Baguncinha da sonegação..

[Anônimo]

Eu tenho meu emprego formal, faço a declaração de IR e recebo uma laminha de restituição.. =)

porém do ano 2022 para cá venho desempenhando uma atividade informal e que vem trazendo grandes lucros e uma grande rotatividade de dinheiro nas minhas contas bancarias! Sou gerente de crédito informal com foco em PJ (alguns chamam isso de jurista kkkkk).

Como eu sei que esse dinheiro que ganho não é certo como meu emprego formal, pois sou concursado, invisto uma boa parte dos meus lucros. Buscando retornos mais sólidos no futuro. Invisto em média 20 mil por mês. Como faço para não cair na malha fina?

estou com uma movimentação em um dos bancos que uso de mais ou menos 250 mil por mês. Este banco concentro todo o meu dinheiro, uso varios bancos para receber os meus pagamentos pra tentar nao ser visto pela receita federal  :')

O que eu poderia fazer para legalizar essa movimentação de dinheiro?

continuo fazendo como estou ou busco uma forma de legalizar, mesmo com isso sabendo que vou ter que dar uma fatia do meu lucro pro governo?

desde de ja grato pela ajuda... forte abraço, grandes sardinhas!

[Henrique Magalhães]

  On 31/01/2024 at 02:45, Convidado Anônimo disse:

continuo fazendo como estou ou busco uma forma de legalizar, mesmo com isso sabendo que vou ter que dar uma fatia do meu lucro pro governo?

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Anônimo bom dia!

já estudou ou foi atrás de uma forma de regularizar isso criando empresa emitindo nota etc?

pelo seu relato sua atividade extra traz muita grana pra você e correr riscos (entender também quais multas , valores, Problemas que pode ter ) para que avalie os prós e contras !

sinceramente eu não iria querer correr risco sabendo que a receita deste trabalho esta a passos largos !

quanto a abrir contas em vários bancos não sei se isso muda em algo pra receita não , afinal você deve ter aberto em bancos brasileiros correto ?

[Rai Nunes]

  On 31/01/2024 at 02:45, Convidado Anônimo disse:

Eu tenho meu emprego formal, faço a declaração de IR e recebo uma laminha de restituição.. =)

porém do ano 2022 para cá venho desempenhando uma atividade informal e que vem trazendo grandes lucros e uma grande rotatividade de dinheiro nas minhas contas bancarias! Sou gerente de crédito informal com foco em PJ (alguns chamam isso de jurista kkkkk).

Como eu sei que esse dinheiro que ganho não é certo como meu emprego formal, pois sou concursado, invisto uma boa parte dos meus lucros. Buscando retornos mais sólidos no futuro. Invisto em média 20 mil por mês. Como faço para não cair na malha fina?

estou com uma movimentação em um dos bancos que uso de mais ou menos 250 mil por mês. Este banco concentro todo o meu dinheiro, uso varios bancos para receber os meus pagamentos pra tentar nao ser visto pela receita federal  :')

O que eu poderia fazer para legalizar essa movimentação de dinheiro?

continuo fazendo como estou ou busco uma forma de legalizar, mesmo com isso sabendo que vou ter que dar uma fatia do meu lucro pro governo?

desde de ja grato pela ajuda... forte abraço, grandes sardinhas!

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Você ainda é peixe pequeno, mas pode cair na malha fina. Eu tive uma situação parecida na vida, mas não era funcionário público. No meu caso, abri um CNPJ e fui migrando gradativamente para a legalidade.

Por você ser funcionário público, vai precisar de alguém de confiança para fazer isso com você (ser dono do seu CNPJ).

Sobre "dar uma fatia do seu lucro para o governo", fica um ponto interessante para você refletir, algo que estudei muito quando procurei me legalizar. Você não vai dar uma fatia do seu lucro, você vai aumentar os seus preços para incluir a parte do governo. Ou seja, vai ter que entrar agora essa fatia do governo.

Ou pelo menos, passe a pensar que é assim. Porque em uma eventual malha fina, se o governo entender bem o que você faz e entender que você recolhia uma margem considerável, onde já estaria incluso os impostos, ele vai brigar para ter esse dinheiro retroativo centavo a centavo (máximo de 5 anos para trás), corrigido, além de uma multa desagradável.

Agora, quando você não paga os impostos, mas por consequência não repassa o custo dos impostos no seu negócio, tomaria apenas uma multinha desagradável.

Aproveita que você ainda é pequeno a ponto de nem mesmo o banco ter te pedido o IR. Pois é o banco o mais provável que vai te "fiscalizar" primeiro.

Um dos meus bancos me pediu IR e diversos outros documentos quando movimentei demais. Mas consegui contornar na época e o banco era pequeno ainda, acho que fez vista grossa.

Editado 31 de Janeiro de 2024 por Raí Nunes

[Levy Anesi]

Como o Henrique colocou, acho que vale você ver como regularizar isso, fiz uma busca no google e hoje já tem até empresas especialistas em fazerem o "meio campo", elas regularizam sua operação e ainda fazem uma plataforma digital de banco pra facilitar a sua administração e a usabilidade da pessoa.

 

Outra alternativa é chamar o Raul pra conversar, ele ta querendo abrir um banco, se você ficar responsável por esse "braço" e correr atrás dos clientes (já que já tem uma carteira inicial) do banco pode ser uma parceria bacana.

[Flavio Prado]

  On 31/01/2024 at 02:45, Convidado Anônimo disse:

Eu tenho meu emprego formal, faço a declaração de IR e recebo uma laminha de restituição.. =)

porém do ano 2022 para cá venho desempenhando uma atividade informal e que vem trazendo grandes lucros e uma grande rotatividade de dinheiro nas minhas contas bancarias! Sou gerente de crédito informal com foco em PJ (alguns chamam isso de jurista kkkkk).

Como eu sei que esse dinheiro que ganho não é certo como meu emprego formal, pois sou concursado, invisto uma boa parte dos meus lucros. Buscando retornos mais sólidos no futuro. Invisto em média 20 mil por mês. Como faço para não cair na malha fina?

estou com uma movimentação em um dos bancos que uso de mais ou menos 250 mil por mês. Este banco concentro todo o meu dinheiro, uso varios bancos para receber os meus pagamentos pra tentar nao ser visto pela receita federal  :')

O que eu poderia fazer para legalizar essa movimentação de dinheiro?

continuo fazendo como estou ou busco uma forma de legalizar, mesmo com isso sabendo que vou ter que dar uma fatia do meu lucro pro governo?

desde de ja grato pela ajuda... forte abraço, grandes sardinhas!

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Anônimo, vamos por partes:

Como jurista entendo que você faz pareceres jurídicos, é isto? Ou você é agiota e usou uma palavra mais "suave" ? Pelo seu relato entendo que você é agiota. Para se regularizar você pode abrir uma Factoring, e como funcionário público você pode ser sócio, só não pode ser o sócio administrador.

Eu já tive uma franquia de Factoring. Como conhecia pouco do ramo e não tinha uma operação funcionando, eu e meus sócios resolvemos abrir uma franquia de Factoring. No seu caso, creio que não vale a pena o custo inicial e nem o custo mensal de ser um franqueado neste ramo.

Com relação a dividir em várias contas bancárias, se elas estão no seu CPF, não fará diferença para a Receita Federal, para eles você tem uma única conta dividida em subcontas rsrsrs Sugiro fazer uma consulta no Registrato do Bacen (https://www.bcb.gov.br/meubc/registrato) e consultar o seu CPF para saber tudo que está aberto no seu CPF.

Espero ter ajudado.

[Gabriel Luiz Minatti]

Também estou com essa mesma dúvida. Faço importações EUA-PY e giro o dinheiro na minha conta em um dos bancos. A princípio o giro é pequeno mas estou pensando em uma forma de esquentar esse dinheiro já que não possuo nenhum emprego formal. 

Acredito que uma alternativa seja abrir uma empresa de prestação de serviços e emitir nota de acordo com as movimentações

[Flavio Prado]

  On 01/02/2024 at 03:07, Gabriel Luiz Minatti disse:

Também estou com essa mesma dúvida. Faço importações EUA-PY e giro o dinheiro na minha conta em um dos bancos. A princípio o giro é pequeno mas estou pensando em uma forma de esquentar esse dinheiro já que não possuo nenhum emprego formal. 

Acredito que uma alternativa seja abrir uma empresa de prestação de serviços e emitir nota de acordo com as movimentações

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@Gabriel Luiz Minatti e você mora no Paraguai ou é só a triangulação fiscal?

[Gabriel Luiz Minatti]

  On 07/02/2024 at 18:05, Flavio Prado disse:

@Gabriel Luiz Minatti e você mora no Paraguai ou é só a triangulação fiscal?

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Tenho um endereço no Paraguay, porém moro e faço as movimentações no Brasil, no caso faço vendas sem nota fiscal aqui e todo meu lucro obtido é proveniente do famoso descaminho

[Flavio Prado]

  On 08/02/2024 at 00:22, Gabriel Luiz Minatti disse:

Tenho um endereço no Paraguay, porém moro e faço as movimentações no Brasil, no caso faço vendas sem nota fiscal aqui e todo meu lucro obtido é proveniente do famoso descaminho

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@Gabriel Luiz Minatti o caminho seria converter o descaminho em caminho rsrsrs O ideal seria verificar como seria para regularizar o negócio abrindo uma empresa. Não sei se um MEi seria possível.