrangente, pegando até empresas pequenas e de médio porte. Tem um custo e risco maior, com maior potencial de ganho. Eu achei isso interessante e aí fui ver os últimos 5 anos: IYH: 69,40% VHT: 65,42% XLV: 69,35% FHLC: 65,57% Claro que isso não quer dizer que o padrão vai se repetir, mas considerando que a diferença da taxa é razoável, me parece que o fundo da BlackRock pra conseguir até ficar acima, mostra que tem uma estratégia mais afiada, apostando mais em empresas de crescimento. O que acha?

Pra isso temos o Diagrama do Cerrado. Permite fazer exatamente isso. Você ficou em dúvida de seguir com essa estratégia?

@Matheus Passos Silva Eu já usei muito chatgpt pra entender coisas mais complexas...Por isso, senti a porrada nessa kkk Mas então, olha...eu faria no máximo um stock picking de empresas que você além de gostar muito, domina. Pq é um mercado tão gigantesco, com múltiplos tão mais complexos que o nosso, que é embaçado viu. E isso em momentos de volatilidade faz a insegurança ficar ainda maior. Por isso ETFs que acompanham índices ou setores, realmente caem melhor pra mim, descobri isso na marra. Mas nada impede das duas coisas andarem juntas também, é bolar uma boa estratégia. Achei interessante isso do ETC, no caso como a nossa ideia é de fato comprar a commoditie em si, pode ser mesmo mais interessante. Vamos ver se a galera mais experiente cola aí pra fazer um comparativo. rs Da Renda fixa é o seguinte, ela não valoriza praticamente nada saca? Coisa de menos de 1% ao ano. Então, tanto faz se tomarem tudo rs Tá lá só por conta dos dividendos mesmo. E como falei, tá mais pra um fundo de viagem do que investimento em si rs 😂

Vai ser a primeira vez que passo por isso de nova emissão. Tenho GGRC na carteira a alguns poucos meses. Devo ser notificado por email qdo trouxerem a opção de participar né?

Bom dia @Matheus Passos Silva! Então, vamos por partes: Sobre o IVV, explicando mais a fundo: Se pegar as stocks que realmente fazem parte do IVV da minha lista, a somatória de todas elas no ETF dá 30% Então dos 10% que eu invisto no IVV, é como se estivesse jogando + 3% da minha carteira nelas...que já são 30%. Acaba representando no final 33% do total da minha carteira, o que é um valor que eu acho razoável, creio que muitos tenham uma quantia assim em ETF de tecnologia. (como QQQ e afins). Daí os outros 70% do IVV (7% da carteira) acaba sendo pra diversificar em segmentos diversos que compõe o índice. Sei que parece meio confusão à toa, mas foi a forma de transicionar bem do stockpicking pros ETFs que eu encontrei kkkk Sobre o Ouro: Rapaz, vou ficar devendo. Isso teve no curso? ETC? Não lembro nem de nome 😐 Vou pesquisar do 0. Sobre os 3 últimos ETFs Aí foi a forma que eu achei de terminar bem a diversificação. 1 ETF do setor financeiro (maiores bancos e seguradoras americanas), 1 ETF do setor de saúde (tudo, laboratórios, farmácias, etc etc também dos EUA)...e o último é "tipo" um SP500 só que da Índia, um mercado que vem crescendo absurdos e creio eu um dos maiores potenciais de seguir subindo. Daí seria legal comparar com a galera, além disso, se possuem dicas de ETFs melhores nesses segmentos. Eu tentei pesquisar bem, analisando histórico de rentabilidade, taxa de ADM, o que cada uma põe no portfólio, mas as vezes as pessoas acham algo melhor, sempre bom trocar ideia. Sobre Renda Fixa Você diz não entender pq? Pq rende pouco? Realmente, mas pelo menos pra diversificar. Mas também confesso que é o "fundo" que eu uso pra ir guardando a grana pra quando eu for viajar pro exterior ano que vem rsrs Sobre não pegar REITs diretamente Tipo stock picking de REITs?, vixe, aí não dá...já to no limite do que consigo acompanhar com a carteira kkk

Sim a correlação me preocupa. É que tirando WBD e SGML, meus stocks parecem mais o QQQ do que o IVV né rs. IVV ainda tem mais de 50% do portfólio fora do setor de tecnologia pelo menos. De ETF diferente eu curti o INDA citado. Depois recomendo dar uma olhada, não só pela rentabilidade passada mas pelas perspectivas futuras do mercado indiano....

Opa Deborah boa noite! Então, a taxa do IAU é 0,25%. Seu maior concorrente, o GLD, tem uma taxa de 0,40%. E se eu for investir no GOLD11, eu acabo pagando dupla taxação né...rsrs Então, única opção melhor seria o tio do ouro mesmo, mas como não manjo e nem tenho vontade de lidar com ouro físico....haha Sobre o montante, representa 15% da minha carteira total. Não é muito... E vou te falar, talvez se eu pudesse começar do 0, talvez nem fizesse stock picking. Mas como já foram alguns meses de aporte forte e não gosto de vender ativos, deixando eles nessa %, vou ficar um bom tempo só aportando em ETFs agora com certeza.

Apenas para complementar um pouco... No site da B3 (e também no aplicativo HUB3 que acho bem interessante usar, da própria B3) o único título de renda fixa que é apresentado são os que você possui diretamente no Tesouro Direto.

Boa tarde Laura ITSA4; BBAS3 Banco do Brasil...dispensa comentários. Excelente. Itaúsa é bom também, apesar de eu particularmente preferir Itaú sozinho. Mas enfim, motivos técnico e pessoais rs A questão aqui é ter 2 Bancos praticamente. Só tem que se ligar pra isso não gerar uma exposição muito grande na sua carteira. Eu tenho BB e Itaú e faço esse controle pra evitar super exposição no setor. PSSA3 Na mina opinião, a melhor seguradora pelos fundamentos. Também tenho na carteira! Não é um banco, mas ainda é setor financeiro né, outra coisa pra você levar em conta. Eu tenho um número maior de ativos na carteira e por isso acaba pesando menos pra mim. Apenas se atente a isso. TAEE11; CMIG4; Uma transmissora e uma geradora (majoritariamente). Boa combinação e boas empresas. Não tenho Taesa, preferi a ISA CTEEP, mas o histórico da Taesa é muito bom. E CEMIG é ótima. Também tenho na carteira. Balanços cada vez melhores nos últimos anos e até a perspectiva de uma privatização que seria quase uma "loteria" pros sócios rs Tem a questão do Tag Along como citaram, aí você faz sua análise, se for algo que te tire o sono, tem outras boas pra substituir. SAPR11; Pra mim você escolheu a melhor de Saneamento! Tenho ela junto com a Copasa. Está ciente que vai ter uma bolada entrando na empresa ano que vem né? E isso nem está totalmente precificado (apesar que esse aumento recente indica que o mercado já acordou pra isso rs) VALE3; Empresa excelente (pra quem investe nela, pelo menos). Agora, super dependência de commoditie né, tem que analisar bem o momento de comprar. Tenho ela, não me arrependo, mas investi antes de fazer o curso...então comprei muito de uma vez só e num preço que nem fazia sentido. Se você comprou recente, está super bem posicionada. Apenas reforço: Entenda os ciclos de todas as commodities que for investir. PRIO3; CSAN3; KEPL3; UNIP6 e RANI3 Essas todas nunca cheguei a estudar, não posso contribuir com nada =( Agora quanto à sua ansiedade sobre os preços...valorização e desvalorização... Já comentaram sobre. No curto prazo terão essas flutuações, isso faz parte, não pode te desanimar nem animar só por conta disso. Os fundamentos são mais importantes. Dito isso, no curso também aprendemos sobre valuation e a respeitar o método, então se por acaso for algo que te deixe mais confortável, sei lá.... fazer cálculo de preço teto, margem de segurança e etc...acho bem tranquilo. Recentemente fiz um comentário sobre isso, em que até uso esses métodos a depender da natureza da empresa. Como sua carteira você já parece estar criando com um perfil totalmente previdenciário, pode ser interessante mesmo fazer isso. Espero ter ajudado, valeu!

Após reconsiderar e ver que os ETFs são muito bons mesmo rs Fiz essas modificações. Gostaria de opiniões, críticas, dicas, tudo que puderem contribuir... Aqui está a carteira e breves explicações da ideia por trás dela. Stocks (32%) AAPL - 3% MSFT - 3% JPM - 3% JNJ - 3% Meta - 3% PG - 3% AMZN - 3% NVDA - 3% Googl - 3% TSLA - 3% WBD - 1% SGML - 1% Sem segredos na maior parte. Muitas das BIG TECHS, algumas mais defensivas como PG, JPM e JNJ...e minhas pimentinhas, WBD e SGML. ETFs (68%) IAU - 3% (reserva de valor) SGOV - 10% (Renda FIxa) VNQ - 5% (REIT) IVV - 10% (ótimo ETF, mas como meus stocks já possuem muita correlação com ele, achei justo colocar numa quantia modesta) IYG - 15% (um ETF focado especificamente no setor financeiro norte americano, ao meu ver, rentável e + defensivo) IYH - 15% (um ETF focado especificamente no setor de saúde norte americano, bem diversificado dentro dessa área) INDA - 10% ( Um ETF que acompanha a economia da Índia, o mercado fora dos EUA que acredito ter o maior potencial de expansão daqui pra frente) É isso, opinem sem dó...rs

Hoje completando 25% depois de duas semanas.... Pelo primeira vez to sentindo vontade de vender um ativo rsrs O preço do lítio nem subiu junto ainda, que maluquice é essa? 😅

Quando eu vi esse de 14,60% , não estava marcado como secundário e nem mostrava limite pra investir. Mas eu, ganancioso, to aqui esperando a SELIC subir...🤪

Também estou com essa dúvida e acredito que só fará diferença a depender da natureza do seu investimento. Se for pra pegar um pré fixado (como eu estou planejando), acredito que seja mais vantajoso esperar, por que isso realmente teria que ser atualizado oficialmente antes.

Boa tarde Edison. E vou te falar que é até melhor funcionar desse jeito que é no Diagrama da AUVP... Eu organizo minha carteira pelo Investidor10 e tudo que coloco de Renda Fixa lá vai atualizando conforme a % da taxa do investimento. Até aí beleza. Mas em casos de investimentos que pagam juros mensais, semestrais ou etc, isso nunca é considerado, ele sempre entende que a % fica sempre dentro do próprio investimento. E aí pra mudar isso não tem como, só você mudando valores da data que investiu e tal... Pelo menos no Diagrama eu só chego ali e mudo o valor em 1 segundo, de acordo com o valor líquido atualizado na corretora.

Pegadinha não tem... Ela melhorou MUITO nos últimos anos. O lance de estar mais descontada vem do "risco estatal" e pior, risco de federalizar, que é pequeno mas ainda existe.

O Diagrama não vai calculando o rendimento sozinho, ao menos pelo que eu vi não. Então é bom você sempre que for fazer seus lançamentos, dar uma atualizada nos de renda fixa.

Não sabia que o spread do BTG era tão baixo, muito bom. Acredito que a NOMAD só consiga empatar com isso quando chega no último nível do "pass" deles, onde o spread cai de 2% pra 1%. Mas até lá tu já teve que investir uns 10 mil dólares. hehe

Isso é uma coisa bem complicada que notei em MUITOS fundos imobiliários, tem gestora por aí que faz relatórios horríveis...parece trabalho de escola que a molecada faz na pressa só no Control C Control V

O 14,60% do Banco Master nem é secundário Raul, tá muito bom lá hoje haha

Fala pessoal! Uma dúvida talvez besta, mas sabem como é né rs Depois de dar uma boa balanceada na carteira, chegou o momento de olhar de novo pra renda fixa. Olhando nossa querida AUVP Capital agorinha, achei taxas fixas de 14,60% e algumas secundárias de até 14,70% ao ano. Muito bom né? Mas então, estamos com essa expectativa quase certa que teremos aumento na taxa de juros. Vale a pena esperar? Pergunto por que não sei se esse tipo de coisa costuma ser precificada já antes... acredito que não, até pq nem chega a ser uma certeza absoluta que vá acontecer. Então é isso... Dá pra sonhar com 15%+ depois de quarta feira? 😂

Acredito que se você selecionar uma ação e colocar pra comprar (antes de chegar no passo de comprar de fato né), já vai avisar todos os seus custos. Se não tiver nada de corretagem ali na hora de mostrar o valor que vai gastar pra comprar X da ação...é porque não tem. MAAAS, melhor confirmar com o suporte como falou @Flavio Prado

Pelo que entendo @Matheus Passos Silva, o problema não é o fundo fazer novas emissões, o problema são os que faze novas emissões abaixo do Valor Patrimonial, aí sim, prejudicam muito os cotistas. Alguns dos FIIs "bombas" do mercado, inclusive, decaíram muito por conta disso mesmo