Análise de Primeira Carteira

[Eslan Silva]

Olá, galera!

Terminei o módulo 7 esses dias e tirei o final de semana para estudar sobre como montar/arrumar minha carteira, e gostaria da ajuda e opinião de vocês sobre minhas escolhas... até porque, parece que depois do curso eu fiquei mais inseguro ao saber que eu não sabia nada. 😅

Vamos lá:

Sou conservador, e a principio decidi dividir minha carteira da seguinte forma:

Ações Brasileiras - 30%
FII - 15%
Renda fixa - 40%
ETF no exterior - 10%
Cripto - 5%

E com isso, escolhi os seguites ativos:

-------- BASE
ITSA4
BBAS3* 
EGIE3
PRIO3**
SAPR4
PSSA3***

-------- MEIO
WEGE3
ABEV3
KLBN11

-------- TOPO
LREN3
VIVA3
 

* Mesmo sabendo da correlação entre BBAS3 e ITSA4, não consegui me decidir entre as duas. BBAS3 parece estar num momento de compra melhor, mas por ser estatal, acaba me fazendo ter olhos pro ITSA4 também.

** Também tive muitas dúvidas sobre a PRIO3, em relação ao PETR4. Mesmo não tendo DY, acabei optando pela PRIO3 por ter um ROE muito maior, não ter tido dividas em 5 anos, não ser estatal, e não ter tido escandalo de corrupção (que eu saiba).

*** Mesma coisa aqui. PSSA3 ou BBSE3? BBSE3 parece ter fundamentos muito bons, mas acabei decidindo pelo PSSA3 por estar mais barato e não ter relação estatal, com um ativo que inclusive já tenho em carteira. Mas confesso estar propenço a mudar pra BBSE3 por causa do ROE, e também do tanto que já ouvi falar bem.

O meio e o topo, confesso que senti bastante dificuldade em decidir por algo pra por ali... acabei optando por coisas mais "famosas" na minha bolha de conhecimento. Obviamente dei uma olhada nos fundamentos também, por isso empurrei LREN3 e VIVA3 pro topo.

 

-------- FII*
HGLG11
XPML11
ALZR11

* Devo colocar mais fundos? Coloquei um de galpão, um de shopping, e um hibrido. Não tenho ideia de quantos FIIs ter em carteira, Já acho que coloquei bastante ações, tenho medo de me bagunçar. haha

-------- ETF Internacional
IVV
VWO

* Aqui eu coloquei o padrão de diversificação americana (IVV) e outro de paises emergentes (VWO). Mas pensei também em colocar VNQ para Reits, VT para global, e reduzir um pouco a mão no IVV e dividir com QQQ, para ter mais posição em tecnologia.
Mas dai acho que ficariam muitos ativos, e sei também que IVV, QQQ e VT possuem uma relação consideravel.

Enfim, é isso! Desculpem o tamanho do texto e obrigado desde já pela atenção em ler tudo!
Ansioso pela análise de vocês!

Toda e qualquer opinião e sugestão é bem vinda! Até mesmo sobre a divisão da minha carteira!

 

  

[Eslan Silva]

Cara, que aula vocês me deram, hein?! Com tanta informação que me foi passado nesse post, eu vi o quão pouco eu sei.

Tentei tirar um pouco do conhecimento de cada um, e acho que vou deixar assim então:

-------- BASE
BBAS3
EGIE3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
-------- MEIO
ABEV3
PRIO3
KLBN11
-------- TOPO
LREN3
VIVA3

Decidi pela PRIO3 sobre PETR4, PSSA3 sobre BBSE3 e BBAS3 sobre ITSA4 pelo potencial de crescimento delas, já que estou em fase de construção de patrimonio, e elas também são consideradas empresas seguras e "conservadoras" (correto?). Mas ainda sinto uma dorzinha de cotovelo aqui. haha


Sobre as FIIs, ficam assim:

-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11

Ouvi o amigo que falou sobre o fundo de papel e fiquei em duvida sobre adicionar o CPTS11 e o KNCR11. Acabei optando pelo KNCR11 por ser um fundo de papel, aparentemente, mais conservador.



Já as ETF internacionais... aqui foi onde mais penei pra saber o que fazer. Será que simplificar diversificando só com o IVV então, não seria suficiente?

-------- ETF Internacional
IVV

Não tenho muito interesse em Reits também, só acabei cogitando por ela pela diversificação numa area diferente. Também tenho mais interessa nos FIIs, embora não seja a hora de aportar com força nelas.


Então, ficaria assim:

-------- Ações
BBAS3
EGIE3
PRIO3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
ABEV3
KLBN11
LREN3
VIVA3
-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11
-------- ETF Internacional
IVV

Se pudessem ser mais direto, diriam que essa carteira é uma boa carteira? Posso aplicar nela, ou to errando muito feio em alguma coisa aqui?

E de novo, muito obrigado @Bolívar Luiz @Matheus P S e @Eddy Paulini pelo aulão que me deram! Essa comunidade tem me sido tão util quanto o próprio curso em si! Fiquei mal só de pensar que uma hora expira o acesso. haha

[Eddy Paulini]

Bom dia, @Eslan Silva !

Antes de mais nada, parabéns pelos estudos!

Já adianto que você escolheu um caminho bem coeso e tem lógica nas suas escolhas.

Sendo assim, seguem uns singelos centavinhos de contribuição ao tema  😅

12 horas atrás, Eslan Silva disse:

*** Mesma coisa aqui. PSSA3 ou BBSE3? BBSE3 parece ter fundamentos muito bons, mas acabei decidindo pelo PSSA3 por estar mais barato e não ter relação estatal, com um ativo que inclusive já tenho em carteira. Mas confesso estar propenço a mudar pra BBSE3 por causa do ROE, e também do tanto que já ouvi falar bem.

BBSE apesar de ter uma relação com o Banco do Brasil, ela não é considerada uma estatal. O Banco tem sim participação na parte da seguradora, mas muito mais no que diz respeito aos lucros dela do que de fato a dar pitaco e interferir na gestão.

Outro ponto importante é entender que na verdade a BBSE é uma holding. Logo, sua estrutura é diferente e consequentemente pode afetar (positivamente) seus indicadores e sua eficiência.

12 horas atrás, Eslan Silva disse:

O meio e o topo, confesso que senti bastante dificuldade em decidir por algo pra por ali... acabei optando por coisas mais "famosas" na minha bolha de conhecimento. Obviamente dei uma olhada nos fundamentos também, por isso empurrei LREN3 e VIVA3 pro topo.

Esse conceito de base, meio e topo de pirâmide em alguns casos pode ser mais relativo. Por exemplo: eu enxergo Weg como base dado aos seus resultados e constância de anos e Petro Rio como base por estar lidando diretamente com uma commodity o que por sua vez tende a ter maiores oscilações.

13 horas atrás, Eslan Silva disse:

* Devo colocar mais fundos? Coloquei um de galpão, um de shopping, e um hibrido. Não tenho ideia de quantos FIIs ter em carteira, Já acho que coloquei bastante ações, tenho medo de me bagunçar. haha

Não tem obrigatoriedade de colocar mais pois não existe um numero mágico. Vai de acordo com seu objetivos.

Um ponto que pode te ajudar nessa tomada de decisão é a quantidade total de ativos em carteira para serem acompanhados.

No seu caso, estamos falando de 14 ativos sendo 11 ações e 3 FIIs. A questão é: você consegue acompanhar 14 empresas? E acompanhar que dizemos é ler os relatórios, interpretar números e resultados, e não abrir o broker pra ver cotação. Este acompanhamento idealmente é feito pelo menos uma vez no ano para ações em meados de fevereiro à março onde as empresas divulgam seus balanços do ano anterior e a cada trimestre para FIIs.

Se achar que cabem mais empresas tanto para sua estratégia e diversificação como para ter uma quantidade de ativos que você consiga acompanhar de perto, pode inserir mais se julgar válido!

13 horas atrás, Eslan Silva disse:

* Aqui eu coloquei o padrão de diversificação americana (IVV) e outro de paises emergentes (VWO). Mas pensei também em colocar VNQ para Reits, VT para global, e reduzir um pouco a mão no IVV e dividir com QQQ, para ter mais posição em tecnologia.
Mas dai acho que ficariam muitos ativos, e sei também que IVV, QQQ e VT possuem uma relação consideravel.

Aqui vou chamar nosso amigo @Bolívar Luiz que andou fazendo uns estudo legais aí sobre ETFs e afins e pode dar uma boa complementada.

 

Espero que ajude nos estudos!

[Bolívar Luiz]

Salve, @Eslan Silva! Fui convocado aqui pelo digníssimo @Eddy Paulini e @Fabio Augusto De Araujo, então, assim como o @Matheus P S, vou dar os meus pitaquinhos e espero que eles contribuam de alguma forma.

Vejamos o que você anda aprontando com esses ETFs. Rsrsrs

On 25/05/2025 at 21:01, Eslan Silva disse:

-------- ETF Internacional
IVV
VWO

* Aqui eu coloquei o padrão de diversificação americana (IVV) e outro de paises emergentes (VWO). Mas pensei também em colocar VNQ para Reits, VT para global, e reduzir um pouco a mão no IVV e dividir com QQQ, para ter mais posição em tecnologia.
Mas dai acho que ficariam muitos ativos, e sei também que IVV, QQQ e VT possuem uma relação consideravel.

Realmente, todos os ETFs que você listou são bons, mas você não estaria diversificando tanto assim sua carteira, que é o principal ponto desse tipo de ativo. Vamos lá:

IVV x QQQ x VT

Entendo que o mercado de tecnologia seja um dos mais, senão o mais, promissor no momento, por isso talvez esteja bem esticado, já que todo mundo só fala dele. Rsrs
Não tenho como lhe dizer qual opção é mais adequada à sua estratégia, mas acho que é válido fazer as as seguintes observações:

O IVV e o QQQ compartilham 86 companhias, o que significa que 85% do que o QQQ segue está no IVV também. Como o IVV é maior, essa porcentagem é menor, representando 17% do portfólio. Essa correlação por peso das companhias do portfólio é de quase metade: 48%.

Então o IVV é menos concentrado em tecnologia, mas possui muito mais ativos. Se o que lhe interessa nos EUA é quase que exclusivamente o setor de tecnologia, talvez o QQQ seja mais apropriado. A partir daí, vale a pena dar uma aprofundada nos estudos.

Contudo, independente da decisão tomada, me parece que o espaço ficaria apertado para inserir o VT depois. Embora ele vá sim adicionar uma diversificação global, mais de 60% dele está concentrado na América do Norte, investindo em... Adivinha qual setor? Rsrs Isso mesmo: Tecnologia na maior parte, consequência atual de sua estratégia de seguir o FTSE Global All Cap Index, que é um índice que abrange cerca de 9.000 empresas de pequeno, médio e grande porte ao redor do mundo inteiro.

Entre o VT e o IVV temos uma correlação de 99%, o que representa 498 das 500 companhias do IVV. Claro, afinal, o VT segue as maiores companhias do mundo enquanto o IVV segue as 500 maiores empresas da maior economia do mundo.

A correlação entre VT e QQQ não é muito melhor: 95% - 96 das 100 empresas no QQQ.

Então o VT é um ETF que já cobre o que você quer nos EUA (sendo sua maior exposição lá) + mercado global.

Me parece que para os seus objetivos vale a pena considerar ele bem e dar uma estudada. Dito isso, não estou dizendo que você não pode ter uma correlação entre ETFs, apenas atente-se para que essa correlação não tome um espaço muito grande de sua carteira. Se, por exemplo, você devesse investir somente R$100 e escolhesse somente em IVV ou R$50 no IVV + R$50 em QQQ, tudo bem, tanto faz.
O que devemos evitar nesse cenário é R$100 em IVV + R$100 em QQQ, deixando que eles tomem um tamanho enorme do seu portfólio total.

Você pode também tentar contornar um pouco isso procurando ETFs de exposição global em países desenvolvidos que excluam os EUA das suas holdings, como o VEA, FNDF, EFA, SPDW, SCHF.

VNQ

Esse ETF investe em REITs especificamente Norte-Americanas. Até onde sei, é um ETF bom (apesar de que prefiro FIIs por ser um setor bastante incentivado no Brasil).

Não sei se você conhece outros, então aqui está uma lista de ETFs que investem em REITs pra você dar uma pesquisada:

Focados nos EUA:

• VNQ - Mais diversificado em número de ativos dentro de vários setores do ramo imobiliário;
• SCHH - Imóveis comerciais, varejo e infraestrutura;
• IYR - Principais empresas imobiliárias americanas;
• ICF - REITs de empresas líderes em setores específicos, como infraestrutura ;
• XLRE - REITs dentro do S&P500.

Focados em outras regiões:

• IFAS - Ásia;
• IFEU - Europa;
• RWO - Global;
• RWX - Global, exceto EUA;
• VNQI - É a versão global e excluindo EUA do VNQ.

 

VWO

4,6% desse ETF é no Brasil, tudo bem pra você mesmo já tendo posição aqui?  

Quantos ETFs pretende ter? Qual sua tolerância de risco neles? Pergunto isso pois a maior parte desse é em China, Índia e Taiwan (73%). Brasil é a quarta maior participação, mesmo que seja apenas 4%, o resto, talvez menos promissores, tem menos representatividade também.
Mas me parece um bom ETF para fazer essa exposição em países emergentes. A correlação entre VWO e VT também são menores, mas também digna de nota - 92% das empresas já estão no VT, apesar de que a distribuição por peso é bem diferente, então você estaria cumprindo o objetivo de aumentar sua posição nesses mercados mesmo com os dois em carteira. 

Já comparando o VWO com os outros dois ETFs (QQQ e IVV) eles são bastante diferentes e não dividem empresas(Apenas 1 empresa com QQQ, que pesa menos de 1% no portfólio em ambos os fundos).

Novamente, é meramente uma sugestão para que estude o que faz sentido pra você.

Como falei, é um ETF bom e vale a pena ser estudado. Outras opções são: BKF, ACWX, EEM, SPEM, KEMQ (Esse é de tecnologia, já que tu gosta rsrs).

On 25/05/2025 at 21:01, Eslan Silva disse:

** Também tive muitas dúvidas sobre a PRIO3, em relação ao PETR4. Mesmo não tendo DY, acabei optando pela PRIO3 por ter um ROE muito maior, não ter tido dividas em 5 anos, não ser estatal, e não ter tido escandalo de corrupção (que eu saiba).

 

Interessante. Mesmo os perfis mais conservadores estão escolhendo a Prio, mesmo ela sendo mais arriscada que a Petrobras rsrs

Quero apenas fazer uma pontuação aqui.

A esse ponto, já ficou claro que, contanto que uma parte considerável da sua carteira total não esteja focada em apenas um setor, tudo bem ter ativos correlacionados (Afinal, o que são ETFs se não correlacionados dentro de suas holdings? rsrs). Portanto, quero destacar aqui que, quando se trata da Prio e Petrobras, apesar de serem correlacionadas e herdarem os riscos disso, são empresas complementares às operações uma da outra pela natureza das suas estratégias ao invés de competirem diretamente. A operação da Prio foca em revitalizar campos maduros, sendo esses os que a Petrobras desinveste suas operações observando o que chamam de "fase de declínio".

Do site agência.petrobras:

"A gestão de portfólio na Petrobras está baseada na saída de ativos menos aderentes ao seu plano estratégico e realocação de recursos em ativos onde está o foco da companhia, ou seja, ativos em águas profundas e ultraprofundas, com reservas substanciais e alta produtividade."

Já no site da Prio, explicam:

"A expertise da PRIO é a revitalização de campos maduros de petróleo, e isso se mostrou desde o primeiro momento na transformação da antiga empresa, HRT."

On 25/05/2025 at 21:01, Eslan Silva disse:

Enfim, é isso! Desculpem o tamanho do texto e obrigado desde já pela atenção em ler tudo!
Ansioso pela análise de vocês!

Toda e qualquer opinião e sugestão é bem vinda! Até mesmo sobre a divisão da minha carteira!

 

Eu que peço desculpas pelo tamanho da resposta. Rsrsrs

Por favor, não interprete nada do que eu disse aqui como uma recomendação de compra e venda, e sim de análise e estudos.

Espero ter contribuído!

Forte abraço!

[Fabio Augusto De Araujo]

po os moderador é brabo mesmo

salva de palmas para os profissionais @Bolívar Luiz @Eddy Paulini
 

[Matheus P S]

14 horas atrás, Eslan Silva disse:

Olá, galera!

Terminei o módulo 7 esses dias e tirei o final de semana para estudar sobre como montar/arrumar minha carteira, e gostaria da ajuda e opinião de vocês sobre minhas escolhas... até porque, parece que depois do curso eu fiquei mais inseguro ao saber que eu não sabia nada. 😅

Vamos lá:

Sou conservador, e a principio decidi dividir minha carteira da seguinte forma:

Ações Brasileiras - 30%
FII - 15%
Renda fixa - 40%
ETF no exterior - 10%
Cripto - 5%

E com isso, escolhi os seguites ativos:

-------- BASE
ITSA4
BBAS3* 
EGIE3
PRIO3**
SAPR4
PSSA3***

-------- MEIO
WEGE3
ABEV3
KLBN11

-------- TOPO
LREN3
VIVA3
 

* Mesmo sabendo da correlação entre BBAS3 e ITSA4, não consegui me decidir entre as duas. BBAS3 parece estar num momento de compra melhor, mas por ser estatal, acaba me fazendo ter olhos pro ITSA4 também.

** Também tive muitas dúvidas sobre a PRIO3, em relação ao PETR4. Mesmo não tendo DY, acabei optando pela PRIO3 por ter um ROE muito maior, não ter tido dividas em 5 anos, não ser estatal, e não ter tido escandalo de corrupção (que eu saiba).

*** Mesma coisa aqui. PSSA3 ou BBSE3? BBSE3 parece ter fundamentos muito bons, mas acabei decidindo pelo PSSA3 por estar mais barato e não ter relação estatal, com um ativo que inclusive já tenho em carteira. Mas confesso estar propenço a mudar pra BBSE3 por causa do ROE, e também do tanto que já ouvi falar bem.

O meio e o topo, confesso que senti bastante dificuldade em decidir por algo pra por ali... acabei optando por coisas mais "famosas" na minha bolha de conhecimento. Obviamente dei uma olhada nos fundamentos também, por isso empurrei LREN3 e VIVA3 pro topo.

 

-------- FII*
HGLG11
XPML11
ALZR11

* Devo colocar mais fundos? Coloquei um de galpão, um de shopping, e um hibrido. Não tenho ideia de quantos FIIs ter em carteira, Já acho que coloquei bastante ações, tenho medo de me bagunçar. haha

-------- ETF Internacional
IVV
VWO

* Aqui eu coloquei o padrão de diversificação americana (IVV) e outro de paises emergentes (VWO). Mas pensei também em colocar VNQ para Reits, VT para global, e reduzir um pouco a mão no IVV e dividir com QQQ, para ter mais posição em tecnologia.
Mas dai acho que ficariam muitos ativos, e sei também que IVV, QQQ e VT possuem uma relação consideravel.

Enfim, é isso! Desculpem o tamanho do texto e obrigado desde já pela atenção em ler tudo!
Ansioso pela análise de vocês!

Toda e qualquer opinião e sugestão é bem vinda! Até mesmo sobre a divisão da minha carteira!

 

  

Oi Eslan,

Vindo aqui pra dar uns pitacos depois da aula do @Eddy Paulini, hehehe.

Acho que você montou uma carteira bem pensada para um perfil conservador, e a estrutura geral está bastante coerente. Ainda assim, há algumas reflexões adicionais que podem ajudar a amadurecer sua estratégia sem exigir mudanças radicais.

A alocação de 40% em renda fixa parece adequada para o seu perfil conservador e está em linha com os princípios do curso, que reforçam a importância de estabilidade na carteira e o uso da renda fixa como eixo de segurança. Apenas se certifique de que dentro dessa renda fixa haja uma combinação entre Tesouro IPCA+ (para proteger o poder de compra) e Tesouro Selic (liquidez e emergência). Evite exposição excessiva a CDBs de curto prazo ou prefixados com alta volatilidade, principalmente se estiver distante do vencimento.

No seu "chão de fábrica", há uma boa lógica, mas seria interessante repensar o excesso de empresas com forte correlação setorial. Por exemplo, ITSA4, BBAS3 e PSSA3/BBSE3 estão todos ligados ao setor financeiro e têm alguma correlação histórica. Para mitigar isso, considere inserir uma transmissora pura (como TRPL4) no lugar de EGIE3 ou SAPR4, caso queira mais estabilidade e previsibilidade. Isso pode melhorar o equilíbrio da base sem comprometer a qualidade dos ativos.

Nos FIIs, sua seleção por tipos (galpão, shopping, híbrido) é uma boa prática de diversificação setorial. Não é obrigatório adicionar mais fundos, mas pode valer a pena considerar um fundo de papel (como IRDM11), que atua em crédito imobiliário e costuma ter comportamento descorrelacionado dos fundos de tijolo. Em relação aos ETFs internacionais, sua preocupação com sobreposição entre IVV, QQQ e VT é válida. A diversificação geográfica e setorial deve ser buscada sem exagerar no número de ativos. Vale a pena analisar a correlação não apenas de empresas em cada um deles, mas também de resultados históricos.

No mais, continue monitorando a evolução dos fundamentos das empresas escolhidas, principalmente do meio e topo da pirâmide. Como você mesmo observou, essas posições foram mais difíceis de selecionar e merecem uma vigilância maior - especialmente VIVA3, que tem menor liquidez. E lembre-se: mais importante do que acertar tudo desde o início é ajustar com calma e com base em fundamentos, como ensinado no curso.

Lembrando que isso não é recomendação de compra ou venda de ativos.

Espero ter ajudado!

Editado Segunda-feira às 14:22 por Matheus P S

[Eddy Paulini]

2 horas atrás, Eslan Silva disse:

Cara, que aula vocês me deram, hein?! Com tanta informação que me foi passado nesse post, eu vi o quão pouco eu sei.

Tentei tirar um pouco do conhecimento de cada um, e acho que vou deixar assim então:

-------- BASE
BBAS3
EGIE3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
-------- MEIO
ABEV3
PRIO3
KLBN11
-------- TOPO
LREN3
VIVA3

Decidi pela PRIO3 sobre PETR4, PSSA3 sobre BBSE3 e BBAS3 sobre ITSA4 pelo potencial de crescimento delas, já que estou em fase de construção de patrimonio, e elas também são consideradas empresas seguras e "conservadoras" (correto?). Mas ainda sinto uma dorzinha de cotovelo aqui. haha


Sobre as FIIs, ficam assim:

-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11

Ouvi o amigo que falou sobre o fundo de papel e fiquei em duvida sobre adicionar o CPTS11 e o KNCR11. Acabei optando pelo KNCR11 por ser um fundo de papel, aparentemente, mais conservador.



Já as ETF internacionais... aqui foi onde mais penei pra saber o que fazer. Será que simplificar diversificando só com o IVV então, não seria suficiente?

-------- ETF Internacional
IVV

Não tenho muito interesse em Reits também, só acabei cogitando por ela pela diversificação numa area diferente. Também tenho mais interessa nos FIIs, embora não seja a hora de aportar com força nelas.


Então, ficaria assim:

-------- Ações
BBAS3
EGIE3
PRIO3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
ABEV3
KLBN11
LREN3
VIVA3
-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11
-------- ETF Internacional
IVV

Se pudessem ser mais direto, diriam que essa carteira é uma boa carteira? Posso aplicar nela, ou to errando muito feio em alguma coisa aqui?

E de novo, muito obrigado @Bolívar Luiz @Matheus P S e @Eddy Paulini pelo aulão que me deram! Essa comunidade tem me sido tão util quanto o próprio curso em si! Fiquei mal só de pensar que uma hora expira o acesso. haha

Amigo, se o seu objetivo é investir no longo prazo (uns 15, 20 anos), acumular um patrimônio legal para viver de renda, ouso dizer que você está no caminho certo. Só é difícil cravar essa resposta sem sabermos de fato seus objetivos, quanto de patrimônio e/ou renda deseja, sua idade, por quanto de fato vai investir mensalmente, o seu perfil que apesar de ser mais conservador como comentou na abertura do tópico, podem haver nuances diferentes de apetite ao risco, enfim. São pontos bem pessoais que caberá a você mesmo refletir. Mas esteja tranquilo que realmente você está no caminho certo! As vezes só falta essa dosinha de confiança, uma confirmação de terceiros e acredite, isso é natural e acontece com muitos 😂 

 

PS: o acesso não precisa expirar. Assina a AUVP Sempre que você terá o (des)prazer da gente continuar te enchendo as paciência  Huahuhahuah

[Matheus P S]

7 horas atrás, Eslan Silva disse:

Cara, que aula vocês me deram, hein?! Com tanta informação que me foi passado nesse post, eu vi o quão pouco eu sei.

Tentei tirar um pouco do conhecimento de cada um, e acho que vou deixar assim então:

-------- BASE
BBAS3
EGIE3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
-------- MEIO
ABEV3
PRIO3
KLBN11
-------- TOPO
LREN3
VIVA3

Decidi pela PRIO3 sobre PETR4, PSSA3 sobre BBSE3 e BBAS3 sobre ITSA4 pelo potencial de crescimento delas, já que estou em fase de construção de patrimonio, e elas também são consideradas empresas seguras e "conservadoras" (correto?). Mas ainda sinto uma dorzinha de cotovelo aqui. haha


Sobre as FIIs, ficam assim:

-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11

Ouvi o amigo que falou sobre o fundo de papel e fiquei em duvida sobre adicionar o CPTS11 e o KNCR11. Acabei optando pelo KNCR11 por ser um fundo de papel, aparentemente, mais conservador.



Já as ETF internacionais... aqui foi onde mais penei pra saber o que fazer. Será que simplificar diversificando só com o IVV então, não seria suficiente?

-------- ETF Internacional
IVV

Não tenho muito interesse em Reits também, só acabei cogitando por ela pela diversificação numa area diferente. Também tenho mais interessa nos FIIs, embora não seja a hora de aportar com força nelas.


Então, ficaria assim:

-------- Ações
BBAS3
EGIE3
PRIO3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
ABEV3
KLBN11
LREN3
VIVA3
-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11
-------- ETF Internacional
IVV

Se pudessem ser mais direto, diriam que essa carteira é uma boa carteira? Posso aplicar nela, ou to errando muito feio em alguma coisa aqui?

E de novo, muito obrigado @Bolívar Luiz @Matheus P S e @Eddy Paulini pelo aulão que me deram! Essa comunidade tem me sido tão util quanto o próprio curso em si! Fiquei mal só de pensar que uma hora expira o acesso. haha

Oi Eslan,

Eu vou na mesma direção do Eddy: acho que sua carteira está conforme seus objetivos.

E como ele falou, não dá para dizer se está 100% seguro devido a outras variáveis em falta, mas ao menos no papel faz sentido.

Sucesso e no que precisar, é só chamar!

Vamos que vamos 🚀

[Luciana De Moura Afonso]

@Eslan Silva Oii! Tudo bom? O que significa essa "base/meio/topo"?

É uma forma de indicar ações que você deve investir mais ou menos?

[Bolívar Luiz]

3 horas atrás, Luciana De Moura Afonso disse:

@Eslan Silva Oii! Tudo bom? O que significa essa "base/meio/topo"?

É uma forma de indicar ações que você deve investir mais ou menos?

@Luciana De Moura Afonso É a composição da carteira no conforme o modelo da pirâmide invertida apresentada no Módulo 4 aula 18 - Formando uma carteira de ações brasileiras.

Basicamente:

• Base - Maior parte da carteira. Empresas lucrativas em setores perenes;
• Meio - Empresas lucrativas em setores estratégicos;
• Topo - Menor parte da carteira. Empresas mais arriscadas ou até ruins em setores arriscados, mas que você acredita que podem se valorizar bastante. Risco controlado, mas côncavo - Perdas limitadas, ganhos "ilimitados".

[Heylon Sales]

On 25/05/2025 at 21:01, Eslan Silva disse:

Olá, galera!

Terminei o módulo 7 esses dias e tirei o final de semana para estudar sobre como montar/arrumar minha carteira, e gostaria da ajuda e opinião de vocês sobre minhas escolhas... até porque, parece que depois do curso eu fiquei mais inseguro ao saber que eu não sabia nada. 😅

Vamos lá:

Sou conservador, e a principio decidi dividir minha carteira da seguinte forma:

Ações Brasileiras - 30%
FII - 15%
Renda fixa - 40%
ETF no exterior - 10%
Cripto - 5%

E com isso, escolhi os seguites ativos:

-------- BASE
ITSA4
BBAS3* 
EGIE3
PRIO3**
SAPR4
PSSA3***

-------- MEIO
WEGE3
ABEV3
KLBN11

-------- TOPO
LREN3
VIVA3
 

* Mesmo sabendo da correlação entre BBAS3 e ITSA4, não consegui me decidir entre as duas. BBAS3 parece estar num momento de compra melhor, mas por ser estatal, acaba me fazendo ter olhos pro ITSA4 também.

** Também tive muitas dúvidas sobre a PRIO3, em relação ao PETR4. Mesmo não tendo DY, acabei optando pela PRIO3 por ter um ROE muito maior, não ter tido dividas em 5 anos, não ser estatal, e não ter tido escandalo de corrupção (que eu saiba).

*** Mesma coisa aqui. PSSA3 ou BBSE3? BBSE3 parece ter fundamentos muito bons, mas acabei decidindo pelo PSSA3 por estar mais barato e não ter relação estatal, com um ativo que inclusive já tenho em carteira. Mas confesso estar propenço a mudar pra BBSE3 por causa do ROE, e também do tanto que já ouvi falar bem.

O meio e o topo, confesso que senti bastante dificuldade em decidir por algo pra por ali... acabei optando por coisas mais "famosas" na minha bolha de conhecimento. Obviamente dei uma olhada nos fundamentos também, por isso empurrei LREN3 e VIVA3 pro topo.

 

-------- FII*
HGLG11
XPML11
ALZR11

* Devo colocar mais fundos? Coloquei um de galpão, um de shopping, e um hibrido. Não tenho ideia de quantos FIIs ter em carteira, Já acho que coloquei bastante ações, tenho medo de me bagunçar. haha

-------- ETF Internacional
IVV
VWO

* Aqui eu coloquei o padrão de diversificação americana (IVV) e outro de paises emergentes (VWO). Mas pensei também em colocar VNQ para Reits, VT para global, e reduzir um pouco a mão no IVV e dividir com QQQ, para ter mais posição em tecnologia.
Mas dai acho que ficariam muitos ativos, e sei também que IVV, QQQ e VT possuem uma relação consideravel.

Enfim, é isso! Desculpem o tamanho do texto e obrigado desde já pela atenção em ler tudo!
Ansioso pela análise de vocês!

Toda e qualquer opinião e sugestão é bem vinda! Até mesmo sobre a divisão da minha carteira!

 

  

parabéns!

Queria eu poder começar uma carteira assim com tanta qualidade de primeira.

Te desejo todo o sucesso do mundo!

[Eslan Silva]

3 horas atrás, Luciana De Moura Afonso disse:

@Eslan Silva Oii! Tudo bom? O que significa essa "base/meio/topo"?

É uma forma de indicar ações que você deve investir mais ou menos?

Básicamente isso, como o @Bolívar Luiz disse ali.

Agora eu vou dar uma segunda olhada no curso pra tentar entender melhor como devo dividir o capital entre esses papeis, e fixar pontos que devo ter deixado passar no caminho. :) 

[Bolívar Luiz]

15 horas atrás, Eslan Silva disse:

Cara, que aula vocês me deram, hein?! Com tanta informação que me foi passado nesse post, eu vi o quão pouco eu sei.

Tentei tirar um pouco do conhecimento de cada um, e acho que vou deixar assim então:

-------- BASE
BBAS3
EGIE3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
-------- MEIO
ABEV3
PRIO3
KLBN11
-------- TOPO
LREN3
VIVA3

Decidi pela PRIO3 sobre PETR4, PSSA3 sobre BBSE3 e BBAS3 sobre ITSA4 pelo potencial de crescimento delas, já que estou em fase de construção de patrimonio, e elas também são consideradas empresas seguras e "conservadoras" (correto?). Mas ainda sinto uma dorzinha de cotovelo aqui. haha


Sobre as FIIs, ficam assim:

-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11

Ouvi o amigo que falou sobre o fundo de papel e fiquei em duvida sobre adicionar o CPTS11 e o KNCR11. Acabei optando pelo KNCR11 por ser um fundo de papel, aparentemente, mais conservador.



Já as ETF internacionais... aqui foi onde mais penei pra saber o que fazer. Será que simplificar diversificando só com o IVV então, não seria suficiente?

-------- ETF Internacional
IVV

Não tenho muito interesse em Reits também, só acabei cogitando por ela pela diversificação numa area diferente. Também tenho mais interessa nos FIIs, embora não seja a hora de aportar com força nelas.


Então, ficaria assim:

-------- Ações
BBAS3
EGIE3
PRIO3
SAPR4
PSSA3
WEGE3
ABEV3
KLBN11
LREN3
VIVA3
-------- FII
HGLG11
XPML11
ALZR11
KNCR11
-------- ETF Internacional
IVV

Se pudessem ser mais direto, diriam que essa carteira é uma boa carteira? Posso aplicar nela, ou to errando muito feio em alguma coisa aqui?

E de novo, muito obrigado @Bolívar Luiz @Matheus P S e @Eddy Paulini pelo aulão que me deram! Essa comunidade tem me sido tão util quanto o próprio curso em si! Fiquei mal só de pensar que uma hora expira o acesso. haha

Fico feliz que eu tenha contribuído um pouco, @Eslan Silva. Ademais, concordo com as opiniões de todos os amigos aqui: Você está indo muito bem e queria eu ter começado assim rsrsrs 

Só um adendo: Não se preocupe em já ter todos os ativos que você quer nela de uma vez. Vá inserindo eles e aproveite para ir analisando um por um daqueles que lhe interessaram mais, aqueles que mencionamos aqui ou que deixamos de mencionar, ver quais se encaixam de alguma forma na sua estratégia e como, sejam eles ações, FIIs ou ETFs.

Abraços, parabéns e bons estudos!

[Elcimar Guimarães]

16 horas atrás, Eslan Silva disse:

Essa comunidade tem me sido tão util quanto o próprio curso em si! Fiquei mal só de pensar que uma hora expira o acesso. haha

@Eslan Silva

Agora você também é um Sardinha.

Essa comunidade é sua também.

Muito sucesso.

Para você pesquisar os planos.

https://www.auvp.com.br/auvp-sempre/

[Elcimar Guimarães]

On 26/05/2025 at 12:44, Bolívar Luiz disse:

Eu que peço desculpas pelo tamanho da resposta. Rsrsrs

Por favor, não interprete nada do que eu disse aqui como uma recomendação de compra e venda, e sim de análise e estudos.

Espero ter contribuído!

Forte abraço!

@Bolívar Luiz

Pode ter certeza que você ajudou, e muito.

Valeu!

👍🏼

 

[Elcimar Guimarães]

On 25/05/2025 at 21:01, Eslan Silva disse:

Olá, galera!

Terminei o módulo 7 esses dias e tirei o final de semana para estudar sobre como montar/arrumar minha carteira, e gostaria da ajuda e opinião de vocês sobre minhas escolhas... até porque, parece que depois do curso eu fiquei mais inseguro ao saber que eu não sabia nada. 😅

@Eslan Silva

Muitas pessoas não conseguem iniciar nos investimentos com uma base tão equilibrada e bem fundamentada.

Ficou uma carteira muito boa.

E com os ajustes que você fizer, ficará ainda melhor.

Sem contar essa cirurgia do miocárdio,  que o @Bolívar Luiz fez sobre os ETFS.

Vai nesse conhecimento, que você vai alcançar a LIBERDADE FINANCEIRA. 🗽 

👍🏼

Editado ontem às 16:09 por Elcimar Guimarães

[Luciana De Moura Afonso]

3 horas atrás, Bolívar Luiz disse:

@Luciana De Moura Afonso É a composição da carteira no conforme o modelo da pirâmide invertida apresentada no Módulo 4 aula 18 - Formando uma carteira de ações brasileiras.

Basicamente:

• Base - Maior parte da carteira. Empresas lucrativas em setores perenes;
• Meio - Empresas lucrativas em setores estratégicos;
• Topo - Menor parte da carteira. Empresas mais arriscadas ou até ruins em setores arriscados, mas que você acredita que podem se valorizar bastante. Risco controlado, mas côncavo - Perdas limitadas, ganhos "ilimitados".

Obrigada! Já assisti o módulo 4, mas confesso que esqueci completamente esse detalhe...

[Bolívar Luiz]

37 minutes ago, Luciana De Moura Afonso disse:

Obrigada! Já assisti o módulo 4, mas confesso que esqueci completamente esse detalhe...

@Luciana De Moura Afonso De nada! E não se preocupe: de qualquer forma, se estiver cadastrando tudo no Diagrama conforme as notas de segurança certinho a sua carteira vai natural e automaticamente seguir esse racional.