Quero opinião de vcs / estudo de caso

[Victor Augusto Gomes]

Fala Sardinhas

Estou fazendo um estudo de caso para a criação de um ETF do setor Bancário, o estudo esta bem no inicio, mas quero opiniões e saber se vcs como investidores, utilizariam esta ferramenta. 

 

                                              ETF BANK11 

•Objetivo: Propor um novo ETF focado no setor bancário brasileiro.

Democratização do acesso ao mercado.

• Relevância: O setor é um dos pilares da economia nacional.

 

          Justificativa do ETF

• Crescente interesse por produtos setoriais.

• Ausência de ETF exclusivo para o setor bancário.

• Atrativo para investidores focados em dividendos e estabilidade.

 

         Composição do ETF

Critérios de inclusão:

• Bancos listados com alta liquidez e governança sólida.

• Inclusão de grandes instituições.

 

       Composição proposta

• Itaú Unibanco – ITUB4

• Bradesco – BBDC4

• Santander – SANB11

• Banco do Brasil – BBAS3

 

           Estrutura do ETF

• Peso de cada ativo será pelo market cap.

Estou em duvida, pensei em três opções:

1. Deixar cru, puro pelo market cap.

2. Fazer a separação básica pelo market cap e um balanceamento com base na nota de risco de crédito, os bancos que tiverem uma nota de risco PIOR irão ter menos(-) peso no índice para trazer mais estabilidade, talvez menos retorno, mas será mais seguro.

3. Fazer a separação básica pelo market cap e um balanceamento com base na nota de risco de crédito, os bancos que tiverem uma nota de risco PIOR irão ter mais(+) peso no índice para talvez trazer mais volatilidade, talvez mais retorno na cota, será um pouco mais agressivo.

Lembrando que o estudo ainda esta muito cru, penso também em fazer este balanceamento com base no índice de basileia.

Ainda vou codar um estudos para saber como que o desempenho sairia, vou trazendo as atualizações neste post. 

[Ademilton Carvalho]

Acho que um ETF com 4 ativos meio sem sentido.

Já que é setorial, porque não escolher o Setor Financeiro como um todo e incluir as seguradoras também?

[Jaimson Bispo]

8 minutes ago, Ademilton Carvalho disse:

Acho que um ETF com 4 ativos meio sem sentido.

Já que é setorial, porque não escolher o Setor Financeiro como um todo e incluir as seguradoras também?

Aí teríamos sete empresas...kkkkkk

[Ademilton Carvalho]

1 minute ago, Jaimson Bispo disse:

Aí teríamos sete empresas...kkkkkk

Real, kkkkkk

Ainda nem vale a pena.

[Victor Augusto Gomes]

17 horas atrás, Ademilton Carvalho disse:

Acho que um ETF com 4 ativos meio sem sentido.

Já que é setorial, porque não escolher o Setor Financeiro como um todo e incluir as seguradoras também?

Sim, porem a ideia é realmente pegar os pontos positivos e negativos apenas e exclusivamente do setor bancário, sem "sujar" com outros tipos de serviços mesmo que sejam do setor financeiro, e a ideia principal é a facilidade, conheço muitas pessoas que investem nos 4 bancos, pois cada um tem seu ponto forte e fraco, cada um tem seu alvo.

A ideia é facilitar a vida do investidor que quer investir no setor bancário como um todo, mas ñ quer ficar quebrando a cabeça pensando no peso de cada ativo na carteira e ter que ficar comprando os ativos separadamente.

Com um rebalanço passivo pelo Market Cap, a cobrança da taxa do ETF seria algo mínimo, um valor justo pela facilidade, comodidade, conforto. (Olha que muitas pessoas estão dispostas a pagar por mais conforto/facilidade) 

[Victor Augusto Gomes]

PS: Temos ETFs com apenas 1 ou 2 ativos como por exemplo de Cripto e metais preciosos, criados exatamente para facilitar a vida do investidor 

Fora que mais ferramentas, mas opções, nunca é demais 🤷🏼‍♂️

Editado Segunda-feira às 22:12 por Victor Augusto Gomes

[Fabio Augusto De Araujo]

Banco do Brasil (BBAS3),

o Itaú Unibanco (ITUB4),

o Banco Bradesco (BBDC4)

Santander Brasil (SANB11). 

Banco Inter (BIDI11)

BTG Pactual (BPAC11).

Banco da Amazônia (BAZA3)

[Fabio Augusto De Araujo]

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