VWRA/VT/WRDL11 e chiu?

[Leonardo Scalabrini]

Bom dia, pessoal, terminei de ler o livro do Jeremy Siegel, e ele destaca a superioridade das ações em relação aos ativos de renda fixa no longo prazo, além de sua capacidade de superar a inflação no médio e longo prazo. Ele também aborda a importância da diversificação global, a dificuldade de prever ciclos econômicos ou identificar setores e empresas vencedoras, alem de outros aspectos do mercado

Diante disso, chego à conclusão de que a melhor estratégia seria simplesmente investir 100% em ETFs globais, como o VT, e esperar. Questões como a possível desvalorização do dólar e outros eventos globais me parecem irrelevantes no longo prazo, considerando a capacidade de recuperação das ações

Mais alguém pensando em seguir ou seguindo essa filosofia?

[Victor Hugo da Franca Arantes]

Concordo 100%.

1 - Prêmio pelo risco das ações, estatisticamente, compensa no longo prazo, logo, uma carteira 100% renda variável provavelmente dará um retorno maior do que mesclando com renda fixa;

2 - Sim, investir globalmente faz muito mais sentido. Todo o retorno do mercado acionário é concentrado em 3-5% das empresas, não faz muito sentido se matar tentando achar essas empresas e achar no momento certo, é mais tranquilo investir em todo o mercado global. O fator mercado (market beta) explica uma boa parcela do prêmio das ações comparadas à renda fixa livre de risco (floating rates americanos, por exemplo), mas hoje existem outros fatores catalogados que explicam outros % (qualidade, valor, tamanho, momento), elucidando, por exemplo, como investidores consagrados tiveram resultados acima do mercado (basicamente usaram fatores antes mesmo deles serem catalogados e estudados), então, também é possível utilizar fatores de forma global, se expondo além do market beta (VT).

3 - Agora, uma coisa é o excel, ele aceita tudo, outra é a vida real. A parte mental costuma influenciar DEMAIS os investidores, então, quase sempre faz sentido ter renda fixa na carteira, pois a sua baixa correlação com o mercado acionário reduz a volatilidade, mantendo a pessoa no game. Lembre-se, é melhor ficar no game, mesmo que de maneira não tão eficiente, do que ficar por um tempo, se desesperar com a volatilidade da primeira crise e sair do game. O mesmo racional se aplica aos dividendos. Focar em dividendos faz sentido lógico? Não! Mas muitas pessoas precisam de algo caindo de forma recorrente para se manter motivada e no game, sendo melhor perder resultado de longo prazo devido a essa ineficiência do que perder tudo por não estar investido.

[Victor Hugo da Franca Arantes]

Demonstrando o que falei no tópico 3:

 

20-30 anos de investimento 100% no wrld11 possivelmente é o mais rentável? Sim.

Mas olha como a correlação dele com renda fixa, ouro e bitcoin é baixa. A adição dessas classes deixaria a carteira muito menos volátil, trazendo mais tranquilidade e confiança para as pessoas continuarem investidas!

Editado 13 de Março por Victor Hugo da Franca Arantes

[Gustavo Bervian Brand]

16 minutes ago, Victor Hugo da Franca Arantes disse:

Mas olha como a correlação dele com renda fixa, ouro e bitcoin é baixa. A adição dessas classes deixaria a carteira muito menos volátil, trazendo mais tranquilidade e confiança para as pessoas continuarem investidas!

Mto legal essa info, dando uma pesquisada nas categorias nesse caso o grafico esta mostrando no CDI a possibilidade de títulos pós-fixados atrelados à taxa básica de juro SELIC (assim como o IMA-S), no IRF-M títulos públicos prefixados e no IMA-B títulos públicos indexados à inflação medida pelo IPCA. 

[Gustavo Bervian Brand]

E continuando no post acima, eu coloquei os mesmos ativos no site maisretorno (só trocando CDI por IMA-S) para observar melhor. No grafico de rentabilidade (que é muito curto, somente aprox 4 anos) mostra o ouro com a melho performance e o WRLD11 com a pior performance no periodo. 

A baixa correlação é algo bom e investir globalmente tb, mas focar somente em algo como o VT ou WRLD11 pode nao trazer retornos significativos.
 

 

[Victor Hugo da Franca Arantes]

4 horas atrás, Gustavo Bervian Brand disse:

E continuando no post acima, eu coloquei os mesmos ativos no site maisretorno (só trocando CDI por IMA-S) para observar melhor. No grafico de rentabilidade (que é muito curto, somente aprox 4 anos) mostra o ouro com a melho performance e o WRLD11 com a pior performance no periodo. 

A baixa correlação é algo bom e investir globalmente tb, mas focar somente em algo como o VT ou WRLD11 pode nao trazer retornos significativos.
 

 

Estatisticamente, em 20+ anos trarão, mas com chacoalhadas, maiores ou menores, no caminho, então, a renda fixa traz paz para aguentar e continuar firme no propósito!

Editado 13 de Março por Victor Hugo da Franca Arantes