Perfil de Investidor montado com AI

[Julio Sene França]

Olá! Eu estou fazendo algumas "brincadeiras" usando AIs. Fiz um GPT (ChatGPT previamente treinado) para montagem de perfil de investidor. Todos aqui já devem ter feito um destes na vida, mas vou deixar o link aqui deste "Especialista" que criei para quem quiser testar. 

Ele vai seguir um procedimento formal e te perguntar sobre seus rendimentos, seus planos e afins. Com isso, ele vai montando um relatório consolidado com seu perfil. A ideia é ter:

• Objetivos financeiros (aposentadoria, educação dos filhos, compra de imóvel, etc.)
• Perfil de risco
• Nível de conhecimento
• Renda, despesas, dívidas e reserva de emergência
• Preferência por tipos de investimento

No final, você pode copiar o conteúdo e salvar em um documento para ter seu perfil montado e registrado. Dá até para ir respondendo por voz, usando o ícone do microfone (ele vai capturar sua resposta, transcrever para texto para que você envie).

Quem testar, por favor, poste aqui o que achou e, principalmente, o que sentiu falta. Assim consigo ir gerando versões aprimoradas.

O link vai abrir o ChatGPT. Lembro que eu não tenho acesso aos resultados que este GPT gerar para você. O conteúdo é exclusivamente seu.

https://chatgpt.com/g/g-6823584de3b48191917426649c760b32-consultor-de-investimentos

Espero que ajude o pessoal!

Desde já, obrigado!

[Rai Nunes Espindola]

Gostei:

Classificação Provisória do Perfil: Investidor com horizonte de longo prazo, alta tolerância ao risco, foco em crescimento patrimonial e boa capacidade de investimento. Indicações preliminares apontam para um perfil arrojado/agressivo.

[Julio Sene França]

15 minutes ago, Rai Nunes disse:

Gostei:

Classificação Provisória do Perfil: Investidor com horizonte de longo prazo, alta tolerância ao risco, foco em crescimento patrimonial e boa capacidade de investimento. Indicações preliminares apontam para um perfil arrojado/agressivo.

Valeu Rai!

Você seguiu respondendo ao GPT até ele terminar toda a sua análise? Ele vai fazer várias perguntas e consolidar tudo depois.

[Rai Nunes Espindola]

1 hour ago, Julio Sene França disse:

Valeu Rai!

Você seguiu respondendo ao GPT até ele terminar toda a sua análise? Ele vai fazer várias perguntas e consolidar tudo depois.

Fiz sim! Ficou bem completinho!

Parabéns!!

Editado 13 de Maio por Rai Nunes

[Julio Sene França]

44 minutes ago, Rai Nunes disse:

Fiz sim! Ficou bem completinho!

Ótimo! Eu fiz um pequeno ajuste no GPT pedindo para ele gerar um Resumo do Perfil do Investidor (consolidando todos os itens) e adicionar ao início do documento. Se você quiser retomar seu chat e pedir para ele fazer isso, fica bem legal porque adiciona uma visão geral do seu perfil e facilita qualquer início de conversa sobre investimentos.

[Fabio Augusto De Araujo]

acho que fiz errado kkkkkkk

no meio das perguntas ele me perguntou se sou um investidor, conservador, moderado ou arrojado

 

a ideia não era ele me falar isso ? kkkk 

[Julio Sene França]

Hahaha

O divertido da AI é que cada um tem uma resposta diferente. Eu testei o treinamento várias vezes e não me perguntou isso diretamente em nenhum momento. Respondi no último teste usando áudio e, mesmo assim, funcionou bem.

Pode ser que a AI tenha visto algum tipo de conflito e decidiu perguntar de forma objetiva.  A orientação foi para se manter no script e perguntar para o usuário em caso de dúvidas. De qualquer forma, melhor ela perguntar do que alucinar.

Agora, quanto ao objetivo, não é simplesmente saber se o usuário é um investidor conservador, moderado ou arrojado. A ideia é montar um perfil mais extenso com 5 grandes áreas foco. Ela deve gerar um relatório de umas 10 páginas. Para isso vai fazer várias perguntas. É praticamente uma entrevista. 

 

[Alan Coelho]

On 13/05/2025 at 21:57, Julio Sene França disse:

Hahaha

O divertido da AI é que cada um tem uma resposta diferente. Eu testei o treinamento várias vezes e não me perguntou isso diretamente em nenhum momento. Respondi no último teste usando áudio e, mesmo assim, funcionou bem.

Pode ser que a AI tenha visto algum tipo de conflito e decidiu perguntar de forma objetiva.  A orientação foi para se manter no script e perguntar para o usuário em caso de dúvidas. De qualquer forma, melhor ela perguntar do que alucinar.

Agora, quanto ao objetivo, não é simplesmente saber se o usuário é um investidor conservador, moderado ou arrojado. A ideia é montar um perfil mais extenso com 5 grandes áreas foco. Ela deve gerar um relatório de umas 10 páginas. Para isso vai fazer várias perguntas. É praticamente uma entrevista. 

 

Fala, meu nobre! Gostei bastante do seu trabalho. Estou respondendo neste momento ao questionário, terminei o que ele chama de Capítulo 1, mas agora parei que atingi o limite de uso de GPTs e devo fazer upgrade para o ChatGPT Plus ou tente novamente após 4h30 de espera.

Até o momento me parece uma ferramenta interessante com um bom potencial para meu uso. Tirei recentemente CEA para atuar como consultor financeiro e uma ferramenta dessa poderia me ser útil. Concorda? Tem alguma coisa que eu poderia fazer para ajudar no desenvolvimento para além do simples preenchimento lá do meu perfil? 

[Narlubia Prada]

On 13/05/2025 at 14:48, Julio Sene França disse:

Olá! Eu estou fazendo algumas "brincadeiras" usando AIs. Fiz um GPT (ChatGPT previamente treinado) para montagem de perfil de investidor. Todos aqui já devem ter feito um destes na vida, mas vou deixar o link aqui deste "Especialista" que criei para quem quiser testar. 

Ele vai seguir um procedimento formal e te perguntar sobre seus rendimentos, seus planos e afins. Com isso, ele vai montando um relatório consolidado com seu perfil. A ideia é ter:

• Objetivos financeiros (aposentadoria, educação dos filhos, compra de imóvel, etc.)
• Perfil de risco
• Nível de conhecimento
• Renda, despesas, dívidas e reserva de emergência
• Preferência por tipos de investimento

No final, você pode copiar o conteúdo e salvar em um documento para ter seu perfil montado e registrado. Dá até para ir respondendo por voz, usando o ícone do microfone (ele vai capturar sua resposta, transcrever para texto para que você envie).

Quem testar, por favor, poste aqui o que achou e, principalmente, o que sentiu falta. Assim consigo ir gerando versões aprimoradas.

O link vai abrir o ChatGPT. Lembro que eu não tenho acesso aos resultados que este GPT gerar para você. O conteúdo é exclusivamente seu.

https://chatgpt.com/g/g-6823584de3b48191917426649c760b32-consultor-de-investimentos

Espero que ajude o pessoal!

Desde já, obrigado!

Oi @Julio Sene França!!!

Testei sem colocar dados pessoais sensíveis e sem informação verdadeira, tipo, o patrimônio, renda, etc. Se quiser te envio de forma privada.

Achei que ficou ótimo. Parabéns!!! Dá para você documentar cientificamente por meio de um modelo matemático. A maioria das pessoas não compreendem como o "todo" funciona.

Minhas observações:

1) Eu coloquei que não tenho reserva de emergência e que não tinha interesse em constituir. No relatório final seria muito importante ter uma nota explicando a importância da reserva de emergência, sua finalidade, como pode ser calculada.

2) O relatório poderia ter um pequena pequena explicação acerca de termos como por exemplo: "- Priorizar fundos com liquidez mensal.". Imagino que a pessoa que irá usar a ferramenta não conhece de finanças. A explicação, como diria o Edson, teria que ser uma explicação para uma criança... rsrsrs algo bem didático.

3) Apesar de eu ter pedido para gerar um documento pdf, ele não gerou. Se justificou perguntando se podia ser um docx e eu dei ok, mas também não gerou. Aí orientou o copia e cola... rsrsrs

4) Importante ter um disclaimer informando que não se trata de uma informação gerada por um analista do mercado financeiro e que para investir a pessoa precisa contratar um profissional de alguma assessoria ou consultoria com credenciais X, Y, Z; assim você evitará problemas jurídicos ou pelo menos se respaldará para evitar problemas jurídicos. Vai que alguém faz m... usando a ferramenta.

Parabéns!!! Se fizer mudanças, avise aqui no tópico para eu testar.

Sucesso!!!!