Líderes

Quero compartilhar com vocês minha primeira conquita de chegar nos primeiros 10mil Atualmente tenho 36 anos e estou a 9 meses nesta vida de investimentos Tenho muitos custos que me deixam longe dos 25% sugeridos pelo Raul como Pensão da minha filha, Financiamento de apê, e construção da Reserva de emergência que absorve 50% do aporte mensal (atualmente pouco mais de 5mil) Sei que é só o começo, mas sinto que estou no caminho certo agora, pois nunca pensei que conseguiria "guardar" um valor deste por muito tempo rsrsrs.

Prezados amigos, sempre que entram novas turmas surgem as duvidas do fee based, e do tal do cash back .... ultimamente mal aporto na renda fixa (estou com as outras classes em defasagem), e ainda sim olha este ano. Ainda teve valores interessantes em aluguei de ações , nao é muito mas é honesto hahaha Ah e ainda tenho cash back do cartao ultrablue [esse é delicinha no azeite] Minha vontade é ver todo mundo com uma chuva de cash back caindo na conta.... Bora crescer estas carteiras e engordar o porquinho.

Fiquei sem acesso ontem porque venceu o curso. Tive que assinar AUVP pra sempre. Não aguentei ficar sem a comunidade. Acho muito legal a troca de experiências por pessoas focadas em objetos semelhantes. É sempre um aprendizado constante.

Acontece por aqui. Há quem tem o delírio de ver uma boneca nos vídeos do Raul e um cara sentado ao fundo nos vídeo da AUVP Capital.

@Everton Alves Dos Santos Parabéns, cara! É o início de uma jornada e por isso deve ser celebrado. É um prazer testemunhar isso! Abraços e lucros extraordinários pra você!

Que o só vai receber o investido + juros no final determinado, sim o juros composto vai acontecer.

Bom dia, @Denilson Nascimento ! A resposta é não. Não será possível investir no mesmo título no mês seguinte. Cada aporte é único e por mais que seja um mesmo tipo e as vezes até o mesmo vencimento seguindo questões de lastro (estoque disponível) que o amigo @Yan Fonseca comentou, tem também a questão da taxa oferecida. As ofertas mudam diariamente. Um mesmo título que está oferecendo uma determinada taxa hoje, amanhã irá oferecer uma taxa diferente podendo ser tanto maior quanto menor. E isso vale também para os títulos do Tesouro. As ofertas nas taxas mudam diariamente. Espero que agregue ao tema!

@Fabio Augusto De Araujo O VRVIX é um fundo mútuo. Ele também está disponível pra ser negociado como ETF pelo ticker VONV. Fundos mútuos são negociados fora de corretoras, comprados e vendidos uma vez por dia. São mais caros, e tem um preço mínimo para comprar. ETFs são negociados ao decorrer do dia pelas corretoras, tem taxas menores e não tem um preço mínimo de compra, podendo ser negociados por até US$1 usado para comprar uma fração do fundo.

Uma meta alcançada, estimula muito a continuar. Parabéns @Everton Alves Dos Santos

Boa noite. Fui dar uma pesquisada nas contas para investir no exterior e me deparei com a informação que enquanto outros bancos cobram 0.8%, 1%, no máximo 2% o BTG cobra incríveis 6% de spread, sendo a mais cara de todos. Queria entender pq o Raul indicar essa conta, sendo que ela é a mais cara do mercado Quem é da AUVP tem algum desconto nesse spread?

Boa tarde, @Cortez Pereira Benevides Ramalho ! O ideal é ainda não fazer nada com ativo (nem vender e nem comprar) até finalizar o curso. Lá você verá aulas que tratam justamente sobre ativos que não fazem sentido estar na nossa carteira os quais já investiamos de antes de começar a estudar. Mas no geral, não compensa levar ativos sem tag along na carteira por conta do risco que isso traz para quem é investidor de longo prazo. Espero que ajude!

Boa tarde! Essa diferença na rentabilidade (IPCA + 11,25% vs. IPCA + 7,20%) provavelmente se deve à distinção entre rentabilidade contratada e rentabilidade de mercado. A taxa IPCA + 11,25% que você viu no BTG pode ser a taxa de compra do título no mercado secundário, ou seja, o retorno que você teria se comprasse o CRA agora, pelo preço atual praticado no BTG, e o levasse até o vencimento. Já a taxa IPCA + 7,20% na ANBIMA geralmente corresponde à taxa original contratada no momento da emissão do título, aquela que o emissor (no caso, Caramuru Alimentos) ofereceu aos investidores primários. Quando um título entra no mercado secundário, seu preço pode variar de acordo com a demanda, risco, liquidez etc…

Oi @Lucas Mathus Schweizer, Qualquer investimento em RF comprado na plataforma do BeTeGê no mercado primário gera um cashback. (secundário não tem)

renda fixa, cbb lci lca, que nao sejam no mercaod secundario

@Felipe Carvalho AtaidesBom dia! O conceito que tenho utilizado é o seguinte: - A SELIC está em máxima histórica e "não deve" e "não pode" permanecer assim, então a minha perspectiva é de que em alguns meses ela comece a cair e chegar em números mais próximos do "normal", lá pelos seus 10% ou menos. Sabendo disso, se eu comprar um título pré-fixado hoje pegando uma boa taxa de 15%+ chegando até os 19% e 20% como alguns do banco Master, eu garanto essa rentabilidade altíssima pelo prazo que o título possui, vamos aos exemplos: - CDB 15% | Vencimento 5 anos | Aporte 1.000 Esses 1.000 reais vão render a uma taxa de 15% durante esses 5 anos, mesmo se a SELIC cair para 2%, ou seja você pré-fixou sua rentabilidade. Quando é interessante fazer isso? - Quando a SELIC está nas máximas como agora e com perspectiva de começar a cair e chegar em uma normalidade em um curto prazo. - CDB 15% | Vencimento 60 dias | Aporte 1.000 Esses 1.000 reais vão render a uma taxa de 15% durante esses 60 dias apenas e você precisará realocá-lo em outro título. ----------------------------------------------- Agora considerando o cenário oposto: - SELIC em 2%, Não faz sentido eu comprar um título pré-fixado aos 2%, pois possivelmente essa taxa irá subir nos próximos anos. Sendo assim, se a taxa sobe para 10% eu vou continuar com o rendimento de 2%. Em cenários como este, o ideal é adquirir CDBs pós-fixados à taxas como CDI, pois caso a taxa SELIC aumente, o seu rendimento também aumentará. OBS: Nesses cenários será comum ver CDBs pagando 120%, 130% do CDI, ou seja se a SELIC sobe, seu rendimento sobe 120% ou 130% em cima da nova taxa.

@Felipe Carvalho Ataides, acredito que não sou a melhor pessoa para te responder, pois não sou nenhum especialista. Mas vi o mesmo cenário que você e, na minha opinião, é melhor optar pelo prazo mais longo... Eu peguei com rentabilidade de 18% e acho difícil a Selic chegar a 18% nos próximos meses — possível até é, mas bem difícil. E assim, se você pegar com prazo de 61 dias, vai render isso só por 61 dias. Se pegar com prazo de 5 anos, vai render durante os 5 anos, todos os meses.

Estava ansiosa por esse cartão!

Negou 3x pelo menos já pode pedir música kkkkk Brincadeiras a parte, já fez aquele esquema do openfinance ? Portabilidade de salário ?

Amanhã no Investidor Sardinha: "Abrir as cartas antes da hora é BURRICE da CLASSE MÉDIA?" Hahahahahah

Concluí o treinamento em 2023, mas, por conta de uma mudança de cidade, só consegui começar a investir de fato em dezembro de 2024. E foi com um aporte inicial generoso (generoso para mim, para o Raul seria "nível troco"), pois tinha finalmente vendido o imóvel antigo. Apesar de saber o que fazer, na hora bateu aquela insegurança e um friozinho na barriga. Cheguei até a procurar a consultoria da AUVP (serviço a parte), mas, devido a minha capacidade de aportes mensais, a conclusão foi que a consultoria seria muito onerosa e prejudicaria o crescimento do patrimônio. Obrigado pela honestidade e sinceridade! Para quebrar o gelo e ganhar um pouco de confiança, comprei 500 ações de Itausa e 100 de Weg. Foi a primeira vez na vida (tenho 44 anos) que usei um "home broker" e foi uma experiência marcante. Depois disso, a coisa fluiu e estou hoje com uma carteira relativamente diversificada (só não investi em cripto ainda). Pena que a valor do aporte inicial já foi todo alocado e agora dependo apenas dos aportes mensais, o que nem sempre é suficiente para comprar um lote de 100 ações da empresa da vez. Sei que isso não faz muito sentido, mas não quero ir para o mercado fracionado... 😅 Digo "pena" porque parece que a coisa vicia. Lembro de um post do Henrique Magalhães que ele diz que dá até vontade de vender os irmãos para aportar mais. Ainda bem que sou filho único, senão ia dar caca... hahahaha Brincadeiras a parte, só tenho a agradecer pelos ensinamentos. A mudança de mentalidade é inegável. Em outros tempos, eu provavelmente teria apenas trocado de carro. Agora, o foco é a "liberdade financeira". Por fim, ontem as carta da AUVP chegaram. Mais um estímulo e inspiração para continuar no caminho certo. Obrigado Raul Sena e time AUVP!

Pessoal, estou estudando Análise e Desenvolvimento de Sistemas, ontem estive pensando em uma pequena brincadeira, uma calculadora de P/VP! Mas, pra que!? As vezes já veio aquela curiosidade, qual o meu P/VP pago em relação ao valor patrimonial atual da empresa, ou fii? Ahh, mas é só abrir a calculadora! Para que? Se alguém quiser testar, vou deixar o executável disponível para download nesse link do drive: https://drive.google.com/drive/folders/1uvm1osVt04AtAr5GxkXHT8a1Z-5Nusi4 (Possui um link para download do executável, o outro é o arquivo de forma bruta, sendo possível a leitura antes da instalação!) Sim, quem fez ele, foi basicamente a IA, com minha revisão e algumas correções, afinal, tá bem mais fácil e eficiente utilizar ela, o código é em HTML/JS, também por ser os único conteúdo que estudei até agora. Nos meus testes ela vem funcionando perfeitamente, mas, não garanto viu, gostaria do feedback de vocês!

Senhores, bom dia! Acabei de fazer o meu primeiro aporte na plataforma do BTG. Investi em um LCI de mercado secundário do Banco Master (Vencimento de 61 dias) com taxa de 14,70% a.a. Em minha análise, usando a aula de contrafluxo do módulo 3, estamos em um bom momento para travar investimentos em taxas prefixadas. Seria mais interessante investir em um CDB de longo prazo com taxa equivalente ao LCI citado?

Por favor pessoal da AUVP, considerem criar uma conquista do Pobre Premium de Qualidade! Estavamos conversando em outro tópico e sentimos que tem espaço pra ela na comunidade rs.

Fala @Elcimar Guimarães cara tem muita pessoas na comunidade que manjam muito de cripto. Eu aprendi na AUVP mesmo, porém em 2022, um misto de aprender na hora certa e entender que estava bom pra comprar naquele momento, pra ter um aideia, comprei BTC a 16 mil dolares, e meu preco medio hoje é uns 35 mil USD. Foi o Ativo que mai bombou na minha carteira, mas volto a dizer foi um misto de sorte com um pequena dose de loucura, era pra eu ter 4 a 5% como mete, e de cara eu mudei pra 6% e depois 8%, porem eu fui aportando diretamente pra bater esta % e nem deu tempo, quando vi as criptos viraram quase 19-20% da carteira. Hoje não daria pra fazer isso (estamos uma fase alta)

@Cortez Pereira Benevides Ramalho as taxas cobradas pelo BTG Pactual e por quem está na base da AUVP CAPITAL são diferentes. O spread de 6% que tem na página do BTG Pactual refere-se as compras internacionais e não às transferências feitas entre as contas BTG. O spread na transferência internacional é variável, e é de 2% ou menos, conforme o valor transferido e ao relacionamento do cliente. @Filipe Silveira Albieri exato, o spread na transferência internacional é variável e vai conforme o valor transferido e o relacionamento do cliente com o Banco. O normal é um spread de 2% ou menos. @Guilherme Latrova lá fora todas as Corretoras cobram taxa de transferência de custódia quando você está saindo dela para outra. E a Corretora que está recebendo a carteira, normalmente não cobra nada. O valor é variável, já vi de USD50 até USD200 para sair da Corretora, e o BTG Pactual não é diferente, ele cobra para sair e não cobra nada para receber a carteira. Além disto, somente quantidades inteiras da renda variável podem ser transferidas, ou seja, se você tiver 5,1234 ações de SARD vai conseguir transferir 5 ações de SARD, e a fração ou você vende ou fica na Corretora. E cá entre nós, qual sentido tem poder comprar fracionado e não poder transferir a custódia do fracionado. @Fernando P exato, o sistema bancário brasileiro é praticamente de outra galáxia se comparado aos dos outros países rsrsrs lá tem custo para tudo, mas também acredito que é questão de tempo para que comecem a baixar ou zerar, pelo menos para os brasileiros. Pessoal, e qualquer duvida mais técnica que precisem, só mandar para o Suporte, pois lá eles conseguem acessar diretamente a fonte da informação para vocês. SUPORTE AUVP CAPITAL: https://sard.ink/atendimento-auvp-capital

Boa tarde, @Itallo Epaminondas De Queiroz Rêgo ! Na verdade é que não tem uma regra certa para quando o cashback cai. Por isso orientamos que em até 90 dias o valor retornar. Isso porque é preciso esperar o emissor do título pagar o rebate à corretora (BTG no nosso caso), o BTG contabiliza o rebate e manda para a AUVP que por sua vez devolve pra gente. Só que esse trâmite do emissor pagar a corretora é que costuma demorar. Ele pode fazer inclusive parcelado. Não tem como saber ao certo. Espero que tenha ficado claro!

Fala, @João Barros#1434. Apenas acrescentando minha visão sobre o tema: Contanto que a sua reserva esteja em um nível satisfatório, ou seja, seja constituída de 6 a 12 meses dos seus gastos fixos e prazeres, o que fazer com o que tiver a mais fica a seu critério. Se você for alguém mais cuidadoso, vai manter esse "extra" como um valor "bônus" dentro da reserva de emergência. Se for mais moderado, pode ser mais flexível e tirar parte do valor a mais de vez em quando ou se ele ficar muito além do que você objetiva. Já se for alguém menos preocupado, vai usar toda essa "gordura" a mais pra investir. Contanto que a sua reserva de emergência esteja adequada, fica à seu critério, mas a reserva de emergência sempre vai crescer mesmo, devido à inflação nossos gastos sempre estão aumentando.

Boa tarde, @Anderson Zeni ! Tesouro Direto infelizmente não tem cashback. Como é um título de emissão direta pelo governo, o que é oferecido por eles é exatamente o que vemos nas corretoras não gerando assim um spread que possa ser devolvido como cashback.

Sempre me chamou atenção o quanto as contas internacionais cobram em taxas e spreads. Acredito que seja só uma questão de tempo até começarem a reduzir — ou até zerar — essas cobranças, como aconteceu aqui no Brasil quando a concorrência aumentou. É complicado ter que pagar $10 por uma transferência doméstica, $25 para receber uma transferência internacional, $20 por ordem em fundos de investimento, entre outras taxas… Tenho conta no Morgan Stanley e, para ser honesto, não é muito diferente. Na minha opinião, o sistema bancário nos EUA é bastante atrasado (tecnologicamente falando) se comparado ao que temos no Brasil…

@Bruno Piccoli Botelho basicamente 4 usos de R$250mil cada dentro de 4 anos.

Salve colegas, Estou em vias de realizar primeira compra de um REIT. E escolhi um REIT focado em Data Centers. (julgo este setor muito promissor com o avanço e desenvolvimento das IA entre outros.) Dentre os que eu estou começando a estudar e julgo ser interessantes estão o EQIX (Equinix), Iron Mountain (IRM) e o Digital Realty (DLR). Alguém já possui um desses em carteira? Ou se possui algum outro neste setor para sugerir a análise?

Sendo um ETF que acompanha o indice Russell 1000, ele é mais amplo que o SP500, pois abrange 1000 empresas americanas, e não somente empresas grandes, mas médias tb. Com isso, tem mais volatilidade. Pesquisando sobre o Russell 1000 me parece que ele conseguiu sistematicamente ter uma performance melhor que o SP500 ao longo do tempo. Me parece uma opção interressante (falando com relação ao Russell 1000), para analisar ETFs relacionados.

Pra tornar mais visível o que o @Eddy Paulini explicou Eu tô incluindo aqui uma imagem do IPCA+ 2029 onde eu fiz dois aportes. Note que embora seja "o mesmo investimento" (IPCA+ 2029), os títulos são diferentes (inclusive com taxas diferentes).

Caraii, Tinky-Winky, parabéns pelos desafios👏 Estou ansioso pelas minhas mas não perguntarei a respeito para não ir pro fim da fila kkkk.

Em complemento ao Yahoo Finance, costumo usar também o http://etfdb.com/

Fala Jesse, eu uso o etfdb e gosto muito. É bem organizado. Tem bastante informação e ainda mostra a média de valores de ETFs parecidos e também relaciona alguns mais baratos. De uma boa olhada em todo o site que tem muita informação boa.

@Eddy Paulini vc indica algum hotel? Vc vai, né?

Eu também não gostei nada dessa taxa de $75, fui atrás de alternativas e encontrei! Revirei a internet e os FAQs da Avenue e também do BTG Internacional e consegui descobrir que além do model o ACAT existem outros modelos de transferência de custódia, um deles é o DTC. O ACAT é modelo mais comum e é utilizado para transferência de toda a carteira. O DTC geralmente é usado para fazer transferência parcial de ativos. Nesse modelo é cobrado 25$ por posição a ser migrada de corretora. Como eu possuía ações de única empresa, eu optei por dar entrada na transferência de custódia via DTC, desse modo eu conseguiria transferir minhas ações por $25 em vez de $75. Esse método só será vantajoso para quem tem até dois ativos. Se tiver 3 ou mais já vai dar $75 de qualquer jeito e não vale o sacrifício. Obs.: Pelo APP só é possível transferência via ACAT. Para fazer via DTC precisa saber que ela existe e acionar a corretora por e-mail rsrs. No DTC o procedimento é inverso ao do ACAT, você solicita que a corretora de ORIGEM (Avenue) faça a transferência para a corretora de DESTINO (BTG Internacional). Enfim, estou aguardando finalizarem o processo. Quando terminar aviso aqui! Se tudo der certo, eu faço um post explicando como fazer passo a passo. Foi muito difícil encontrar informações sobre o assunto e não quero que mais ninguem sofra como sofri rsrs.

Faz um tópico igual e mantém atualizado que eu me comprometo de concluir o meu 😄

a aula foi dada, vim aqui com a pipoca caso mais algo aconteça, quem quer?

É tudo bolacha. Isso aí não é nem discussão. Tem uns doidos que falam "biscoito", mas são que nem aqueles noiados que veem barbies no fundo dos vídeos do Raul. Completamente fora de si mesmos.

Uai, que aleatório kkkkk

Isso ai vc entendeu perfeitamente a ideia, pegar esse caras do contrafluxo, imagina fazer isso por anos, decadas, , quando chegar na fase de viver de renda, seu preco medio vai ser bem mais baixo, e seu premio em dividendos consequentemente mais alto, e se ninguem (governo) inventar moda, sem IR nos dividendos. em um ativo lastreado em imoveis fisicos. Espero que logo abram mais este leque para mais segmentos

@Luciana De Moura Afonso Eu também não gostava de Fundos Imobiliários. Eu também não entendia porque todo mundo ficava falando o tempo todo nesse investimento. Sem contar que os preços das cotas são bem maiores que os das ações. E se vender uma cota, tem pagar imposto e gerar DARF e é a maior complicação. E ações quando você vende, está vendido e pronto. Também não tem cobertura do FGC. E quem garante que o pessoal não vai vender tudo lá no fundo e sumir do mapa? Então eu comecei a prestar mais atenção e fui entendendo um pouco aqui e um pouco ali. E comecei ter mais conhecimento e perder o medo e comprei umas cotas para ver como era, e aí que eu entendi o valor dos Fundos Imobiliários. Então, basicamente assim como em uma ação, os FIIS também necessitam de uma análise, e o valor das cotas variam de preço. Se ganha dinheiro de duas formas básicas. Com a valorização da cota e com os rendimentos mensais que são proporcionas a quantidade de cotas. A valorização da cota não é na minha visão o mais importante. Pois quem compra FIIS não vai ficar vendendo. Mas é importante adquirir uma cota quando seu preço cai pois te possibilita comprar mais cotas por menos dinheiro. Então se você escolheu um bom fundo, de um setor bom, com indicadores bons, por um valor bom, e um preço bom todos os meses vai cair dinheiro na sua conta daquele fundo. E vai chegar uma hora que o próprio rendimento pode ser usado para investir nesse fundo. E você terá uma renda mensal que se alimenta sozinha. Poderia comparar como se fosse uma espécie de poupança. Pois a poupança lhe entrega uma renda mensal e te possibilita sempre aumentar o aporte nela mesma para aumentar o rendimento. É claro que respondi com minhas próprias palavras, e não de forma super técnica. Mas é tipo assim que funciona.

Anonimo, deu deu vontade de ler ate o final, 7 anos casados e agora pq que quer lagar vc quer passar a perna na esposa. Se casou com separaçao de bens, consulte um advogado, pois se isto esta no papel não o que temer. 27 anos, tem muito pra aprender ainda, e cara fique tranquilo se no papel vc casou assim, nao ha o que temer, agora voce precisa entender ai na Inglaterra. desculpe nao sou fã desta historias do cara querer se fazer de Provedor principal da relacao, eu ganho tambem 5 a 6 vezes mais que minha esposa, mas pra mim metade é dela, pq se cosigo concentrar na construcao de patrimonio é por esta com ela. Se nao fosse assim era melhor eu estar sozinho, provavelmente eu nao teria nem metade do que tenho. Dica extra: compre tudo em cripto agora que esta em alta e vende tudo na baixa, vai perder mais do que se fizer as coisas legitimamente como as pessoas devem fazer. Cara sério, independente de nao estar dando certo agora, voce foi casado 7 anos, tenha respeito pela outra pessoa. Essa conversinha de maior parte do patrimonio é meu infelizmente soa mais como conversa de filho mimado pela mae. e voce ainda a usa de laranja, meu Deus, 27 anos, tem muito ainda aprender com a vida. Nao era o que queria ouvir, mas é uma opiniao sincera de quem ja viu muitas pessoas se darem mal por ter este tipo de pensamento. Cresce e consiga as coisas com dinheiro novo cara, trabalhe, foque,e resolva isso, nao queira passar a perna em quem esteve com voce 7 anos.

Nem sei se estarei viva em novembro

Vou jogar algumas informações avulsas referente ao tema hipotético, já que ele entra no limiar da legalidade e eu temo pelo meu C sharp. 1- Pela legislação brasileira, seu pai obrigatoriamente tem direito a herdar seus bens, ele faz parte dos "herdeiros necessários". 2- Você pode dispor livremente de 50% do seu patrimônio, "somente" 50% é reservado aos herdeiros necessários. Ou seja, você pode deixar em testamento metade das suas coisas para a sua irmã. Cuidado com a diferença de "legatario" e "testamentario", ambos entram no testamento mas são coisas diferentes. Legatario = vou deixar um bem específico pra fulano Testamentario= vou deixar 50% dos meus bens pra fulano. 3- Os bens fora do Brasil não estão sob a legislação brasileira, então tecnicamente ele não faz parte do inventário (se ninguém sabe que ele existe, então ele não existe). Fora que, é bem difícil cobrar ITCMD de um Corsa na Argentina. 4- Quando alguém morre, todo os bens ficam presos (saldos em conta, investimentos, etc), então não é possível movimentar esse saldo mesmo que ela tenha acesso a sua conta (conta conjunta ou se ela sabe seu login/senha da Conta corrente). O que acontece as vezes é: pela obra do destino, o falecido fez uma movimentação bancária poucas horas antes do falecimento, deixando tudo zerado (A certidão de óbito saiu com uma data posterior a movimentação bancária). Enfim, recomendo procurar um advogado especialista em direito sucessório, ele vai poder falar mais abertamente de como você pode fazer as coisas "do jeito certo". Advogado é igual pedreiro, se você perguntar para o pedreiro se ele entende de fiação elétrica, ele vai falar que sim. Pintura? Vai falar que sim. Acabamento? Sim. Tubulação? Sim... Qualquer advogado vai dizer que dá conta, mas não caia nesse papinho, vai em alguém que entende do assunto.

Boa, Lud! Já sabe como faz pra ativar né? Huahuhuahua Rodada de cerveja para pelo menos 8 sardinhas contando com a moderação da comunidade 😂

Já tem, acredita? Olha o perfil do @William Redig, chama: Dublê de rico (Pobre Premium) Você recebeu 10 reações de pobre premium, é o famoso dublê de rico.

@Eddy Paulini Junta com a badge de "recolhedores de informações ocultas e de difícil verificação" A.K.A "fofoqueiros"