criação de carteira - opiniões são muito bem vindas!

[Sidnei Carlos Gigante]

Bom dia comunidade AUVP!

Montei uma carteira visando não só dividendos, mas valorização em longo prazo de algumas empresas, alguns setores ainda estou estudando fundamentos, RI das empresas e fatos relevantes/publicações das mesmas para decidir. Algumas destas ações coloquei em carteira mas ainda não montei posição por não achar que seja o momento/preço médio exato para entrar. Portanto no momento ficou assim.

 

bancos - BBAS3 - á considerar uma dessas 3 opções - BBDC3, SANB3, BPAC3
saneamento - SAPR3
utilidade pública/seg energia - ENGI4, EGIE3 - á considerar CMIG3(após mais notícias sobre a federalização dado ao tag along) e TAEE4(após considerar vencimentos de dívidas/contratos e novos contratos)
seguradoras - WIZC3 - á considerar ITSA3 ou BBSE3
materiais básicos - KLBN4 - á considerar VALE3 ou GOAU3
bens industriais - KEPL3 - á considerar WEGE3(dado ao ótimo desempenho e parcerias estratégicas com a Engie)
consumo não cíclico - LEVE3

FIIs - escolhidos, porem sem posição aguardando melhores oportunidades de compra
btlg11
xpml11
hglg11
xplg11
trbl11
cvbi11
hfof11

cripto -Bom e velho BTC, no momento pegando oportunidades nos 58-60k dol e acumulando

internacionais - IVVB11 - por enquanto meu patrimônio e aportes são pequenos, assim que estudar melhor empresas internacionais decido algo que não seja um ETF.

Renda Fixa - Tesouro Selic e Tesouro IPCA para futuras marcações a mercado.

 

e assim ficou a minha carteira inicial, com poucos aportes nas empresas já definidas, as citadas como consideração ainda estão em estudo ou aguardando melhor oportunidade de compra.

 

Agradeço pessoal da AUVP! uma ótima semana a todos!

[Eddy Paulini]

Bom dia, @Sidnei Carlos Gigante !

19 minutes ago, Sidnei Carlos Gigante disse:

Algumas destas ações coloquei em carteira mas ainda não montei posição por não achar que seja o momento/preço médio exato para entrar.

Eu começaria lhe fazendo uma ressalva sobre o quesito preço. Acredito que você esteja na fase de acúmulo de patrimônio. Se sim, preço é um ponto que não possui tanta relevância como pode parecer. A começar que ao longo do tempo dentro da estratégia de buy and hold, iremos fazer aportes mensais o que irá implicar em compras constantes de diversos ativos, ora menos quantidades com preço mais esticado, ora mais quantidades com um preço mais abaixo, isso gerido pelo diagrama do cerrado que além de medir o risco dos ativos dado as perguntas que respondemos também usa como base a cotação do ativo para este balizamento na sugestão do aporte.

Além disso, é importante frisar também que alguns ativos na prática nunca estiveram baratos. Existem alguns casos de excelentes empresas que nunca foram precificadas de maneira "justa" tendo constantemente seu preço em patamares elevados. Se isso fosse levado a risca em consideração, nunca compraríamos determinados ativos por mais que eles constantemente tenham lucros e bons fundamentos.

29 minutes ago, Sidnei Carlos Gigante disse:

utilidade pública/seg energia - ENGI4, EGIE3 - á considerar CMIG3(após mais notícias sobre a federalização dado ao tag along)

Sem ainda ter um tag along, CMIG não entraria em nossos estudos. CMIG3 apesar de ter um tag along de 80%, o free float não é alto o que indica que a empresa não está visando sócios e não protege os investidores menores com suas ações PN.

35 minutes ago, Sidnei Carlos Gigante disse:

seguradoras - WIZC3 - á considerar ITSA3 ou BBSE3

Não vejo sentido em considerar ITSA na parte de seguradoras.

36 minutes ago, Sidnei Carlos Gigante disse:

bens industriais - KEPL3 - á considerar WEGE3(dado ao ótimo desempenho e parcerias estratégicas com a Engie)

KEPL é outra empresa que já não entraria em nossos estudos por conta de prejuízos registrados em 2016 e 2017. E puxando um gancho com meu primeiro comentário, Weg é um exemplo de uma empresa que suas cotações observadas unicamente de maneira fundamentalista estaria cara. Na verdade podemos dizer que ela nunca esteve barata na bolsa  😅

43 minutes ago, Sidnei Carlos Gigante disse:

internacionais - IVVB11 - por enquanto meu patrimônio e aportes são pequenos, assim que estudar melhor empresas internacionais decido algo que não seja um ETF.

Apenas lembre-se que IVVB11 é uma forma de se expor a variação do mercado americano mas sem lhe trazer uma proteção patrimonial em vista que o investimento é feito em reais e não em dólar. Isso não é efetivamente um problema, mas é importante se ater a este detalhe. Se estiver dentro de sua estratégia, tudo bem.

45 minutes ago, Sidnei Carlos Gigante disse:

Renda Fixa - Tesouro Selic e Tesouro IPCA para futuras marcações a mercado.

Mais um adendo que é sempre se lembrar que quando investimentos na renda fixa não objetivamos necessariamente uma marcação a mercado. Nos orientamos pelo contrafluxo que irá indicar qual o melhor indexador para travarmos boas rentabilidades e nos usufruir de ciclos futuros de mercado onde não estarão sendo oferecidas taxas tão boas quanto aos títulos que travamos anteriormente.

A marcação a mercado é uma "carta na manga" que aprendemos para saber que podemos ter este bônus na antecipação de uma rentabilidade mas que não é o nosso foco principal. Vale muito mais travar boas taxas para aumentar nossa rentabilidade em ciclos de mercado do que pegar as vezes rentabilidades até que boas mas com o intuito de apenas antecipar elas.

 

Espero que agregue aos estudos e parabéns pela montagem da carteira!

[Flavio Prado]

3 horas atrás, Sidnei Carlos Gigante disse:

Renda Fixa - Tesouro Selic e Tesouro IPCA para futuras marcações a mercado.

@Sidnei Carlos Gigante complementando o @Edison Paulini, no caso do Tesouro Direto, a marcação a mercado ocorre de fato nos títulos do Tesouro Prefixado e Tesouro IPCA. No Tesouro Selic a marcação a mercado é insignificante, então nem cogitamos ele como sendo possível de ganhar com a marcação a mercado.

[Sidnei Carlos Gigante]

Agradeço os feedbacks!!! vou continuar estudando para melhorar meus resultados sempre!!!