Qual carteira montar para ter dividendo em FII e dividendo em ações que rendam um passivo de 10 mil por mês, num prazo de 10 anos? Qual valor terá que ser investido?

[Marcia Freitas]

Queridos sardinhas!

Veio a minha mente hoje a seguinte questão:

Quanto alocar POR  mês em FII e ações, para ter um dividendo mensal de 10 mil por mês? Em empresas que não tenham risco elevado, num PRAZO de 10 anos?

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%

BBDC3 - 2,5%

BBDC4 - 0,16%

BITH11- 1,88%

BRSR6- 0,03%

CMIG4- 0,47%

CMIN3- 0,75%

CPFE3- 2,19%

CSMG3- 0,32%

ETHE11- 0,22%

ITSA4- 1,59%

ITUB3-0,4%

IVV- 2,24%

KLBN4- 0,19%

LEVE3- 0,77%

QBTC11- 0,42%

SAPR3- 3,5%

SAPR4-3,71%

SCHD- 5,06%

TAEE11- 1,38%

VNQ- 0,79%

VNQI- 0,37%

VT- 1,86%

WEGE3- 0,8%

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%

BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%

GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%

HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%

KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%

MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%

TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%

VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%

XPML11-0,93%

 

 

 

[Pablo Rickson]

Oi, Boa tarde.

3 horas atrás, Marcia Freitas disse:

Queridos sardinhas!

Veio a minha mente hoje a seguinte questão:

Quanto alocar POR  mês em FII e ações, para ter um dividendo mensal de 10 mil por mês? Em empresas que não tenham risco elevado, num PRAZO de 10 anos?

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%      BBDC3 - 2,5%     BBDC4 - 0,16%           CSMG3- 0,32% 

BRSR6- 0,03%       CMIG4- 0,47%    CMIN3- 0,75%              CPFE3- 2,19%

ITSA4- 1,59%           ITUB3-0,4%        KLBN4- 0,19%              LEVE3- 0,77%

SAPR3- 3,5%           SAPR4-3,71%      TAEE11- 1,38%        WEGE3- 0,8%

Internacionais:

BITH11- 1,88%       VT- 1,86%

SCHD- 5,06%        QBTC11- 0,42%

VNQ- 0,79%            VNQI- 0,37%

ETHE11- 0,22%       IVV- 2,24%

 

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%              BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%              GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%            HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%            KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%             MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%           TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%             VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%            XPML11-0,93%

 

 

 

Amigo, nao sei qual o seu patrimonio (se for alto ou baixo) mas acho que suas ações estao muito "imprevisiveis" a principio mas vamos ponto a ponto.

(vou comentar assim para poder referenciar melhor)

 

[Pablo Rickson]

Just now, Pablo Rickson disse:

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%      BBDC3 - 2,5%     BBDC4 - 0,16%           CSMG3- 0,32% 

BRSR6- 0,03%       CMIG4- 0,47%    CMIN3- 0,75%              CPFE3- 2,19%

ITSA4- 1,59%           ITUB3-0,4%        KLBN4- 0,19%              LEVE3- 0,77%

SAPR3- 3,5%           SAPR4-3,71%      TAEE11- 1,38%        WEGE3- 0,8%

Ações estão concentradas em bancos e Estatais, e alguns como BRSR6, CSMG, CMIG, CMIN, SAPR não tem uma previsibilidade de rendimentos, algumas até anunciam hoje para pagar Deus sabe quando desvalorizando o socio e seu dividendo, sem contrapartida nenhuma.

WEg e LEVE não são muito ações de dividendos, são mais para crescimento a meu ver.

CMIN e KLBN são Commodities, não tem previsibilidade nenhuma de dividendos, podem ter lucro este ano e prejuízo nos seguintes.

ITSA e ITUB (no imaginário geral) são a mesma coisa pois Itausa mais paga dividendos do Itaú que gerado pelas outras empresas, eu particularmente optaria por escolher 1 delas apenas, duplamente exposto, daria para colocar ITSA4 com 1,63% Ou até mais se parar pra pensar que o valor da cota do Itaú da pra comprar varias ITSA).

Elétricas é um setor perene com alta previsibilidade que pode aumentar o fluxo de dividendo de hoje em diante.

 

8 minutes ago, Pablo Rickson disse:

Internacionais:

BITH11- 1,88%       VT- 1,86%

SCHD- 5,06%        QBTC11- 0,42%

VNQ- 0,79%            VNQI- 0,37%

ETHE11- 0,22%       IVV- 2,24%

 

Eu aumentaria minha posição internacional um pouco mais, no entanto está exposto demais a Criptos, e moedas digitais não geram Renda, se quer se expor, não seria melhor comprar diretamente a Cripto? Tenta dar uma olhada em REITS que são uma boa opção para renda internacional, e em dólar o que é melhor ainda. Além disso tenta olhar para as grandes empresas americanas e ver se nenhuma se encaixa na estratégia da tua carteira.

 

12 minutes ago, Pablo Rickson disse:

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%              BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%              GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%            HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%            KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%             MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%           TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%             VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%            XPML11-0,93%

Os Fiis parecem Ok, mas fica de olho em Papel e Shoppings, eu tentaria consolidar uns 25 a 35% da parte dos fiis em coisas mais estáveis como Logística. Escritórios, Shoppings e Híbridos são bons pois estão em baixa a tempos e sempre estão prontos para destravar valor de valorização, mas depende muito da economia Brasileira.

 

Espero ter ajudado. Bom Domingo.

[Alexandre Ferreira Dos Santos]

6 horas atrás, Marcia Freitas disse:

Queridos sardinhas!

Veio a minha mente hoje a seguinte questão:

Quanto alocar POR  mês em FII e ações, para ter um dividendo mensal de 10 mil por mês? Em empresas que não tenham risco elevado, num PRAZO de 10 anos?

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%

BBDC3 - 2,5%

BBDC4 - 0,16%

BITH11- 1,88%

BRSR6- 0,03%

CMIG4- 0,47%

CMIN3- 0,75%

CPFE3- 2,19%

CSMG3- 0,32%

ETHE11- 0,22%

ITSA4- 1,59%

ITUB3-0,4%

IVV- 2,24%

KLBN4- 0,19%

LEVE3- 0,77%

QBTC11- 0,42%

SAPR3- 3,5%

SAPR4-3,71%

SCHD- 5,06%

TAEE11- 1,38%

VNQ- 0,79%

VNQI- 0,37%

VT- 1,86%

WEGE3- 0,8%

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%

BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%

GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%

HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%

KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%

MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%

TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%

VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%

XPML11-0,93%

 

 

 

Boa tarde, a carteira está bem pulverizada, não sabemos de fato o quanto você aporta mensalmente, mas creio que não deve ser fácil manter a carteira com muitos ativos. Uma idéia seria pegar setores perenes como: Bancos, Seguradoras, Comunicação, Saneamento, Energia ( isso para açoes ) e para fundos Imobiliários: Fundos de tijolos ( escritório, shoppigs, galpao logistico, hurbanismo) Alguns Híbridos e um setor que eu gosto, fundos de agro. FIIS de papel tenha um, ou dois deles. Nesse sentido sua carteira fica bem mais concentrada, pra diversificar uns etf como ivvb11. E tenha parte da carteira para crescimento, tipo small11. Vale se aventurar um pouco nas criptomoedas =}

[Eddy Paulini]

8 horas atrás, Marcia Freitas disse:

Queridos sardinhas!

Veio a minha mente hoje a seguinte questão:

Quanto alocar POR  mês em FII e ações, para ter um dividendo mensal de 10 mil por mês? Em empresas que não tenham risco elevado, num PRAZO de 10 anos?

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%

BBDC3 - 2,5%

BBDC4 - 0,16%

BITH11- 1,88%

BRSR6- 0,03%

CMIG4- 0,47%

CMIN3- 0,75%

CPFE3- 2,19%

CSMG3- 0,32%

ETHE11- 0,22%

ITSA4- 1,59%

ITUB3-0,4%

IVV- 2,24%

KLBN4- 0,19%

LEVE3- 0,77%

QBTC11- 0,42%

SAPR3- 3,5%

SAPR4-3,71%

SCHD- 5,06%

TAEE11- 1,38%

VNQ- 0,79%

VNQI- 0,37%

VT- 1,86%

WEGE3- 0,8%

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%

BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%

GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%

HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%

KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%

MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%

TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%

VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%

XPML11-0,93%

 

 

 

Boa noite, @Marcia Freitas !

Sua carteira está um pouco complexa por assim dizer. Se o objetivo é não ter riscos, já tem empresas que pecam neste viés mais conservador. Além disso, você muita exposição em muitas empresas de mesmos setores e isso acarreta em um risco grande para o patrimônio que aumentar seu risco não sistemático, que é o risco inerente a uma empresa ou setor.

A julgar pela sua turma, entendo que você talvez já deva ter terminado o curso. Mas gostaria de confirmar se você terminou todos os módulos. Ao decorrer das aulas, não acho provável que você tenha montado uma carteira com essa quantidade de ativos, mesmo eles vindo de investimentos antes do curso, até porque no módulo 8 tem aulas específicas que abordam este tipo de situação.

A depender do patrimônio, não teria de fato um problema em se ter mais ativos, mas dados os percentuais que indicou dos ativos, na minha opinião é necessário uma boa revisão tanto da carteira como inclusive das aulas.

 

Espero que ajude!

[Antonio De Matos Teixeira Neto]

Acho que esse vídeo do próprio Raul é um norte:

 

[Fabio Alves Joia]

9 horas atrás, Marcia Freitas disse:

Queridos sardinhas!

Veio a minha mente hoje a seguinte questão:

Quanto alocar POR  mês em FII e ações, para ter um dividendo mensal de 10 mil por mês? Em empresas que não tenham risco elevado, num PRAZO de 10 anos?

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%

BBDC3 - 2,5%

BBDC4 - 0,16%

BITH11- 1,88%

BRSR6- 0,03%

CMIG4- 0,47%

CMIN3- 0,75%

CPFE3- 2,19%

CSMG3- 0,32%

ETHE11- 0,22%

ITSA4- 1,59%

ITUB3-0,4%

IVV- 2,24%

KLBN4- 0,19%

LEVE3- 0,77%

QBTC11- 0,42%

SAPR3- 3,5%

SAPR4-3,71%

SCHD- 5,06%

TAEE11- 1,38%

VNQ- 0,79%

VNQI- 0,37%

VT- 1,86%

WEGE3- 0,8%

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%

BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%

GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%

HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%

KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%

MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%

TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%

VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%

XPML11-0,93%

 

 

 

Olá Marcia! Boa noite!! 

Vamos por partes...... mas já te respondo que não tem como avaliar estes números e te falar quanto deverá aportar para atingir em 10 anos uma renda passiva de R$10.000,00/mês exatamente.

Mas, se seu investimento inicial, nesta carteira que compartilhou conosco for de R$400.000,00, terá que aportar por mês R$7000,00 durante os 10 anos. Aqui receberia  R$13.500,00 por mês, masss, sempre o mas....

Tem que descontar os 25% para reinvestir e seu dinheiro não acabar após alguns anos.... sobraria R$10.462,50. 

Agora, sem saber qual é o valor do montante inicial deste investimentos que já tem, ou se for menos que os 400k que citei acima tudo muda (os cálculos).

Ajudei? Espero que sim.

[Marcos Santos]

19 horas atrás, Marcia Freitas disse:

Queridos sardinhas!

Veio a minha mente hoje a seguinte questão:

Quanto alocar POR  mês em FII e ações, para ter um dividendo mensal de 10 mil por mês? Em empresas que não tenham risco elevado, num PRAZO de 10 anos?

Atualmente tenho em carteira:

BBAS3 - 11,47%

BBDC3 - 2,5%

BBDC4 - 0,16%

BITH11- 1,88%

BRSR6- 0,03%

CMIG4- 0,47%

CMIN3- 0,75%

CPFE3- 2,19%

CSMG3- 0,32%

ETHE11- 0,22%

ITSA4- 1,59%

ITUB3-0,4%

IVV- 2,24%

KLBN4- 0,19%

LEVE3- 0,77%

QBTC11- 0,42%

SAPR3- 3,5%

SAPR4-3,71%

SCHD- 5,06%

TAEE11- 1,38%

VNQ- 0,79%

VNQI- 0,37%

VT- 1,86%

WEGE3- 0,8%

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

ALZR11- 0,27%

BTLG11-1,06%

GGRC11- 1,7%

GSFI11-0,63%

HGLG11-3,8%

HGRU11- 1,6%

JURO11- 1,33%

KNHF11-2,92%

KNRI11-7,68%

MALL11-0,65%

MXRF11- 3,3%

TRXF11- 1,42%

VILG11- 1,09%

VISC11- 11,97%

XPLG11-1,3%

XPML11-0,93%

 

 

 

@Marcia Freitas Bom dia!
Espero que estejam bem!

Apenas minha opinião, existe uma linha tênue entre diversificação e pulverização. Como os colegas mencionaram acima, não sabemos o valor do seu patrimônio, mas tome cuidado para não estar pulverizado em vez de diversificado.

Com relação à meta de R$10 mil por mês (essa é minha meta também, kk), não sei se já está montando uma carteira estilo Buy and Hold ou Value Investing. Caso seja no estilo Buy and Hold, fique atento e verifique se essas ações e FIIs têm pagamento de dividendos recorrentes.

Outra sugestão é utilizar a calculadora do milhão https://ferramentas.auvp.com.br/ferramentas?tab=primeiro-milhao e a do juros composto https://analitica.auvp.com.br/calculadoras/juros-compostos para verificar quanto tempo falta para atingir a meta do milhão e a renda de R$10 mil por mês.

 

Espero ter ajudado!


 

[Antonio Victor Costa]

Olá,

 

Complementando, acho sim q tem um pouco de pulverização ao invés de diversificação. E isso dando apenas uma opinião acho ilum risco maior.

 

Muita empresa e FIIs e ETFs com riscos associados.

 

Exemplo BBDC3 E BBDC4 , SAPR3 e SAPR4.

 

Vejo aumentar a quantidade sem diversificar o risco.

 

Procura manter uma carteira de setores perenes e q agregam em todos os tempos.

 

Não vi REITs e nem algo q se protege com o tempo, tipo ouro e prata. Algo a se pensar.

 

Abraços.