O que é uma boa estratégia para a carteira internacional?

[Rafael Deitos Salfer]

Fala sardinhas 🐟 Boa noite!

Antes de tudo, aviso que sou jovem e estou começando nos investimentos agora, tenho muito medo de errar e por isso estou trazendo minhas dúvidas aqui para vocês, peço desculpas se elas forem muito ruins.

Estou montando minha carteira internacional e, dentro das várias abordagens possíveis para os ETFs, decidi organizar minha carteira por países. Diferente da carteira nacional, a avaliação de ETFs acaba sendo mais direta, o que faz com que eu leve menos tempo para escolher qual ETF entrará na carteira, mas também passa a impressão de que o processo é superficial, mesmo tendo planejado os itens com cuidado.

Gostaria de saber a opinião de vocês sobre minha carteira. Pode ser que eu esteja seguindo uma boa estratégia, ou talvez esteja cometendo um erro significativo.

(Não escolhi ETFs como o VT devido ao peso que ele põe nos EUA, normalmente quase 60%)

DAX (nota 9): Este ETF replica o índice que mede o desempenho das maiores empresas da Alemanha, sendo ponderado por capitalização de mercado. Escolhi esse ETF por ser um bom representante do mercado europeu.

IVV (nota 11): Um dos ETFs mais conhecidos, que replica as 500 maiores empresas dos Estados Unidos, o mercado mais desenvolvido do mundo. Ele também proporciona diversificação na América do Norte e é ponderado por capitalização de mercado.

DXJ (nota 7): Este ETF investe nas principais empresas do Japão, como Mitsubishi, Toyota, Honda e Mizuho Financial (um dos maiores conglomerados financeiros do país). Ele se concentra em empresas com forte presença no setor de exportação. Escolhi este ETF por diversificar a carteira com um mercado desenvolvido da Ásia e uma economia estável. O peso das empresas é medido por dividendos.

EWW (nota 5): O México, um país emergente, tem um PIB em crescimento rápido, superando os Estados Unidos e a União Europeia, mas não chega ao nível da Índia ou China. A vantagem do México está nas fábricas que estão se mudando para lá, devido a políticas trabalhistas flexíveis e custos de produção mais baixos. A diversificação para a América Central é uma boa oportunidade, embora o país ainda tenha desafios econômicos. Por isso, recebi uma nota mais baixa para esse ETF.

EPI (nota 5): A Índia é um mercado emergente com um dos maiores crescimentos do PIB, uma população enorme e riquezas naturais abundantes. O país tem se destacado por sua mão de obra barata e está investindo em qualificação profissional. No entanto, desafios sociais, como a persistência do sistema de castas, ainda afetam seu desenvolvimento econômico, o que pode limitar o seu avanço em termos de inclusão e mobilidade social. Embora a economia indiana seja maior que a do México, por exemplo, ela ainda apresenta uma estabilidade menor quando comparada a economias desenvolvidas, como as dos EUA, Japão ou Alemanha.

ARGT (nota 3): A Argentina está experimentando um crescimento econômico devido às políticas liberais de Milei, mas o país ainda enfrenta sérios desafios políticos e econômicos. Embora a política de reformas tenha mostrado resultados em curto prazo, a instabilidade política e a volatilidade econômica são riscos significativos. A Argentina também tem uma alta dependência de fatores externos, como o mercado de commodities, e seu ambiente econômico é historicamente volátil, o que contribui para uma avaliação mais conservadora desse ETF. Este ETF oferece diversificação para um mercado emergente da América do Sul, mas com risco elevado.

MSHI (nota 5): A China, uma das maiores economias do mundo, se destaca por seu crescimento explosivo e sua grande oferta de recursos naturais, mão de obra barata e qualificada, além de inovações tecnológicas. No entanto, o risco geopolítico é uma preocupação, especialmente em relação às tensões com os Estados Unidos. A China é considerada uma líder do sul global, mas os riscos políticos e econômicos fazem com que a avaliação deste ETF seja moderada.

Agradeço desde já a todos que puderem me ajudar!!

Se puderem me dar sugestões do que mudar, seja algum detalhe de algum item, ou seja tudo, agradeço. 

Segue a tabela com a % das posições:

 

[Bolívar Luiz]

9 horas atrás, Rafael Deitos Salfer disse:

Fala Luizão, beleza? Vou te mandar as perguntas

 

Nível do mercado – O país é e possui um mercado desenvolvido?

Força da moeda – A moeda do país possui mais de 30% de participação no FOREX?

Crescimento produtivo – O país possui um PIB em crescimento contínuo?

Independência energética – O país produz mais de 80% da energia que consome?

Tecnologia e inovação – O país investe amplamente em P&D (mais de 2,5% do PIB)?

Estabilidade econômica – O país possui uma inflação controlada?

Perenidade do mercado – O país possui uma bolsa de valores com mais de 120 anos?

Multilateralismo – O país possui uma boa diplomacia? (Acordos econômicos, participação em organismos supranacionais, soft power)

Independência produtiva – A produção do país independe majoritariamente de empresas estrangeiras? (50% ou mais de indústrias nacionais — não necessariamente estatais)

Capacitação da mão de obra – O país investe na capacitação da sua mão de obra?

Infraestrutura – O país investe amplamente em sua infraestrutura?

 

Houveram mais perguntas; entretanto, foram utilizadas para eliminar alguns países, principalmente emergentes, nos quais eu decidi dar uma olhada (ex.: África do Sul).

Grande @Rafael Deitos Salfer! Beleza, e aí?

Achei muito bacana a análise de países, mas achei que a nota era para os ETFs escolhidos. Por exemplo, vai ter mais de um ETF que investe em China, então achei que a nota 5 era pro MSHI. Ou é por uma somatória da análise de ETFs + risco do país? De qualquer forma, imagino que você esteja também fazendo uma avaliação dos ETFs, claro, mas fica aqui uns pontos para análise que talvez acrescentem aos seus estudos:

• Estratégia e metodologia do ETF;
• Taxa de administração;
• Tempo de mercado;
• Gestão passiva ou ativa;
• Número de ativos e percentuais;
• DY;
• Beta;
• Correlação de ativos com relação a sua própria carteira e as de outros ETFs.

Por fim, um adendo que eu gostaria de fazer é convidar para conhecer (se é que já não conhece) a nossa ferramenta nova na AUVP para analisar os índices, classificação de riscos, empresas e alguns ETFs de cada país. Está nos estágios iniciais, mas já é bastante interessante

https://ferramentas.auvp.com.br/mapa

Abraço!

[Bolívar Luiz]

23 horas atrás, Rafael Deitos Salfer disse:

Fala sardinhas 🐟 Boa noite!

Antes de tudo, aviso que sou jovem e estou começando nos investimentos agora, tenho muito medo de errar e por isso estou trazendo minhas dúvidas aqui para vocês, peço desculpas se elas forem muito ruins.

Estou montando minha carteira internacional e, dentro das várias abordagens possíveis para os ETFs, decidi organizar minha carteira por países. Diferente da carteira nacional, a avaliação de ETFs acaba sendo mais direta, o que faz com que eu leve menos tempo para escolher qual ETF entrará na carteira, mas também passa a impressão de que o processo é superficial, mesmo tendo planejado os itens com cuidado.

Gostaria de saber a opinião de vocês sobre minha carteira. Pode ser que eu esteja seguindo uma boa estratégia, ou talvez esteja cometendo um erro significativo.

(Não escolhi ETFs como o VT devido ao peso que ele põe nos EUA, normalmente quase 60%)

DAX (nota 9): Este ETF replica o índice que mede o desempenho das maiores empresas da Alemanha, sendo ponderado por capitalização de mercado. Escolhi esse ETF por ser um bom representante do mercado europeu.

IVV (nota 11): Um dos ETFs mais conhecidos, que replica as 500 maiores empresas dos Estados Unidos, o mercado mais desenvolvido do mundo. Ele também proporciona diversificação na América do Norte e é ponderado por capitalização de mercado.

DXJ (nota 7): Este ETF investe nas principais empresas do Japão, como Mitsubishi, Toyota, Honda e Mizuho Financial (um dos maiores conglomerados financeiros do país). Ele se concentra em empresas com forte presença no setor de exportação. Escolhi este ETF por diversificar a carteira com um mercado desenvolvido da Ásia e uma economia estável. O peso das empresas é medido por dividendos.

EWW (nota 5): O México, um país emergente, tem um PIB em crescimento rápido, superando os Estados Unidos e a União Europeia, mas não chega ao nível da Índia ou China. A vantagem do México está nas fábricas que estão se mudando para lá, devido a políticas trabalhistas flexíveis e custos de produção mais baixos. A diversificação para a América Central é uma boa oportunidade, embora o país ainda tenha desafios econômicos. Por isso, recebi uma nota mais baixa para esse ETF.

EPI (nota 5): A Índia é um mercado emergente com um dos maiores crescimentos do PIB, uma população enorme e riquezas naturais abundantes. O país tem se destacado por sua mão de obra barata e está investindo em qualificação profissional. No entanto, desafios sociais, como a persistência do sistema de castas, ainda afetam seu desenvolvimento econômico, o que pode limitar o seu avanço em termos de inclusão e mobilidade social. Embora a economia indiana seja maior que a do México, por exemplo, ela ainda apresenta uma estabilidade menor quando comparada a economias desenvolvidas, como as dos EUA, Japão ou Alemanha.

ARGT (nota 3): A Argentina está experimentando um crescimento econômico devido às políticas liberais de Milei, mas o país ainda enfrenta sérios desafios políticos e econômicos. Embora a política de reformas tenha mostrado resultados em curto prazo, a instabilidade política e a volatilidade econômica são riscos significativos. A Argentina também tem uma alta dependência de fatores externos, como o mercado de commodities, e seu ambiente econômico é historicamente volátil, o que contribui para uma avaliação mais conservadora desse ETF. Este ETF oferece diversificação para um mercado emergente da América do Sul, mas com risco elevado.

MSHI (nota 5): A China, uma das maiores economias do mundo, se destaca por seu crescimento explosivo e sua grande oferta de recursos naturais, mão de obra barata e qualificada, além de inovações tecnológicas. No entanto, o risco geopolítico é uma preocupação, especialmente em relação às tensões com os Estados Unidos. A China é considerada uma líder do sul global, mas os riscos políticos e econômicos fazem com que a avaliação deste ETF seja moderada.

Agradeço desde já a todos que puderem me ajudar!!

Se puderem me dar sugestões do que mudar, seja algum detalhe de algum item, ou seja tudo, agradeço. 

Segue a tabela com a % das posições:

 

Fala, @Rafael Deitos Salfer! 🐟 Boa tarde!

Gostei da abordagem. Não conheço a maioria dos ETFs aí ainda, mas os que conheço sei que são opções bem interessantes.

Quais foram seus critérios para nota?

[Rafael Deitos Salfer]

6 horas atrás, Bolívar Luiz disse:

Fala, @Rafael Deitos Salfer! 🐟 Boa tarde!

Gostei da abordagem. Não conheço a maioria dos ETFs aí ainda, mas os que conheço sei que são opções bem interessantes.

Quais foram seus critérios para nota?

Fala Luizão, beleza? Vou te mandar as perguntas

 

Nível do mercado – O país é e possui um mercado desenvolvido?

Força da moeda – A moeda do país possui mais de 30% de participação no FOREX?

Crescimento produtivo – O país possui um PIB em crescimento contínuo?

Independência energética – O país produz mais de 80% da energia que consome?

Tecnologia e inovação – O país investe amplamente em P&D (mais de 2,5% do PIB)?

Estabilidade econômica – O país possui uma inflação controlada?

Perenidade do mercado – O país possui uma bolsa de valores com mais de 120 anos?

Multilateralismo – O país possui uma boa diplomacia? (Acordos econômicos, participação em organismos supranacionais, soft power)

Independência produtiva – A produção do país independe majoritariamente de empresas estrangeiras? (50% ou mais de indústrias nacionais — não necessariamente estatais)

Capacitação da mão de obra – O país investe na capacitação da sua mão de obra?

Infraestrutura – O país investe amplamente em sua infraestrutura?

 

Houveram mais perguntas; entretanto, foram utilizadas para eliminar alguns países, principalmente emergentes, nos quais eu decidi dar uma olhada (ex.: África do Sul).