Títulos análogos ao IPCA+ na Europa

[Matheus Passos Silva]

Olá pessoal,

Alguém sabe informar se na Europa existe alguma coisa semelhante a um "IPCA+"? Ou seja, algum título que traga algum rendimento "garantido" acima da inflação?

Pelo que pesquisei por enquanto, encontrei apenas bonds com taxas fixas, que se assemelham a prefixados brasileiros (pelo que entendi).

Se alguém tiver alguma dica, agradeço!

[Arthur Célio Cruz Ferreira Jorge Garcia]

Olá @Matheus Passos Silva,

Vindo de ti só podia ser uma daquelas perguntas bombásticas né... Rsss

Particularmente não sei se existe uma espécie de título exatamente como um ipca+ daqui, mas você já tentou lançar os parâmetros para uma busca no site justetf.com?

Abs

[Matheus Passos Silva]

2 horas atrás, Arthur Célio Cruz Ferreira Jorge Garcia disse:

Olá @Matheus Passos Silva,

Vindo de ti só podia ser uma daquelas perguntas bombásticas né... Rsss

Particularmente não sei se existe uma espécie de título exatamente como um ipca+ daqui, mas você já tentou lançar os parâmetros para uma busca no site justetf.com?

Abs

Olá Arthur,

Obrigado pela ideia. Não imaginei que pudesse ter algum ETF replicando esse "IPCA+". Vou dar uma olhada. Obrigado!

[Edison Luis Paulini]

On 09/09/2024 at 05:08, Matheus Passos Silva disse:

Olá pessoal,

Alguém sabe informar se na Europa existe alguma coisa semelhante a um "IPCA+"? Ou seja, algum título que traga algum rendimento "garantido" acima da inflação?

Pelo que pesquisei por enquanto, encontrei apenas bonds com taxas fixas, que se assemelham a prefixados brasileiros (pelo que entendi).

Se alguém tiver alguma dica, agradeço!

Bom dia, grande Matheus!

Dando um pitaco aqui de alguém que não manja tanto de mercado europeu  😅

Posso estar errado no que vou dizer até porque não conheço muito da realidade aí. Mas a minha pergunta é: até que ponto é rentável e interessante pensar em um "IPCA europeu" ? O quanto lhe seria rentável? É legal realmente ter algo assim para diversificar e/ou se proteger? Ou uma rentabilidade que pode ser obtida em um bom ETF de lucros abusivos cobriria o montante da inflação existente aí?

Pensei nisso enviesado por eu não me lembrar de ter visto na Europa níveis de inflações grandes e com certa frequência com a qual vemos aqui no Brasil. Aqui como sabemos lidamos com a inflação como uns macaco véio cheio de experiência  😂

 

Apenas um pitaquinho para tentar ajudar a refletir e também para entender um pouco mais sobre como funciona o mercado europeu  =)

[Matheus Passos Silva]

27 minutes ago, Edison Luis Paulini disse:

Bom dia, grande Matheus!

Dando um pitaco aqui de alguém que não manja tanto de mercado europeu  😅

Posso estar errado no que vou dizer até porque não conheço muito da realidade aí. Mas a minha pergunta é: até que ponto é rentável e interessante pensar em um "IPCA europeu" ? O quanto lhe seria rentável? É legal realmente ter algo assim para diversificar e/ou se proteger? Ou uma rentabilidade que pode ser obtida em um bom ETF de lucros abusivos cobriria o montante da inflação existente aí?

Pensei nisso enviesado por eu não me lembrar de ter visto na Europa níveis de inflações grandes e com certa frequência com a qual vemos aqui no Brasil. Aqui como sabemos lidamos com a inflação como uns macaco véio cheio de experiência  😂

 

Apenas um pitaquinho para tentar ajudar a refletir e também para entender um pouco mais sobre como funciona o mercado europeu  =)

Grande mestre @Edison Luis Paulini, obrigado pelas "provocações"!

Na verdade, o objetivo era mais saber mesmo se existe algum mecanismo semelhante mesmo. Porque em termos de investimento, acho que não compensa...

Por exemplo, onde moro o governo lançou segunda títulos com taxa anual de 3,3% ao ano, com duração de 2 anos, e pagamento de retornos semestrais. Aí o investidor chora rsrsrs.

Efetivamente, compensa muito mais pegar um ETF "de investimento" e deixar a coisa rolar rsrsrs (que é o que estou fazendo).

Até vi hoje alguns ETFs atrelados à inflação, como o @Arthur Célio Cruz Ferreira Jorge Garcia sugeriu, mas aqueles que seguem os índices europeus pagam 2-3% ao ano. Os que pagam mais ficam entre 4-5% ao ano. Ou seja, não dá rsrsrs. Olha que "lindo":

E sobre o mercado europeu, quem tá por aqui não consegue investir nos ETFs americanos diretamente. Isto porque tem uma legislação da União Europeia que exige que os ETFs disponibilizem o KID (Key Information Document), e a maioria dos ETFs americanos (para não dizer todos) simplesmente não disponibiliza porque eles acham que não vale a pena o trabalho. Daí a gente tem de se virar com ETFs europeus que replicam os ETFs americanos hehehe. Em vez do IVV, é o CSPX; em vez do SOXX, é o VVSM; em vez do SCHD, é o VHYL ou o FUSD, e por aí vai rsrsrs. Tô garimpando!

Se tiver mais alguma curiosidade, tô na área!

[Edison Luis Paulini]

14 minutes ago, Matheus Passos Silva disse:

Grande mestre @Edison Luis Paulini, obrigado pelas "provocações"!

Na verdade, o objetivo era mais saber mesmo se existe algum mecanismo semelhante mesmo. Porque em termos de investimento, acho que não compensa...

Por exemplo, onde moro o governo lançou segunda títulos com taxa anual de 3,3% ao ano, com duração de 2 anos, e pagamento de retornos semestrais. Aí o investidor chora rsrsrs.

Efetivamente, compensa muito mais pegar um ETF "de investimento" e deixar a coisa rolar rsrsrs (que é o que estou fazendo).

Até vi hoje alguns ETFs atrelados à inflação, como o @Arthur Célio Cruz Ferreira Jorge Garcia sugeriu, mas aqueles que seguem os índices europeus pagam 2-3% ao ano. Os que pagam mais ficam entre 4-5% ao ano. Ou seja, não dá rsrsrs. Olha que "lindo":

E sobre o mercado europeu, quem tá por aqui não consegue investir nos ETFs americanos diretamente. Isto porque tem uma legislação da União Europeia que exige que os ETFs disponibilizem o KID (Key Information Document), e a maioria dos ETFs americanos (para não dizer todos) simplesmente não disponibiliza porque eles acham que não vale a pena o trabalho. Daí a gente tem de se virar com ETFs europeus que replicam os ETFs americanos hehehe. Em vez do IVV, é o CSPX; em vez do SOXX, é o VVSM; em vez do SCHD, é o VHYL ou o FUSD, e por aí vai rsrsrs. Tô garimpando!

Se tiver mais alguma curiosidade, tô na área!

Opa, obrigado você pelas explicações!

[Arthur Célio Cruz Ferreira Jorge Garcia]

2 horas atrás, Matheus Passos Silva disse:

Grande mestre @Edison Luis Paulini, obrigado pelas "provocações"!

Na verdade, o objetivo era mais saber mesmo se existe algum mecanismo semelhante mesmo. Porque em termos de investimento, acho que não compensa...

Por exemplo, onde moro o governo lançou segunda títulos com taxa anual de 3,3% ao ano, com duração de 2 anos, e pagamento de retornos semestrais. Aí o investidor chora rsrsrs.

Efetivamente, compensa muito mais pegar um ETF "de investimento" e deixar a coisa rolar rsrsrs (que é o que estou fazendo).

Até vi hoje alguns ETFs atrelados à inflação, como o @Arthur Célio Cruz Ferreira Jorge Garcia sugeriu, mas aqueles que seguem os índices europeus pagam 2-3% ao ano. Os que pagam mais ficam entre 4-5% ao ano. Ou seja, não dá rsrsrs. Olha que "lindo":

E sobre o mercado europeu, quem tá por aqui não consegue investir nos ETFs americanos diretamente. Isto porque tem uma legislação da União Europeia que exige que os ETFs disponibilizem o KID (Key Information Document), e a maioria dos ETFs americanos (para não dizer todos) simplesmente não disponibiliza porque eles acham que não vale a pena o trabalho. Daí a gente tem de se virar com ETFs europeus que replicam os ETFs americanos hehehe. Em vez do IVV, é o CSPX; em vez do SOXX, é o VVSM; em vez do SCHD, é o VHYL ou o FUSD, e por aí vai rsrsrs. Tô garimpando!

Se tiver mais alguma curiosidade, tô na área!

@Matheus Passos Silva

Ali dá pra vc selecionar o país sede do ETF... Acho q vc já sabe, mas a irlanda tem tratado internacional com os EUA e oferece ETFs que replicam os índices americanos, e ainda com a opção de acumulação! 

Resultado é q vc não paga IR, e os dividendos q iria receber a adm simplesmente compra mais cotas, e o seu bolinho cresce a juros compostos automaticamente! 👏🏼

Ideal para investir por lá na minha opinião é a IBKR! 😉