Opiniões sobre meu rebalanceamento da carteira internacional

[Guilherme Silva]

Fala, galera! Tudo tranquilo?

Tenho 23 anos, tenho 105k investidos e estou na fase de construção de patrimônio. Do dinheiro investido, 15% é de ações internacionais e 3% REITs.

Estou ajustando minha carteira de investimentos internacionais e gostaria da opinião de vocês. Meu foco é diversificação, mas puxando um pouco para o lado da tecnologia.

Minha carteira internacional é composta dos seguintes ETFs:

- "Ações": IVV, QQQ, DIA, SOXX, XLV, BOTZ, SMH, XLC, XLY, XLP, XLU, XLK, VT

- Renda fixa: BND, BNDX

- REITs: VNQ, VNQI

Ao refazer o curso, percebi que não estava muito legal a parte de "ações" e decidi por analisar melhor e refazer essa parte. Segue meu novo plano de aporte (não venderei os ativos anteriores, apenas irei parar de aportar os que não estão na lista a seguir):

- IVV, QQQ, VT, VEA, VWO, IJR, MCHI, HERO, INDA

Num top 10, Os ETFs totalizados investem nos seguintes países:

• Estados Unidos - 33,68%
• China - 12,51%
• Índia - 10,44%
• Japão - 5,85%
• Taiwan - 2,18%
• Reino Unido - 1,46%
• Coreia do Sul - 1,43%
• Canadá - 1,14%
• França - 1,11%
• Alemanha - 0,90%

Manteria os ETFs de renda fixa e REITs mencionados (BND, BNDX, VNQ, VNQI).

Obrigado desde já!

[Matheus P S]

22 horas atrás, Guilherme Silva disse:

Fala, galera! Tudo tranquilo?

Tenho 23 anos, tenho 105k investidos e estou na fase de construção de patrimônio. Do dinheiro investido, 15% é de ações internacionais e 3% REITs.

Estou ajustando minha carteira de investimentos internacionais e gostaria da opinião de vocês. Meu foco é diversificação, mas puxando um pouco para o lado da tecnologia.

Minha carteira internacional é composta dos seguintes ETFs:

- "Ações": IVV, QQQ, DIA, SOXX, XLV, BOTZ, SMH, XLC, XLY, XLP, XLU, XLK, VT

- Renda fixa: BND, BNDX

- REITs: VNQ, VNQI

Ao refazer o curso, percebi que não estava muito legal a parte de "ações" e decidi por analisar melhor e refazer essa parte. Segue meu novo plano de aporte (não venderei os ativos anteriores, apenas irei parar de aportar os que não estão na lista a seguir):

- IVV, QQQ, VT, VEA, VWO, IJR, MCHI, HERO, INDA

Num top 10, Os ETFs totalizados investem nos seguintes países:

• Estados Unidos - 33,68%
• China - 12,51%
• Índia - 10,44%
• Japão - 5,85%
• Taiwan - 2,18%
• Reino Unido - 1,46%
• Coreia do Sul - 1,43%
• Canadá - 1,14%
• França - 1,11%
• Alemanha - 0,90%

Manteria os ETFs de renda fixa e REITs mencionados (BND, BNDX, VNQ, VNQI).

Obrigado desde já!

Oi Guilherme,

Não acho que os ETFs que "sobraram" gerem uma boa diversificação para você.

Os seguintes ETFs têm correlações elevadas (acima de 0,80):

• IVV e QQQ: 0,92
• IVV e VT: 0,94
• IVV e VEA: 0,91
• IVV e IJR: 0,88
• QQQ e VT: 0,90
• QQQ e VEA: 0,88
• VT e VEA: 0,95
• VT e IJR: 0,81
• VEA e VWO: 0,83
• VEA e IJR: 0,85
• VWO e MCHI: 0,84
• VWO e HERO: 0,80
• MCHI e HERO: 0,80

Esses ETFs têm movimentos de preço muito semelhantes, indicando baixa diversificação entre eles.

Já estes têm correlações moderadas (entre 0,50 e 0,79):

• IVV e VWO: 0,66
• IVV e INDA: 0,53
• QQQ e VWO: 0,70
• QQQ e IJR: 0,75
• QQQ e HERO: 0,69
• QQQ e INDA: 0,58
• VT e VWO: 0,78
• VT e MCHI: 0,61
• VT e HERO: 0,52
• VT e INDA: 0,59
• VEA e MCHI: 0,62
• VEA e INDA: 0,53
• VWO e IJR: 0,60
• VWO e INDA: 0,72
• MCHI e INDA: 0,59

Esses pares oferecem diversificação moderada, pois seus movimentos não são totalmente sincronizados.

Por fim, estes têm correlação baixa (abaixo de 0,50):

• IVV e MCHI: 0,45
• IVV e HERO: 0,41
• QQQ e MCHI: 0,47
• VEA e HERO: 0,46
• IJR e MCHI: 0,26
• IJR e HERO: 0,32
• IJR e INDA: 0,24
• HERO e INDA: 0,44

Esses ETFs têm movimentos de preço distintos, proporcionando boa diversificação quando combinados.

Obs.: dados retirados do site portfoliovisualizer (ponto) com (barra) asset-correlations com o filtro de "annual returns", já que o objetivo é montar uma carteira para longo prazo. É bom verificar também em outros sites porque algumas coisas podem não fazer muito sentido.

Considerando-se seus objetivos, se eu estivesse no seu lugar, e com base nas correlações acima, eu investiria da seguinte forma:

• VT – 32%
• VWO – 11%
• IJR – 11%
• INDA – 11%
• QQQ – 17%
• HERO – 10%
• MCHI – 8%

Por fim:

• Monitore o desempenho relativo entre QQQ/HERO e os demais para evitar excesso de concentração em tech.
• Caso deseje inserir futuramente ETFs de IA, cibersegurança ou robótica, seria bom reduzir QQQ ou HERO.

Lembre-se de que não é recomendação de compra ou venda de nenhum ativo, mas apenas algumas ideias para você refletir considerando-se seus objetivos.

Espero ter ajudado!

[Eddy Paulini]

22 horas atrás, Guilherme Silva disse:

Fala, galera! Tudo tranquilo?

Tenho 23 anos, tenho 105k investidos e estou na fase de construção de patrimônio. Do dinheiro investido, 15% é de ações internacionais e 3% REITs.

Estou ajustando minha carteira de investimentos internacionais e gostaria da opinião de vocês. Meu foco é diversificação, mas puxando um pouco para o lado da tecnologia.

Minha carteira internacional é composta dos seguintes ETFs:

- "Ações": IVV, QQQ, DIA, SOXX, XLV, BOTZ, SMH, XLC, XLY, XLP, XLU, XLK, VT

- Renda fixa: BND, BNDX

- REITs: VNQ, VNQI

Ao refazer o curso, percebi que não estava muito legal a parte de "ações" e decidi por analisar melhor e refazer essa parte. Segue meu novo plano de aporte (não venderei os ativos anteriores, apenas irei parar de aportar os que não estão na lista a seguir):

- IVV, QQQ, VT, VEA, VWO, IJR, MCHI, HERO, INDA

Num top 10, Os ETFs totalizados investem nos seguintes países:

• Estados Unidos - 33,68%
• China - 12,51%
• Índia - 10,44%
• Japão - 5,85%
• Taiwan - 2,18%
• Reino Unido - 1,46%
• Coreia do Sul - 1,43%
• Canadá - 1,14%
• França - 1,11%
• Alemanha - 0,90%

Manteria os ETFs de renda fixa e REITs mencionados (BND, BNDX, VNQ, VNQI).

Obrigado desde já!

Bom dia, @Guilherme Silva !

Na minha visão, a diversificação aparentemente está boa.

Apenas para ter certeza, eu daria uma verificada nos seus ETFs no site abaixo que faz uma verificação sobre a correlação entre eles:

https://www.etfrc.com/funds/overlap.php

 

Espero que ajude!

[Francisco Vianna]

22 horas atrás, Guilherme Silva disse:

Fala, galera! Tudo tranquilo?

Tenho 23 anos, tenho 105k investidos e estou na fase de construção de patrimônio. Do dinheiro investido, 15% é de ações internacionais e 3% REITs.

Estou ajustando minha carteira de investimentos internacionais e gostaria da opinião de vocês. Meu foco é diversificação, mas puxando um pouco para o lado da tecnologia.

Minha carteira internacional é composta dos seguintes ETFs:

- "Ações": IVV, QQQ, DIA, SOXX, XLV, BOTZ, SMH, XLC, XLY, XLP, XLU, XLK, VT

- Renda fixa: BND, BNDX

- REITs: VNQ, VNQI

Ao refazer o curso, percebi que não estava muito legal a parte de "ações" e decidi por analisar melhor e refazer essa parte. Segue meu novo plano de aporte (não venderei os ativos anteriores, apenas irei parar de aportar os que não estão na lista a seguir):

- IVV, QQQ, VT, VEA, VWO, IJR, MCHI, HERO, INDA

Num top 10, Os ETFs totalizados investem nos seguintes países:

• Estados Unidos - 33,68%
• China - 12,51%
• Índia - 10,44%
• Japão - 5,85%
• Taiwan - 2,18%
• Reino Unido - 1,46%
• Coreia do Sul - 1,43%
• Canadá - 1,14%
• França - 1,11%
• Alemanha - 0,90%

Manteria os ETFs de renda fixa e REITs mencionados (BND, BNDX, VNQ, VNQI).

Obrigado desde já!

Se vc está aportando igualmente em todos eles, acho que vc está bem diversificado!

Mas se vc tem a intenção de puxar um pouco pra tecnologia, eu te diria pra confirmar isso fazendo a análise setorial composta, da mesma forma que vc fez para os países (se essa informação for fácil de obter, mas acho que sim)

É quase um termômetro global essa carteira.

 

[Guilherme Silva]

Fala, galera!

Primeiramente, gostaria de agradecê-los por terem tirado um tempo para me apoiar. Isso foi de grande importância para mim.

11 horas atrás, Eddy Paulini disse:

Bom dia, @Guilherme Silva !

Na minha visão, a diversificação aparentemente está boa.

Apenas para ter certeza, eu daria uma verificada nos seus ETFs no site abaixo que faz uma verificação sobre a correlação entre eles:

https://www.etfrc.com/funds/overlap.php

 

Espero que ajude!

Show, vou dar uma olhadinha então. Obrigado!!!

 

11 horas atrás, Francisco Vianna disse:

Se vc está aportando igualmente em todos eles, acho que vc está bem diversificado!

Mas se vc tem a intenção de puxar um pouco pra tecnologia, eu te diria pra confirmar isso fazendo a análise setorial composta, da mesma forma que vc fez para os países (se essa informação for fácil de obter, mas acho que sim)

É quase um termômetro global essa carteira.

 

Ainda não estruturei as notas deles. De momento, só estava estudando os ETFs. Ao estruturar as notas, vou considerar o que você sugeriu. Valeu demais!!!

 

10 horas atrás, Matheus P S disse:

Oi Guilherme,

Não acho que os ETFs que "sobraram" gerem uma boa diversificação para você.

Os seguintes ETFs têm correlações elevadas (acima de 0,80):

• IVV e QQQ: 0,92
• IVV e VT: 0,94
• IVV e VEA: 0,91
• IVV e IJR: 0,88
• QQQ e VT: 0,90
• QQQ e VEA: 0,88
• VT e VEA: 0,95
• VT e IJR: 0,81
• VEA e VWO: 0,83
• VEA e IJR: 0,85
• VWO e MCHI: 0,84
• VWO e HERO: 0,80
• MCHI e HERO: 0,80

Esses ETFs têm movimentos de preço muito semelhantes, indicando baixa diversificação entre eles.

Já estes têm correlações moderadas (entre 0,50 e 0,79):

• IVV e VWO: 0,66
• IVV e INDA: 0,53
• QQQ e VWO: 0,70
• QQQ e IJR: 0,75
• QQQ e HERO: 0,69
• QQQ e INDA: 0,58
• VT e VWO: 0,78
• VT e MCHI: 0,61
• VT e HERO: 0,52
• VT e INDA: 0,59
• VEA e MCHI: 0,62
• VEA e INDA: 0,53
• VWO e IJR: 0,60
• VWO e INDA: 0,72
• MCHI e INDA: 0,59

Esses pares oferecem diversificação moderada, pois seus movimentos não são totalmente sincronizados.

Por fim, estes têm correlação baixa (abaixo de 0,50):

• IVV e MCHI: 0,45
• IVV e HERO: 0,41
• QQQ e MCHI: 0,47
• VEA e HERO: 0,46
• IJR e MCHI: 0,26
• IJR e HERO: 0,32
• IJR e INDA: 0,24
• HERO e INDA: 0,44

Esses ETFs têm movimentos de preço distintos, proporcionando boa diversificação quando combinados.

Obs.: dados retirados do site portfoliovisualizer (ponto) com (barra) asset-correlations com o filtro de "annual returns", já que o objetivo é montar uma carteira para longo prazo. É bom verificar também em outros sites porque algumas coisas podem não fazer muito sentido.

Considerando-se seus objetivos, se eu estivesse no seu lugar, e com base nas correlações acima, eu investiria da seguinte forma:

• VT – 32%
• VWO – 11%
• IJR – 11%
• INDA – 11%
• QQQ – 17%
• HERO – 10%
• MCHI – 8%

Por fim:

• Monitore o desempenho relativo entre QQQ/HERO e os demais para evitar excesso de concentração em tech.
• Caso deseje inserir futuramente ETFs de IA, cibersegurança ou robótica, seria bom reduzir QQQ ou HERO.

Lembre-se de que não é recomendação de compra ou venda de nenhum ativo, mas apenas algumas ideias para você refletir considerando-se seus objetivos.

Espero ter ajudado!

Que análise fenomenal, meu amigo. Você me trouxe novas perspectivas sobre alguns pontos que eu havia deixado passar. Agradeço demais por isso, com toda certeza considerarei suas ideias. Brabo!!!
 

Novamente, valeu demais pessoal, vocês são brabos!!!

[Matheus P S]

13 horas atrás, Guilherme Silva disse:

Fala, galera!

Primeiramente, gostaria de agradecê-los por terem tirado um tempo para me apoiar. Isso foi de grande importância para mim.

Show, vou dar uma olhadinha então. Obrigado!!!

 

Ainda não estruturei as notas deles. De momento, só estava estudando os ETFs. Ao estruturar as notas, vou considerar o que você sugeriu. Valeu demais!!!

 

Que análise fenomenal, meu amigo. Você me trouxe novas perspectivas sobre alguns pontos que eu havia deixado passar. Agradeço demais por isso, com toda certeza considerarei suas ideias. Brabo!!!
 

Novamente, valeu demais pessoal, vocês são brabos!!!

Vamos nessa meu querido, rumo à liberdade financeira 🚀

Conte comigo no que precisar (e eu puder hehehe).