ETFs internacionais reestruturando minha carteira

[Antonio Campos]

Olá, pessoal

 

Resumo

Gostaria de ver novos pontos de vista e escutar sugestões de como está minha carteira. Distribui esse post em tópicos para ficar mais fácil de entender, estou detalhando bastante para ficar claro como quero investir, facilitando analise da minha carteira e possíveis sugestões. Abaixo estão os tópicos:

1_ Vou me descrever e mostrar meus pontos de vista nos investimentos internacionais

2_ Minha primeira carteira internacional, selecioneis ETFs para me posicionar nos setores do meu interesse

3_ Reestruturação da carteira, revendo as minhas escolhas e aprendendo com a comunidade

4_ Conclusão

 

Visão sobre investimentos

1_ Eu tenho 20 anos de idade, tenho foco atualmente em crescimento patrimonial para longo prazo, vou começar a investir 200 a 300 dólares pela IBKR mensalmente, penso em começar investindo em ETFs internacionais para com o tempo e mais estudo fazer stock picking. A meta de como a carteira vai ficar quando completa é: 50% internacional, sendo 37,5% renda variável internacional e 12,5% renda fixa internacional. O conjunto é 50% renda variável nacional + internacional, 40% de renda fixa nacional + internacional.

 

Minha carteira internacional

2_ A princípio queria investir nos setores: Tecnologia, Saúde, Financeiro, Utilidade Pública e Consumo não Cíclico. Selecionei ETFs para me posicionar nos setores de maior interesse, com base no material da ”base de conhecimento” da comunidade. Assim Cheguei a essa carteira com os respectivos índices, setores de exposição e porcentagens :

IUAA - Vanguard Total Bond Market - renda fixa da carteira - 25%

EQQQ - Nasdaq 100 - principal exposição em tecnologia - 25%

SXLV - The Health Care Select Sector - 100% setor de saúde - 17,5%

EMIM - Vanguard Emerging Markets - principal exposição China, Índia e Taiwan - 15%

IQLT - iShares MSCI Intl Quality Factor - as empresas mais sólidas do mundo ex-US - 10%

SXLF - The Financial Select Sector - 100% setor financeiro - 7,5%

Obs: todos os ETFs são Irlandeses exceto o IQLT. Devido ao número de ETFs e à taxa mínima de corretagem, pensei em fazer aportes mensais seguindo um ciclo de 4 meses. Em cada mês, invisto em apenas uma parte da carteira, o que reduz custos e mantém a alocação próxima do planejado. Sendo o primeiro mês IUAA, o segundo mês EQQQ, o terceiro mês SXLV e SXLF e o quarto mês EMIM e IQLT (tudo isso é para diminuir a porcentagem da taxa que pagaria caso investisse em todos os ETFs todos os meses). 

 

Reestruturando a carteira

3_ Quando descobri da taxa de corretagem do IBKR percebi que poderia estar diluindo muito minha carteira, principalmente por ter muitos ETFs Irlandeses que tem taxa mínima de £1.00, desse forma demoraria muito tempo para a rentabilidade cobrir o custo dos aportes. Ao analisar e ver os tópicos semelhantes da comunidade percebi duas coisas, a primeira, que um ETF já é extremamente diversificado e 6 ETFs é um mar de empresas para o tamanho do aporte que vou fazer, segundo, é o tempo que isso vai me custar, apesar de eu gostar de fazer contas posso dedicar o tempo que gastaria acompanhando e balanceando a carteira em novos conhecimentos e em enriquecimento. Assim decidi simplificar, mas ainda estou em dúvida de como devo investir. Abaixo estão os ETFs com os respectivos indices, setor e porcentagem:

IUAA - Vanguard Total Bond Market - renda fixa da carteira - 25%

VWRA - Vanguard FTSE All-World - os ETFs que eu tinha compilados no mundo inteiro - 65% a 70%

Stock Picking (investir em ações internacionais) - 5% a 10%

Obs: Não analisei muitos ETFs de renda fixa ainda, mas como essa parte é para ser a mais sólida acho que esse ETF de High Grade atende bem.

 

Conclusão 

4_ Não tem nada certo ainda estou analisando. Não gosto da exposição especificamente no setor financeiro e saúde com o ETF VWRA, pois não tenho nenhuma exposição no setor de saúde no Brasil, por outro lado já tenho uma exposição grande no setor financeiro no Brasil, apesar dos setores no Brasil e EUA não serem totalmente correlacionados ainda tem uma correlação. Tenho uma ressalva quanto ao índice do VWRA, pois gostaria de usar um ETF irlandês que replicasse o mesmo índice do ETF VT (FTSE Global All Cap), que inclui small, mid e large caps. O VWRA, por outro lado, segue o FTSE All-World, que exclui as small caps. Sei que a diferença de exposição pode não ser tão grande, mas ainda assim considero relevante no longo prazo.. Dessa forma adicionei o stock picking para já aumentar minha exposição no setor de saúde nos EUA e ir aprendendo na prática a fazer uma analise fundamentalista das empresas americanas.

 

Estou aberto a sugestões, críticas construtivas ou comentários sobre minha alocação, escolha de ETFs e forma de aportar. Qualquer feedback será muito bem-vindo!

[Bolívar Luiz]

On 11/06/2025 at 07:11, Antonio Campos disse:

Olá, pessoal

 

Resumo

Gostaria de ver novos pontos de vista e escutar sugestões de como está minha carteira. Distribui esse post em tópicos para ficar mais fácil de entender, estou detalhando bastante para ficar claro como quero investir, facilitando analise da minha carteira e possíveis sugestões. Abaixo estão os tópicos:

1_ Vou me descrever e mostrar meus pontos de vista nos investimentos internacionais

2_ Minha primeira carteira internacional, selecioneis ETFs para me posicionar nos setores do meu interesse

3_ Reestruturação da carteira, revendo as minhas escolhas e aprendendo com a comunidade

4_ Conclusão

 

Visão sobre investimentos

1_ Eu tenho 20 anos de idade, tenho foco atualmente em crescimento patrimonial para longo prazo, vou começar a investir 200 a 300 dólares pela IBKR mensalmente, penso em começar investindo em ETFs internacionais para com o tempo e mais estudo fazer stock picking. A meta de como a carteira vai ficar quando completa é: 50% internacional, sendo 37,5% renda variável internacional e 12,5% renda fixa internacional. O conjunto é 50% renda variável nacional + internacional, 40% de renda fixa nacional + internacional.

 

Minha carteira internacional

2_ A princípio queria investir nos setores: Tecnologia, Saúde, Financeiro, Utilidade Pública e Consumo não Cíclico. Selecionei ETFs para me posicionar nos setores de maior interesse, com base no material da ”base de conhecimento” da comunidade. Assim Cheguei a essa carteira com os respectivos índices, setores de exposição e porcentagens :

IUAA - Vanguard Total Bond Market - renda fixa da carteira - 25%

EQQQ - Nasdaq 100 - principal exposição em tecnologia - 25%

SXLV - The Health Care Select Sector - 100% setor de saúde - 17,5%

 

- Vanguard Emerging Markets - principal exposição China, Índia e Taiwan - 15%

IQLT - iShares MSCI Intl Quality Factor - as empresas mais sólidas do mundo ex-US - 10%

SXLF - The Financial Select Sector - 100% setor financeiro - 7,5%

Obs: todos os ETFs são Irlandeses exceto o IQLT. Devido ao número de ETFs e à taxa mínima de corretagem, pensei em fazer aportes mensais seguindo um ciclo de 4 meses. Em cada mês, invisto em apenas uma parte da carteira, o que reduz custos e mantém a alocação próxima do planejado. Sendo o primeiro mês IUAA, o segundo mês EQQQ, o terceiro mês SXLV e SXLF e o quarto mês EMIM e IQLT (tudo isso é para diminuir a porcentagem da taxa que pagaria caso investisse em todos os ETFs todos os meses). 

 

Reestruturando a carteira

3_ Quando descobri da taxa de corretagem do IBKR percebi que poderia estar diluindo muito minha carteira, principalmente por ter muitos ETFs Irlandeses que tem taxa mínima de £1.00, desse forma demoraria muito tempo para a rentabilidade cobrir o custo dos aportes. Ao analisar e ver os tópicos semelhantes da comunidade percebi duas coisas, a primeira, que um ETF já é extremamente diversificado e 6 ETFs é um mar de empresas para o tamanho do aporte que vou fazer, segundo, é o tempo que isso vai me custar, apesar de eu gostar de fazer contas posso dedicar o tempo que gastaria acompanhando e balanceando a carteira em novos conhecimentos e em enriquecimento. Assim decidi simplificar, mas ainda estou em dúvida de como devo investir. Abaixo estão os ETFs com os respectivos indices, setor e porcentagem:

IUAA - Vanguard Total Bond Market - renda fixa da carteira - 25%

VWRA - Vanguard FTSE All-World - os ETFs que eu tinha compilados no mundo inteiro - 65% a 70%

Stock Picking (investir em ações internacionais) - 5% a 10%

Obs: Não analisei muitos ETFs de renda fixa ainda, mas como essa parte é para ser a mais sólida acho que esse ETF de High Grade atende bem.

 

Conclusão 

4_ Não tem nada certo ainda estou analisando. Não gosto da exposição especificamente no setor financeiro e saúde com o ETF VWRA, pois não tenho nenhuma exposição no setor de saúde no Brasil, por outro lado já tenho uma exposição grande no setor financeiro no Brasil, apesar dos setores no Brasil e EUA não serem totalmente correlacionados ainda tem uma correlação. Tenho uma ressalva quanto ao índice do VWRA, pois gostaria de usar um ETF irlandês que replicasse o mesmo índice do ETF VT (FTSE Global All Cap), que inclui small, mid e large caps. O VWRA, por outro lado, segue o FTSE All-World, que exclui as small caps. Sei que a diferença de exposição pode não ser tão grande, mas ainda assim considero relevante no longo prazo.. Dessa forma adicionei o stock picking para já aumentar minha exposição no setor de saúde nos EUA e ir aprendendo na prática a fazer uma analise fundamentalista das empresas americanas.

 

Estou aberto a sugestões, críticas construtivas ou comentários sobre minha alocação, escolha de ETFs e forma de aportar. Qualquer feedback será muito bem-vindo!

Olá, @Antonio Campos.

Primeiramente, parabéns pela organização e planejamento! Está ficando muito bom!

Para não só elogiar, vou tentar "encontrar pelo em ovo" aqui rsrs

Quanto ao VWRA, também não me pareceu uma alternativa interessante, mas por razões diferentes. Pelo que vi, é um ETF de exposição global, mas você já está fazendo exposições em países específicos através de outros ETFs. Aí até poderia fazer sentido se a exposição dele nesses países que você já tem fosse pouco mas a exposição em outros países que você não tenha seja maior, mas não me parece ser o caso. 

Observe que não apenas a maior concentração dele seja disparado EUA, mas também no setor de tecnologia que você já tem no EQQQ. As maiores empresas onde ele se expôe são empresas que você já cobriu anteriormente. Pelo que me parece, o IQLT já está cumprindo o propósito de diversificar sua carteira globalmente além dos países selecionados individualmente com o EMIM e o EQQQ.

O ETF do setor de saúde nos EUA foi uma boa pedida. Esse mercado é extremamente lucrativo por lá, inclusive até bem mais do que o nosso até onde eu saiba.

Por fim, fiquei com uma dúvida. O que te fez preferir o EQQQ do que o CSPX? O primeiro é concentrado nas 100 maiores dos EUA e o segundo nas 500, concentrando mais empresas sólidas no portfólio e geralmente é o preferível. Não estou dizendo que você está errado por preferir ele, e não faço recomendação de compra ou de venda. Estou apenas intrigado.

[Antonio Campos]

5 horas atrás, Bolívar Luiz disse:

Olá, @Antonio Campos.

Primeiramente, parabéns pela organização e planejamento! Está ficando muito bom!

Para não só elogiar, vou tentar "encontrar pelo em ovo" aqui rsrs

Quanto ao VWRA, também não me pareceu uma alternativa interessante, mas por razões diferentes. Pelo que vi, é um ETF de exposição global, mas você já está fazendo exposições em países específicos através de outros ETFs. Aí até poderia fazer sentido se a exposição dele nesses países que você já tem fosse pouco mas a exposição em outros países que você não tenha seja maior, mas não me parece ser o caso. 

Observe que não apenas a maior concentração dele seja disparado EUA, mas também no setor de tecnologia que você já tem no EQQQ. As maiores empresas onde ele se expôe são empresas que você já cobriu anteriormente. Pelo que me parece, o IQLT já está cumprindo o propósito de diversificar sua carteira globalmente além dos países selecionados individualmente com o EMIM e o EQQQ.

O ETF do setor de saúde nos EUA foi uma boa pedida. Esse mercado é extremamente lucrativo por lá, inclusive até bem mais do que o nosso até onde eu saiba.

Por fim, fiquei com uma dúvida. O que te fez preferir o EQQQ do que o CSPX? O primeiro é concentrado nas 100 maiores dos EUA e o segundo nas 500, concentrando mais empresas sólidas no portfólio e geralmente é o preferível. Não estou dizendo que você está errado por preferir ele, e não faço recomendação de compra ou de venda. Estou apenas intrigado.

Obrigado pelo retorno, @Bolivar Luiz.

Acho que não fui muito claro: o tópico 2 se referia à minha carteira internacional antiga, enquanto o tópico 3 seria a nova carteira internacional. Ou seja, não vou juntar todos os ETFs — na verdade, abandonei a ideia de ter 6 ETFs para ficar com apenas 2: o VWRA e o IUAA.

Gostaria de saber se essa mudança foi uma boa decisão ou não, considerando que pretendo investir valores pequenos, entre 200 e 300 dólares. Com apenas dois ETFs, acredito que fica mais fácil de controlar e também ajuda a reduzir os custos com corretagem.

Respondendo à sua pergunta: escolhi o EQQQ no lugar do CSPX porque ele me dá uma exposição maior ao setor de tecnologia — o que faz sentido no meu caso, já que pretendo manter uma grande porcentagem da carteira no setor financeiro. Além disso, o CSPX tem uma exposição dupla aos setores financeiro e de saúde, e eu já tinha dois ETFs específicos SXLV e SXLF para esses setores anteriormente.

Ps: como que você meu nome ficar marcado, e ao passar o mouse por cima direcionar ao meu perfil?

Editado 18 horas atrás por Antonio Campos

[Bolívar Luiz]

1 hour ago, Antonio Campos disse:

Obrigado pelo retorno, @Bolivar Luiz.

Acho que não fui muito claro: o tópico 2 se referia à minha carteira internacional antiga, enquanto o tópico 3 seria a nova carteira internacional. Ou seja, não vou juntar todos os ETFs — na verdade, abandonei a ideia de ter 6 ETFs para ficar com apenas 2: o VWRA e o IUAA.

Gostaria de saber se essa mudança foi uma boa decisão ou não, considerando que pretendo investir valores pequenos, entre 200 e 300 dólares. Com apenas dois ETFs, acredito que fica mais fácil de controlar e também ajuda a reduzir os custos com corretagem.

Respondendo à sua pergunta: escolhi o EQQQ no lugar do CSPX porque ele me dá uma exposição maior ao setor de tecnologia — o que faz sentido no meu caso, já que pretendo manter uma grande porcentagem da carteira no setor financeiro. Além disso, o CSPX tem uma exposição dupla aos setores financeiro e de saúde, e eu já tinha dois ETFs específicos SXLV e SXLF para esses setores anteriormente.

@Antonio Campos.

Entendi. Você foi claro sim, eu que fui burro. rsrsrs

Poxa, na minha opinião tanto a carteira antiga quanto a nova estão bem legais, equilibradas e diversificadas. Acho que a nova faz sim mais sentido para valoresmenores, afim de evitar uma diluição em taxas no aporte, enquanto a carteira antiga poderia até ser resgatada quando seus valores de aporte crescerem o suficiente. Parabéns.

Isso não é uma recomendação de compra ou venda, estou apenas compreendendo e elogiando sua estratégia.