Dúvidas sobre Diagrama

[Ac Bidoia]

Bom dia. É minha primeira interação. Saudações...

Sou AC Bidoia. Preciso que alguém analise meu diagrama. É possível? 

Minhas dúvidas são:

     1- Tenho ações de quando não tinha tanto conhecimento. O mercado mudou e viraram ações pouco atrativas, mas essas todas pelo menos com selo amarelo(requerem estudo). Agora foquei em 6 mais específicas. Mas como às inclui e respondi aos questionamentos do diagrama, ele me oferece a compra de algumas com selo amarelo. Sei que pode ser também pelo balanceamento. Mas não seria melhor comprar as mais certas e que escolhi como principais? Ou respeito o diagrama? 

Por isso gostaria de uma olhada de alguém de dentro do sistema, se coloquei perguntas duplas, erradas ou minha construção não ficou boa, se devo deixar de fora as ações que não desejo aportar mais.

  2- Quero focar em BBAS3, BBDC3, WEGE3, KLBN11, SAPR11, ABCB4, BBSE3 e talvez KEPL3. Elétricas tenho ISAE3 e CMIG4, mas n me parecem ser tão boas no momento. Estou errado? Alguma sugestão de ações que contrapõe e deixei de fora? Tenho 59 anos e desejo me aposentar com 75. Então escolhi pensar em algumas de retorno de longo prazo.

 3- Quais argumentos são os mais importantes na análise de uma empresa pra que o diagrama filtre pra mim? ROI, P/VP, CAGR Receitas 5 anos, EV/EBITDA, DIVIDA LIQUIDA/EBITDA, por exemplo. Seria esse o caminho pra perguntas mais acertivas? 

Aguardo e agradeço o cuidado e tempo na resposta(caso fiz no tópico errado, me perdoem).

Att. AC Bidoia

[Eddy Paulini]

Boa tarde, @Ac Bidoia !

2 horas atrás, Ac Bidoia disse:

1- Tenho ações de quando não tinha tanto conhecimento. O mercado mudou e viraram ações pouco atrativas, mas essas todas pelo menos com selo amarelo(requerem estudo). Agora foquei em 6 mais específicas. Mas como às inclui e respondi aos questionamentos do diagrama, ele me oferece a compra de algumas com selo amarelo. Sei que pode ser também pelo balanceamento. Mas não seria melhor comprar as mais certas e que escolhi como principais? Ou respeito o diagrama? 

Por isso gostaria de uma olhada de alguém de dentro do sistema, se coloquei perguntas duplas, erradas ou minha construção não ficou boa, se devo deixar de fora as ações que não desejo aportar mais.

Antes de mais nada, você já concluiu o curso? 

Pergunto pois estou com a impressão de que o que você está fazendo é tomar uma decisão de se vai investir ou não naquela empresa baseada na nota dela no diagrama. E isso não correto.

Primeiro é preciso estudar a empresa por fora, observar seus fundamentos, se elas podem ser boa empresas para sua carteira, se elas passam por critérios básicos. Só então após este estudo você vai inserir elas no diagrama para medir o risco delas que é este o objetivo real do diagrama.

2 horas atrás, Ac Bidoia disse:

  2- Quero focar em BBAS3, BBDC3, WEGE3, KLBN11, SAPR11, ABCB4, BBSE3 e talvez KEPL3. Elétricas tenho ISAE3 e CMIG4, mas n me parecem ser tão boas no momento. Estou errado? Alguma sugestão de ações que contrapõe e deixei de fora? Tenho 59 anos e desejo me aposentar com 75. Então escolhi pensar em algumas de retorno de longo prazo.

Acredito que realmente esteja faltando um estudo mais aprofundado das empresas. 

KEPL3,  ISAE3 e CMIG4 são empresas que não passariam sequer nos critérios básicos que buscamos aqui como investidores de longo prazo. KEPL3 não tem lucros consistentes e nem pertence a um setor estável, CMIG4 não tem tag along. E ainda sobre CMIG, mesmo que fosse optado pelas ações ON e não as PN, cairíamos em outro problema que é o free float. E aqui cabe também um parecer sobre a ISAE3. Ambos os papéis ON tem baixíssima ações disponíveis no mercado. CMIG3 tem pouco mais de 5% e ISAE3 não chega a 1% o que é péssimo pois isso gera mudanças abruptas de preços e pode ser ruim tanto pata entrada como saída nos ativos.

Nessa parte das empresas de energia que seria boas sim para sua estratégia e idade que comenta, o ideal é você buscar outros ativos mais interessantes e bem fundamentados.

2 horas atrás, Ac Bidoia disse:

 3- Quais argumentos são os mais importantes na análise de uma empresa pra que o diagrama filtre pra mim? ROI, P/VP, CAGR Receitas 5 anos, EV/EBITDA, DIVIDA LIQUIDA/EBITDA, por exemplo. Seria esse o caminho pra perguntas mais acertivas? 

Quando temos dúvidas sobre as perguntas o que é natural acontecer quando pensamos em modificar e/ou adicionar novas perguntas, o melhor que podemos fazer é seguir as perguntas padrão que o diagrama tem.

Elas já tem uma boa visão sobre uma medição geral de resiliência das empresas e já ajuda em nossas análises neste ponto. 

Incluir novas perguntas e/ou modificar algo nas já existentes é algo muito relativo. Uma pergunta que pode ser boa para uma pessoa não necessariamente é boa para outra. Por exemplo: quem está na fase de viver de renda tem mais coerência em ter uma pergunta sobre DY do que uma pessoa que está acumulando patrimônio onde este indicado é praticamente irrelevante.

 

Espero que ajude e se tiver mais dúvidas, é só dizer!