Rebalanceamento através de aportes ou vendas de ativos?

[Henrique Fredo]

Na penúltima live teve um comentário de um aluno querendo migrar para a consultoria do clube de valor. Uma vez que a filosofia dele é de vender ativos para balancear a carteira e na AUVP esse não é o foco, fiquei com uma certa dúvida:

o que fazer quando ocorre um evento que desregula os ativos de forma acentuada, uma vez que os aportes mensais não são suficientes para balancear o jogo?

 

[Adriano Umemura]

Just now, Henrique Fredo disse:

Na penúltima live teve um comentário de um aluno querendo migrar para a consultoria do clube de valor. Uma vez que a filosofia dele é de vender ativos para balancear a carteira e na AUVP esse não é o foco, fiquei com uma certa dúvida:

o que fazer quando ocorre um evento que desregula os ativos de forma acentuada, uma vez que os aportes mensais não são suficientes para balancear o jogo?

 

Bom dia @Henrique Fredo. Se voce esta com a carteira balanceada e ocorre um evento que não tem relação com os fundamentos dos ativos, mas sim devido a uma tendencia do mercado, o equilibrio da carteira se dara com os aportes mensais, ja que são exatamente nestas situações que surgem as oportunidades de comprarmos ativos descontados.

Contudo, se voce ja tem uma carteira hoje que esta desbalanceada, e somente com seus aportes mensais ira demorar muito tempo para equilibra-la, pode fazer sentido voce dar saida de alguns ativos para acelerar este processo de balanceamento.

Veja que são 2 situações distintas, mas via de regra tentaremos sempre equilibrar a nossa carteira com dinheiro novo e não com vendas.

[Edison Paulini]

1 hora atrás, Henrique Fredo disse:

Na penúltima live teve um comentário de um aluno querendo migrar para a consultoria do clube de valor. Uma vez que a filosofia dele é de vender ativos para balancear a carteira e na AUVP esse não é o foco, fiquei com uma certa dúvida:

o que fazer quando ocorre um evento que desregula os ativos de forma acentuada, uma vez que os aportes mensais não são suficientes para balancear o jogo?

 

Boa trade, Henrique!

Apenas complementando um pouco o nosso amigo @Adriano Umemura.

No módulo 8 você terá aulas sobre este tema de ajustes na carteira e também uma aula sobre quando temos valorizações na carteira.

[Agnaldo Oliveira Penha Junior]

Lembrando que se for vender, faça isso de maneira lenta aproveitando ao máximo o teto de isenção de impostos.