Taxa de administração de ETFs

[Victor Ferreira]

Pessoal,
Acabei de terminar o módulo 4 e fiquei com uma dúvida em relação aos ETFs. Quando que é cobrado a taxa de administração de um ETF?

[Evelyn Santos]

A taxa de administração é feita diretamente nas cotas. Chamado "come cotas" Geralmente, a cobrança fica provisionada dia-a-dia, na saída total ou no resgate parcial a cobrança é feita com base nessa retenção.

[Victor Ferreira]

Entendi! Muito obrigado, Evy!

[Raul]

A taxa é sempre de 0,059\% mas você nem percebe não tem isso de uma "cota sumir" esse valor só é retirado do patrimônio ali do ETF, lembrando que os dividendos são incorporados, então quando o ETF recebe dividendos, ele recompra ações aumentando o seu valor.
Não tem algo como sumir uma "cota" do seu ETF, é mordiscado ali do patrimônio em dinheiro mesmo, entra como custo de administração daqueles recursos.
Imagine que você tem 50\% das ações de uma Empresa, antes de distribuir lucros ela "remove" ali um valor dos custos etc, é o que acontece no ETF, ele é uma empresa, paga os 'custos' de manutenção e tudo ali com esses 0,059\% no Brasil.