ETF Internacional- IOF- Carteira

[Nicolau Trevisani Frota]

 Boa Noite!
Atualmente minha parte internacional da carteira está assim (além de um Boand que ocupa mais ou menos 50% da carteira de 5,75% para 3 anos.
Tenho pouco mais de  1,5k   (valor já em Dolar). Qual a melhor estratégia para o momento na opinião de vocês? Reforçar mais os ETFS ou buscar algo novo? Objetivo é potencializar e solidificar a carteira como um todo.

Com a questão do IOF fico na dúvida se vale a pena manter  o mesmo foco dos aportes e busca por dolarização, ou é melhor buscar ETFS que invistam daqui no exterior como o IVVB11 .

VT1.640107 cotas🔗 Alta exposição global (EUA + emergentes)

SCHD23,04183 cotas🔗 Dividendos EUA (empresas maduras, estáveis)

IXN4,90487 cotas 🔗 Tecnologia global (muito concentrado em EUA)

VWO8,31775 cotas🔗 Emergentes puros (China, Índia, Brasil etc)

Aberto a sugestões!
 

[Bolívar Luiz]

Boa tarde, @Nicolau Trevisani Frota!

17 horas atrás, Nicolau Trevisani Frota disse:

Atualmente minha parte internacional da carteira está assim (além de um Boand que ocupa mais ou menos 50% da carteira de 5,75% para 3 anos.

Bacana! Devo perguntar: Já terminou todas as aulas? Se sim, está estudando o conteúdo enquanto faz as movimentações? Se a resposta for não para a primeira pergunta, lembre-se que nossa sugestão aqui é que não movimente sua carteira até que todo o conteúdo tenha sido absorvido!

17 horas atrás, Nicolau Trevisani Frota disse:

Tenho pouco mais de  1,5k   (valor já em Dolar). Qual a melhor estratégia para o momento na opinião de vocês? Reforçar mais os ETFS ou buscar algo novo? Objetivo é potencializar e solidificar a carteira como um todo.

 

Isso vai depender de uma série de fatores vinculados à sua estratégia pessoal. Você tem que tipo de perfil de risco? Qual o valor dos aportes? O quão bem conhece o mercado internacional onde quer se expor? Por exemplo, você pode até preferir selecionar individualmente as ações do que investir em ETFs, mas enquanto estuda para entender o suficiente sobre o mercado selecionado pode ser vantajoso iniciar a exposição através de ETFs, garantindo uma certa segurança e diversificação ao invés de entrar "com os dois pés na porta" rsrs

17 horas atrás, Nicolau Trevisani Frota disse:

Com a questão do IOF fico na dúvida se vale a pena manter  o mesmo foco dos aportes e busca por dolarização, ou é melhor buscar ETFS que invistam daqui no exterior como o IVVB11 .

 

Pode ser que tenha ficado mais caro, e aí você vai ter que analisar qual foco dos aportes faz mais sentido pra você. Eu entendo que essa medida serviu para nos lembrar do "Risco Brasil" e a importância de diversificar além dele. Bons negócios internacionais continuaram sendo bons negócios. 

Vi algumas formas de "driblar" esse IOF comprando stablecoins de dólares americanos por meio de corretoras de criptomoedas, mas se você não tem confiança nesse tipo de ativo, não vale a pena correr o risco sem dar uma bela estudada antes, além de se certificar de estar fazendo tudo de forma legal.

17 horas atrás, Nicolau Trevisani Frota disse:

VT1.640107 cotas🔗 Alta exposição global (EUA + emergentes)

SCHD23,04183 cotas🔗 Dividendos EUA (empresas maduras, estáveis)

IXN4,90487 cotas 🔗 Tecnologia global (muito concentrado em EUA)

VWO8,31775 cotas🔗 Emergentes puros (China, Índia, Brasil etc)

Pra mim, parece tudo bem aqui, mas não sei cravar com certeza pois não conheço o suficiente sobre você, seus objetivos, carteira geral, entre vários outros fatores. Gostaria apenas de fazer uma observação, mas não se trata de uma crítica: O VT sozinho tem exposição na esmagadora maioria de todos os outros ETFs, mas com um peso bem diferente, ou seja, apesar dele ter muitas ações em comum com os outros ETFs, ele concentra seu portfólio total bem menos nelas (apesar do peso ser um pouco maior entre ele e o IXN). Então se você quer usar o VT pra ampliar a exposição e os outros ETFs pra aumentar a exposição (que já tem no VT) em setores específicos, pode fazer sentido, mas aí vale analisar se as demais exposições do VT que não estão nesses outros ETFs são interessantes pra você pra manter ele em carteira.

Espero que agregue nos estudos!

[Nicolau Trevisani Frota]

Estudando aqui, eu pensei em Adicionar o DRGW pensando numa complementariedade ao SCHD, já que buscam dividdendos eem potencial.. o Foco é solidez, potencializar a carteira e ter rentabilidade principalmente num médio prazo de 5 a 10 anos... Prefiro ETFS que ações separadas...
Acha que faz sentido?

[Bolívar Luiz]

2 horas atrás, Nicolau Trevisani Frota disse:

Estudando aqui, eu pensei em Adicionar o DRGW pensando numa complementariedade ao SCHD, já que buscam dividdendos eem potencial.. o Foco é solidez, potencializar a carteira e ter rentabilidade principalmente num médio prazo de 5 a 10 anos... Prefiro ETFS que ações separadas...
Acha que faz sentido?

Nunca estudei esse ETF, mas pode fazer sentido sim. O que recomendo que faça pra saber se ele caiba meio aos outros é comparar o portfólio entre os ETFs em carteira, quantas empresas em comum tem e qual o peso dessa correlação? (se ambos tiverem a empresa mas um tiver 0,1% de alocação nela e outro 50% é uma forma de aumentar sua exposição nela, por exemplo. Agora se ambas forem 50% aí ficaria correlacionado demais). Talvez seja legal dar uma olhada em quem são os gestores desses ETFs também.

Continue assim, você está indo muito bem!

Forte abraço e bons estudos!

[Nicolau Trevisani Frota]

16 minutes ago, Bolívar Luiz disse:

Nunca estudei esse ETF, mas pode fazer sentido sim. O que recomendo que faça pra saber se ele caiba meio aos outros é comparar o portfólio entre os ETFs em carteira, quantas empresas em comum tem e qual o peso dessa correlação? (se ambos tiverem a empresa mas um tiver 0,1% de alocação nela e outro 50% é uma forma de aumentar sua exposição nela, por exemplo. Agora se ambas forem 50% aí ficaria correlacionado demais). Talvez seja legal dar uma olhada em quem são os gestores desses ETFs também.

Continue assim, você está indo muito bem!

Forte abraço e bons estudos!

DGRW, desculpe!

4 horas atrás, Bolívar Luiz disse:

Boa tarde, @Nicolau Trevisani Frota!

Bacana! Devo perguntar: Já terminou todas as aulas? Se sim, está estudando o conteúdo enquanto faz as movimentações? Se a resposta for não para a primeira pergunta, lembre-se que nossa sugestão aqui é que não movimente sua carteira até que todo o conteúdo tenha sido absorvido!

Isso vai depender de uma série de fatores vinculados à sua estratégia pessoal. Você tem que tipo de perfil de risco? Qual o valor dos aportes? O quão bem conhece o mercado internacional onde quer se expor? Por exemplo, você pode até preferir selecionar individualmente as ações do que investir em ETFs, mas enquanto estuda para entender o suficiente sobre o mercado selecionado pode ser vantajoso iniciar a exposição através de ETFs, garantindo uma certa segurança e diversificação ao invés de entrar "com os dois pés na porta" rsrs

Pode ser que tenha ficado mais caro, e aí você vai ter que analisar qual foco dos aportes faz mais sentido pra você. Eu entendo que essa medida serviu para nos lembrar do "Risco Brasil" e a importância de diversificar além dele. Bons negócios internacionais continuaram sendo bons negócios. 

Vi algumas formas de "driblar" esse IOF comprando stablecoins de dólares americanos por meio de corretoras de criptomoedas, mas se você não tem confiança nesse tipo de ativo, não vale a pena correr o risco sem dar uma bela estudada antes, além de se certificar de estar fazendo tudo de forma legal.

Pra mim, parece tudo bem aqui, mas não sei cravar com certeza pois não conheço o suficiente sobre você, seus objetivos, carteira geral, entre vários outros fatores. Gostaria apenas de fazer uma observação, mas não se trata de uma crítica: O VT sozinho tem exposição na esmagadora maioria de todos os outros ETFs, mas com um peso bem diferente, ou seja, apesar dele ter muitas ações em comum com os outros ETFs, ele concentra seu portfólio total bem menos nelas (apesar do peso ser um pouco maior entre ele e o IXN). Então se você quer usar o VT pra ampliar a exposição e os outros ETFs pra aumentar a exposição (que já tem no VT) em setores específicos, pode fazer sentido, mas aí vale analisar se as demais exposições do VT que não estão nesses outros ETFs são interessantes pra você pra manter ele em carteira.

Espero que agregue nos estudos!

 

[Bolívar Luiz]

12 minutes ago, Nicolau Trevisani Frota disse:

DGRW, desculpe!

 

Sim, já encontrei ele! Rsrsrs Mas ainda sustento minha última mensagem. Parece um bom ETF pra complementar, mas precisaria de uma análise maior pra dizer com certeza.