Diagrama do cerrado e rentabilidade na renda fixa.

[Ricardo Jorge Mendes Junior]

Bom Tarde pessoal!

No diagrama do cerrado inserimos as ações e ele puxa o valor patrimonial da cotação correto? 

Quando se trata de renda fixa nós lançamos apenas um indicação de qual ativo estamos colocando na carteira.

Como o sistema saberá em uma data futura qual a proporção entre Renda fixa e ações uma vez que ele, o sistema, nao sabe quanto rendeu a parte de renda fixa?  

Exemplo carteira de 2000 mil reais

LCI 90% cdi - 1000

Ação SARD3 - 1000

Próximo mês SARD3 subiu 10%, porem o LCI nao ficou parado, houve um rendimento hipotético presumido pela taxa contratada, mas no sistema acredito estará:

LCI 90% cdi - 1000

Ação SARD3 - 1100

Acredito que entendi errado? E quando um titulo de renda fixa vence nós excluímos ele do diagrama? Se sim para recolocar poderíamos fazer como?

Espero ter explicado minha duvida com clareza, Vlw Galera!

Editado Quinta-feira às 17:50 por Ricardo Jorge Mendes Junior

[Flavio Prado]

2 horas atrás, Ricardo Jorge Mendes Junior disse:

Bom Tarde pessoal!

No diagrama do cerrado inserimos as ações e ele puxa o valor patrimonial da cotação correto? 

@Ricardo Jorge Mendes Junior o Diagrama do Cerrado atualiza uma vez ao dia a cotação dos tickers da Renda Variável, e vai usar para saber quanto você tem de cada ticker para fazer os cálculos. Na Renda Variável nós informamos somente a quantidade comprada de cada ticker e o Diagrama do Cerrado vai multiplicar pela cotação do dia.

2 horas atrás, Ricardo Jorge Mendes Junior disse:

Quando se trata de renda fixa nós lançamos apenas um indicação de qual ativo estamos colocando na carteira.

Como o sistema saberá em uma data futura qual a proporção entre Renda fixa e ações uma vez que ele, o sistema, nao sabe quanto rendeu a parte de renda fixa?  

No caso da Renda Fixa você lança a primeira vez pelo valor que aportou em cada título. Aí a atualização do valor será feita manualmente. O ideal é que antes de cada aporte você atualize o valor dos títulos para que o Diagrama possa fazer a simulação de maneira mais próxima da realidade do dia.
Eu tenho um aporte principal no mês (início do mês quando recebo) e ao longo do mês recebo os dividendos, então acabo fazendo mais um ou dois aportes. A atualização se faz no aporte principal, os demais eu acho que não vale o trabalho, pois normalmente são valores de aporte menores, e a diferença será pequena.

2 horas atrás, Ricardo Jorge Mendes Junior disse:

Acredito que entendi errado? E quando um titulo de renda fixa vence nós excluímos ele do diagrama? Se sim para recolocar poderíamos fazer como?

Você entendeu certo a dinâmica do Diagrama. Se você não atualizar a renda fixa, o valor dela será o valor que você lançou inicialmente.

Sim, quando vence a renda fixa, vamos excluir o lançamento. Lembrando que isto fará um modificação nas proporções da carteira, pois para o Diagrama a Renda Fixa estará com um valor menor na carteira e a simulação vai levar em conta isto. Pode ser que indique aportar em renda fixa, pode ser que não . Vai depender como está o restante da carteira frente as metas definidas por você para cada classe de ativo.

[Ricardo Jorge Mendes Junior]

@Flavio Prado Ajudou MUITO mano! Vlw. Por min post encerrado.