Tenho um dinheiro na conta CNPJ vale a pena colocar no tesouro?

[Gabriel De Oliveira Santos]

Seguinte turma. 

Tenho um valor em caixa que acredito ser interessante colocar em tesouro. Mas quero escutar de vocês se realmente vale a pena. Pois hoje ele está em CC e a movimentação de fluxo de caixa mexe apenas em 1/3 do valor que está lá atualmente.  Ou seja, alguma sugestão em qual investimento de renda fixa?

Editado Quarta-feira às 15:20 por Gabriel De Oliveira Santos

[Antonio Victor Costa]

Da mais detalhes por favor.... Esse valor tem algum objetivo claro? É reserva? Se busca algo com horizonte pré definido?

[Carlos Filho]

9 horas atrás, Gabriel De Oliveira Santos disse:

Seguinte turma. 

Genhonum valor em caixa que acredito ser interessante colocar em tesouro. Mas quero escutar de vocês se realmente vale a pena. Pois hoje ele está em CC e a movimentação de fluxo de caixa mexe apenas em 1/3 do valor que está lá atualmente.  Ou seja, alguma sugestão em qual investimento de renda fixa?

@Gabriel De Oliveira Santos, sobre investir recursos do CNPJ no Tesouro, vamos lá:

Vale a pena sim tirar o dinheiro da conta corrente, onde ele perde valor com a inflação. O Tesouro é uma boa opção para PJ pela segurança, mas existem diferenças importantes entre investir como CNPJ ou PF:

• Investindo pelo CNPJ:
  • Pode ser dedutível como despesa operacional dependendo do regime tributário. Porém, terá a alíquota fixa de IR (15% ou 25% dependendo do regime, sem redução por tempo).
• Investindo como PF:
  • IR regressivo (22,5% a 15% conforme o prazo), mas precisa fazer retirada da empresa (distribuição de lucros/dividendos), o que pode ter outras implicações. 

Alternativas para CNPJ com bom rendimento:

• CDBs de bancos médios (muitos pagam 110-120% do CDI).
• Fundos DI com taxa de administração baixa.
• LCIs/LCAs (são isentas de IR para PF, mas não para PJ).

Se o dinheiro é reserva operacional da empresa, o ideal é que você priorize pela liquidez diária. Se for recurso de longo prazo que não será usado, pode buscar opções com carência em troca de melhor rentabilidade.

Forte abraço, espero ter ajudado.

[Eddy Paulini]

11 horas atrás, Gabriel De Oliveira Santos disse:

Seguinte turma. 

Genhonum valor em caixa que acredito ser interessante colocar em tesouro. Mas quero escutar de vocês se realmente vale a pena. Pois hoje ele está em CC e a movimentação de fluxo de caixa mexe apenas em 1/3 do valor que está lá atualmente.  Ou seja, alguma sugestão em qual investimento de renda fixa?

Bom dia, @Gabriel De Oliveira Santos !

CNPJ não pode investir diretamente em Tesouro. Você só poderia fazer isso através de fundos de investimento que investem no Tesouro ou comprando títulos secundário de Tesouro que algumas corretoras disponibilizam. Mas seria interessante ver se realmente vale a pena pois podem existir taxas a serem cobradas e também se ater aos regramentos para venda. Digo isso pois pensando em uma empresa, entendo que normalmente o dinheiro deve estar sempre disponível e líquido. Deve ter uma tenção extra aí para não "travar" o dinheiro impactando a liquidez da empresa.

 

Espero que ajude!

[Samuel Dambros]

@Gabriel De Oliveira Santos, tudo certo?

Segue a regra geral que utilizo.

O capital destinado para giro (menos de 30 dias), coloco em Compromissada.
O restante vai depender da estratégia, mas aloco em CDB, Fundo, Debenture etc., enfim, escolho a que melhor taxa para minha estratégia, pois na retirada sempre pago o total de 34% (IR +CSLL) sobre o ganho.

[Gabriel De Oliveira Santos]

Obrigado Samuel

[Gabriel De Oliveira Santos]

2 horas atrás, Eddy Paulini disse:

Bom dia, @Gabriel De Oliveira Santos !

CNPJ não pode investir diretamente em Tesouro. Você só poderia fazer isso através de fundos de investimento que investem no Tesouro ou comprando títulos secundário de Tesouro que algumas corretoras disponibilizam. Mas seria interessante ver se realmente vale a pena pois podem existir taxas a serem cobradas e também se ater aos regramentos para venda. Digo isso pois pensando em uma empresa, entendo que normalmente o dinheiro deve estar sempre disponível e líquido. Deve ter uma tenção extra aí para não "travar" o dinheiro impactando a liquidez da empresa.

 

Espero que ajude!

Ajudou sim. Obrigado!

[Gabriel De Oliveira Santos]

12 horas atrás, Antonio Victor Costa disse:

Da mais detalhes por favor.... Esse valor tem algum objetivo claro? É reserva? Se busca algo com horizonte pré definido?

Oi Amigão seria para investir no crescimento e expansão da propria empresa, mas entrou um passivo trabalhista e pensamos em deixar como caixa para uma possivel causa ganha a outra parte. Isso deve levar entre um a dois anos.