Avalie minha carteira internacional

[Jonathan Rodrigues Cardoso]

Galera, 35% da minha carteira é dedicada a investimentos internacionais.

Deixa eu dar um pouco de contexto, tenho 25 anos, moro no Brasil mas trabalho remotamente nos Estados Unidos como engenheiro de software.

Com essa carteira, estou buscando fugir um pouco do setor de tecnologia para reduzir a dupla exposição já que eu trabalho com isso.

(antes de escolher esses ETFs, eu estava colocando 50% em QQQ e 50% em IVV, pretendo rebalancear a carteira com as notas porcentagens)

 

Editado 14 de Outubro por Jonathan Rodrigues Cardoso

[Matheus Passos Silva]

Olá @Jonathan Rodrigues Cardoso,

Eu não conheço todos os ETFs que você indicou (não pesquisei todos eles). Mas dos que conheço, me parece que você está indo em uma boa direção.

Tenho só um comentário a fazer: talvez valha a pena você dar uma olhada na correlação entre alguns ETFs. Por exemplo, parece haver uma correlação bem forte (ou seja, dupla exposição) entre o IVV e o VT. Dá uma olhadinha aqui: https://www.etfrc.com/funds/overlap.php.

Espero ter ajudado!

[Vitor Henrique Travessolo]

Assim, VT já investe de forma global e diversificada, na minha opinião o VT serve só pra quem quer comprar o VT apenas, e mais nada,  quer ter um investimento em moeda forte e diversificada por setores e geograficamente! Ele já faz tudo isso,  bom para quem está próximo da aposentadoria também... taxa de adm apenas 0.07% a.a.

 Aí, vc adiciona outros ETfs que vai recomprar o que o VT já tem, e ainda aumenta a taxa de adm da sua carteira para 0.09% a.a. (mas não se preocupe com isso) 

Com um valor inicial de 1000 dólares e aportes mensais de 200 dólares o desempenho de sua carteira (azul escuro) ficou assim, veja que é superior a aplicar apenas em VT (verde piscina), porém o IVV (S&P 500) (azul claro) está superior. (sem rebalanciamento, apenas fazendo aportes distribuídos pelos ETFs (não acredito que vender um ETF que se valorizou mais, para comprar mais de um que valorizou menos, faça sentido) = (tirar do que está ganhando pra colocar no que está perdendo) 

Sua Carteira ganha da média neutra do mercado (VT) (verde piscina), mas eu tentaria chegar mais próximo ao S&P500 (que só investe nos EUA)

Então em meus estudos, para ter uma diversificação Global, mais próxima do S&P 500 escolhi ter uma carteira de ETFs com uma taxa de adm de 0.17 % a.a. (ainda é considerada uma taxa bem baixa)

Ela ficou assim...

Assim ficou

1- S&P 500

2- Minha Carteira

3- Sua Carteira

4- VT

OBS. Se colocar um pouco de Bitcoin (em ETF) em qualquer uma das nossas carteiras, elas irão vencer o S&P 500 com folga!

Lembrando também que não há certo ou errado, há o que faz mais sentido pra você e o que faz mais sentido pra mim, precisa saber quais são seus objetivos, quanto tempo vai aplicar, se está perto da aposentadoria, essas coisas 

On 14/10/2024 at 08:33, Jonathan Rodrigues Cardoso disse:

Deixa eu dar um pouco de contexto, tenho 25 anos, moro no Brasil mas trabalho remotamente nos Estados Unidos como engenheiro de software.

Como você é bem novo, ter VT realmente não me faz mto sentido, estude aumentar um pouco o risco para poder ter maiores rendimentos 

Editado 17 de Outubro por Vitor Henrique Travessolo

[Victor Hugo da Franca Arantes]

25 anos, querendo diversificar para não depender seu salário e sua carteira de tecnologia:

 

Gosto muito do plano de criar uma base de investimento global e neutra, porque você se protege de forma geográfica (todos os países) e mercadológica (todos os setores), e você faz isso via 3 ETF's:

- VT
- VEA
- VWO

 

o que eu faria nessa trinca? Trocaria VT por VTI, afinal, VT são stocks do mundo todo, você já diversificou parte do globo via 2 ETF's, então, eu dividiria a exposição neutra global em VTI (ações só dos EUA), VEA (ações desenvolvidos ex-EUA) e VWO (ações emergentes), ou, se preferir, ficaria só com o VT para esse objetivo.

 

Feito esse CORE, ou seja, estabelecida uma 'segurança' de simplesmente seguir o mercado global, sem tentar inventar a roda, agora sim você parte para a parte satélite da sua carteira, ou seja, aquilo que você vai tentar usar para dar um upgrade e tirar mais do que o mercado global como um todo, aí você usa:

- IVV
- QQQ

* Quanto aos dois primeiros, não vejo sentido se o seu objetivo é diminuir a influência da tecnologia. O VT ou VTI, por si só, já têm grande parte dos seus rendimentos atrelados às empresas de tech, então, não vejo sentido em adicionar esses dois ETF's se o seu objetivo é diminuir essa exposição.

- XLV

* Se você quer fugir do setor de tech e gosta do setor de saúde, faz sentido, é uma escolha pessoal.

- VNQ

* Se você quer fugir de tech stocks e investir também no mercado imobiliário, faz sentido, é uma escolha pessoal.

 

Agora falando em escolha pessoal, eu, particularmente, prefiro investir por fatores (qualidade, momento, mínima volatilidade e valor) do que por setores ou países específicos, então, se fosse a minha carteira, eu trocaria IVV, QQQ e XLV por ETF's de fatores.

 

Continuando a escolha pessoal, eu não gosto do VNQ, pq ele inclui mortgage reits, se for pra investir em crédito, eu prefiro investir no brasileiro que rende mais, então, eu gosto de investir em reits só de tijolo. Gosto do SCHH ou XLRE se a ideia for exposição exclusivamente nos EUA, o primeiro mais amplo e o segundo restrito aos REITS que integram o S&P 500. Porém, se a ideia for investir globalmente, tem o REET.

 

* Só pontuando que também há REITs no VT, VEA, IVV, então, é preciso levar em consideração o peso já existente nesses ETF's para definir a alocação % correta em um ETF isolado de REIT e bater o % exato da sua carteira destinada ao mercado imobiliário.

Editado 6 de Dezembro por Victor Hugo da Franca Arantes