Dúvida liquidação - ETF no exterior

[Lucas Vinicius Macedo]

Bom dia, Prezados.

Estou com dúvidas na liquidação de ETFs de renda fixa no exterior.

Ontem fiz uma liquidação no banco inter do ETF: TFLO, e ficou disponível para investimentos apenas hoje.

 

Gostaria de saber se existe outro banco/corretora ou outro ativo, no qual a liquidação seja instantânea.

Alguém sabe me informar ?

[Matheus Passos Silva]

24 minutes ago, Lucas Vinicius Macedo disse:

Bom dia, Prezados.

Estou com dúvidas na liquidação de ETFs de renda fixa no exterior.

Ontem fiz uma liquidação no banco inter do ETF: TFLO, e ficou disponível para investimentos apenas hoje.

 

Gostaria de saber se existe outro banco/corretora ou outro ativo, no qual a liquidação seja instantânea.

Alguém sabe me informar ?

Oi Lucas,

Qual a corretora?

De toda forma, eu suponho que não exista liquidação instantânea - pelo menos nunca vi esta opção nas três corretoras internacionais em que tenho conta. Mas só meu achismo mesmo hehehe.

Editado Terça-feira às 13:49 por Matheus Passos Silva

[Daniele Vilela]

Então, sobre a liquidação de ETFs de renda fixa no exterior, isso é mais uma característica do próprio mercado do que da corretora. ETFs, no geral, seguem o prazo padrão de T+2 para liquidação (ou seja, dois dias úteis após a negociação). Isso vale para a maioria dos ETFs listados nos EUA, incluindo o TFLO, independentemente da corretora ou banco que você usar. Infelizmente, não há como fugir desse prazo nos ETFs de renda fixa tradicionais, porque ele está atrelado à operação do mercado secundário.

Mas tem alternativas:

Corretoras Internacionais: usar plataformas como Interactive Brokers, Avenue ou Passfolio não altera o prazo de liquidação dos ETFs, mas pode melhorar a experiência no geral com taxas mais competitivas ou maior praticidade na execução. Se este for o caso.

Ativos de liquidez imediata: se a ideia é ter acesso rápido ao dinheiro, talvez vale a pena considerar investimentos em money market funds (MMFs) nos EUA. Eles oferecem alta liquidez e podem ser uma opção interessante para quem busca rentabilidade próxima da renda fixa com acesso mais rápido aos recursos.

Dólar à vista ou contas remuneradas: dependendo do seu objetivo, outra opção é manter parte do capital em contas que remuneram o saldo em dólar, como a da Avenue, que já paga rendimento automático sobre o saldo disponível.

No caso específico do TFLO, ele é super eficiente para capturar a alta dos juros de curto prazo nos EUA, mas o prazo de liquidação vai ser sempre T+2. Então, a chave seria diversificar com ativos que tenham liquidez diária ou instantânea para complementar a estratégia.

[Lucas Vinicius Macedo]

On 28/01/2025 at 10:49, Matheus Passos Silva disse:

Oi Lucas,

Qual a corretora?

De toda forma, eu suponho que não exista liquidação instantânea - pelo menos nunca vi esta opção nas três corretoras internacionais em que tenho conta. Mas só meu achismo mesmo hehehe.

A liquidação acabei fazendo no banco Inter...

On 28/01/2025 at 11:22, Daniele Vilela disse:

Então, sobre a liquidação de ETFs de renda fixa no exterior, isso é mais uma característica do próprio mercado do que da corretora. ETFs, no geral, seguem o prazo padrão de T+2 para liquidação (ou seja, dois dias úteis após a negociação). Isso vale para a maioria dos ETFs listados nos EUA, incluindo o TFLO, independentemente da corretora ou banco que você usar. Infelizmente, não há como fugir desse prazo nos ETFs de renda fixa tradicionais, porque ele está atrelado à operação do mercado secundário.

Mas tem alternativas:

Corretoras Internacionais: usar plataformas como Interactive Brokers, Avenue ou Passfolio não altera o prazo de liquidação dos ETFs, mas pode melhorar a experiência no geral com taxas mais competitivas ou maior praticidade na execução. Se este for o caso.

Ativos de liquidez imediata: se a ideia é ter acesso rápido ao dinheiro, talvez vale a pena considerar investimentos em money market funds (MMFs) nos EUA. Eles oferecem alta liquidez e podem ser uma opção interessante para quem busca rentabilidade próxima da renda fixa com acesso mais rápido aos recursos.

Dólar à vista ou contas remuneradas: dependendo do seu objetivo, outra opção é manter parte do capital em contas que remuneram o saldo em dólar, como a da Avenue, que já paga rendimento automático sobre o saldo disponível.

No caso específico do TFLO, ele é super eficiente para capturar a alta dos juros de curto prazo nos EUA, mas o prazo de liquidação vai ser sempre T+2. Então, a chave seria diversificar com ativos que tenham liquidez diária ou instantânea para complementar a estratégia.

Pois é, acabei vendo isso depois. Pelo menos acabou sendo D+1, eu quis aproveitar o sangramento do mercado tech para aportar uma grana.

Vou pesquisar sobre esses MMFs, confesso que não conhecia essa classe de ativo.

Sobre a Avenue, eu possuo TFLO lá também... Sabes me informar como funciona essa remuneração na conta ou então, aonde que posso encontrar tal informação ?

 

Grato !!

[Daniele Vilela]

1 hour ago, Lucas Vinicius Macedo disse:

A liquidação acabei fazendo no banco Inter...

Pois é, acabei vendo isso depois. Pelo menos acabou sendo D+1, eu quis aproveitar o sangramento do mercado tech para aportar uma grana.

Vou pesquisar sobre esses MMFs, confesso que não conhecia essa classe de ativo.

Sobre a Avenue, eu possuo TFLO lá também... Sabes me informar como funciona essa remuneração na conta ou então, aonde que posso encontrar tal informação ?

 

Grato !!

Ah, legal que bom que rolou! Sobre o TFLO na Avenue, ele paga os juros diretamente na conta, mas pra te passar o detalhe certinho, vale dar uma olhada na área de investimentos ou na parte de produtos dentro da plataforma. Se não encontrar me avise que te ajudo.

Valeu!