Alguem hipoteticamente querendo desviar do IOF?

[Anônimo]

Suponha que eu tenha um rendimento de uns 11 mil dólares por mês que caia na minha conta de uma fintech aí e que me cobra 0.3% (baba hein) e eu recebo a taxa USD atual em reais na minha conta PJ de um certo banco, que pra colorir nossa fábula diremos que é roxo. Se eu quiser transferir essa grana em USD pra algum candidato aqui da comunidade em sua conta internacional via ACH, e esse ser de luz me enviar a quantia em reais nesse suposto banco roxo na minha conta PJ, isso caracterizaria algum crime que pode vir a ser investigado? Ambos evitariam certas taxas incluindo o IOF.

[Bolívar Luiz]

20 horas atrás, Convidado Anônimo disse:

Suponha que eu tenha um rendimento de uns 11 mil dólares por mês que caia na minha conta de uma fintech aí e que me cobra 0.3% (baba hein) e eu recebo a taxa USD atual em reais na minha conta PJ de um certo banco, que pra colorir nossa fábula diremos que é roxo. Se eu quiser transferir essa grana em USD pra algum candidato aqui da comunidade em sua conta internacional via ACH, e esse ser de luz me enviar a quantia em reais nesse suposto banco roxo na minha conta PJ, isso caracterizaria algum crime que pode vir a ser investigado? Ambos evitariam certas taxas incluindo o IOF.

Oi, anônimo. Não entendi muito bem. De qualquer forma vai pagar IOF.

Além disso, uma atitude suspeita dessas ser investigada pelo COAF é muito provável. Você estaria usando uma pessoa como laranja.

Desaconselho fortemente esse tipo de movimentação.

[Jessé Varjão]

21 horas atrás, Convidado Anônimo disse:

Suponha que eu tenha um rendimento de uns 11 mil dólares por mês que caia na minha conta de uma fintech aí e que me cobra 0.3% (baba hein) e eu recebo a taxa USD atual em reais na minha conta PJ de um certo banco, que pra colorir nossa fábula diremos que é roxo. Se eu quiser transferir essa grana em USD pra algum candidato aqui da comunidade em sua conta internacional via ACH, e esse ser de luz me enviar a quantia em reais nesse suposto banco roxo na minha conta PJ, isso caracterizaria algum crime que pode vir a ser investigado? Ambos evitariam certas taxas incluindo o IOF.

a Ideia é interessante e não parece ter nada ilegal, pelo que entendi você transfere seus dólares que estão nos USA para quem quer dólares e o cara faz uma transferência nacional para sua conta, não sou especialista, mas o único crime plausível nessa negociação seria a venda de dólares Cambio, mas isso teria que ser levado a juízo. dei uma pesquisada e indicaram, Para manter tudo legal, é recomendável documentar a transação. Por exemplo, você pode fazer um contrato particular (um documento simples) entre você e seu amigo, especificando que a transferência de dólares no exterior está sendo compensada com o pagamento em reais no Brasil. Isso ajuda a justificar a origem do dinheiro, caso a Receita Federal questione.