Ajuda com o diagrama (Novo aporte)

[Anderson Vicenzi]

Bom dia pessoal, defini a meta da minha carteira inicialmente sendo:

50% Renda fixa

20% Ações nacionais

10% Ações internacionais

10% Fundos Imobiliários

5% Reits

5% Cripto

Atualmente tenho em carteira renda fixa(80%), todas com notas no diagrama, cripto (5%), todas com notas, fundos imobiliários (4%) todos com notas e 5% em ações nacionais que faltando definir as notas;

Simulando um aporte de 5 mil, como todos os ativos com notas já estão com % acima do definido em carteira, a alocação neste momento é de 100% em FIIs... Aí que vem minha dúvida>

O diagrama sugere comprar 41 cotas distribuídas em 3 FIIs nota 6 de 6 (que são mais caros), 1 cota em nota 4 de 6 de um FII com valor não tão caro, e outras 85 cotas distribuídas em 4 fundos de nota 2 de 6 que o valor da cota está barato.

 

Queria entender a lógica desses percentuais que o diagrama sugere, por exemplo, investir 4 cotas de 150 reais ou 100 cotas de 6,00

 

Grato desde já

[Anderson Vicenzi]

Complementando, estou no modulo 6

[Sergio Tanaka]

ele ta querendo balancear sua carteira.
ele vai ignorar renda fixa ate q caia para 50%

e o q tem nota, ele vai tentar atingir o % q vc mesmo definiu

[Daniel Van der Veen Santos]

28 minutes ago, Anderson Vicenzi disse:

Complementando, estou no modulo 6

Turma 20 no módulo 6, tá estranho isso ai kk

Mas enfim o diagrama vai fazer você investir nos ativos até eles atingirem a meta que você estipulou. Nesse caso vai ignorar a renda fixa e por conta da atual baixa da cotação dos FII vai te fazer aportar em peso.

E futuramente sempre que um ativo estiver mais descontado seu aporte terá preferência para ele.

[Eddy Paulini]

33 minutes ago, Anderson Vicenzi disse:

Bom dia pessoal, defini a meta da minha carteira inicialmente sendo:

50% Renda fixa

20% Ações nacionais

10% Ações internacionais

10% Fundos Imobiliários

5% Reits

5% Cripto

Atualmente tenho em carteira renda fixa(80%), todas com notas no diagrama, cripto (5%), todas com notas, fundos imobiliários (4%) todos com notas e 5% em ações nacionais que faltando definir as notas;

Simulando um aporte de 5 mil, como todos os ativos com notas já estão com % acima do definido em carteira, a alocação neste momento é de 100% em FIIs... Aí que vem minha dúvida>

O diagrama sugere comprar 41 cotas distribuídas em 3 FIIs nota 6 de 6 (que são mais caros), 1 cota em nota 4 de 6 de um FII com valor não tão caro, e outras 85 cotas distribuídas em 4 fundos de nota 2 de 6 que o valor da cota está barato.

 

Queria entender a lógica desses percentuais que o diagrama sugere, por exemplo, investir 4 cotas de 150 reais ou 100 cotas de 6,00

 

Grato desde já

Bom dia, @Anderson Vicenzi !

Apenas complementando nossos amigos @Sergio Tanaka e @Daniel Van der Veen Santos.

O diagrama tem como objetivo trazer um equilibrio na sua carteira deixando ela dentro das suas metas estabelecidas. Como seu objetivo na renda fixa é 50% da carteira nessa classe de ativo e ela já está 30% acima, o diagrama entende que existe um desequilíbrio. Então, ele automaticamente vai ir calibrando nas classes que ainda não estão dentro das metas.

Talvez este seu questionamento também venha por pensar que existem oportunidades na renda fixa como boas taxas de prefixados e IPCA+ e querer aportas nelas (quase um efeito FOMO) e o diagrama não está deixando. Muito comum aparecer gente pensando assim no cenário em que estamos  😅

Aqui vale pensar o seguinte. Se quiser dar uma burlada no diagrama e aporta um pouco ainda em renda fixa, até pode. Mas entenda que quanto mais fizer isso, mais vai demorar para sua carteira ficar dentro dos percentuais estabelecidos. Logo, mais tempo o diagrama ficará direcionando aportes na renda variável e deixando a renda fixa de lado.

 

Espero que ajude!

[Anderson Vicenzi]

Respondendo, sim fiquei qse 2 anos sem conseguir focar nos estudos e retomei alguns meses atrás.. por isso turma 20 no modulo 6...

 

Entendi que a carteira precisa ser balanceada e justamente por isso ele vai jogar tudo em FIIs (como comentei na pergunta inicial, os demais já estão acima ou dentro do perceitual de meta).

 

A duvida é mais especificamente nos 100% do aporte em FII, como ele define 100 cotas pra uma nota 2 e 30 pra uma nota 6.. 

As notas 2 realmente tem um preço bem menor.. quero entender o que faz o diagrama escolher 30 cotas de nota 2 ao invés de 5 cotas nota 6 se o valor seria praticamente o mesmo

Editado 20 de Dezembro de 2024 por Anderson Vicenzi

[Anderson Vicenzi]

Hoje tive novamente esta situação..

 

Coloquei para aportar 6 mil... e o diagrama sugeriu ações e fundos imobiliários, pois realmente eles estão abaixo da divisão da carteira...
Aí nos fundos, ele sugeriu várias cotas de um fundo nota 2, e nenhuma cota do fundo nota 8 por exemplo..

Mesma coisa em ações.. WEG3 nao teve nenhuma sugestão de aporte, sendo que tem a nota maior na minha lista, porém vivara ele sugeriu comprar 12 ações que a nota é menor.

Essa lógica que eu gostaria de entender..

Por que comprar 10 cotas de um fundo nota 2 que totalizam 180 reais, ao invés de uma cota nota 8 por 115,00 (exemplo)

Qual critério de desempate ou de balanceamento dentro da mesma categoria de ativo?
Pela minha suspeita, imagino que ele pegue como prioridade os ativos mais baratos no momento..

Editado Quinta-feira às 16:50 por Anderson Vicenzi

[Eddy Paulini]

29 minutes ago, Anderson Vicenzi disse:

Hoje tive novamente esta situação..

 

Coloquei para aportar 6 mil... e o diagrama sugeriu ações e fundos imobiliários, pois realmente eles estão abaixo da divisão da carteira...
Aí nos fundos, ele sugeriu várias cotas de um fundo nota 2, e nenhuma cota do fundo nota 8 por exemplo..

Mesma coisa em ações.. WEG3 nao teve nenhuma sugestão de aporte, sendo que tem a nota maior na minha lista, porém vivara ele sugeriu comprar 12 ações que a nota é menor.

Essa lógica que eu gostaria de entender..

Por que comprar 10 cotas de um fundo nota 2 que totalizam 180 reais, ao invés de uma cota nota 8 por 115,00 (exemplo)

Qual critério de desempate ou de balanceamento dentro da mesma categoria de ativo?
Pela minha suspeita, imagino que ele pegue como prioridade os ativos mais baratos no momento..

@Anderson Vicenzi uma coisa que pode estar ocorrendo é com relação a quantidade de ativos que você já possua em carteira. Exemplificando alguns números totalmente fictícios apenas para ilustrar melhor.

Na sugestão de aportes dos fundos imobiliários, o diagrama sugere para comprar o fundo de nota 2 pois este fundo ainda não representa 0,5% do seu patrimônio e o fundo de nota 8 por já representar 10% do seu patrimônio não está recebendo aportes. 

Isso inclusive é comum de acontecer. Acontece comigo inclusive. Tenho um banco na carteira onde eu já tinha cotas dele antes da AUVP. Ele representa mais de 12% do meu patrimônio total e tem uma nota alta (11 de 15). Faz mais de ano que ele não recebe sugestão de aporte justamente por já ter uma quantidade que o diagrama considere OK, na verdade acima, para aquele ativo com relação a sua nota e o quanto ele representa do meu patrimônio.

 

Penso que seja isso que possa estar acontecendo por aí.

[Anderson Vicenzi]

56 minutes ago, Eddy Paulini disse:

@Anderson Vicenzi uma coisa que pode estar ocorrendo é com relação a quantidade de ativos que você já possua em carteira. Exemplificando alguns números totalmente fictícios apenas para ilustrar melhor.

Na sugestão de aportes dos fundos imobiliários, o diagrama sugere para comprar o fundo de nota 2 pois este fundo ainda não representa 0,5% do seu patrimônio e o fundo de nota 8 por já representar 10% do seu patrimônio não está recebendo aportes. 

Isso inclusive é comum de acontecer. Acontece comigo inclusive. Tenho um banco na carteira onde eu já tinha cotas dele antes da AUVP. Ele representa mais de 12% do meu patrimônio total e tem uma nota alta (11 de 15). Faz mais de ano que ele não recebe sugestão de aporte justamente por já ter uma quantidade que o diagrama considere OK, na verdade acima, para aquele ativo com relação a sua nota e o quanto ele representa do meu patrimônio.

 

Penso que seja isso que possa estar acontecendo por aí.

Isso pode fazer sentido, realmente os fundos com maior nota tem um valor maior aportado..
Falando especificamente dos fundos hoje tenho:
- Fundo A nota 6 - 28%

- Fundo B nota 6 - 17% 

- Fundo C nota 6 - 12%

- Fundo D nota 6 - 12%

- Fundo E nota 4 - 15%

- Fundos F em diante são notas 2 e todos tem menos de 6% de representatividade justamente por serem mais baratos

[Anderson Vicenzi]

Então existe um percentual mínimo (como você citou 0,5%) do patrimônio que é levado em conta também dentro de cada classe de ativos? Achei que era apenas os percentuais da carteira x os tipos de ativo

[Ricardo O]

1 hora atrás, Anderson Vicenzi disse:

Essa lógica que eu gostaria de entender..

Por que comprar 10 cotas de um fundo nota 2 que totalizam 180 reais, ao invés de uma cota nota 8 por 115,00 (exemplo)

Qual critério de desempate ou de balanceamento dentro da mesma categoria de ativo?
Pela minha suspeita, imagino que ele pegue como prioridade os ativos mais baratos no momento..

o diagrama relaciona o grau de risco atribuído pela nota (das perguntas do diagrama) com o desconto que esses ativos tem no mercado atual.

pode ser que a "promoção" tenha um desconto maior na nota de fundo 2, que é uma nota de risco, para uma empresa boa (bem avaliada, pois você colocou na carteira)

 

mas é bom você ficar de olho, pois também poderia ser um bug no diagrama, acontece, mas também não tem como entender o processo todo, toda vez que for aportar, tem que fazer sentido, e leva tempo para começar a acreditar cegamente no diagrama, pois depois de um tempo usando, e vendo que ta dando certo (apos alguns meses ou anos) que você vai acreditar.

[Eddy Paulini]

1 hour ago, Anderson Vicenzi disse:

Então existe um percentual mínimo (como você citou 0,5%) do patrimônio que é levado em conta também dentro de cada classe de ativos? Achei que era apenas os percentuais da carteira x os tiposs de ativo

@Anderson Vicenzi desconheço se tem alguma regra de percentuais mínimos. Um ativo com nota positiva vai receber aportes desde que ele não supere o que o diagrama entender como valores máximos. Como no exemplo que citei da minha carteira, tem um ativo que o diagrama entende que ele já está com uma participação muito grande na carteira o qual ele não sugere ainda aportes no mesmo. 

O equilíbrio que o diagrama visa é um conjuntos de fatores que vão dos percentuais de cada classe de ativos às notas de cada ativo e seus preços.

Saber essa conta na íntegra somente com o pessoal do Dev da ferramenta.