Diagrama de Cerrado

[Pedro Proença]

Boa noite, pessoal.

Estou com uma dificuldade de deixar organizado meu diagrama de cerrado com a inserção de ETFs.

Por exemplo, eu respondo as perguntas para dar pesos para as ações, mas os ETFs eu quero jogar uma determinada porcentagem (Ex: 25% ETF, 75% ações).

Existe alguma forma prática de fazer isso, ou preciso mexer nas pontuações de todas as ações até conseguir a porcentagem que eu to buscando?

Obrigado

[Caleb Carneiro]

Boa noite @Pedro Proença, beleza? Seja bem-vindo!

1 hora atrás, Pedro Proença disse:

Existe alguma forma prática de fazer isso, ou preciso mexer nas pontuações de todas as ações até conseguir a porcentagem que eu to buscando?

Pra ETF é diferente.

Você precisa avaliar por fora com perguntas +1 e -1, e responder as perguntas do Diagrama "manipulando" não de forma aleatória, mas sim pra bater com a avaliação externa.

Dicas de perguntas:

• A estratégia e o índice que o ETF segue;
• A taxa de administração (se é justa/baixa);
• O tempo de mercado do ETF;
• Se a gestão é passiva ou ativa;
• O número de ativos da composição e a diversificação interna;
• O Dividend Yield (DY)
• Beta (volatilidade);
• A correlação desse ETF com o restante da sua carteira.

Uma sugestão do @Eddy Paulini é usar perguntas duplas que sirvam para as duas coisas. Por exemplo, "A empresa tem ROE maior que 5%? / (Se for ETF) A taxa de administração é menor que 1%?".

Editado 15 horas atrás por Caleb Carneiro

[Pedro Proença]

Obrigado pela atenção @Caleb Carneiro, a minha dúvida era mais como conseguir diferenciar a porcentagem total da renda variável. Devido ao ETF e Stock estarem na mesma classificação "Ações", eu não consigo diversificar a porcentagem de alocação. Independentemente da nota, eu queria jogar, por exemplo, 25% de ETF e 75% de Stocks, e em cada setor, teriam suas notas com os pesos de cada ativo.

Em investimentos internacionais, eu queria deixar 75% pra ETFs, e só 25% pra Stocks, mas se um stock é 6, e um ETF é 10 (por exemplo), eu nunca conseguiria chegar nessa relação de 75/25. Precisaria manipular muito a pontuação com mais perguntas pra chegar no que eu quero

Editado 15 horas atrás por Pedro Proença

[Caleb Carneiro]

7 minutes ago, Pedro Proença disse:

Obrigado pela atenção @Caleb Carneiro, a minha dúvida era mais como conseguir diferenciar a porcentagem total da renda variável. Devido ao ETF e Stock estarem na mesma classificação "Ações", eu não consigo diversificar a porcentagem de alocação. Independentemente da nota, eu queria jogar, por exemplo, 25% de ETF e 75% de Stocks, e em cada setor, teriam suas notas com os pesos de cada ativo.

@Pedro Proença pior que não existe uma forma nativa e automática de separar sem mexer nas notas dos ativos.

A única forma, de um jeito fácil, seria você recorrer pro ChatGPT falando: "Preciso fazer com que minha alocação fique 25% ETF e 75% Ações Stock Picking. Cada pergunta dá +1 de nota, ou -1 de nota apenas, o que define a porcentagem do ativo. Meus ativos com notas são esses: [EXEMPLO3] [NOTA 10], [EXEMPLO4] [NOTA 8], etc. Quero adicionar os ETF's [ETF1] [ETF2], quanto de nota eles precisariam ter para que fique na proporção solicitada de 25% ETFs e 75% ações. Não posso mexer nas notas de risco das ações."

Depois me conta o que rolou.

Editado 15 horas atrás por Caleb Carneiro

[Pedro Proença]

É, acho que vai ter que ser o jeito hahahaha

Muito obrigado!

[Caleb Carneiro]

11 minutes ago, Pedro Proença disse:

É, acho que vai ter que ser o jeito hahahaha

Muito obrigado!

@Pedro Proença sei que muito provavelmente é por causa do PIAR que o senhor quer uma distribuição de % entre ETF e Ações.

Mesmo com essa dica que eu te dei, o recomendado não é esse, se mascarar o risco dos ETF's.

Como provavelmente 25% vai implicar em notas menores, eu faria a sugestão das perguntas duplas do @Eddy Paulini, pra não ser tanto gambiarra assim.

26 minutes ago, Caleb Carneiro disse:

Uma sugestão do @Eddy Paulini é usar perguntas duplas que sirvam para as duas coisas. Por exemplo, "A empresa tem ROE maior que 5%? / (Se for ETF) A taxa de administração é menor que 1%?".

[Eddy Paulini]

14 horas atrás, Pedro Proença disse:

Boa noite, pessoal.

Estou com uma dificuldade de deixar organizado meu diagrama de cerrado com a inserção de ETFs.

Por exemplo, eu respondo as perguntas para dar pesos para as ações, mas os ETFs eu quero jogar uma determinada porcentagem (Ex: 25% ETF, 75% ações).

Existe alguma forma prática de fazer isso, ou preciso mexer nas pontuações de todas as ações até conseguir a porcentagem que eu to buscando?

Obrigado

Bom dia, @Pedro Proença ! Tudo bom?

Apenas complementando o @Caleb Carneiro.

Como hoje a ferramenta não tem uma classe separada para ETFs, essa divisão exata é muito difícil de ser feita. A gente consegue um aproximação através da manipulação das notas mesmo.

E isso deve ser somado em avaliação da qualidade do ETF, que entra nessa métrica de avaliar os ETFs a parte para saber em qual você vai mais aportar visando a qualidade de cada um. (Particularmente, prefiro avaliar por fora do que fazer perguntas duplas)

Hoje é um trabalho mais manual mesmo. 

 

Espero que agregue ao tema!