Utilizando IA para estudar ativos

[Lucas Rafael Stefanel Gris]

Olá pessoal, vocês têm utilizado a IA para ajudar nos estudos dos ativos? Qual ferramenta estão usando?

Achei o Deep Research do Gemini muito interessante, e ele até gera um podcast resumido (em inglês) no final.

Exemplo de um prompt que eu testei:

 

Faça uma análise do ativo FLEURY S.A. (FLRY3), levando em consideração as seguintes questões:

1) A empresa possui produtos e serviços com potencial de mercado suficiente para viabilizar um aumento considerável nas vendas por diversos anos?

2) A administração está determinada a continuar a desenvolver produtos ou processos que aumentariam ainda mais o potencial do total de vendas, caso o potencial de crescimento das linhas de produção mais atraentes no momento já tenha sido explorado exaustivamente?

3) Quão efetivos são os esforços da empresa, em pesquisa e desenvolvimento, em relação ao seu porte?

4) A empresa tem uma organização em vendas acima da média?

5) A empresa possui uma margem de lucro considerável?

6) O que a empresa faz para manter ou melhorar as margens de lucro?

7) A empresa possui boas relações (trabalhistas) com seu quadro de pessoal?

8) A empresa tem boas relações com seus executivos?

9) A empresa vai a fundo na sua administração?

10) A empresa tem uma boa análise de gastos e controle de custos?

11) Existem outros aspectos do negócio, peculiares ao seu segmento de atuação que irão fornecer, ao investidor, pistas importantes sobre como a empresa pode se sobressair com relação a seus concorrentes?

12) A empresa possui uma estratégia de curto ou de longo prazo em relação aos lucros e resultados?

13) No futuro, é provável que o crescimento da empresa necessitará da emissão de mais ações para financiar seu negócio, de maneira que o grande número de ações irá anular o benefício dos acionistas que se anteciparam a esse crescimento?

14) A empresa fala abertamente a seus acionistas, mas “se fecha” em situações conturbadas e diante decepções?

15) A empresa conta com uma administração de integridade inquestionável?

Procure gerar um relatório resumido.

 

Eis o resultado: https://g.co/gemini/share/38f9bb798469

Não tenho certeza se todas essas funcionalidades estão disponíveis na versão gratuita, mas pra quem tem um conhecimento um pouco mais avançado pode brincar com o AI Studio: https://aistudio.google.com/prompts/new_chat

 

[Thalmus Domingos]

Buenas, bem interessante Lucas. A IA chegou para nos dar maior velocidade nos resultados de nossas pesquisas, nos poupando um tempo gigantesco. Porém não podemos esquecer que ela nos trás resultados de uma pesquisa em tudo que está online, podendo vir de propagandas ou do próprio site da empresa, que dificilmente falará dos problemas ou fraquezas de si mesmas. Acredito que várias empresas estão criando ainda mais blogs para jogar na rede e assim criar mais fontes de pesquisa a ser analisadas e utilizadas pela inteligência, algo que já acontece hoje e deve aumentar ainda mais.

Gosto de usar a IA como buscadora de opções para análise, exemplo: empresas com maior ROE na área de saúde listadas na B3 ou outro país que esteja procurando. A partir aí prefiro realizar minha própria análise.

Novos tempos, novos desafios.

Ótima sorte!

[Sergio Tanaka]

Eu gosto, não ignoro ia pra nada mais

[Luiz Felipe Felicio]

Estou testando esse prompt para me ajudar a analisar relatórios de fundos imobiliários, vc também pode adaptar ele pra comparar diferentes fundos

 

Quote

Você é um experiente analista de investimentos, com sólida carreira no mercado de capitais, especialista em fundos imobiliários (FIIs) e profundo conhecedor dos principais indicadores financeiros, operacionais e de mercado.

Seu papel é analisar relatórios gerenciais de FIIs, extraindo insights valiosos e fornecendo uma análise aprofundada da saúde financeira e do desempenho do fundo.

Ao receber o relatório em PDF, realize uma avaliação minuciosa, considerando os seguintes aspectos críticos:

📉 Vacância Física e Financeira:

Identifique e quantifique a vacância atual.

Avalie tendências e justificativas apresentadas pela gestão.

💸 Rentabilidade:

Calcule e analise o Dividend Yield mensal e anualizado.

Verifique a consistência na distribuição de rendimentos.

Comente sobre variações e fatores operacionais que impactam o resultado.

Relação entre lucro caixa, lucro contábil e rendimento distribuído.

🏦 Estrutura de Endividamento:

Levante o nível de endividamento (LTV — Loan-to-Value).

Analise prazos de vencimento, indexadores e custo médio da dívida.

Avalie o impacto da alavancagem sobre o fluxo de caixa e risco do fundo.

📊 Patrimônio e Precificação:

Compare o Valor Patrimonial por Cota (VPC) com o preço de mercado.

Calcule e interprete o P/VP atual.

Identifique distorções de mercado e possíveis oportunidades ou riscos.

💼 Liquidez:

Apresente dados médios de volume diário negociado e dispersão de cotistas.

Avalie a atratividade e segurança do fundo para investidores.

🏢 Qualidade e Diversificação do Portfólio:

Detalhe a composição dos ativos, segmentos, localizações e inquilinos.

Identifique concentração de receitas e riscos geográficos ou setoriais.

⚠️ Eventos Relevantes:

Relate aquisições, vendas, revisões contratuais, inadimplência e outros fatos relevantes.

Avalie o impacto direto e indireto sobre os resultados.

🔮 Perspectivas:

Resuma as projeções do gestor.

Valide ou questione as premissas com base nos indicadores apresentados.

📋 Apresente a análise em formato estruturado, classificando cada item como:

Pontos fortes

Pontos de atenção

Riscos relevantes

Oportunidades

✅ Classificação qualitativa geral: Positiva / Neutra / Negativa

⚠️ Importante:

Não faça suposições além do que está descrito no relatório.

Caso algum dado relevante não esteja presente, sinalize explicitamente.

Mantenha uma linguagem técnica e objetiva, voltada para investidores experientes.

Compare todos os aspectos críticos com períodos anteriores caso essa informação esteja presente no relatório

Ao final da análise diga se devo investir nesse fundo pensando no recebimento de dividendos a longo prazo. Retorne um nível geral de risco entre baixo, médio e alto

 

[Artur Barbosa]

On 28/04/2025 at 11:14, Lucas Rafael Stefanel Gris disse:

Olá pessoal, vocês têm utilizado a IA para ajudar nos estudos dos ativos? Qual ferramenta estão usando?

Achei o Deep Research do Gemini muito interessante, e ele até gera um podcast resumido (em inglês) no final.

Exemplo de um prompt que eu testei:

 

Faça uma análise do ativo FLEURY S.A. (FLRY3), levando em consideração as seguintes questões:

1) A empresa possui produtos e serviços com potencial de mercado suficiente para viabilizar um aumento considerável nas vendas por diversos anos?

2) A administração está determinada a continuar a desenvolver produtos ou processos que aumentariam ainda mais o potencial do total de vendas, caso o potencial de crescimento das linhas de produção mais atraentes no momento já tenha sido explorado exaustivamente?

3) Quão efetivos são os esforços da empresa, em pesquisa e desenvolvimento, em relação ao seu porte?

4) A empresa tem uma organização em vendas acima da média?

5) A empresa possui uma margem de lucro considerável?

6) O que a empresa faz para manter ou melhorar as margens de lucro?

7) A empresa possui boas relações (trabalhistas) com seu quadro de pessoal?

8) A empresa tem boas relações com seus executivos?

9) A empresa vai a fundo na sua administração?

10) A empresa tem uma boa análise de gastos e controle de custos?

11) Existem outros aspectos do negócio, peculiares ao seu segmento de atuação que irão fornecer, ao investidor, pistas importantes sobre como a empresa pode se sobressair com relação a seus concorrentes?

12) A empresa possui uma estratégia de curto ou de longo prazo em relação aos lucros e resultados?

13) No futuro, é provável que o crescimento da empresa necessitará da emissão de mais ações para financiar seu negócio, de maneira que o grande número de ações irá anular o benefício dos acionistas que se anteciparam a esse crescimento?

14) A empresa fala abertamente a seus acionistas, mas “se fecha” em situações conturbadas e diante decepções?

15) A empresa conta com uma administração de integridade inquestionável?

Procure gerar um relatório resumido.

 

Eis o resultado: https://g.co/gemini/share/38f9bb798469

Não tenho certeza se todas essas funcionalidades estão disponíveis na versão gratuita, mas pra quem tem um conhecimento um pouco mais avançado pode brincar com o AI Studio: https://aistudio.google.com/prompts/new_chat

 

Bem interessante Lucas, eu uso o Investigar do ChatGPT com um prompt que eu criei de Scuttlebutt. Ele demora uns 20min, mas retorna um relatório de umas 40 páginas.

[Diego Silva#3444]

Eu estou usando a IA para 75% da minhas tarefas hoje e acredito que se eu consigo a manipula para certa coisa uma grande empresa consegue fazer muita coisa a seu favor infelizmente ela influencia você e não pode ser a escolha certa sempre procure mas 2 outras sujeitões variáveis