Nelson Pimentel Carriati

Olá! Seguindo a idéia do @Edison Paulini, vou trazer aqui minha carteira para sugestões, estudos e troca de informação. Primeiramente... Começar pela forma que distribuo na Carteira! Investimentos Internacionais: 10% Ações Brasileiras: 40% Fundos Imobiliários: 15% Criptomoedas: 5% Renda Fixa: 30% Observações: Planejo aumentar com o tempo a % de investimentos internacionais para 15 ou 20%. Como são o tipo de ativo mais recente que comecei a aportar, achei complicado definir uma % maior, que me faria aportar quase que exclusivamente nisso nos próximos meses. Achei melhor ir subindo aos poucos. Daí planejo diminuir a % de ações brasileiras para isso. Minha reserva de valor será totalmente por criptomoedas. Agora, entrando nos detalhes de cada tipo... Ações Brasileiras: BBAS3, ITUB4 - Bancos PSSA3 - Seguradora SAPR3, CSMG3 - Saneamento EGIE3 e TRPL4 - Energia Elétrica. Uma Geradora e outra Transmissão VALE3 - Mineração GOAU4 - Siderúrgica PETR4 - Petróleo, Gás e Biocombustíveis SLCE3 - Agronegócio WEGE3 - Bens Industriais. FLRY3 - Saúde VIVA3 - Consumo Cíclico Observações: 1 = A ordem das empresas não é a toa. Apesar de cada uma ter sua nota no Diagrama, as que estão no topo possuem mais exposição na carteira do que as debaixo, seguindo a ideia da pirâmide invertida. Utilizei critérios de setores que considero mais perenes e dando uma priorizada em ações que já possuem um perfil mais previdenciário... 2 = Tem algumas ações congeladas de antes de eu ter feito o curso. A critério de curiosidade e possíveis comentários: BBDC4 RAIZ4 ELET6 CMIG4 VIVT3 ABEV3 CXSE3 PS: Sigo acompanhando todas...e gosto delas. Complicado desapegar...rs Fundos Imobiliários: HGLG11, GGRC11, XPLG11, HSLG11 = Segmento de Logística. RECT11, BRCR11, TRXF11, GARE11, NEWL11, RZTR11 = Híbrido VISC11 = Shopping GTWR11 = Laje Coorporativa. Observação: 1 = Diversificado acho que estou, quanto a qualidade dos ativos...não sei dizer. FIIs são tão simples de analisar na teoria que as vezes confundem por isso. Únicos que não são aparentemente muito bons, eu diria, são RECT11 e BRCR11...mas os escolhi porque na análise dos relatórios e considerando os ativos que possuem, vejo um bom potencial de recuperação. Investimentos Internacionais: ETF de REITs: VNQ Stocks (com a % que busco distribuir na carteira): Apple (AAPL): 18% Amazon (AMZN): 18% Microsoft (MSFT): 18% Alphabet (GOOGL): 12% Meta (META): 12% Tesla (TSLA): 7% Johnson & Johnson (JNJ): 5% Procter & Gamble (PG): 5% JPMorgan Chase (JPM): 5% NVIDIA (NVDA): 5% Observações: 1 = Um pouco frustrado porque sinto que cheguei num momento em que essas grandes empresas, por mais que ainda tenham potencial, já estão muito esticadas. Se deu bem quem investiu nos últimos anos mesmo rs 2 = Considero a hipótese de adicionar ETFs que não me deixem correlacionado com os Stocks que já possuo, mas é difícil...aceito sugestões. rs Criptomoedas: Sem segredo assim, focando só no Bitcoin e buscando seguir a dica de Raul de comprar sempre nos momentos de "FEAR" do mercado, segundo o site que ele indica. Renda Fixa: Criando uma reserva de oportunidade no Tesouro Direto. Mas essa é a menor parte. No mais, investindo nas melhores opções de IPCA+ ou % ao Ano. Quase sempre CRIs ou CRAs pela AUVP Capital. FIM! ____________________________________________________________________________________ Valeu pela paciência de quem leu tudo. Aguardo críticas, sugestões, troca de ideias e estratégias!

No dia que eu colocar foto aqui, aí vai ver o que é estranho. 🤪

Também já dei essa sugestão de um quadro de REACT dos alunos lá no Instagram do Raul 😂

Não sei se aqui é o lugar indicado pra tirar esse tipo de dúvida... (se não for, desculpe, posso ir direto pro suporte) Não sei se entendi direito... Mas com esse valor investido eu já tenho um consultor financeiro dedicado? A consultoria fica sem custo? Ou a consultoria é outra coisa além disso?

To me sentindo muito precoce...rss Sou da Turma 33 e terminei o curso faz uma semana....rs (aliás, só a parte de Imposto de Renda que ainda não, mas tá quase já) Também gostei muito! Inclusive essa última live de segunda feira eu não pude assistir por causa do trabalho...e foi a última da minha turma =( Logo logo assinarei o AUVP Pra Sempre também. Além dos benefícios citados, acredito que só a taxa private já faz valer a pena.

Gostei da sua carteira. Considerando apenas os ativos que você cita como definitivos (não os congelados) e suas metas: Como você mesmo diz, é uma carteira conservadora, mas no melhor sentido da palavra. Está bem diversificada entre os setores mais perenes e ainda mistura geração de dividendos com crescimento. Não sei que tipo de investimento de renda fixa tem colocado, mas acho que 30% é uma boa...(tanto que é a que eu uso também rs) Das FIIs, também tenho: TRXF11, HGLG11 e XPLG11. Gosto muito também.... E das que não tenho, vi que tem logística, shoppings e recebíveis. Se ainda estiver procurando FIIs de segmentos específicos, acho legal ter um tópico de sugestões pra isso, é difícil estar de olho em tudo... (se não for conta as regras né) E a única opinião que eu daria seria considerar aumentar um pouco sua posição em investimentos internacionais. Acho um mercado promissor demais pra ter tão pouco. Mas entendo a resistência de aumentar...também me questionei sobre isso por um bom tempo até começar... ...inclusive, dando um relato pessoal, comecei "pra valer" mesmo semana passada...1 dia antes daquele apagão. Sei que pra gente que investe a longo prazo esse tipo de coisa não tem que dar susto, mas ver ações que estavam a meses só subindo praticamente cair bem todas juntas, faz a gente se sentir zicado...😅 ainda mais eu que montei uma posição com stocks específicos mesmo... Enfim, tomara que essa ideia não quebre regra mesmo pq acho bem legal. Acho que ninguém será doido de só sair copiando os outros, mas acho que serve pra dar novas perspectivas e possivelmente melhorar os próprios investimentos ao ver a carteiras dos outros. Se fizer sucesso eu também mostro a minha. 😁

Boa noite! Você diz a MDIA3, M.DIAS BRANCO? Estou conferindo os indicadores fundamentalistas dessa empresa aqui... São bons, até. ROE e ROIC bem decentes. Margem Líquida e Bruta superiores à média do Setor / Segmento. Pela AUVP Analítica, inclusive, é uma empresa viável para estudo. Lucro nos últimos 10 anos, dívida muito bem controlada (inclusive, nem tem, negativo ali...dinheiro em caixa). Tag Along de 100% e, apenas o Segmento dela não é perene, porém...é intermediário. Quase uma "AZULIM"... Mas os resultados...realmente... Pra mim, como investidor, o que vai me interessar quando chegar na fase de viver de renda é o quanto essa empresa entregou de valorização ou de pagamento de dividendos (em alguns casos, as duas coisas).... E essa empresa em questão foi horrível nas duas coisas nos últimos 5 anos. É o tipo de coisa que eu ainda não "entendi" muito bem como pode acontecer...uma empresa que tem números de bons a ótimos em tudo, É de fato uma boa empresa, mas pro investidor não dá resultado. Difícil achar casos assim, mas acontece. É uma situação parecida com a AMBEV. A empresa em si é ótima, só lucro...expansão...mas o investidor não vê isso nem em crescimento e nem em dividendos. Eu não me sentiria confiante em investir, mas muitos que entendem 1 bilhão de vezes mais do que eu, ainda recomendam empresas assim. Talvez me falte conhecimento ainda pra entender os méritos de seguir aportando, quem sabe uma hora viram a chave e o crescimento vem...

Ótimas dicas! Comecei a investir em FIIs mês passado e farei esse cadastro também. Obrigado a todos

O Investidor10 atualmente tem informações sobre ações americanas também Está um tanto limitado ainda se comparado a esses sites, mas espero que fique cada vez melhor e mais completo. Bacana ter tudo num site BR Inclusive se um dia a AUVP Analítica expandir pra isso seria lindo também 😁

Eu resolvi isso baixando e me cadastrando na conta banking padrão do BTG. Mas...não sei se é a melhor forma. rs Talvez seja bom confirmar com o suporte. As vezes tem uma conta banking que é específica da AUVP também e eu não sei...😅

Boa noite Jonathan. Nesse tópico aqui você vai ver várias opiniões a respeito de investir em empresas do mesmo setor / segmento. Faz sentido investir em empresas do mesmo Setor?

Boa noite Malu. Olha...por tudo que aprendi no curso e pesquisei por conta própria, o mercado estrangeiro tende a ser tanto mais estável quanto mais rentável. Ainda assim...eu tentaria me manter nas margens que sua análise de perfil te mostrou. Você chegou a responder o quiz de um dos módulos onde sugerem uma forma de balancear a carteira? Se você tem esse perfil mais sofisticado de investir, capaz que seu gráfico mostre que você deva ter uns 30% ou até mais no exterior. Mas só um adendo...Eu investi uma mixaria em REITs no último mês e senti boa parte dessa rentabilidade, mas cuidado pra não se empolgar muito porque se analisar historicamente, não é muito normal isso acontecer não rs Inclusive meus novos aportes no exterior tem sido mais em ações mesmo. (não que seja recomendação pra fazer isso, só uma dica pra não esperar que os REITS sigam valorizando tanto pq é bem improvável)

Hmmm olha, pra desempatar... Se eu já estivesse na fase de viver de renda....ou razoavelmente próximo, eu escolheria a ação de margens e eficiência alta, pois seria um momento mais conservador do investimento e uma empresa assim parece estar mais consolidada no mercado... Mas, se ainda estou na fase de acumulação e tenho muitos anos pela frente, a empresa com crescimento de receita, apesar de mais arriscada, possivelmente pode oferecer retornos substancialmente maiores a longo prazo.

Chegando aqui pra dizer que...não sei. (que grande utilidade, em?) Mas tipo...não sei pelo motivo que eu coloco esses 2 parâmetros com o exato mesmo peso, tanto no diagrama na hora de dar nota quanto na hora de avaliar qual a melhor (ou melhores) empresas do segmento que quero investir... Pra mim ambas são essenciais! Talvez se a questão tivesse foco num setor específico, seria mais fácil decidir quais indicadores importam mais.

Fui fazer um teste de comprar ação e realmente não aparece cobrança de corretagem alguma. Será que tem algum tempo certo até confirmar se isso é definitivo? Confirmando já mando a custódia de todas minhas ações pro AUVP kkkk

FIIs já são corretagem 0 normalmente no BTG.

@Flavio Prado Nossa, vou até testar! Se isso permanecer, merece uma festa. 1 ação de AMER3 pra todo mundo por minha conta 🥳

É que você é de turma antiga e já tinha conta na Órama. Quem criou a conta em Turmas Recentes.... 😢 kkk Mas a esperança é a última que morre.

Calma, quem sabe ainda tem novidades, pediram pra esperar até fim de julho

Bom dia a todos! No módulo de investimento internacional, uma das coisas ditas pelo Raul ficou na minha cabeça...que 90% das pessoas que fazem Stock Picking perdem de quem simplesmente investe nos melhores ETFs. Como eu não sou muito confiante, até o contrário, essa afirmação me fez num primeiro momento já descartar por completo fazer Stock Picking e, quando fosse começar a investir internacionalmente, seriam só ETFs. Mas então recentemente me ocorreu um pensamento... Essa estatística de 90% das pessoas perderem pros ETFs...isso leva em conta TODO mundo na Bolsa, né? Incluindo quem faz Day Trade....Swing Trade....ou até mesmo iniciantes que muitas vezes vão sem base nenhuma ou se assustam no primeiro momento de queda e tudo mais. Enfim, essa galera não polui muito a estatística? Se limitarmos essa estatística apenas aos investidores "Buy and Hold", "Value Investing" ou "AUVP Investing" (misto dos dois rs).... será que o jogo não vira e teríamos mais eficiência com Stock Picking ao longo prazo? Por mais que não sejam empresas tão acessíveis (em termos de facilidade) para estudar a fundo como as brasileiras, no curso já aprendemos a fazer uma análise muito boa, e as empresas americanas tem um histórico que mostram tanto mais rentabilidade quanto segurança em relação as nossas... E como também aprendemos no curso que uma taxa de administração, mesmo pequena, faz uma grande diferença no longo prazo...estou atualmente muito tentado em fazer Stock Picking. ENFIM, a Dúvida: Tem algum sentido nisso tudo ou estou viajando e preciso comprar ETFs logo? 🤪

Esse questionamento é um dos que mais faço até hoje. O @Adriano Umemura deu uma ótima explicação. Mas faço um adento que eu acho que é válido quando temos esse trabalho de realmente estudar as empresas e suas nuances... Primeiro que, como você falou, apesar de serem do mesmo setor, a atuação de ambas difere em muitas coisas. Até mesmo em bancos pode-se dizer isso. Uma boa parte do que compõe os bancões são a mesma atividade, mas você vê cada um tendo certas especialidades e focos de atuação específicos. Resumindo muito só para ilustrar: Bradesco tem uma abordagem mais diversificada com todo tipo de cliente pessoa física...e o Itaú tem um foco maior para clientes de alta renda e grandes empresas. E para além das diferenças de atuação dessas empresas, você ainda consegue detectar diferentes níveis de competência através dos indicadores econômicos delas. Uma pode estar lidando melhor com a dívida enquanto outra está gerando mais receita....Uma que não está gerando tanta receita mas está sabendo otimizar mais seus lucros.... Entenda, isso é MUITO particular de cada um e também tem total relação com o tempo que cada pessoa tem para estudar e seguir acompanhando essas empresas. Eu particularmente acho o seguinte: 1 = Se você analisa um segmento e dentro dele tem uma empresa que claramente está MUITO a frente das outras...se exponhas apenas nela e pronto. 2 = Se você analisa um segmento e dentro dele tem 2 ou até 3 empresas que competem (dentro da sua análise) pau a pau pelo primeiro lugar, cada um com seus pontos fortes e/ou suas próprias particularidades de atuação, momento de oportunidade e etc... Aí, ao MEU VER (e isso já adianto que talvez seja uma opinião que não da maioria), o seu dinheiro está mais protegido se diversificando entre essas duas (ou até três) empresas do que só em uma delas. MAS REFORÇANDO: Avalie o quanto você já está exposto dentro desse segmento. Se você planeja ter 10% das suas ações no AGRO, não vá se confundir e deixar essa % aumentar pra 20 ou 30 se for colocar duas ou três empresas. Atenção a isso.... Divida os mesmos 10% na que for colocar. Aí você não sofre maior exposição e fica, ao meu ver rss, melhor diversificado. E só pra deixar um depoimento pessoal: Tenho 2 empresas de Saneamento, 2 Bancos, 3 de energia elétrica e 2 de Seguros justamente por conta disso. É minha visão...mas não significa que estou certo... E hoje, por coincidência, eu estava avaliando se colocaria outra de Agro na carteira, pois já possui SLCE3 na carteira. Mas decidi que não, ao menos por enquanto...

Bom dia @Gabriel Yukio Nakashima Minha recomendação: Como já foi dito, esperar o pessoal da AUVP Capital definir todos os detalhes de como serão as taxas / corretagens na conta Internacional com eles. Vale a pena esperar, pois é mais prático ter os investimentos no mesmo lugar, e a AUVP já é bem claramente o melhor lugar pra você ter seus investimentos em renda fixa, por exemplo... Mas, se por acaso essa opção não se mostrar viável pra ti por conta de valores, um que estou usando a alguns meses e recomendo muito é a NOMAD. Muito fácil de usar, atendimento bom e rápido, sem corretagem ou taxas de coisa alguma....e o câmbio pra conversão de reais pra dólar também se equipara aos mais baratos do mercado pelos meus testes. A AUVP Capital seria a única possibilidade de eu sair da NOMAD, mas ainda estou esperando essas definições também.

Obrigado @Adriano Umemura

Bom dia @Adriano Umemura! Qual a melhor forma de garantir comprar ela descontada? Por exemplo, o Diagrama do Cerrado considera apenas a nota que a empresa tem e a quantidade (em valores) que você possui dela na carteira. Isso basta pra conseguir comprar com desconto? Ou na hora de aportar, é importante fazer uma análise geral de valuation das ações pra saber em quais são melhores investir no momento e ignorar o Diagrama se a diferença for gritante?

E um complemento: Se as informações das propriedades não constarem, já fica aí um cartão amarelo pra gestora do fundo. hehe Pra mim, Relatório Gerencial bom é relatório gerencial grande, com muitas informações relevantes (como essa). Se o gestor só passar o básico do básico...acho um mal sinal e falta de consideração com os cotistas. Tem relatórios que trazem até vídeos atualizados dos imóveis que compõem o portfólio.