Reavaliando as "notas" para cada investimento em renda fixa

[Jandira Rahmeier Acosta]

Na aula de como montar a carteira de renda fixa, o Raula dá um peso para cada tipo de investimento. Fiquei na duvida de quanto em quanto tempo precisamos reavaliar essa "nota" para cada tipo de investimento em RF. Já que trabalho bastante, gostaria de ter uma noçao de quanto tempo posso deixar sem reavaliar, sem causar prejuizos. 

[Bolívar Luiz]

22 horas atrás, Jandira Rahmeier Acosta disse:

Na aula de como montar a carteira de renda fixa, o Raula dá um peso para cada tipo de investimento. Fiquei na duvida de quanto em quanto tempo precisamos reavaliar essa "nota" para cada tipo de investimento em RF. Já que trabalho bastante, gostaria de ter uma noçao de quanto tempo posso deixar sem reavaliar, sem causar prejuizos. 

@Jandira Rahmeier Acosta Acredito que você esteja falando sobre a estratégia de alterar notas conforme o contrafluxo, correto?
Bom, o ideal é verificar se precisa reavaliar toda vez que o Diagrama for indicar títulos de renda fixa conformes os juros e expectativas atuais. Você pode dar uma olhada nas expectativas no Relatório Focus do Banco Central e verificar a rentabilidade da taxa Selic atual e alterar as notas conforme o que entendeu sobre o contrafluxo - Em quais momentos você aceitaria ou não aceitaria aportar em títulos atrelados a um indicador ou outro?

Você também precisa manter atualizados os rendimentos, quantos títulos tem (ver se não venceu nenhum) antes de pedir para ele sugerir o aporte pra que o Diagrama saiba o seu patrimônio real investido.

É um processo até bem rápido pra mim. Cadastro os títulos por grupamento (Tesouro Prefixado, Tesouro IPCA+, CDB prefixado, CDB pós-fixado, CDB IPCA+, LCI prefixada, LCI pós-fixada, etc,etc), então dou uma olhada no Relatório Focus, considero a Selic atual, mudo as notas se precisar, atualizo os valores que tenho atualmente em cada classe de títulos de renda-fixa (que se alteram pelo rendimento deles e tal) e aí boto o valor de aporte mensal no Diagrama pra ele calcular pra mim. 

[Guilherme De Oliveira Costa]

Queria aproveitar o post pra tirar algumas dúvidas relacionadas:

• Primeiro: entender como os colegas agrupam renda fixa no diagrama. Porque tenho títulos com diferentes taxas e vencimentos, me parece fazer sentido agrupar mas ao mesmo tempo fico com a sensação que tô deixando algo passar.
• Segundo: como atribuir a nota de 0 a 10? Devo considerar de 0 a 10 dentro do mundo de renda fixa ou as outras classes de ativos deveriam ter peso nessa nota?

Editado 30 de Abril por Guilherme De Oliveira Costa

[Bolívar Luiz]

4 horas atrás, Guilherme De Oliveira Costa disse:

Queria aproveitar o post pra tirar algumas dúvidas relacionadas:

• Primeiro: entender como os colegas agrupam renda fixa no diagrama. Porque tenho títulos com diferentes taxas e vencimentos, me parece fazer sentido agrupar mas ao mesmo tempo fico com a sensação que tô deixando algo passar.
• Segundo: como atribuir a nota de 0 a 10? Devo considerar de 0 a 10 dentro do mundo de renda fixa ou as outras classes de ativos deveriam ter peso nessa nota?

@Guilherme De Oliveira Costa

• Parece que você entendeu bem, mas não está muito seguro de fazer por agrupamento por ter essa sensação. Você pode fazer e acompanhar seus investimentos um por um com um app como Gorila ou Investidor10 pra ajudar nesse sentimento. A forma que eu faço o agrupamento nas ferramentas aqui da AUVP é registrando a totalidade de $ que tenho em determinado tipo de ativo + indexador (Ex: Tesouro Prefixado R$x,xx; Tesouro IPCA+ R$xx,xx; CDBs Pós-fixados R$xx,xx; CDBs prefixados R$xx,xx CDBs IPCA+ R$xx,xx, etc, etc) e fazendo alterações caso alguma quantia seja liquidada ou por rendimentos. Também altero as notas conforme o momento do contrafluxo. (alguns momentos que não aceito comprar pós-fixados jogo eles pra nota zero, ou pra notas mais altas conforme a segurança do título - uma debênture nunca vai ter a mesma nota de um título do Tesouro, por exemplo)
• Não sei se entendi muito bem, mas o Diagrama do Cerrado já vai indicar o momento mais interessante para voltar a atenção para ativos de diferentes classes, como renda variável, criptomoedas, renda fixa, etc conforme a composição da sua carteira e as suas metas registradas lá atrás