Carteira Internacional, rebalanceada com ETFs! Opiniões por favor

[Nelson Pimentel Carriati]

Após reconsiderar e ver que os ETFs são muito bons mesmo rs Fiz essas modificações. Gostaria de opiniões, críticas, dicas, tudo que puderem contribuir...

Aqui está a carteira e breves explicações da ideia por trás dela.

Stocks (32%)

AAPL - 3%
MSFT - 3%
JPM - 3%
JNJ - 3%
Meta - 3%
PG - 3%
AMZN - 3%
NVDA - 3%
Googl - 3%
TSLA - 3%
WBD - 1%
SGML - 1%

Sem segredos na maior parte. Muitas das BIG TECHS, algumas mais defensivas como PG, JPM e JNJ...e minhas pimentinhas, WBD e SGML.

ETFs (68%)

IAU - 3% (reserva de valor)
SGOV - 10% (Renda FIxa)
VNQ - 5% (REIT)
IVV - 10% (ótimo ETF, mas como meus stocks já possuem muita correlação com ele, achei justo colocar numa quantia modesta)
IYG - 15% (um ETF focado especificamente no setor financeiro norte americano, ao meu ver, rentável e + defensivo)
IYH - 15% (um ETF focado especificamente no setor de saúde norte americano, bem diversificado dentro dessa área)
INDA - 10% ( Um ETF que acompanha a economia da Índia, o mercado fora dos EUA que acredito ter o maior potencial de expansão daqui pra frente)

É isso, opinem sem dó...rs

[Deborah Gerasimovic]

37 minutes ago, Nelson Pimentel Carriati disse:

Após reconsiderar e ver que os ETFs são muito bons mesmo rs Fiz essas modificações. Gostaria de opiniões, críticas, dicas, tudo que puderem contribuir...

Aqui está a carteira e breves explicações da ideia por trás dela.

Stocks (32%)

AAPL - 3%
MSFT - 3%
JPM - 3%
JNJ - 3%
Meta - 3%
PG - 3%
AMZN - 3%
NVDA - 3%
Googl - 3%
TSLA - 3%
WBD - 1%
SGML - 1%

Sem segredos na maior parte. Muitas das BIG TECHS, algumas mais defensivas como PG, JPM e JNJ...e minhas pimentinhas, WBD e SGML.

ETFs (68%)

IAU - 3% (reserva de valor)
SGOV - 10% (Renda FIxa)
VNQ - 5% (REIT)
IVV - 10% (ótimo ETF, mas como meus stocks já possuem muita correlação com ele, achei justo colocar numa quantia modesta)
IYG - 15% (um ETF focado especificamente no setor financeiro norte americano, ao meu ver, rentável e + defensivo)
IYH - 15% (um ETF focado especificamente no setor de saúde norte americano, bem diversificado dentro dessa área)
INDA - 10% ( Um ETF que acompanha a economia da Índia, o mercado fora dos EUA que acredito ter o maior potencial de expansão daqui pra frente)

É isso, opinem sem dó...rs

O primeiro ponto ao meu ver é o montante que você tem para investir lá fora.Dependendo do valor total repense sobre picking e fique só nos ETFs.

 

Sobre os ETFs não conheço todos mas segue minha opinião:

IAU - Acho a taxa dele altíssima, mais impostos… enfim, acho que prefiro comprar ouro no tio do centro da cidade. Piadas a parte, eu não teria na carteira.

VNQ - é ótimo 

IVV - vai cumprir a função de te expor às empresas escolhidas no picking.

os outros eu não os estudei não posso falar muito, mas procure sempre as menores taxas possíveis e uma liquidez bacana.

[Nelson Pimentel Carriati]

1 minute ago, Deborah Gerasimovic disse:

O primeiro ponto ao meu ver é o montante que você tem para investir lá fora.Dependendo do valor total repense sobre picking e fique só nos ETFs.

 

Sobre os ETFs não conheço todos mas segue minha opinião:

IAU - Acho a taxa dele altíssima, mais impostos… enfim, acho que prefiro comprar ouro no tio do centro da cidade. Piadas a parte, eu não teria na carteira.

VNQ - é ótimo 

IVV - vai cumprir a função de te expor às empresas escolhidas no picking.

os outros eu não os estudei não posso falar muito, mas procure sempre as menores taxas possíveis e uma liquidez bacana.

Opa Deborah boa noite!

Então, a taxa do IAU é 0,25%. Seu maior concorrente, o GLD, tem uma taxa de 0,40%.

E se eu for investir no GOLD11, eu acabo pagando dupla taxação né...rsrs 

Então, única opção melhor seria o tio do ouro mesmo, mas como não manjo e nem tenho vontade de lidar com ouro físico....haha

Sobre o montante, representa 15% da minha carteira total. Não é muito...

E vou te falar, talvez se eu pudesse começar do 0, talvez nem fizesse stock picking. Mas como já foram alguns meses de aporte forte e não gosto de vender ativos, deixando eles nessa %, vou ficar um bom tempo só aportando em ETFs agora com certeza.

[Deborah Gerasimovic]

3 minutes ago, Nelson Pimentel Carriati disse:

Opa Deborah boa noite!

Então, a taxa do IAU é 0,25%. Seu maior concorrente, o GLD, tem uma taxa de 0,40%.

E se eu for investir no GOLD11, eu acabo pagando dupla taxação né...rsrs 

Então, única opção melhor seria o tio do ouro mesmo, mas como não manjo e nem tenho vontade de lidar com ouro físico....haha

Sobre o montante, representa 15% da minha carteira total. Não é muito...

E vou te falar, talvez se eu pudesse começar do 0, talvez nem fizesse stock picking. Mas como já foram alguns meses de aporte forte e não gosto de vender ativos, deixando eles nessa %, vou ficar um bom tempo só aportando em ETFs agora com certeza.

Se você já tem picking dessas empresas eu não compraria o IVV. Talvez busque um ETF diferente…. Algum europeu, japonês ou um de dividendos.

enfim tem muita opção ✌️

[Nelson Pimentel Carriati]

1 minute ago, Deborah Gerasimovic disse:

Se você já tem picking dessas empresas eu não compraria o IVV. Talvez busque um ETF diferente…. Algum europeu, japonês ou um de dividendos.

enfim tem muita opção ✌️

Sim a correlação me preocupa. É que tirando WBD e SGML, meus stocks parecem mais o QQQ do que o IVV né rs.
IVV ainda tem mais de 50% do portfólio fora do setor de tecnologia pelo menos.

De ETF diferente eu curti o INDA citado. Depois recomendo dar uma olhada, não só pela rentabilidade passada mas pelas perspectivas futuras do mercado indiano....
 

[Deborah Gerasimovic]

19 minutes ago, Nelson Pimentel Carriati disse:

Sim a correlação me preocupa. É que tirando WBD e SGML, meus stocks parecem mais o QQQ do que o IVV né rs.
IVV ainda tem mais de 50% do portfólio fora do setor de tecnologia pelo menos.

De ETF diferente eu curti o INDA citado. Depois recomendo dar uma olhada, não só pela rentabilidade passada mas pelas perspectivas futuras do mercado indiano....
 

Sim, mas ainda assim tem uma correlação bem boa entre o picking e o IVV, eu realmente buscaria um outro e deixaria o IVV de fora.

da uma olhada SCHD, SCHG, SCHH, HDV… vê o que você acha. ☺️

INDA eu realmente não conheço, vou olhar 

Editado 18 de Setembro por Deborah Gerasimovic

[Matheus Passos Silva]

10 horas atrás, Nelson Pimentel Carriati disse:

Após reconsiderar e ver que os ETFs são muito bons mesmo rs Fiz essas modificações. Gostaria de opiniões, críticas, dicas, tudo que puderem contribuir...

Aqui está a carteira e breves explicações da ideia por trás dela.

Stocks (32%)

AAPL - 3%
MSFT - 3%
JPM - 3%
JNJ - 3%
Meta - 3%
PG - 3%
AMZN - 3%
NVDA - 3%
Googl - 3%
TSLA - 3%
WBD - 1%
SGML - 1%

Sem segredos na maior parte. Muitas das BIG TECHS, algumas mais defensivas como PG, JPM e JNJ...e minhas pimentinhas, WBD e SGML.

ETFs (68%)

IAU - 3% (reserva de valor)
SGOV - 10% (Renda FIxa)
VNQ - 5% (REIT)
IVV - 10% (ótimo ETF, mas como meus stocks já possuem muita correlação com ele, achei justo colocar numa quantia modesta)
IYG - 15% (um ETF focado especificamente no setor financeiro norte americano, ao meu ver, rentável e + defensivo)
IYH - 15% (um ETF focado especificamente no setor de saúde norte americano, bem diversificado dentro dessa área)
INDA - 10% ( Um ETF que acompanha a economia da Índia, o mercado fora dos EUA que acredito ter o maior potencial de expansão daqui pra frente)

É isso, opinem sem dó...rs

Oi Nelson,

Vou concordar com a Debora: acho que pegar o IVV é chover no molhado. Claro, tem mais empresas, aquela coisa toda, mas no fim as principais já estão na sua carteira.

Sobre ouro, não sei se sua conta te permite, mas se permitir procure o Xetra-Gold. Não é um ETF, é um ETC, mas a taxa é de 0%. Eu (ainda) não invisto nele, mas virá no aporte do mês que vem.

Eu não conheço os três últimos (inclusive já anotei aqui pra analisar rsrsrs), então não posso opinar.

Fiquei curioso do por quê de você investir na renda fixa americana, especialmente se estiver em fase de acumulação.

Por fim, por que não pegar alguns REITs diretamente? Sei que você colocou o VNQ, mas talvez pegar alguns valha a pena (seria questão de comparar com o VNQ, é claro).

Espero ter ajudado!

[Nelson Pimentel Carriati]

2 horas atrás, Matheus Passos Silva disse:

Oi Nelson,

Vou concordar com a Debora: acho que pegar o IVV é chover no molhado. Claro, tem mais empresas, aquela coisa toda, mas no fim as principais já estão na sua carteira.

Sobre ouro, não sei se sua conta te permite, mas se permitir procure o Xetra-Gold. Não é um ETF, é um ETC, mas a taxa é de 0%. Eu (ainda) não invisto nele, mas virá no aporte do mês que vem.

Eu não conheço os três últimos (inclusive já anotei aqui pra analisar rsrsrs), então não posso opinar.

Fiquei curioso do por quê de você investir na renda fixa americana, especialmente se estiver em fase de acumulação.

Por fim, por que não pegar alguns REITs diretamente? Sei que você colocou o VNQ, mas talvez pegar alguns valha a pena (seria questão de comparar com o VNQ, é claro).

Espero ter ajudado!

Bom dia @Matheus Passos Silva! Então, vamos por partes:


Sobre o IVV, explicando mais a fundo:

Se pegar as stocks que realmente fazem parte do IVV da minha lista, a somatória de todas elas no ETF dá 30%

Então dos 10% que eu invisto no IVV, é como se estivesse jogando + 3% da minha carteira nelas...que já são 30%.

Acaba representando no final 33% do total da minha carteira, o que é um valor que eu acho razoável, creio que muitos tenham uma quantia assim em ETF de tecnologia. (como QQQ e afins).

Daí os outros 70% do IVV (7% da carteira) acaba sendo pra diversificar em segmentos diversos que compõe o índice.

Sei que parece meio confusão à toa, mas foi a forma de transicionar bem do stockpicking pros ETFs que eu encontrei kkkk 

Sobre o Ouro:

Rapaz, vou ficar devendo. Isso teve no curso? ETC? Não lembro nem de nome 😐 Vou pesquisar do 0.

Sobre os 3 últimos ETFs

Aí foi a forma que eu achei de terminar bem a diversificação. 1 ETF do setor financeiro (maiores bancos e seguradoras americanas), 1 ETF do setor de saúde (tudo, laboratórios, farmácias, etc etc também dos EUA)...e o último é "tipo" um SP500 só que da Índia, um mercado que vem crescendo absurdos e creio eu um dos maiores potenciais de seguir subindo.

Daí seria legal comparar com a galera, além disso, se possuem dicas de ETFs melhores nesses segmentos. Eu tentei pesquisar bem, analisando histórico de rentabilidade, taxa de ADM, o que cada uma põe no portfólio, mas as vezes as pessoas acham algo melhor, sempre bom trocar ideia.

Sobre Renda Fixa

Você diz não entender pq? Pq rende pouco? Realmente, mas pelo menos pra diversificar. Mas também confesso que é o "fundo" que eu uso pra ir guardando a grana pra quando eu for viajar pro exterior ano que vem rsrs 

Sobre não pegar REITs diretamente

Tipo stock picking de REITs?, vixe, aí não dá...já to no limite do que consigo acompanhar com a carteira kkk
 

[Matheus Passos Silva]

40 minutes ago, Nelson Pimentel Carriati disse:

Bom dia @Matheus Passos Silva! Então, vamos por partes:


Sobre o IVV, explicando mais a fundo:

Se pegar as stocks que realmente fazem parte do IVV da minha lista, a somatória de todas elas no ETF dá 30%

Então dos 10% que eu invisto no IVV, é como se estivesse jogando + 3% da minha carteira nelas...que já são 30%.

Acaba representando no final 33% do total da minha carteira, o que é um valor que eu acho razoável, creio que muitos tenham uma quantia assim em ETF de tecnologia. (como QQQ e afins).

Daí os outros 70% do IVV (7% da carteira) acaba sendo pra diversificar em segmentos diversos que compõe o índice.

Sei que parece meio confusão à toa, mas foi a forma de transicionar bem do stockpicking pros ETFs que eu encontrei kkkk 

Sobre o Ouro:

Rapaz, vou ficar devendo. Isso teve no curso? ETC? Não lembro nem de nome 😐 Vou pesquisar do 0.

Sobre os 3 últimos ETFs

Aí foi a forma que eu achei de terminar bem a diversificação. 1 ETF do setor financeiro (maiores bancos e seguradoras americanas), 1 ETF do setor de saúde (tudo, laboratórios, farmácias, etc etc também dos EUA)...e o último é "tipo" um SP500 só que da Índia, um mercado que vem crescendo absurdos e creio eu um dos maiores potenciais de seguir subindo.

Daí seria legal comparar com a galera, além disso, se possuem dicas de ETFs melhores nesses segmentos. Eu tentei pesquisar bem, analisando histórico de rentabilidade, taxa de ADM, o que cada uma põe no portfólio, mas as vezes as pessoas acham algo melhor, sempre bom trocar ideia.

Sobre Renda Fixa

Você diz não entender pq? Pq rende pouco? Realmente, mas pelo menos pra diversificar. Mas também confesso que é o "fundo" que eu uso pra ir guardando a grana pra quando eu for viajar pro exterior ano que vem rsrs 

Sobre não pegar REITs diretamente

Tipo stock picking de REITs?, vixe, aí não dá...já to no limite do que consigo acompanhar com a carteira kkk
 

Oi Nelson,

Entendi o racional sobre as ações. Eu acho kkkk. Vou jogar no ChatGPT pra ele me explicar 🤣

Tô brincando. Ficou claro sim. O comentário foi mais no sentido de diversificar mesmo.

Eu ainda estou na dúvida entre fazer o stock picking ou ETFs. Por enquanto estou apenas em um que é o VUAA. É um ETF europeu que replica o IVV, já que por aqui não posso comprar ETFs americanos. O VUAA é um "tequinho" mais arriscado que o CSPX (21,65% vs 21,61% de volatilidade nos últimos 5 anos) e é um pouco menor em termos de valor de fundo, mas tem um rendimento um "tequinho" maior também 99,11% vs 98,99% nos últimos 5 anos também).

De toda forma, como falei, vou ver estes outros dois ETFs que você citou e procurar similares por aqui. Financeiro e saúde são dois setores dos quais não dá pra ficar de fora rsrsrs.

Sobre ETCs, até onde me lembro não foi falado no curso. Pelo que pesquisei, um ETC é um tipo específico de título negociado em uma bolsa que acompanha uma commodity ou um benchmark, mas cujos ativos são debêntures emitidas por um banco. Em contraste com os ETFs, que normalmente contêm uma cesta de commodities ou outros títulos, um ETC permite a exposição a uma única commodity - no caso do Xetra, é o ouro.

Por fim, sobre a renda fixa, entendi o racional também. Mas veja se vai compensar. Afinal, quando você vender o ETF vai ter de pagar IR, e talvez o que você pague não compense uma eventual desvalorização do dólar se você comprar antecipado e ir deixando embaixo do colchão hehehe.

Vamos que vamos 🚀

[Nelson Pimentel Carriati]

@Matheus Passos Silva

Eu já usei muito chatgpt pra entender coisas mais complexas...Por isso, senti a porrada nessa kkk

Mas então, olha...eu faria no máximo um stock picking de empresas que você além de gostar muito, domina. Pq é um mercado tão gigantesco, com múltiplos tão mais complexos que o nosso, que é embaçado viu. E isso em momentos de volatilidade faz a insegurança ficar ainda maior. Por isso ETFs que acompanham índices ou setores, realmente caem melhor pra mim, descobri isso na marra.

Mas nada impede das duas coisas andarem juntas também, é bolar uma boa estratégia. 

Achei interessante isso do ETC, no caso como a nossa ideia é de fato comprar a commoditie em si, pode ser mesmo mais interessante. Vamos ver se a galera mais experiente cola aí pra fazer um comparativo. rs

Da Renda fixa é o seguinte, ela não valoriza praticamente nada saca? Coisa de menos de 1% ao ano. Então, tanto faz se tomarem tudo rs Tá lá só por conta dos dividendos mesmo. E como falei, tá mais pra um fundo de viagem do que investimento em si rs 😂

[Matheus Passos Silva]

1 hora atrás, Nelson Pimentel Carriati disse:

@Matheus Passos Silva

Eu já usei muito chatgpt pra entender coisas mais complexas...Por isso, senti a porrada nessa kkk

Mas então, olha...eu faria no máximo um stock picking de empresas que você além de gostar muito, domina. Pq é um mercado tão gigantesco, com múltiplos tão mais complexos que o nosso, que é embaçado viu. E isso em momentos de volatilidade faz a insegurança ficar ainda maior. Por isso ETFs que acompanham índices ou setores, realmente caem melhor pra mim, descobri isso na marra.

Mas nada impede das duas coisas andarem juntas também, é bolar uma boa estratégia. 

Achei interessante isso do ETC, no caso como a nossa ideia é de fato comprar a commoditie em si, pode ser mesmo mais interessante. Vamos ver se a galera mais experiente cola aí pra fazer um comparativo. rs

Da Renda fixa é o seguinte, ela não valoriza praticamente nada saca? Coisa de menos de 1% ao ano. Então, tanto faz se tomarem tudo rs Tá lá só por conta dos dividendos mesmo. E como falei, tá mais pra um fundo de viagem do que investimento em si rs 😂

Eu tô nessa mesma lógica: pelo menos por enquanto vou de ETFs sem medo rsrsrs. Não estou ainda investindo em nenhuma empresa, ainda que talvez eu compre uma única ação da Monster (bebida energética) só pra dizer que sou dono da empresa cujo produto eu compro sempre hahaha.

Agora, sobre a questão dos dividendos no ETF de renda fixa, dá uma olhada na questão dos dividendos. Como tem os impostos, talvez não compense. Você chegou a fazer essa conta?

Outra coisa, dei uma olhada rápida aqui no IYH e vi que ele tem uma taxa de administração de 0,39%. Alguma razão pela qual você escolheu ele em vez do XLV, do FHLC e principalmente do VHT, que têm taxas beeem menores (0,09% e 0,10%)? Fiquei curioso!

[Vinicius Catozzi Romero]

Como dito em relação a sobreposição do IVV versus as pickings já em carteira,  a @Deborah Gerasimovic citou o SCHD como opção, ele apresenta uma métrica interessante e baixas taxas de adm, e em sobreposição ao IVV, teria só 8% de correlação, ou seja diversificaria ainda mais. Sugestão 🙂

[Deborah Gerasimovic]

3 horas atrás, Matheus Passos Silva disse:

Oi Nelson,

Entendi o racional sobre as ações. Eu acho kkkk. Vou jogar no ChatGPT pra ele me explicar 🤣

Tô brincando. Ficou claro sim. O comentário foi mais no sentido de diversificar mesmo.

Eu ainda estou na dúvida entre fazer o stock picking ou ETFs. Por enquanto estou apenas em um que é o VUAA. É um ETF europeu que replica o IVV, já que por aqui não posso comprar ETFs americanos. O VUAA é um "tequinho" mais arriscado que o CSPX (21,65% vs 21,61% de volatilidade nos últimos 5 anos) e é um pouco menor em termos de valor de fundo, mas tem um rendimento um "tequinho" maior também 99,11% vs 98,99% nos últimos 5 anos também).

De toda forma, como falei, vou ver estes outros dois ETFs que você citou e procurar similares por aqui. Financeiro e saúde são dois setores dos quais não dá pra ficar de fora rsrsrs.

Sobre ETCs, até onde me lembro não foi falado no curso. Pelo que pesquisei, um ETC é um tipo específico de título negociado em uma bolsa que acompanha uma commodity ou um benchmark, mas cujos ativos são debêntures emitidas por um banco. Em contraste com os ETFs, que normalmente contêm uma cesta de commodities ou outros títulos, um ETC permite a exposição a uma única commodity - no caso do Xetra, é o ouro.

Por fim, sobre a renda fixa, entendi o racional também. Mas veja se vai compensar. Afinal, quando você vender o ETF vai ter de pagar IR, e talvez o que você pague não compense uma eventual desvalorização do dólar se você comprar antecipado e ir deixando embaixo do colchão hehehe.

Vamos que vamos 🚀

Desculpa desvirtuar o assunto, mas fiquei curiosa.
Como assim por aqui você não pode comprar ETFs americanos?

[Matheus Passos Silva]

17 minutes ago, Deborah Gerasimovic disse:

Desculpa desvirtuar o assunto, mas fiquei curiosa.
Como assim por aqui você não pode comprar ETFs americanos?

Estou na Europa, e aqui tem regulações que nos impedem de comprar ETFs americanos.

Eu tô escrevendo um post sobre isso e vou publicar acho que amanhã explicando direitinho hehehe.

[Deborah Gerasimovic]

Just now, Matheus Passos Silva disse:

Estou na Europa, e aqui tem regulações que nos impedem de comprar ETFs americanos.

Eu tô escrevendo um post sobre isso e vou publicar acho que amanhã explicando direitinho hehehe.

Já entendi o que se passa... ahahahah

Você já deu saída definitiva? Caso não tem solução ahahahaha

[Gustavo C Dantas]

18 horas atrás, Nelson Pimentel Carriati disse:

Após reconsiderar e ver que os ETFs são muito bons mesmo rs Fiz essas modificações. Gostaria de opiniões, críticas, dicas, tudo que puderem contribuir...

Aqui está a carteira e breves explicações da ideia por trás dela.

Stocks (32%)

AAPL - 3%
MSFT - 3%
JPM - 3%
JNJ - 3%
Meta - 3%
PG - 3%
AMZN - 3%
NVDA - 3%
Googl - 3%
TSLA - 3%
WBD - 1%
SGML - 1%

Sem segredos na maior parte. Muitas das BIG TECHS, algumas mais defensivas como PG, JPM e JNJ...e minhas pimentinhas, WBD e SGML.

ETFs (68%)

IAU - 3% (reserva de valor)
SGOV - 10% (Renda FIxa)
VNQ - 5% (REIT)
IVV - 10% (ótimo ETF, mas como meus stocks já possuem muita correlação com ele, achei justo colocar numa quantia modesta)
IYG - 15% (um ETF focado especificamente no setor financeiro norte americano, ao meu ver, rentável e + defensivo)
IYH - 15% (um ETF focado especificamente no setor de saúde norte americano, bem diversificado dentro dessa área)
INDA - 10% ( Um ETF que acompanha a economia da Índia, o mercado fora dos EUA que acredito ter o maior potencial de expansão daqui pra frente)

É isso, opinem sem dó...rs

achei legal a montagem da carteira, mas eu pessoalmente cortaria esses gatos pingados de 1%, 3% e colocaria mais em IVV.. simplificaria a carteira com possivelmente retorno parecido, já que a maior parte do que vc colocou em stocks compõem em peso o IVV.. 

outra coisa que percebi é que vc colocou mta pouca coisa fora dos EUA e as economias são cíclicas. Tem épocas que as economias subdesenvolvidas cresceram mais. Se expondo mais ex-U.S. beneficiaria os arpotes pelo diagrama do cerrado, pegando os ciclos economicos.

[Matheus Passos Silva]

1 hora atrás, Deborah Gerasimovic disse:

Já entendi o que se passa... ahahahah

Você já deu saída definitiva? Caso não tem solução ahahahaha

Tem, mas é caro e não quero essa solução hehehe.

[Nelson Pimentel Carriati]

3 horas atrás, Matheus Passos Silva disse:

Agora, sobre a questão dos dividendos no ETF de renda fixa, dá uma olhada na questão dos dividendos. Como tem os impostos, talvez não compense. Você chegou a fazer essa conta?

Então, mas como a ideia desse montante é deixar o dólar pra gastar em viagem, seria ruim deixar em qualquer coisa que possa ter volatilidade, mesmo que de risco menor né. Pra isso a renda fixa atende bem.

3 horas atrás, Matheus Passos Silva disse:

Outra coisa, dei uma olhada rápida aqui no IYH e vi que ele tem uma taxa de administração de 0,39%. Alguma razão pela qual você escolheu ele em vez do XLV, do FHLC e principalmente do VHT, que têm taxas beeem menores (0,09% e 0,10%)? Fiquei curioso!

Então, isso realmente me deixa com dúvida...

No caso do IYH, ele se expõe de forma mais abrangente, pegando até empresas pequenas e de médio porte. Tem um custo e risco maior, com maior potencial de ganho. Eu achei isso interessante e aí fui ver os últimos 5 anos:

 IYH: 69,40%
VHT: 65,42%
XLV: 69,35%
FHLC: 65,57%

 Claro que isso não quer dizer que o padrão vai se repetir, mas considerando que a diferença da taxa é razoável, me parece que o fundo da BlackRock pra conseguir até ficar acima, mostra que tem uma estratégia mais afiada, apostando mais em empresas de crescimento. O que acha?

[Nelson Pimentel Carriati]

2 horas atrás, Vinicius Catozzi Romero disse:

Como dito em relação a sobreposição do IVV versus as pickings já em carteira,  a @Deborah Gerasimovic citou o SCHD como opção, ele apresenta uma métrica interessante e baixas taxas de adm, e em sobreposição ao IVV, teria só 8% de correlação, ou seja diversificaria ainda mais. Sugestão 🙂

 

1 hora atrás, Gustavo C Dantas disse:

achei legal a montagem da carteira, mas eu pessoalmente cortaria esses gatos pingados de 1%, 3% e colocaria mais em IVV.. simplificaria a carteira com possivelmente retorno parecido, já que a maior parte do que vc colocou em stocks compõem em peso o IVV.. 

outra coisa que percebi é que vc colocou mta pouca coisa fora dos EUA e as economias são cíclicas. Tem épocas que as economias subdesenvolvidas cresceram mais. Se expondo mais ex-U.S. beneficiaria os arpotes pelo diagrama do cerrado, pegando os ciclos economicos.

Então pessoal, uma coisa que também estou considerando é o seguinte...

No começo do post falei que pela forma que comecei a investir (só em Stocks) e agora começando nos ETFs, eu ficaria um tempo investindo só nos ETFs até reequilibrar a carteira do jeito que eu quero.

Mas uma coisa que eu também considero mais pra frente é parar de vez com o aporte nos stocks e focar só nos ETFs....E aí faria isso aí mesmo, esses 32% que atualmente estão nos stocks, distribuo nos ETFs já citados.

E de quebra, posso aumentar especialmente minha exposição no INDA, fora dos Estados Unidos como o @Gustavo C Dantas

Agora...eu dei uma olhada nos ETFs que acompanham economias subdesenvolvidas, e confesso que fiquei assustado, pelo menos dos que eu vi, nos últimos 10 anos não achei nenhum ciclo que pareceu ser mesmo vantagem rsrs

[Matheus Passos Silva]

2 horas atrás, Nelson Pimentel Carriati disse:

isso não quer dizer que o padrão vai se repetir, mas considerando que a diferença da taxa é razoável, me parece que o fundo da BlackRock pra conseguir até ficar acima, mostra que tem uma estratégia mais afiada, apostando mais em empresas de crescimento. O que acha?

Cara, eu sempre me recordo dos comentários do Raul sobre os 2% da taxa de administração ao longo de décadas... A diferença é razoável!

Não sei quanto tempo você pretende deixar lá, mas talvez valha a pena comparar se a taxa de administração maior é compensada, ao longo do tempo, pela diferença percentual de retorno.

1 hora atrás, Nelson Pimentel Carriati disse:

Agora...eu dei uma olhada nos ETFs que acompanham economias subdesenvolvidas, e confesso que fiquei assustado, pelo menos dos que eu vi, nos últimos 10 anos não achei nenhum ciclo que pareceu ser mesmo vantagem rsrs

Eu me lembro de ter olhado um ou dois que eram referentes à inflação global. Retorno de 4-5% ao ano. Mas era geral, não era especificamente de países em desenvolvimento. Dá uma olhada no VT, talvez te interesse!

Espero ter ajudado!

[Nelson Pimentel Carriati]

2 minutes ago, Matheus Passos Silva disse:

Cara, eu sempre me recordo dos comentários do Raul sobre os 2% da taxa de administração ao longo de décadas... A diferença é razoável!

Não sei quanto tempo você pretende deixar lá, mas talvez valha a pena comparar se a taxa de administração maior é compensada, ao longo do tempo, pela diferença percentual de retorno.

Então, ela conseguiu ser superior mesmo numa análise de 5 anos.

E por curiosidade acabei de pesquisar nos últimos 10....também ganha.

As vezes a qualidade superior da gestão compensa a taxa...

 

2 minutes ago, Matheus Passos Silva disse:

Eu me lembro de ter olhado um ou dois que eram referentes à inflação global. Retorno de 4-5% ao ano. Mas era geral, não era especificamente de países em desenvolvimento. Dá uma olhada no VT, talvez te interesse!

Espero ter ajudado!

Vou olhar, valeu!