Perguntas para o Diagrama do Cerrado

[Marcos Santos]

Boa tarde a todos!

Espero que estejam todos bem!

Estou querendo aumentar e melhorar o leque de perguntas do Diagrama do Cerrado. Gostaria da opinião de vocês quanto às perguntas abaixo.

Questionamento sobre Ações

ROE historicamente maior que 5% ou 3 pontos percentuais acima da média do setor?
Crescimento de receitas ou lucro superior a 5% nos últimos 5 anos?
A empresa tem um histórico de pagamento de dividendos?
A empresa investe amplamente em pesquisa e inovação?
A empresa tem mais de 30 anos de mercado?
A empresa é líder nacional ou mundial no setor em que atua?
O setor em que a empresa atua tem mais de 100 anos?
A empresa é uma blue chip?
A empresa tem uma boa gestão (sem histórico de corrupção)? 
A empresa é livre de controle estatal ou concentração em clientes únicos?
Div. Líquida/EBITDA é menor que 2 nos últimos 5 anos? 
A empresa nunca registrou prejuízos (ano fiscal)? 
A empresa já superou períodos de crise severas, como hiperinflação ou recessões? 
A empresa possui uma política de responsabilidade social e ambiental? 
A empresa tem um plano estratégico claro para os próximos anos? 
A empresa tem um histórico de crescimento sustentável? 
O Preço/Lucro da empresa está abaixo de 15? 
A empresa está diversificada em termos de produtos ou serviços?
A empresa tem uma presença internacional significativa? 
A empresa possui 100% de tag along?

Questionamento sobre FIIs

Os imóveis do fundo estão localizados em regiões nobres?
As propriedades são novas e não consomem manutenção excessiva?
O fundo está negociado abaixo do P/VP 1?
O fundo distribui dividendos consistentemente há mais de 4 anos?
O fundo não depende de um único inquilino ou imóvel?
O Yield está dentro ou acima da média para fundos imobiliários do mesmo tipo?
A vacância (tijolo) ou inadimplência (papel) diminuiu ou manteve seu nível nos últimos 6 meses?
O nível de alavancagem do fundo está em níveis saudáveis?
O fundo existe há mais de 5 anos?
A taxa de administração do fundo é competitiva em comparação com outros fundos similares?
O fundo tem boa liquidez no mercado?
Os riscos associados ao fundo estão bem gerenciados?
O fundo possui uma boa diversificação de ativos?
A gestão do fundo tem experiência comprovada no mercado imobiliário?
O fundo tem uma política clara de reinvestimento dos lucros?

Desde já, agradeço pela colaboração!

[Flavio Prado]

22 minutes ago, Marcos Santos disse:

Estou querendo aumentar e melhorar o leque de perguntas do Diagrama do Cerrado.

@Marcos Santos não recomendamos que sejam alteradas as quantidades de perguntas do Diagrama do Cerrado. Claro que uma a mais ou a menos OK, porém quanto mais perguntas você colocar, mais "niveladas" ficarão as notas, e menor será a efetividade do Diagrama na gestão de risco.

[Marcos Santos]

20 minutes ago, Flavio Prado disse:

@Marcos Santos não recomendamos que sejam alteradas as quantidades de perguntas do Diagrama do Cerrado. Claro que uma a mais ou a menos OK, porém quanto mais perguntas você colocar, mais "niveladas" ficarão as notas, e menor será a efetividade do Diagrama na gestão de risco.

Obrigado!
E vou rever minhas perguntas e selecionar as melhoras para incluir no diagrama 👍

[Ricardo Toldo]

On 13/03/2025 at 16:48, Marcos Santos disse:

Boa tarde a todos!

Espero que estejam todos bem!

Estou querendo aumentar e melhorar o leque de perguntas do Diagrama do Cerrado. Gostaria da opinião de vocês quanto às perguntas abaixo.

Questionamento sobre Ações

ROE historicamente maior que 5% ou 3 pontos percentuais acima da média do setor?
Crescimento de receitas ou lucro superior a 5% nos últimos 5 anos?
A empresa tem um histórico de pagamento de dividendos?
A empresa investe amplamente em pesquisa e inovação?
A empresa tem mais de 30 anos de mercado?
A empresa é líder nacional ou mundial no setor em que atua?
O setor em que a empresa atua tem mais de 100 anos?
A empresa é uma blue chip?
A empresa tem uma boa gestão (sem histórico de corrupção)? 
A empresa é livre de controle estatal ou concentração em clientes únicos?
Div. Líquida/EBITDA é menor que 2 nos últimos 5 anos? 
A empresa nunca registrou prejuízos (ano fiscal)? 
A empresa já superou períodos de crise severas, como hiperinflação ou recessões? 
A empresa possui uma política de responsabilidade social e ambiental? 
A empresa tem um plano estratégico claro para os próximos anos? 
A empresa tem um histórico de crescimento sustentável? 
O Preço/Lucro da empresa está abaixo de 15? 
A empresa está diversificada em termos de produtos ou serviços?
A empresa tem uma presença internacional significativa? 
A empresa possui 100% de tag along?

Questionamento sobre FIIs

Os imóveis do fundo estão localizados em regiões nobres?
As propriedades são novas e não consomem manutenção excessiva?
O fundo está negociado abaixo do P/VP 1?
O fundo distribui dividendos consistentemente há mais de 4 anos?
O fundo não depende de um único inquilino ou imóvel?
O Yield está dentro ou acima da média para fundos imobiliários do mesmo tipo?
A vacância (tijolo) ou inadimplência (papel) diminuiu ou manteve seu nível nos últimos 6 meses?
O nível de alavancagem do fundo está em níveis saudáveis?
O fundo existe há mais de 5 anos?
A taxa de administração do fundo é competitiva em comparação com outros fundos similares?
O fundo tem boa liquidez no mercado?
Os riscos associados ao fundo estão bem gerenciados?
O fundo possui uma boa diversificação de ativos?
A gestão do fundo tem experiência comprovada no mercado imobiliário?
O fundo tem uma política clara de reinvestimento dos lucros?

Desde já, agradeço pela colaboração!

Boa noite, cara acredito que algumas perguntas de para você tirar pois uma ajuda na outra, por exemplo, se uma empresa tem mais de 30 anos de mercado ela ja passou por crises, outro exemplo, se um empresa é uma blue chip ela já é uma lider nacional e provavelmente tenha uma presença internacional. Talvez tirar algumas perguntas assim. Colocaria no lugar qual a margem liquida está buscando em uma empresa, isso para mim seroa mais interessante, mas ai fica com o que você busca.

[Eddy Paulini]

25 minutes ago, Marcos Santos disse:

Boa tarde a todos!

Espero que estejam todos bem!

Estou querendo aumentar e melhorar o leque de perguntas do Diagrama do Cerrado. Gostaria da opinião de vocês quanto às perguntas abaixo.

Questionamento sobre Ações

ROE historicamente maior que 5% ou 3 pontos percentuais acima da média do setor?
Crescimento de receitas ou lucro superior a 5% nos últimos 5 anos?
A empresa tem um histórico de pagamento de dividendos?
A empresa investe amplamente em pesquisa e inovação?
A empresa tem mais de 30 anos de mercado?
A empresa é líder nacional ou mundial no setor em que atua?
O setor em que a empresa atua tem mais de 100 anos?
A empresa é uma blue chip?
A empresa tem uma boa gestão (sem histórico de corrupção)? 
A empresa é livre de controle estatal ou concentração em clientes únicos?
Div. Líquida/EBITDA é menor que 2 nos últimos 5 anos? 
A empresa nunca registrou prejuízos (ano fiscal)? 
A empresa já superou períodos de crise severas, como hiperinflação ou recessões? 
A empresa possui uma política de responsabilidade social e ambiental? 
A empresa tem um plano estratégico claro para os próximos anos? 
A empresa tem um histórico de crescimento sustentável? 
O Preço/Lucro da empresa está abaixo de 15? 
A empresa está diversificada em termos de produtos ou serviços?
A empresa tem uma presença internacional significativa? 
A empresa possui 100% de tag along?

Questionamento sobre FIIs

Os imóveis do fundo estão localizados em regiões nobres?
As propriedades são novas e não consomem manutenção excessiva?
O fundo está negociado abaixo do P/VP 1?
O fundo distribui dividendos consistentemente há mais de 4 anos?
O fundo não depende de um único inquilino ou imóvel?
O Yield está dentro ou acima da média para fundos imobiliários do mesmo tipo?
A vacância (tijolo) ou inadimplência (papel) diminuiu ou manteve seu nível nos últimos 6 meses?
O nível de alavancagem do fundo está em níveis saudáveis?
O fundo existe há mais de 5 anos?
A taxa de administração do fundo é competitiva em comparação com outros fundos similares?
O fundo tem boa liquidez no mercado?
Os riscos associados ao fundo estão bem gerenciados?
O fundo possui uma boa diversificação de ativos?
A gestão do fundo tem experiência comprovada no mercado imobiliário?
O fundo tem uma política clara de reinvestimento dos lucros?

Desde já, agradeço pela colaboração!

Bom dia, @Marcos Santos !

Apenas complementando nossos amigos.

Vamos nos lembrar que o diagrama do cerrado é uma ferramenta de medição de risco. Você tem perguntas que na minha visão mais de critério de escolha do que de fato uma medição de risco.

Precisamos no lembrar que tem critérios que vemos antes de pensar no diagrama: se a empresa tem lucros consistentes, se ela tem tag along, etc. São perguntas que fazem parte de um filtro inicial para procurarmos empresas que almejamos nos tornar sócios e não de sua resiliência em si.

 

Espero que agregue!