ETFs IVVB11 e TECK11

[Leonardo Fleck]

Tenho ambos os ETFs em carteira, os dois tem praticamente a mesma taxa de administração anual cerca de 0.25% a.a
Apesar deles serem correlacionados o TECK11 tem uma maior exposição em empresas de tecnologia, dito isso assistindo as aulas do módulo 6, Raul fala que vale a pena se desfazer desses etfs e investir diretamente no exterior porém analisando as taxas para compra de dolar e toda a questão do IR, vocês acham que vale a pena fazer essa troca e comprar os fundos diretamente na corretora internacional, ou passar a fazer os aportes nesses fundos em corretora internacional?

[Edison Paulini]

2 horas atrás, Leonardo Fleck disse:

Tenho ambos os ETFs em carteira, os dois tem praticamente a mesma taxa de administração anual cerca de 0.25% a.a
Apesar deles serem correlacionados o TECK11 tem uma maior exposição em empresas de tecnologia, dito isso assistindo as aulas do módulo 6, Raul fala que vale a pena se desfazer desses etfs e investir diretamente no exterior porém analisando as taxas para compra de dolar e toda a questão do IR, vocês acham que vale a pena fazer essa troca e comprar os fundos diretamente na corretora internacional, ou passar a fazer os aportes nesses fundos em corretora internacional?

Boa tarde, @Leonardo Fleck !

A resposta na verdade é depende  😅

Investir diretamente no exterior realmente tem os contras por conta de taxas de cambio, variação do dólar e afins. Mas o maior bônus e entendo ser o principal objetivo de investir diretamente no exterior é ter uma proteção cambial onde parte do nosso patrimônio está diretamente investido em um moeda historicamente mais forte que o real o que se previne do chamado risco soberano do país. Se faz parte de sua estratégia e dos seus princípios, fará mais sentido investir diretamente no exterior.

Quando investimos nestes ETFs dentro da B3 estamos na verdade apenas nos expondo as variações que acontecem no exterior mas não estamos investindo diretamente lá fora além de estarmos sujeitos a duas legislações. Perceba que este tipo de investimento apesar de replicar o que acontece lá fora, ainda é um ativo nacional.

 

Veja então que não tem certo ou errado, mas sim o que se enquadra mais com seu objetivo.

 

Espero que ajude a pensar!

[Leonardo Fleck]

1 hour ago, Edison Paulini disse:

Boa tarde, @Leonardo Fleck !

A resposta na verdade é depende  😅

Investir diretamente no exterior realmente tem os contras por conta de taxas de cambio, variação do dólar e afins. Mas o maior bônus e entendo ser o principal objetivo de investir diretamente no exterior é ter uma proteção cambial onde parte do nosso patrimônio está diretamente investido em um moeda historicamente mais forte que o real o que se previne do chamado risco soberano do país. Se faz parte de sua estratégia e dos seus princípios, fará mais sentido investir diretamente no exterior.

Quando investimos nestes ETFs dentro da B3 estamos na verdade apenas nos expondo as variações que acontecem no exterior mas não estamos investindo diretamente lá fora além de estarmos sujeitos a duas legislações. Perceba que este tipo de investimento apesar de replicar o que acontece lá fora, ainda é um ativo nacional.

 

Veja então que não tem certo ou errado, mas sim o que se enquadra mais com seu objetivo.

 

Espero que ajude a pensar!

Boa tarde @Edison Paulini
A questão que você comentou sobre a moeda ser mais forte e questão de estar exposto a duas legislações faz bastante sentido pra mim, mas me surge uma dúvida tbm pois teoricamente eu estaria exposto a uma moeda mais forte de qualquer forma considerando que o ETF compra as costas do fundo para replicar, então eu ja estou exposto ao risco cambial ou estou equivocado?
E considerando uma desvalorização do real, teoricamente deveria haver uma valorização dos etfs, faz sentido essa analise?

[Edison Paulini]

46 minutes ago, Leonardo Fleck disse:

A questão que você comentou sobre a moeda ser mais forte e questão de estar exposto a duas legislações faz bastante sentido pra mim, mas me surge uma dúvida tbm pois teoricamente eu estaria exposto a uma moeda mais forte de qualquer forma considerando que o ETF compra as costas do fundo para replicar, então eu ja estou exposto ao risco cambial ou estou equivocado?

Aqui você está exposto a variação do dólar e do ativo mas não possui dólares precisamente.

Quando falamos da proteção cambial é referente a se ter o ativo diretamente em outra moeda.

48 minutes ago, Leonardo Fleck disse:

E considerando uma desvalorização do real, teoricamente deveria haver uma valorização dos etfs, faz sentido essa analise?

Não vejo como coisas diretamente ligadas. Apesar de cenários que façam com que o real se desvalorize em comparação ao dólar, tem os efeitos da economia americana que podem se comportar de maneira além ou aquém do esperado com relação a valorização ou não dos índices americanos especialmente no longo prazo na minha opinião.

Pegando uma pequena fatia de tempo para se observar dados os juros americanos que preocupam o mundo e afins. Inclusive com certas quedas do dólar, índices como o IVV mantém seus aumentos.