Minha carteira

[Gustavo Dutra Almeida]

Boa tarde,

Gostaria de feedbacks e opiniões sobre a minha carteira.

Tenho 25 anos e pretendo investir por no mínimo 20 anos.

Obs: Vou congelar investimentos em taesa vide endividamento, pretendo aumentar exposição internacional para 10% e estou esperando ciclo de baixa do bitcoin para chegar aos 5% de exposição.

https://investidor10.com.br/carteira/1358190/

[Pablo Rickson]

Oi, Boa tarde.

Posição interessante mas tenha cuidado para fazer como o diagrama solicita, pois ele vai te dizer no que aportar, se quiser colocar em quarentena coloque com o maximo de nota negativa possivel.

Considerando isso, qual a sua tese em relação a SLC, PETR e FLRY?

[Gustavo Dutra Almeida]

PETR: vejo como uma empresa pagadora e com possibilidade de expansão vide exploração da margem equatorial e investimento em energias renováveis e o Brasil também exporta bastante petróleo, chegou a ultrapassar a soja em algum momento no ano passado.

FLRY: lucros e receitas crescentes e a tendência é a população aumentar a expectativa de vida, além de ser uma grande empresa do setor.

SLCE: quis adicionar um pouco de volatilidade/risco à carteira, além da PETR.

[Anderson Dos Santos]

6 horas atrás, Gustavo Dutra Almeida disse:

Boa tarde,

Gostaria de feedbacks e opiniões sobre a minha carteira.

Tenho 25 anos e pretendo investir por no mínimo 20 anos.

Obs: Vou congelar investimentos em taesa vide endividamento, pretendo aumentar exposição internacional para 10% e estou esperando ciclo de baixa do bitcoin para chegar aos 5% de exposição.

https://investidor10.com.br/carteira/1358190/

Ola, Gustavo

Sua carteira está bem interessante, especialmente considerando seu horizonte de 20 anos. Com 25 anos e foco no longo prazo, você tem a vantagem do tempo a seu favor — o que permite assumir um pouco mais de risco em troca de retorno potencial maior.

Alguns pontos positivos e sugestões:

Diversificação setorial: Dá pra ver que você não está concentrado em apenas um setor, o que reduz o risco geral da carteira.
Exposição a dividendos: Ter empresas como Taesa (mesmo com a pausa), Engie e outras boas pagadoras é uma excelente base para geração de renda no futuro.
Consciência estratégica: Congelar aportes na Taesa por conta do endividamento e buscar aumentar a exposição internacional e ao Bitcoin mostra que você está acompanhando os fundamentos e tendências — isso é ótimo.
Sugestões e ideias:
Exposição internacional: A ideia de levar a 10% é excelente, principalmente como hedge Brasil. Você pode usar ETFs como IVVB11, NASD11 ou investir via BDRs/conta no exterior. 
Começar aos poucos pode ser uma boa ideia mesmo com o dólar alto, usando aportes mensais.
Bitcoin aos 5%: Se acredita no ativo no longo prazo, talvez valha a pena começar com uma entrada pequena e ir aumentando aos poucos (DCA).
Continue acompanhando os resultados das empresas da carteira e siga o que foi definido no Cerrado

O Mestre @Eddy Paulini pode complementar com mais dicas !

 

[Fabio Segato]

Um pergunta, porque investir em uma empresa que possuí UNITs ? No mínimo é estranho...

 

Outra coisa, você tem bola de cristal para saber quando o bitcoin vai estar no fundo para comprar ? Isso é mentalidade de trader e não de holder...

Editado 1 de Abril por Fabio Segato

[Eddy Paulini]

8 horas atrás, Gustavo Dutra Almeida disse:

Boa tarde,

Gostaria de feedbacks e opiniões sobre a minha carteira.

Tenho 25 anos e pretendo investir por no mínimo 20 anos.

Obs: Vou congelar investimentos em taesa vide endividamento, pretendo aumentar exposição internacional para 10% e estou esperando ciclo de baixa do bitcoin para chegar aos 5% de exposição.

https://investidor10.com.br/carteira/1358190/

Boa noite, @Gustavo Dutra Almeida !

Parabéns pelos estudos e montagem da carteira!

Na minha opinião ela bem diversificada e coesa com sua idade e tempo para investir. Está no caminho certo e ouso dizer que é jogo ganho Haha

Só seguir direitinho com os estudos e acompanhamento das empresas, ler relatórios, atualizar as notas do diagrama ao menos uma vez por ano (normalmente fazemos isso em meados de fevereiro e março que é onde os relatório do 4º trimestre do ano anterior são divulgados e contém o fechamento do exercício todo bem como guidance para o próximo ano) e manter aportes constantes.

Acho que a única coisa que eu teria para agregar em cima do que os amigos já disseram é se ater ao risco não sistemático. Este é o risco inerente a uma empresa ou a um setor. Digo isso pois você tem dupla exposição em dois setores: financeiro e energia respectivamente com ITSA e BBAS e depois com EGIE e TAEE.

Não entenda que isso é um problema. Mas acho legal o investidor estar ciente sobre o risco não sistemático. Um evento econômico ou qualquer outro que afete um destes setores, automaticamente as duas empresas tem chances de serem impactadas aumentando seus riscos e/ou oscilações. A tendência de quando temos mais de uma empresa na carteira de um mesmo setor é que tenhamos mais capital naquele setor o que resulta em que teremos uma parte maior de nosso capital oscilando por um efeito adverso.

Mas também tem seu bônus. Um efeito que afete uma empresa não necessariamente irá afetar a outra inserida no mesmo setor.

 

Espero que agregue ao tema!

[Gustavo Dutra Almeida]

12 horas atrás, Anderson Dos Santos disse:

Ola, Gustavo

Sua carteira está bem interessante, especialmente considerando seu horizonte de 20 anos. Com 25 anos e foco no longo prazo, você tem a vantagem do tempo a seu favor — o que permite assumir um pouco mais de risco em troca de retorno potencial maior.

Alguns pontos positivos e sugestões:

Diversificação setorial: Dá pra ver que você não está concentrado em apenas um setor, o que reduz o risco geral da carteira.
Exposição a dividendos: Ter empresas como Taesa (mesmo com a pausa), Engie e outras boas pagadoras é uma excelente base para geração de renda no futuro.
Consciência estratégica: Congelar aportes na Taesa por conta do endividamento e buscar aumentar a exposição internacional e ao Bitcoin mostra que você está acompanhando os fundamentos e tendências — isso é ótimo.
Sugestões e ideias:
Exposição internacional: A ideia de levar a 10% é excelente, principalmente como hedge Brasil. Você pode usar ETFs como IVVB11, NASD11 ou investir via BDRs/conta no exterior. 
Começar aos poucos pode ser uma boa ideia mesmo com o dólar alto, usando aportes mensais.
Bitcoin aos 5%: Se acredita no ativo no longo prazo, talvez valha a pena começar com uma entrada pequena e ir aumentando aos poucos (DCA).
Continue acompanhando os resultados das empresas da carteira e siga o que foi definido no Cerrado

O Mestre @Eddy Paulini pode complementar com mais dicas !

 

Obrigado pelo feedback e sugestões.

[Gustavo Dutra Almeida]

11 horas atrás, Fabio Segato disse:

Um pergunta, porque investir em uma empresa que possuí UNITs ? No mínimo é estranho...

 

Outra coisa, você tem bola de cristal para saber quando o bitcoin vai estar no fundo para comprar ? Isso é mentalidade de trader e não de holder...

TAEE3 e TAEE4 não possuem liquidez.

Quanto ao bitcoin: não quero atingir o fundo, quero aumentar minha posição em um ciclo de baixa.

[Gustavo Dutra Almeida]

9 horas atrás, Eddy Paulini disse:

Boa noite, @Gustavo Dutra Almeida !

Parabéns pelos estudos e montagem da carteira!

Na minha opinião ela bem diversificada e coesa com sua idade e tempo para investir. Está no caminho certo e ouso dizer que é jogo ganho Haha

Só seguir direitinho com os estudos e acompanhamento das empresas, ler relatórios, atualizar as notas do diagrama ao menos uma vez por ano (normalmente fazemos isso em meados de fevereiro e março que é onde os relatório do 4º trimestre do ano anterior são divulgados e contém o fechamento do exercício todo bem como guidance para o próximo ano) e manter aportes constantes.

Acho que a única coisa que eu teria para agregar em cima do que os amigos já disseram é se ater ao risco não sistemático. Este é o risco inerente a uma empresa ou a um setor. Digo isso pois você tem dupla exposição em dois setores: financeiro e energia respectivamente com ITSA e BBAS e depois com EGIE e TAEE.

Não entenda que isso é um problema. Mas acho legal o investidor estar ciente sobre o risco não sistemático. Um evento econômico ou qualquer outro que afete um destes setores, automaticamente as duas empresas tem chances de serem impactadas aumentando seus riscos e/ou oscilações. A tendência de quando temos mais de uma empresa na carteira de um mesmo setor é que tenhamos mais capital naquele setor o que resulta em que teremos uma parte maior de nosso capital oscilando por um efeito adverso.

Mas também tem seu bônus. Um efeito que afete uma empresa não necessariamente irá afetar a outra inserida no mesmo setor.

 

Espero que agregue ao tema!

Obrigado pelo feedback.

Quanto ao risco sistemático, eu escolhi um posição menor em egie e itausa justamente para encaixar a taesa e banco do brasil e não ficar muito exposto ao setor.

[Tales Lima Da Cruz]

Eu gostei. Pelo horizonte de tempo você quer acumulação de patrimônio. Muitos querem ver logo os dividendos na conta, mas o mais importante quando se tem tempo assim, é o patrimônio acumulado. Dei valor aos 50% em ações. Eu só aumentaria um pouco mais os ETFs internacionais. Parabéns pela decisão de começar cedo, esse é o segredo.

[Gustavo Dutra Almeida]

5 horas atrás, Tales Lima Da Cruz disse:

Eu gostei. Pelo horizonte de tempo você quer acumulação de patrimônio. Muitos querem ver logo os dividendos na conta, mas o mais importante quando se tem tempo assim, é o patrimônio acumulado. Dei valor aos 50% em ações. Eu só aumentaria um pouco mais os ETFs internacionais. Parabéns pela decisão de começar cedo, esse é o segredo.

Obrigado pela contribuição