ETF exterior e Stocks/REITS

[Rennan Meneses De Araújo]

Pessoal, gostaria de saber na visão de vocês o que acham de mesclar, nos investimentos do exterior, uma parte em ETF e uma parte em Stocks/REITS ? 

Ao longo prazo vocês acham que os ETF fazem mais sentido do que alocar em Stocks ou REITS separados ou dependendo dos ativos isolados pode ser uma chance de rentabilidade melhor ?

[Matheus P S]

1 minute ago, Rennan Meneses De Araújo disse:

Pessoal, gostaria de saber na visão de vocês o que acham de mesclar, nos investimentos do exterior, uma parte em ETF e uma parte em Stocks/REITS ? 

Ao longo prazo vocês acham que os ETF fazem mais sentido do que alocar em Stocks ou REITS separados ou dependendo dos ativos isolados pode ser uma chance de rentabilidade melhor ?

Olá Renann,

Combinar ETFs com ações individuais e REITs pode ser uma estratégia válida, dependendo dos seus objetivos e tolerância ao risco. Veja por quê:

• Diversificação equilibrada:
  • Os ETFs dão uma base sólida de diversificação, especialmente em mercados internacionais onde você pode não conhecer bem as empresas ou setores.
  • Ações individuais permitem aproveitar oportunidades específicas onde você tem confiança ou conhecimento.
  • REITs adicionam exposição ao setor imobiliário, que pode ter retornos descorrelacionados do mercado de ações.
• Controle de risco:
  • ETFs reduzem o risco geral da carteira, enquanto ações e REITs aumentam o risco em busca de maior retorno. Ajustando a proporção entre eles, você pode alinhar a carteira ao seu perfil de risco. Por exemplo, mais ETFs para uma abordagem conservadora, mais ações/REITs para buscar crescimento.
• Potencial de rentabilidade:
  • Os ETFs oferecem retornos consistentes, geralmente alinhados ao mercado.
  • As ações e REITs podem superar o mercado se bem escolhidos, mas também podem ter desempenho inferior. A rentabilidade depende da sua habilidade em selecionar os ativos certos.

Ou seja, os ETFs são ideais para quem busca diversificação, menor risco e menos tempo gerindo a carteira. A longo prazo, proporcionam retornos estáveis, especialmente em mercados internacionais onde o conhecimento local pode ser limitado. Já ações e REITs individuais podem oferecer maior rentabilidade, mas exigem mais esforço em pesquisa e acompanhamento. Se você tem domínio em certas empresas ou setores, investir diretamente pode valer a pena.

O que você pode fazer é usar ETFs para compor o “core” (ou base) da sua carteira, garantindo uma diversificação ampla e minimizando riscos, e alocar uma parte menor em ações e REITs individuais como “satélites”. Essa combinação permite que você beneficie do desempenho estável dos ETFs enquanto, ao mesmo tempo, explora oportunidades específicas que podem oferecer rendimentos maiores.

Eu, pessoalmente, estou focando apenas em ETFs e REITs no momento. Apesar da tentação, optei por não investir em ações individuais por não conseguir acompanhá-las diretamente (pelo menos não ainda). Estou com um ETF vinculado ao S&P 500, outro no setor de energia, e outro em mercados emergentes. E tenho foco em três REITs - O, VICI e STAG.

Lembrando que as considerações acima não são recomendações de investimento!

Espero ter ajudado!

[Rennan Meneses De Araújo]

13 minutes ago, Matheus P S disse:

Olá Renann,

Combinar ETFs com ações individuais e REITs pode ser uma estratégia válida, dependendo dos seus objetivos e tolerância ao risco. Veja por quê:

• Diversificação equilibrada:
  • Os ETFs dão uma base sólida de diversificação, especialmente em mercados internacionais onde você pode não conhecer bem as empresas ou setores.
  • Ações individuais permitem aproveitar oportunidades específicas onde você tem confiança ou conhecimento.
  • REITs adicionam exposição ao setor imobiliário, que pode ter retornos descorrelacionados do mercado de ações.
• Controle de risco:
  • ETFs reduzem o risco geral da carteira, enquanto ações e REITs aumentam o risco em busca de maior retorno. Ajustando a proporção entre eles, você pode alinhar a carteira ao seu perfil de risco. Por exemplo, mais ETFs para uma abordagem conservadora, mais ações/REITs para buscar crescimento.
• Potencial de rentabilidade:
  • Os ETFs oferecem retornos consistentes, geralmente alinhados ao mercado.
  • As ações e REITs podem superar o mercado se bem escolhidos, mas também podem ter desempenho inferior. A rentabilidade depende da sua habilidade em selecionar os ativos certos.

Ou seja, os ETFs são ideais para quem busca diversificação, menor risco e menos tempo gerindo a carteira. A longo prazo, proporcionam retornos estáveis, especialmente em mercados internacionais onde o conhecimento local pode ser limitado. Já ações e REITs individuais podem oferecer maior rentabilidade, mas exigem mais esforço em pesquisa e acompanhamento. Se você tem domínio em certas empresas ou setores, investir diretamente pode valer a pena.

O que você pode fazer é usar ETFs para compor o “core” (ou base) da sua carteira, garantindo uma diversificação ampla e minimizando riscos, e alocar uma parte menor em ações e REITs individuais como “satélites”. Essa combinação permite que você beneficie do desempenho estável dos ETFs enquanto, ao mesmo tempo, explora oportunidades específicas que podem oferecer rendimentos maiores.

Eu, pessoalmente, estou focando apenas em ETFs e REITs no momento. Apesar da tentação, optei por não investir em ações individuais por não conseguir acompanhá-las diretamente (pelo menos não ainda). Estou com um ETF vinculado ao S&P 500, outro no setor de energia, e outro em mercados emergentes. E tenho foco em três REITs - O, VICI e STAG.

Lembrando que as considerações acima não são recomendações de investimento!

Espero ter ajudado!

Ótima abordagem!

 

Estava me questionando antecipadamente apenas como abordagem inicial, pois ainda não atingi o módulo 4.

 

Já tinha uma carteira antes de entrar na AUVP e depois de ver algumas aulas e Lives me questionei sobre a minha carteira.

 

Porquê no começo, sem alguma estratégia e conhecimento aprofundado, apliquei em ETF, Stocks e Reits, aí depois desse tempo comecei a me questionar se a melhor decisão seria encerrar as posições isoladas e buscar ETFs de diferentes setores apenas.

[Matheus P S]

29 minutes ago, Rennan Meneses De Araújo disse:

Ótima abordagem!

 

Estava me questionando antecipadamente apenas como abordagem inicial, pois ainda não atingi o módulo 4.

 

Já tinha uma carteira antes de entrar na AUVP e depois de ver algumas aulas e Lives me questionei sobre a minha carteira.

 

Porquê no começo, sem alguma estratégia e conhecimento aprofundado, apliquei em ETF, Stocks e Reits, aí depois desse tempo comecei a me questionar se a melhor decisão seria encerrar as posições isoladas e buscar ETFs de diferentes setores apenas.

Oi Rennan,

Tranquilo, estamos aqui pra ajudar.

Só cuidado pra não mexer nos investimentos antes de finalizar o curso. Até porque no módulo 8 você vai ver como corrigir sua carteira com base nos novos conhecimentos adquiridos.

Precisando é só chamar.

Espero ter ajudado!

[Rennan Meneses De Araújo]

1 hour ago, Matheus P S disse:

Oi Rennan,

Tranquilo, estamos aqui pra ajudar.

Só cuidado pra não mexer nos investimentos antes de finalizar o curso. Até porque no módulo 8 você vai ver como corrigir sua carteira com base nos novos conhecimentos adquiridos.

Precisando é só chamar.

Espero ter ajudado!

Certo, irei aguardar até lá e não modificar, muito obrigado pela a atenção e a ajuda amigo 🤝