Marcelo R

Estou namorando a TAEE11 vamos calcular pra ver como se faz, e qual o resultado... LPA = 24,39 / 5 = 4,878 (Media do Lucro Liquido 5 anos) Payout Médio = 71,19% DPA = 4,878 * 0,7119 = 3,472 Preço Teto = 3,472 / 0,06 = 57,87 Cotação atual dela esta em 35,02 ... ou seja, ela esta custando 60% do preço teto R$ 57,87 ! (calculo 5 anos) Por curiosidade vou calcular usando a media de 10 anos também para ver se muda muito... LPA = 36,63 / 10 = 3,663 (Media do Lucro Liquido 10 anos) Payout Médio = 83,93% DPA = 3,663 * 0,8393 = 3,074 Preço Teto = 3,074 / 0,06 = 51,24 Cotação atual dela esta em 35,02 ... ou seja, ela esta custando 68% do preço teto R$ 51,24 ! (calculo 10 anos) Meu comentário agora com visão de engenheiro maluco 🤣🤣🤣 Comprando a Taesa por R$ 57 no longo prazo pode se esperar um DY de 6% Comprando agora por R$ 35 ... podemos esperar um DY de 9,92% Animei mais ainda com a Taesinha agora kkkkkk

Legal! A ferramenta mede correlação com ativos brasileiros ?

Exato… no seu caso quando pega o QQQ e coloca stocks dele, você está colocando uma pimentinha extra… vai aumentar um pouco a volatilidade do conjunto como um todo. (Se for um ativo com volatilidade alta claro) No meu caso quero colocar IVV no QQQ justamente pra acalmar o coração dele kkkk

Sim é uma loucura isso, invisto num índice ( S&P500 ) há quase 2 anos... e o saldo é praticamente o mesmo do inicio ! 😃 Depois que entende isso que falamos, da pra deixar o coração mais tranquilo

Sensacional Henrique !!! Eu estava procurando muito essa ferramenta !!! 😍 E o que você decidiu ? escolheu somente um dos dois ? Eu estou altamente tentado (pelos motivos que descrevi) e aportar 50/50% neles Abs!!!

Exatamente isso Matheus ! você tocou exatamente no ponto que penso... a mistura que pensei para os 2 foi por aquilo que eu falei, diminuir um pouco a volatilidade do QQQ e puxar um pouquinho pra cima o IVV Eu concordaria 100% com o que o Brenner falou em outro caso... que seria Ao invés de 50/50 escolher um dos dois e colocar 100 (continuaríamos com o mesmo risco por conta da correlação) colocar somente 50% em um dos dois e os outros 50% em outro ativo sem correlação... Mas repetindo o que o Matheus disse... um ativo tem 503 empresas o outro 103 ... já estamos diversificados!

Pessoal, Queria trazer uma dica pra gente não desanimar quando olha para os ativos / aportes / patrimônio e a coisa não anda ou as vezes anda pra trás ou ate de lado... Tem uma coisa que me dei conta esses tempo atras e acho que vale a pena comentar, quando acompanharem colocarem na sua planilha os ativos, lembre sempre de olhar a quantidade e não somente os valores / patrimônio... Explico... Imagine o seguinte cenário Inicio de ano, empolgação total, aportes e mais aportes tudo certinho... Ai vamos supor que temos 100k de patrimônio de 3000 cotas de FIIs Ai você passa o ano todo fazendo aportes, rebalanceando e tals... ai chega no fim do ano, e você vai fazer aquele balanço maroto ! e pensa, nossa aportei 5k por mes, deve estar lindo meu parimonio, no minimo deve ter crescido 60k! (12 meses suados de 5k) Ai você olha pro saldo e tem 90k ... broxante total certo ! Mas ai que vem o pulo do gato, você precisa olhar o tamanho do seu patrimônio em cotas também ! Ai vai lá e da uma nova checada, e vê que apesar dos 90k de saldo, agora você tem 4500 cotas de FIIs ! Portanto não importa somente o saldo R$ ... a quantidade de ativos que tem importa muito também, pois quando o mercado volta, tudo isso que foi investido volta impulsionado, e se for ativo gerador de dividendo eles virão maiores também. Era essa visão que gostaria de compartilhar ! principalmente em momentos de acumulação / baixa que estamos passando, vai acontecer de aportar / aportar / aportar e... Aportar!! e o saldo fica sempre igual 😉 #TMJ 🐟🐟🐟

Pessoal, Queria trazer um tema pra trocarmos uma ideia... Qual problema vocês veem em investirmos em ativos correlacionados, eu estava com vontade de aportar 50% / 50% nestes 2 ETFs O Brenner me disse pra investir 100% em apenas 1 pois eles são correlacionados... ok entendi a ideia, mas não entendi o problema 😃 Queria trazer aqui para ver se conseguimos entender Vou explicar meu pensamento (que pode ser tosco kkk, mas é meu pensamento) IVV ao longo do tempo perde um pouco para o QQQ QQQ tem bem mais volatilidade que o IVV Eu queria ficar no meio termo, um "blend rsrs" que teoricamente entregue um pouco mais, porem com um pouco menos de volatilidade... Ou seja, um 50/50 ficaria no meio dos 2... Ai vem minha duvida, qual problema de fazer isso ?

Então, eu nem sabia que existia, eu dei uma pesquisada depois que o @Lucas Rocha perguntou Vamos aguardar para ele explicar melhor se é isso mesmo

Usando o diagrama do cerrado fica tranquilo, você vai aportando conforme os percentuais que você definiu... com isso o balanceamento vai acontecer de forma natural no contra-fluxo do mercado

Concordo totalmente, mesmo porque o que protege mesmo é a diversificação eu acredito... Agora que com a idade pode mudar a alocação isso pode, mas ai é mais extremo né ? e depende da situação e objetivos...

Pensando nisso que o pessoal esta comentando, quanto vocês entendem que seria uma carteira diversificada e protegida ? Por exemplo na parte de FIIs eu tenho 16 ... se um deles simplesmente sumisse do mapa, seria pouco mais de 6% ( divisão dentro da categoria) de 30% ( divisão dos tipos de ativo ) ou seja, no caso de FIIs, o impacto na carteira como um todo seria de 1,8% do patrimônio (isso se um fundo fosse a zero) No caso de ações BR ainda estou montando, mas penso em ter 10 ativos, 10% cada na media, na classe de 15% ... ou seja, no caso de uma ação BR "dar ruim" o impacto na carteira global seria de 1,5% do patrimônio Já em exterior quero ficar com 20% porem em S&P500 ( ETF ) ... ou seja, IVV da vida com 503 ativos... ou seja, no caso de uma empresa do S&P500 ter problemas graves, isso vai representar menos de 0,04% do patrimônio No final das contas a ideia é sempre ficar abaixo de 2% de exposição

Seria essa ? ( pesquisei copiei e colei na net ) A regra dos cem nos diz o seguinte: – Devemos subtrair de 100 a nossa idade. O resultado é quanto podemos colocar em renda variável. Então, para ficarmos em alguns exemplos: Uma pessoa de 20 anos deixaria 20% de seu capital protegido na renda fixa e 80% em renda variável (fundos de ações, ações, fundos imobiliários e outros ativos de risco) Uma pessoa de 50 anos deixaria metade de seu capital em investimentos conservadores e metade no risco Uma pessoa de 70 anos protegeria 70% de seu capital e deixaria 30% no risco A lógica por trás da Regra dos 100 é que uma pessoa mais jovem teria mais tempo para recuperar possíveis perdas da renda variável e ao mesmo tempo teria mais tempo de vida produtiva e acumulação de riqueza.

Que seria o que mesmo ?

Eu acho muito legal e tudo mais os simuladores, mas tem uma coisa que infelizmente ele tira e que eu acho que faz toda diferença... Fator cagaç... ! 😄😄😄 Sera que com din din de verdade faríamos a mesma coisa que fazemos numa simulação ? Mesmo que nós nos policiemos para "tentar" fazer igual, o fator humano conta muito né ?

Mas como você define isso ? Porque se todos seus outros ativos subirem vai desequilibrar seus percentuais, e num possível aporte você precisaria comprar mesmo que estivesse com 36 por exemplo, certo ? A menos que sua estratégia seja diferente do que o que o Raul chama de método burro.

Então… isso que estou dizendo é matemática pura

Uma curiosidade, de onde veio este valor ? (Preço 33)

Se você não reinvestir o dividendo é a mesma coisa… E como estávamos falando de salário era esse o contexto. Vamos supor que no futuro você queira 5k por mês para gastar… neste contexto receber 5k de dividendo e gastar ou vender 5k de ações e gastar é a mesma coisa… se não fosse a mesma coisa o dinheiro do dividendo estaria vindo do “nada” sendo criado (tipo americanas )

Flavio, aproveitando faz ideia porque existem 2 tesouros Selic ? Com prêmios diferentes ? Que sentido faria comprar o que tem prêmio menor ? Não consigo entender isso… por exemplo Tesouro Selic 2025 Selic + 0,05% Tesouro Selic 2029 Selic + 0,17% Que sentido faz comprar o 2025 ??

Um outro detalhe é observar o cenário econômico e o “normal” / esperado / médio… Por exemplo quando a Selic esteve em 2%a.a. fazia algum sentido investir lá ? Agora supondo que a selic estivesse em 18%a.a. Talvez fizesse sentido travar no mais longo… mas tudo depende do momento e das opções apresentadas, não sei se dá pra ter uma regra muito fixa. Dei o exemplo de 18% pois sabemos que a média histórica eh abaixo disso… mas claro nada eh garantido e tudo pode mudar…

Matheus você diz na plataforma da AUVP ? Ou vão mudar leis no mercado mesmo ?

Jeanluca, acho que vai precisar esperar um pouco mais pra ver se vai se tornar perene… talvez 50 anos de larica ! Rsrs Agora se for uma grana de baguncinha, seria mais a gosto do freguês Mas a impressão que dá é que são negócios menores que estão envolvidos (nunca pesquisei) só impressão mesmo.

Mas tem algumas coisas que pode fazer Douglas... Pode vender açoes para gerar renda (por exemplo se quiser um salario de ate 20.000) vai poder vender sem pagar impostos Dificilmente todas empresas da carteira NUNCA vão pagar dividendo mesmo depois de 30 anos... em um momento elas vão pagar alguma coisa Se você parar pra pensar não tem muita diferença receber dividendo ou vender parte da posição correto ? Uma vez que o dividendo sai do caixa da empresa... É igual o Raul sempre fala, o dividendo não sai do nada... Portanto se vender R$ 10.000,00 de uma ação ou se pegar os R$ 10.000,00 em dividendos e usar para outra coisa, é praticamente a mesma coisa, correto ?

Se o Danilo não for vai ganhar o Troféu de Flooder Master of the Year !