Diversificação de Carteira

[André Luís De Campos Covello]

Olá pessoal.

Falando sobre diversificação de carteira de ações já li sobre teorias que defendem uma pulverização de forma "ativa" como estratégia para se proteger de flutuações do mercado, já outras defendem que, principalmente para quem está iniciando, deve se concentrar em um ou dois bons ativos e a diversificação acaba ocorrendo naturalmente. Conforme estes papéis vão ficando caros, deve-se comprar outros bons ativos que estejam com preço mais atrativo.

Qual linha vocês adotam?

Ainda, possuem uma quantidade mínima e/ou máxima de empresas que possuem em carteira?

Editado 1 de Fevereiro de 2023 por André Luís De Campos Covello

[Levy Anesi Py Júnior]

17 minutes ago, André Luís De Campos Covello disse:

Olá pessoal.

Falando sobre diversificação de carteira de ações já li sobre teorias que defendem uma pulverização de forma "ativa" como estratégia para se proteger de flutuações do mercado, já outras defendem que, principalmente para quem está iniciando, deve se concentrar em um ou dois bons ativos e a diversificação acaba ocorrendo naturalmente. Conforme estes papéis vão ficando caros, deve-se comprar outros bons ativos que estejam com preço mais atrativo.

Qual linha vocês adotam?

Ainda, possuem uma quantidade mínima e/ou máxima de empresas que possuem em carteira?

Fala @André Luís De Campos Covello!

Tem um artigo do investidor sardinha sobre isso: https://investidorsardinha.r7.com/aprender/diversificacao-e-pulverizacao/ lá embaixo ainda tem um vídeo do Raul.

 

Mas se fala de diversificar a muito tempo, mas depois que o Ray Dalio fez um estudo bem fundamentado e um gráfico que ficou bem famoso tem gente que quer colocar 15 ativos na carteira investido bem pouco, por exemplo R$: 1.000,00, com esse valor, vale mais você já estudar as empresas que quer, mas ir comprando em lotes de 100 ações pelo menos, pra não ficar tão pulverizado o seu patrimônio, e porque com R$: 1.000,00 investido você vai ter mais dor de cabeça pra ficar fazendo declaração de 15 ativos, calculando preço médio ao longo do ano do que vai aproveitar da proteção de diversificação, esse valor você consegue fazendo renda extra, então vale mais aportar em uma única empresa mesmo. Tem gente que com R$: 1.000,00 quer diversificar em 15 ativos incluindo compra internacional, ai só em taxas já deve perder uns 30% do que vai aportar fora, então não vale mesmo. Segue a linha que falou, no inicio vai aportando em poucas, até porque você vai ter que estudar a empresa, vale muito mais você entender muito bem de pouquíssimas empresas do que não entender e seguir "a boiada", sem fazer ideia do porque a ação está subindo ou caindo, se ta perdendo fundamentos, etc.

Você ta com a tag da AUVP, então imagino que seja aluno, sobre o segundo ponto de conforme os papéis ficarem caros ir comprando os que estão com o preço mais atrativo, durante o curso o Raul vai te apresentar a "Carteira AUVP", é um sistema online que já faz esse gerenciamento pra você, como a estratégia da AUVP é só comprar, então ele sempre vai te dizer da sua carteira, ou dos seus ativos alvos qual está mais desvalorizado, e vai apontar a compra seguindo os percentuais que você definir.

[Danilo Alves Silva Spinola Barbosa]

Depende, eu concordo, que se você for investir 500 reais por mês, não faz sentido diversificar logo de inicio, acho que faz sentido todo mês comprar um ativo diferente e ir diversificando todo mês. Agora se você vai aportar 10k por mês, eu acho que faz sentido aplicar 1k em 10 ativos diferente. 

Então, a minha carteira hoje esta muito pulverizada, devo ter umas 26 ações, 12 FIIs + fiagro. O numero de fiis acho que esta bom, e que da até para comprar mais uns 2/3. Agora de ações a minha ideia e reduzir, chegar em no máximo 20 ativos, hoje minha carteira tem 26 ativos, mas os 5 primeiros representam mais de 50% da carteira de ações.

[André Luís De Campos Covello]

2 horas atrás, Levy Anesi Py Júnior disse:

Fala @André Luís De Campos Covello!

Tem um artigo do investidor sardinha sobre isso: https://investidorsardinha.r7.com/aprender/diversificacao-e-pulverizacao/ lá embaixo ainda tem um vídeo do Raul.

 

Mas se fala de diversificar a muito tempo, mas depois que o Ray Dalio fez um estudo bem fundamentado e um gráfico que ficou bem famoso tem gente que quer colocar 15 ativos na carteira investido bem pouco, por exemplo R$: 1.000,00, com esse valor, vale mais você já estudar as empresas que quer, mas ir comprando em lotes de 100 ações pelo menos, pra não ficar tão pulverizado o seu patrimônio, e porque com R$: 1.000,00 investido você vai ter mais dor de cabeça pra ficar fazendo declaração de 15 ativos, calculando preço médio ao longo do ano do que vai aproveitar da proteção de diversificação, esse valor você consegue fazendo renda extra, então vale mais aportar em uma única empresa mesmo. Tem gente que com R$: 1.000,00 quer diversificar em 15 ativos incluindo compra internacional, ai só em taxas já deve perder uns 30% do que vai aportar fora, então não vale mesmo. Segue a linha que falou, no inicio vai aportando em poucas, até porque você vai ter que estudar a empresa, vale muito mais você entender muito bem de pouquíssimas empresas do que não entender e seguir "a boiada", sem fazer ideia do porque a ação está subindo ou caindo, se ta perdendo fundamentos, etc.

Você ta com a tag da AUVP, então imagino que seja aluno, sobre o segundo ponto de conforme os papéis ficarem caros ir comprando os que estão com o preço mais atrativo, durante o curso o Raul vai te apresentar a "Carteira AUVP", é um sistema online que já faz esse gerenciamento pra você, como a estratégia da AUVP é só comprar, então ele sempre vai te dizer da sua carteira, ou dos seus ativos alvos qual está mais desvalorizado, e vai apontar a compra seguindo os percentuais que você definir.

Faz todo o sentido.

Não tinha ainda lido este artigo do Raul. Obrigado por enviar.

Estou começando a montar a carteira de ações, será muito útil!

[Flavio Prado]

3 horas atrás, André Luís De Campos Covello disse:

Olá pessoal.

Falando sobre diversificação de carteira de ações já li sobre teorias que defendem uma pulverização de forma "ativa" como estratégia para se proteger de flutuações do mercado, já outras defendem que, principalmente para quem está iniciando, deve se concentrar em um ou dois bons ativos e a diversificação acaba ocorrendo naturalmente. Conforme estes papéis vão ficando caros, deve-se comprar outros bons ativos que estejam com preço mais atrativo.

Qual linha vocês adotam?

Ainda, possuem uma quantidade mínima e/ou máxima de empresas que possuem em carteira?

@André Luís De Campos Covello complementando as respostas, cuidado com os termos diversificar e pulverizar. O primeiro são poucos ativos em setores e tipos diferentes. O segundo são muitos ativos em muitos setores e tipos diferentes.

Aqui na AUVP estudamos a diversificação como forma de proteção da nossa carteira. A pulverização não gera proteção alguma.

[André Luís De Campos Covello]

8 minutes ago, Flavio Prado disse:

@André Luís De Campos Covello complementando as respostas, cuidado com os termos diversificar e pulverizar. O primeiro são poucos ativos em setores e tipos diferentes. O segundo são muitos ativos em muitos setores e tipos diferentes.

Aqui na AUVP estudamos a diversificação como forma de proteção da nossa carteira. A pulverização não gera proteção alguma.

Perfeito, Flavio! Citei "pulverização" com exatamente esse sentido, de encher a carteira de ativos e não necessariamente estar se protegendo.