Perfil do investidor

[Rafael Di Martini Jaser]

Boa tarde sardinhas.

Após finalizar o curso e me aprofundar nos investimentos comecei perceber alguns padrões em meu perfil...
Estou refazendo o modulo de renda variável e aplicando em minha análise cada passo e percebi algo... Provavelmente perigoso em meu perfil, mas ao selecionar empresas de um setor especifico eu percebia que eu sempre tinha um viés de aderir a small ou mid cap... Aparentemente involuntariamente eu preferia investir em empresas de maior crescimento, vou citar alguns exemplos.

Setor de selulose.
Avaliei 3 empresas, Klabin, Irani, Suzano, selecionei para minhas ações a Irani. Foi a que vi maior crescimento e inovação.

Setor de mineração

Vale e Csn mineração - Na minha análise eu vi mais vantagens na Csn mineração que é bem menor que a vale.

Setor de Biocombustíveis

Avaliei 3 empresas, Raizen, São martinho, Jalles machado, selecionei a jalles machado pra minha carteira.

Seguradoras

Caixa seguridade, BB seguridade, Wiz, Porto seguro - Por mais que eu entenda que a Wiz atue de maneira diferente das demais foi a que selecionei pra minha carteira e olhando após ela selecionei a caixa seguridadem tambem muito menor que o BB seguridade.

Foi entao que avaliando as empresas selecionadas percebi esse padrão em minha seleção sempre voltado a empresas Mid cap ou small caps. 

Não sei se seria correto investir assim pois teria poucas bluechips em minha carteira. Porem comecei a analisar o porque tinha selecionado essas ações. Talvez ainda influenciado por algum viés e por ser novo, com ambições, empresas de maior crescimento, tambem podendo proporcionar maiores rentabilidades... 

Tive a ideia de diversificar dentro do setor. Por exemplo, se é importante para mim ter empresas de crescimento nesse setor variar em 70% talvez em klabin e 30% em jalles machado, tornando assim meu risco dentro do setor bem menor e não levando a investir somente na empresa em crescimento.
Ponto negativo talvez seria que eu teria muitos ativos em minha carteira, talves com a carteira montada cerca de 30 ativos, podendo ficar pulverizado.

Gostaria da opinião de vocês, se ja passaram por isso, como se sentem, se podem acrescentar em algo.
Obrigado desde já. Abraço

 

Editado 22 de Outubro por Rafael Di Martini Jaser

[Jaimson Bispo]

Boa noite!

Acredito que nesses setores que você citou poderia até ser uma boa aposta, sabendo que os riscos são maiores, mas e na base, como foi sua escolha...os bancos, as elétricas, saneamento, a seguradora vc falou que foi a wizc3? Se essa tendência tbm se aplicar para a base, aí seria demasiadamente arriscado, pelo menos em minha opinião.

[Rafael Di Martini Jaser]

1 hour ago, Jaimson Bispo disse:

Boa noite!

Acredito que nesses setores que você citou poderia até ser uma boa aposta, sabendo que os riscos são maiores, mas e na base, como foi sua escolha...os bancos, as elétricas, saneamento, a seguradora vc falou que foi a wizc3? Se essa tendência tbm se aplicar para a base, aí seria demasiadamente arriscado, pelo menos em minha opinião.

Então. Meu bancão foi o Banco do brasil
Energia: Auren energia
Estou estudando uma distribuidora, estou entre a CEMIG e a ENGIE, problema da CMIG é o fato do tag along mas por ser estatal, caso haja privatização diminui esse fator pois a cotação dispararia.

No ramo de consumo não cíclico a GOAU4

Petroleo PETR4

Saneamento, Sanepar

Saúde: Blau farmaceutica

Transporte: TEGMA

TECNOLOGIA: VLID

INDUSTRIAL: WEG

 

[Edison Paulini]

16 horas atrás, Rafael Di Martini Jaser disse:

Boa tarde sardinhas.

Após finalizar o curso e me aprofundar nos investimentos comecei perceber alguns padrões em meu perfil...
Estou refazendo o modulo de renda variável e aplicando em minha análise cada passo e percebi algo... Provavelmente perigoso em meu perfil, mas ao selecionar empresas de um setor especifico eu percebia que eu sempre tinha um viés de aderir a small ou mid cap... Aparentemente involuntariamente eu preferia investir em empresas de maior crescimento, vou citar alguns exemplos.

Setor de selulose.
Avaliei 3 empresas, Klabin, Irani, Suzano, selecionei para minhas ações a Irani. Foi a que vi maior crescimento e inovação.

Setor de mineração

Vale e Csn mineração - Na minha análise eu vi mais vantagens na Csn mineração que é bem menor que a vale.

Setor de Biocombustíveis

Avaliei 3 empresas, Raizen, São martinho, Jalles machado, selecionei a jalles machado pra minha carteira.

Seguradoras

Caixa seguridade, BB seguridade, Wiz, Porto seguro - Por mais que eu entenda que a Wiz atue de maneira diferente das demais foi a que selecionei pra minha carteira e olhando após ela selecionei a caixa seguridadem tambem muito menor que o BB seguridade.

Foi entao que avaliando as empresas selecionadas percebi esse padrão em minha seleção sempre voltado a empresas Mid cap ou small caps. 

Não sei se seria correto investir assim pois teria poucas bluechips em minha carteira. Porem comecei a analisar o porque tinha selecionado essas ações. Talvez ainda influenciado por algum viés e por ser novo, com ambições, empresas de maior crescimento, tambem podendo proporcionar maiores rentabilidades... 

Tive a ideia de diversificar dentro do setor. Por exemplo, se é importante para mim ter empresas de crescimento nesse setor variar em 70% talvez em klabin e 30% em jalles machado, tornando assim meu risco dentro do setor bem menor e não levando a investir somente na empresa em crescimento.
Ponto negativo talvez seria que eu teria muitos ativos em minha carteira, talves com a carteira montada cerca de 30 ativos, podendo ficar pulverizado.

Gostaria da opinião de vocês, se ja passaram por isso, como se sentem, se podem acrescentar em algo.
Obrigado desde já. Abraço

 

Bom dia, @Rafael Di Martini Jaser !

Lendo todos os seus comentários aqui, na minha opinião você está correndo muito risco para quem vai investir no longo prazo.

Mesmo as variações que você cita para fazer um equilíbrio de risco como na divisão 70/30 de klabin e jalles, estamos ainda falando de risco elevados. Jalles é quase recém nascida em bolsa e a Klabin é uma empresa muito volátil pois além de ter sua operação diretamente relacionada a uma commodity ela também está sujeita a variações cambiais e isso deve ser levado em consideração. Quase como trocar seis por meia dúzia. 

Minha percepção é que falta uma base mais sólida de ativos em carteira para depois pensar em correr um pouco mais de risco. Saneamento, banco e industrial na minha opinião são as únicas empresas sólidas que tem por aí e podemos considerar a Engie que sai a frente da Cemig pelos pontos que já citou.

 

Eu levaria em consideração também o momento em que você está da vida. Quanto tempo pretende investir até viver de renda? Tem família? 

Fatores como tempo e quem está a sua volta pensando em sustento são de suma importância serem considerados quando vamos fazer essa calibragem de nível de risco. 

Tomar um pouco de risco não tem problema algum. Porém, minha visão é como a do @Jaimson Bispo que o risco está muito elevado.

[Hugo Barone]

Oi @Rafael Di Martini Jaser, você conseguiria explicar um pouco melhor como realiza a análise das empresas que integrarão sua carteira?

[Jaimson Bispo]

13 horas atrás, Rafael Di Martini Jaser disse:

Então. Meu bancão foi o Banco do brasil
Energia: Auren energia
Estou estudando uma distribuidora, estou entre a CEMIG e a ENGIE, problema da CMIG é o fato do tag along mas por ser estatal, caso haja privatização diminui esse fator pois a cotação dispararia.

Pelo menos escolheu um banco muito sólido, apesar de ser estatal, entrou em uma elétrica super arriscada, Auren, e tá estudando Cemig, que também acho excelente, mas sem o TAG Along.

Acho a Sanepar bem segura. Mas é perceptível que seu nível de exposição ao risco tá muito alto...cabe a você avaliar se vale a pena se arriscar tanto assim em meio a várias outras com um nível de risco menor, o meu perfil e as aulas não me deixariam confortável não.

[Rafael Di Martini Jaser]

29 minutes ago, Jaimson Bispo disse:

Pelo menos escolheu um banco muito sólido, apesar de ser estatal, entrou em uma elétrica super arriscada, Auren, e tá estudando Cemig, que também acho excelente, mas sem o TAG Along.

Acho a Sanepar bem segura. Mas é perceptível que seu nível de exposição ao risco tá muito alto...cabe a você avaliar se vale a pena se arriscar tanto assim em meio a várias outras com um nível de risco menor, o meu perfil e as aulas não me deixariam confortável não.

 

47 minutes ago, Edison Paulini disse:

Bom dia, @Rafael Di Martini Jaser !

Lendo todos os seus comentários aqui, na minha opinião você está correndo muito risco para quem vai investir no longo prazo.

Mesmo as variações que você cita para fazer um equilíbrio de risco como na divisão 70/30 de klabin e jalles, estamos ainda falando de risco elevados. Jalles é quase recém nascida em bolsa e a Klabin é uma empresa muito volátil pois além de ter sua operação diretamente relacionada a uma commodity ela também está sujeita a variações cambiais e isso deve ser levado em consideração. Quase como trocar seis por meia dúzia. 

Minha percepção é que falta uma base mais sólida de ativos em carteira para depois pensar em correr um pouco mais de risco. Saneamento, banco e industrial na minha opinião são as únicas empresas sólidas que tem por aí e podemos considerar a Engie que sai a frente da Cemig pelos pontos que já citou.

 

Eu levaria em consideração também o momento em que você está da vida. Quanto tempo pretende investir até viver de renda? Tem família? 

Fatores como tempo e quem está a sua volta pensando em sustento são de suma importância serem considerados quando vamos fazer essa calibragem de nível de risco. 

Tomar um pouco de risco não tem problema algum. Porém, minha visão é como a do @Jaimson Bispo que o risco está muito elevado.

Vamos lá. Pra eu entender os complementos, vamos partir talvez de uma análise mais segura. O que vocês pensam em uma distribuição mais segura? Se puderem pontuar empresas de algum setor especifico que eu não conheça, atualmente estou na seleção do setor pelo investidor 10, porem são 9 setores somente. Tentei diversificar ao maximo dentro desses setores. 

Saneamento: Sanepar 5%

Celulose: Suzano 5%

Biocombustivel: São martinho 5%
 
Petroleo: Petrobras 5%

Mineração: Cmin3 (Não invisto na vale devido a ideais. Tenho baixo respeito pela historia da empresa devido aos acidentes evitaveis.) 5%

Consumo não cíclico: GOAU4 5%

Saúde: BLAU 5%

Tecnologia: TOTS3 2%

Banco: Banco do brasil 8%

Seguro: Porto seguro 5%

industria: WEG 5%

Telefonia: Vivo 2%

Agricola: SLC Agricola 2% Soja3 1%

Energia: TAESA TRANSMISSÃO, CMIG DISTRIBUIÇÃO (5% CADA)

SMALL CAPS: KEPLER W. ; JALL; IRANI; WIZ; TGMA (APENAS 10% DISTRIBUIDO ENTRE ELAS) 

[Rafael Di Martini Jaser]

1 hour ago, Hugo Barone disse:

Oi @Rafael Di Martini Jaser, você conseguiria explicar um pouco melhor como realiza a análise das empresas que integrarão sua carteira?

Atualmente eu volto na aula Renda variável do raul. Faço o passo a passo, seleciono o setor, depois escolho uma boa historia, empresas de no minimo 30 anos, depois analise fundamentalista, ROE, P/VP, LUCROS CONSISTENTES, RECEITA CRESCENTE, ESCANDALOS ENVOLVIDOS, NIVEL DE ENDIVIDAMENTO, basicamente vou seguindo passo a passo.